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Pasti

Fonds auflösen ETF Sparplan besparen

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Pasti

Hallo Zusammen,

 

ich lese schon einen geraume Zeit mit, zur Umschichtung und langfristigen Ausrichtung brauche ich ein wenig Hilfe.

 

 

Über meine Person

- 34 Jahre

- Angestellter ca. 60k Bruttoeinkommen p.a.

- Freistellungsauftrag ausgeschöpft durch auschüttende Fonds

- 20k liegen auf einem Tagesgeldkonto der Consors Bank

- 207,50 AV Direktversicherung ohne Arbeitgeberbezuschussung

 

Erfahrungen mit Geldanlagen

Praktisch: Wenig. In den letzten Jahren habe ich leider immer wieder in Fonds meiner örtlichen Bank gekauft.

 

 

Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen

Name WKN Gewinn absolut Gewinn prozentual

 

ACATIS IFK VALU.RENT.UI A A0X758 9.415,80 -592,09 -5,92%

 

BGF-GLOB.ALLOC.NAM.A2 EO A0BL2G 6.193,44 -772,78 -11,09%

 

DEKA-DIVID.STRATEG.CF(A) DK2CDS 2.109,80 -62,82 -2,89%

 

DEKA-EUROFLEX PLUS TF 765984 31.285,28 303,85 0,98%

 

F.TEM.I.-T.G.T.R.A YD.EO A0MR7Z 3.649,68 -965,75 -20,92%

 

F.TEM.INV-T.GL.BD.A AC.EO 749655 9.219,78 32,11 0,35%

 

FTIF-F.GL.FD.STRAT.AAEOH1 A0MZK7 3.781,12 -436,92 -10,36%

 

LBBW ARRB BOA SZ 14/21 LB0XZJ 4.957,00 -43,00 -0,86%

 

LBBW BOA PF 14/21 LB0XZQ 5.149,00 149,00 2,98%

 

LBBW DEEP-EXP-Z 21 SX5E LB01TU 4.599,50 -450,50 -8,92%

 

SWISS.(L)EQ.-GL.W.IN.B A0MSPX 2.265,90 -37,56 -1,63%

 

SWISSCANTO LU-G.I.B.EO A A0DQU0 5.998,68 -464,77 -7,19%

 

THREADN.INVT.-EURO.SEL.T1 987663 2.165,37 -52,67 -2,37%

 

Entwicklung aller Depotpositionen in EUR und in % 90.790,35 -3.393,90 -3,60%

 

 

 

 

 

Zeitliche Aufwandsbereitschaft

1-2 Stunden wöchentlich.

 

Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten

Risikobereitschaft vorhanden. Verluste können ausgesessen werden.

 

Anlagehorizont

10 - 15 Jahre, durch wechselnde Wohnorte kein Immobilienkauf geplant.

 

 

 

Zweck der Anlage

Altersvorsorge, Vermögensaufbau

 

Einmalanlage und/oder Sparplan?

Grundlegend würde ich gern wie in der Vergangenheit € 700 monatlich in einen Sparplan investieren, zusätzlich die Fonds nach und nach Auflösen und auf die ETF`S verteilen.

 

Mein Vorhaben:

Depot und Konto bei der örtlichen Bank wurde bereits gekündigt und alle Positionen zur Consors Bank umgezogen.

 

 

Meine Idee eine Sparrate von 700€ monatlich auf folgende ETFs zu besparen:<br style="mso-special-character:line-break"> <br style="mso-special-character:line-break">

 

 

 

Gewicht

 

 

Fondsname

 

 

Diff.

 

 

db x-trackers MSCI EM Index UCITS ETF 1C

 

35,00%

245

LU0292107645

 

 

 

 

MSCI World Index UCITS ETF 1C

 

50,00%

350

LU0274208692

 

 

 

 

db x-trackers DAX UCITS ETF (DR) 1C

 

15,00%

105

 

Zusätzlich würde ich alle 6 Monaten € 5.000 aus dem Deka Euroflex Plus entnehmen und entsprechend die ETF`s rebalancen.

 

Die ETFs oben sind laut Bundesanzeiger unproblematisch. Über meinen Broker fallen zudem zur Zeit keine Ordergebühren im Sparplan an.

 

Gibt es Positionen in meinem Depot von denen ich mich schnellst möglich trennen sollte?

 

Freue mich über Reaktionen und Feedback

 

Vielen Dank!

 

Pasti

 

 

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virenschleuder

ich würde den Dax rausnehmen und den STOXX Eurpe600 dazu , die Aufteilung wäre dann 50% MSCI World ,20%STOXX und 30% EM . Wenn mann mag kann man noch den SPDR MSCI WORLD Small CAP reinpacken , der ist aber glaub ich nirgends als Sparplan erhältlich .

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otto03

ich würde den Dax rausnehmen und den STOXX Eurpe600 dazu , die Aufteilung wäre dann 50% MSCI World ,20%STOXX und 30% EM . Wenn mann mag kann man noch den SPDR MSCI WORLD Small CAP reinpacken , der ist aber glaub ich nirgends als Sparplan erhältlich .

 

Ich würde das nicht tun, der DAX ist zwar supoptimal um den €-Anteil höher zu gewichten aber immer noch besser als durch Stoxx600 beispielsweise die hohe (allerdings korrekt gemäß MK) GBP Gwichtung nochmals zu erhöhen.

 

Welchen Sinn sollte das machen?

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xfklu
· bearbeitet von xfklu

Gibt es Positionen in meinem Depot von denen ich mich schnellst möglich trennen sollte?

Du solltest Dir noch ein bisschen Zeit nehmen, Dein geplantes ETF-Depot zu optimieren, und dann auf einen Schlag komplett umschichten.

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Schwachzocker

Hinweis:

 

Freistellungsauftrag ausgeschöpft durch auschüttende Fonds

Bei den von Dir ausgesuchten neuen Fonds sind zwei synthetisch. Wenn Du alles umgeschichtet hast, könnte es daher sein, dass Du den Freibetrag nicht mehr ausschöpfst.

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