otto03 Juni 5, 2016 · bearbeitet Juni 5, 2016 von otto03 Ein leicht ungewöhnlicher Mischfonds in HY ist auch alles enthalten was sonst nirgendwo reinpasst:. P3, ein wenig Rohstoffe etc. bei den Aktien-ETFs wurden gemischte z.B. World aufgedröselt und verteilt, D ist in Europe enthalten Falls jemand das Bedürfnis hat kann er gerne hier seine eigene "Asset Allocation" in welcher Form auch immer veröffentlichen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
xfklu Juni 5, 2016 · bearbeitet August 8, 2016 von xfklu Bei mir ist die Unterschied zwischen SOLL und IST noch ziemlich groß. Asset-Allocation IST SOLL Asset 0% 30% Anleihen Industrieländer 15% 20% Anleihen Schwellenländer 67% 20% Tier1-Anleihen (Schweinkram) 8% 18% Aktien Industrieländer 1% 2% Aktien Schwellenländer 9% 10% Gold (Xetra) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
otto03 Juni 5, 2016 Bei mir ist die Unterschied zwischen SOLL und IST noch ziemlich groß. Asset-Allocation IST SOLL Asset 0% 64% Anleihen Industrieländer 15% 11% Anleihen Schwellenländer 80% 0% Tier1-Anleihen (Schweinkram) 2% 13% Aktien Industrieländer 0% 2% Aktien Schwellenländer 3% 10% Gold (Xetra) Überaus bemerkenswerter Anteil von Schweinkram, gibt es dafür Gründe? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
xfklu Juni 5, 2016 Überaus bemerkenswerter Anteil von Schweinkram, gibt es dafür Gründe? Überzeugung, dass es aktuell nichts Besseres gibt und teilweise auch steuerliche Gründe. Ein Verkauf z.B. der "Main Capital" würde mich 20k€ kosten. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
xfklu April 6, 2017 · bearbeitet April 6, 2017 von xfklu vor einer Stunde schrieb otto03: Darf ich fragen, ja ich darf Warum bewegt sich dein Aktienanteil (dargestellt klassisch durch World/Emerging) lediglich auf der Höhe von Gold/Coco/EM-Bonds - mit anderen Worten, der Anteil dieser drei Komponenten zusammen ist dreimal so groß wie dein Aktienanteil (mit deutlich höherem Einzelwertrisiko und entsprechender Chance). Hattest du zu früheren Zeiten überhaupt keinen Aktienanteil und hast dich durch das WPF verführen lassen es doch mit einem kleinen Anteil zu versuchen? Ansonsten klare Kante, wenig Positionen, eindeutige Positionierung - irgendwann/irgendwie möchte ich auch dahin, noch fehlt mir der Mut dazu oder ich habe einen zu großen Spieltrieb. Hallo Otto03, wir sollten den Anleihe-Thread nicht mit zuviel Offtop zumüllen. Die Höhe des Aktienanteils von 10% kann ich nicht groß erklären. Aktien finde ich langweilig und man muss immer damit rechnen, dass es mal 5-10 Jahre nur seitwärts geht. Anleiherenditen sind vorhersehbarer. Meine Vorliebe zu Nachranganleihen allerschlimmster Sorte hängt auch damit zusammen, dass ich damit innerhalb weniger Jahre sehr viel Geld verdient habe. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
otto03 Oktober 4, 2017 · bearbeitet Oktober 4, 2017 von otto03 Die Struktur wurde in 2017 ziemlich verändert, zulasten der Derivate wurde der Rentenanteil erhöht, hier vor allem HY/ETFs. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
otto03 März 16, 2018 Insgesamt 19 Aktien-ETFs und 7 Renten-ETFs (neben Einzelanleihen, TG, FG etc), diese Anzahl ist insbesondere für Sparplan-Geplagte nicht zu empfehlen. Verwaltung: Excel ist die Anzahl der Positionen wurscht. Kosten bei Kauf und gelegentlichem Verkauf: genügend Volumen vorausgesetzt beherrschbar. Rebalancing: aktives(Verkauf/Kauf) Rebalancing innerhalb von Aktien-ETFs findet nicht statt - da m.E. weitestgehend sinnfrei, es wird lediglich darauf geachtet, daß das Verhältnis aktienbasiert/rentenbasiert im wesentlichen den eigenen Vorstellungen (z.Zt. 40/60) entspricht, sowie die Regionen-Verteilung incl. umgerechneter World-Varianten den derzeitigen Vorstellungen (30/35/10/25) nahe kommt. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
otto03 September 21, 2019 · bearbeitet September 21, 2019 von otto03 Mein Beitrag zu Krisen BSC 2.0 Denken in Szenarien, welche Auswirkungen hätten angenommene kleine, mittlere und auch größere Einbrüche auf meine Assets? Dabei hilft mir diese kleine einfache Tabelle: Die Werte in Spalte Szenario sind frei wählbar so( )dass jedes beliebige Szenario darstellbar wäre. In der obigen Tabelle bei den angenommenen Werten hätten sich lediglich die bisherigen Renditen 2019 in Luft aufgelöst - so what? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Gast231208 September 22, 2019 Wenn's zu privat ist, bitte einfach ignorieren, aber mich würde zu deinem 11% Depotanteil Immo (Ackerland) interessieren: - schon länger im Bestand (geerbt) oder erst in den letzten Jahren gekauft? - selbstbewirtschaftet oder verpachtet? - wie berechnet man den Preis bzw. die Rendite p.a. (2019 14%)? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
