Über meine Person
Bin ganz neu hier im Forum. Leider wusste ich bisher nicht, dass es solch ein Forum gibt. Was sicher auch daran liegt, dass ich in den letzten 10 Jahren kaum Willens war, etwas in Richtung Fondsanlage zu tun. Das vor allem deshalb, weil ich fast mein ganzes Geld in die vorzeitige Abzahlung meiner Immobilie gesteckt habe. Vorher habe ich eine Menge Erfahrungen mit Anlagen gesammelt, aber das ist, wie gesagt, eine Weile her.

1. Erfahrungen mit Geldanlagen

Seit 20 Jahren Erfahrung mit Geldanlagen: festverzinslichte des Bundes, einmal eine Fremdwährungsanleihe, viele Aktien- wenige Rentenfonds, einmal Direktinvestition in eine Aktie. Alles ca. 10 Jahre her.

Alterssicherung ist abgeschlossen über verschiedene Produkte wie klassische Lebensversicherung, fondsgebundene LV, Pensionskasse der Firma. Bei meiner besseren Hälfte durch Riester (fondsgeb. LV) und Investmentrente – Akkumula, außerdem regelmäßig in Bundesschätze.

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (Fondsbezeichnung und ISIN angeben):

derzeit ca. 10TEUR im Akkumula (DE0008474024), 1,6TEUR im DWS Euro Spezial (steht zum sofortigen Verkauf, da Genussscheinmärkte am Ende zu sein scheinen), ca. 3 TEUR (DE0008474123) in DWS Rohstoffonds.

Die verschiedenen Alterssicherungsprodukte lasse ich mal außer Acht, da habe ich keinen Einfluss auf die Fondwahl, würde sie aber durchweg als ausgewogen bezeichnen.

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage:

Bin schon bereit ca. 1-2 Stunden pro Woche zu investieren. Einmal im Vierteljahr gern auch mehr. Mir ist klar, dass das Zeit kostet.

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten:

Prinzipiell bin ich risikobewusst. Wenn ich jetzt den Euro Spez. Verkaufe fallen auch Verluste an. Schätze mal 300 Euro. Das ist o.k. Grundsätzlich halte ich viel von einfachen Produkten, die ich verstehe. Fondsgebundene LV ist so die Grenze. Ausgewogene Mischung aus Sicherheit und Chancenwahrung wird angestrebt. Gegen Totalverluste hätte ich was. Wenn mal eine Anlage nicht so gut läuft, seis drum. Wie gesagt, ich wohne mietfrei.

Optionale Angaben:


1. Alter: 44
2. Beruf: Ingenieur, leitender Angestellter
3. Sparerfreibetrag ausgeschöpft: bis 2010 fast, danach nicht mehr
4. Aktive und/oder passive Fonds gewünscht: gute Fonds


Über meine Fondsanlage

Pflichtangaben:


1. Anlagehorizont
Wie lange wollt ihr euer Geld anlegen?

Dabei stehen zwei verschiedene Dinge im Vordergrund:

1. Absicherung Ausbildung, Auslandsaufenthalte etc. meiner Tochter (derzeit 8J): d.h. Anlagehorizont ca. 8-10 Jahre – eher sichere Anlagen

2. der Rest kann länger laufen: ca. 10-15 Jahre und auch eher ambitioniert sein

2. Zweck der Anlage

siehe 1.1.: Dazu ist zu ergänzen, dass ich dafür bereits 125 EUR pro Monat in eine fondsgeb. Rentenversicherung Laufzeit noch 10 Jahre einzahle. Und außerdem zwei Bausparverträge kurzfristig auslaufen: a) ca. 6,5 TEUR im Juni und ca. 7,5 TEUR zum Jahresende. Beides soll für den Zweck 1.1. weiter verwendet, aber abgesichert werden. Ich gehe von einem hohen Finanzbedarf aus. Auslandsaufenthalt ca. 25 TEUR, Studium ca. 60 TEUR

siehe 1.2: einfach zum schöner Leben, sehe ich eher als „Vergnügen Anlage" an.

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?

Die beiden Summen aus den Bausparern also 6,5+7,5 TEUR als Einmalanlage.

Sparpläne habe ich genug. Also eher 2-3 mal pro Jahr Einmalanlagen von 2-3 TEUR.

4. Anlagekapital:

Momentan vorh. Liquide Mittel gehen Mitte 2011 größtenteils in die Resttilgung der Hypothek. Ansonsten siehe 3. Vielleicht noch mal 5 TEURO

Außerdem die ca. 1,6 TEUR aus dem Euro Spezial..