otto03 September 22, 2019 · bearbeitet September 22, 2019 von otto03 vor 39 Minuten von pillendreher: Wenn's zu privat ist, bitte einfach ignorieren, aber mich würde zu deinem 11% Depotanteil Immo (Ackerland) interessieren: - schon länger im Bestand (geerbt) oder erst in den letzten Jahren gekauft? - selbstbewirtschaftet oder verpachtet? - wie berechnet man den Preis bzw. die Rendite p.a. (2019 14%)? Es handelt sich um ein gekauftes (Ende der 90er) und ein kleines geerbtes Grundstück (Ende der 00er). Das große ist an meinen Schwager (Landwirt) verpachtet, die Pacht schenke ich seinen Kindern. Das kleine ist ebenfalls verpachet. Beim ersten deutlich größeren Grundstück bestand die Hoffnung (die sich leider bisher nicht realisierte) es könne Bauland werden. Es wurde aber in erster Linie gekauft um meinem Schwager die weitere Bewirtschaftung zu ermöglichen da es wegen Erbauseinandersetzungen der Vorbesitzerin zum Kauf angeboten wurde und somit die Weiterführung seines Pachtvertrages unsicher war. Die Wertsteigerung habe ich aus dem BORIS System (Bodenrichtwert) für NRW errechnet. https://www.boris.nrw.de/borisplus/?lang=de 2018 6,80€/qm 2019 7,80€/qm Um die Preise habe ich mich jahrelang nicht gekümmert, durch die Entwicklung der letzten Jahre wurde ich ein wenig aufgeschreckt. Lt. Aussagen meines Schwagers sind die erzielten Preise meist höher als von Boris ausgewiesen. (die Renditen sind keine p.a. Werte) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Dandy September 22, 2019 Klingt nach einem feinen Zug, das mit der Verpachtung Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
otto03 Oktober 31, 2019 2019/10 Szenario: Mit der Spalte Szenario kann man beliebige zukünftige Szenarien im Verhältnis zum aktuellen Istzustand darstellen. Beispielhaft: ein 36% Verlust der Aktien(ETFs) würde zu einem Verlust c.p. von 11,93% des Portfolios führen und damit die bisherigen Renditen 2019 in etwa pulverisieren. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
otto03 Dezember 30, 2019 2019 Anteil aktuell: Aus dem "Anteil aktuell" kann nicht auf die Renditen geschlossen werden. Anteil aktuell stellt wie der Name schon sagt die aktuelle Verteilung dar und sagt nichts über die zeit-/kapitalgewichete Verteilung im Laufe des Jahres und der Monate aus (Basis der Renditeberechungen) So schwankte der Anteil der Derivate zwischen <1% und 9%, im Mittel 6%. Szenario: Mit der Spalte Szenario kann man beliebige zukünftige Szenarien im Verhältnis zum aktuellen Istzustand darstellen. Beispielhaft: ein 45% Verlust der Assets Aktien(ETFs) würde zu einem Verlust c.p. von 15,54% des Portfolios führen und damit die Renditen 2019 in etwa pulverisieren und das Portfolio würde auf den Stand vom 31.12.2018 zurückfallen. Alle Renditedaten nach Kosten, vor persönlichen Steuern und vor Inflation. Rückblick 2019 ordentliches Ergebnis für alle Assets, der Versuch die Rendite von Cash/TG/FG durch den Einsatz von konservativen Discountzertifikaten anzuheben ist 2019 gelungen, in der Gesamtbetrachtung cash/TG/FG/Discount wurde die Rendite für cash/TG/FG dadurch um knapp 3%punkte erhöht. Ausblick 2020 cash/tg/fg: soll im Laufe des Jahres auf 20% zurückgefahren werden immos: keine geplanten Änderungen, mal sehen wie weit die (Acker)-Immobilienblase noch trägt IG: keine geplanten Änderungen HY: keine geplanten Änderungen aktien (etfs): hier schreit alles nach Gewinnmitnahmen, mal sehen wie weit mich Angst und Gier trägt, keine geplanten Änderungen derivate: es wird eine Erhöhung auf jahresdurchschnittliche 5% angestrebt. Fazit Die künftigen Entwicklungen mögen kommen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
otto03 März 7, 2020 Wermuth's Investment Outlook 2020/03 https://blog.zeit.de/herdentrieb/files/2020/03/Wermuths_Investment_Outlook_March_2020.pdf Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
PeterS Oktober 23, 2022 Bitte um Update, im speziell um deine Crash-Gedanken März 2020 und Februar 2022. Danke Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
