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Ecke908090

Hochselektives Revenue/Profit Growth Stock Picking by A Sense of Capital, ehemals "Los geht's! Rebalancing basierend auf dem Cost-Average-Effect."

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Ramstein
vor 4 Minuten schrieb Ecke908090:

und im Allgemeinen würde mich auch die Performanceaufstellung eines Benchmarkdepots interessieren, welches mit dem hier anzutreffenden Nachkaufverfahren gepflegt wird

 

Das verstehe ich nicht ganz, denn so ein Depot stellst du doch hier vor. Solltest du dein Depot nicht gegen ein Standard-ETF-Depot mit gleicher Zielallokation für die Regionen und Standard-Rebalancing benchmarken?

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Ecke908090
· bearbeitet von Ecke908090

Hallo @Ramstein,

 

aktuell vergleiche ich dass hier vorgestellte Depot mit der Depotvariante, die ich höchstwahrscheinlich alternativ verfolgen würde, nämlich der "klassischen" 70 / 30 Welt / EM - Allokation + monatlich im Verhältnis 70 zu 30 aufgeteilten Nachkäufen. Interessieren würde mich dort die Performance, wenn die Nachkäufe nicht standardisiert, sondern ebenfalls nach zuletzt an den Tag gelegter Performance vollzogen werden würden. Besser noch der Vergleich mit einer US/Europe/EM/Pacific-Lösung + beschriebenem performanceabhängigem Nachkaufverhalten.

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Ecke908090

@Ramstein

 

Oha, gut dass du nochmal nachgefragt hast. Anscheinend war die Renditeberechnung immer noch nicht zu 100 % korrekt. Zum einen fand ein Flüchtigkeitsfehler auf seitens meines Depots statt, der jedoch nicht weiter weltbewegend ist. Auf lange Sicht schwerwiegender war hingegen, dass ich für die kursbasierende Werteentwicklung beim Benchmark die Renditen des World- und EM-ETFs gewichtet addiert und mit dem Gesamtdepotbetrag multipliziert hatte, anstatt die Renditen gesondert auf die einzelnen ETFs anzusetzen (falls unverständlich formuliert nicht weiter schlimm und einfach ignorieren). Auch fand bis zum jetzigen Zeitpunkt kein Rebalancing statt. Die Renditeberechnung läuft nun korrekt (wobei ich dafür kein ein Haar ins Feuer legen würde...) und ein Rebalancing auf die Standardallokation von 70 / 30 des Benchmarks wurde via angepasstem diesmonatigen Nachkauf vorgenommen.

 

Performance.JPG

 

Wie kann ein Mensch nur so unfähig bei der Renditeberechnung vorgehen, Wahnsinn... :wacko:

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Ecke908090

*UPDATE*

 

Mittag, ihr Banausen!

 

Jetzt bin ich schlecht gelaunt, da ich mit meinem Update-Post fast durch war und sich dann meine Rechenmaschine bei der Bullenhitze kurzzeitig in die Sommerpause verabschiedet hat...  :angry::)

 

Dementsprechend der Fokus nun auf das Bildmaterial:

 

Kursdifferenz.JPG

 

Anteil SC / MC am Portfolio nun ca. 17 % (empfinde ich als positiv, da weitere Kurssprünge erwartet).

 

Depotbestand.JPG

 

Verteilung Region.JPG

 

Auch in diesem Monat verhielt sich mein Depot mit einer Entwicklung von + 2,80 % besser als der Benchmark mit + 2,37 %.

 

Performance.JPG

 

-------------------------------------------------------------------------------------

 

Leider oder vielleicht auch erfreulicherweise gehts nun mit meiner studentischen Karriere entgültig zu Ende und so widme ich mich nun der abschließenden Masterarbeit zu. Ich scanne zur Zeit den Markt nach Angeboten, um die Thesis mit bzw. bei einem Praxispartner anzufertigen. Sollte dies nicht von Erfolg sein, so werde ich mich thematisch wohl im Investmentbereich aufhalten. Folgende Themenuntergiebete habe ich in einer gewissen Eile gebrainstormed, die bei meinem betreuenden Professor bereits auf positives Feedback stoßen:

 

1. Anlagestrategie: Momentum vs. Mean-Reversion in Verbindung mit LC vs. MC / LC (angelehnt an mein Depot)

2. Bis zu welchem Ausmaß ist Diversifikation sinnvoll?

3. Vergleich Rating & Performance unterschiedlicher börsennotierter Unternehmen

4. Analysteneinschätzungen und tatsächlich eingetretene Performance börsennotierter Unternehmen

5. Einfluss der Analysten-Einschätzungen bzw. Käufe / Verkäufe diverser "Investmentgurus" auf die Performance börsennotierter Unternehmen

6. Cryptocurrency als Krisenwährung

7. Unterschiedliche Assetkategorien und ihr Verhalten in den verschiedenen konjunkturellen Phasen bzw. mit dem Fokus auf konjunkturschwache Phasen

8. Der Einfluss des Brexits auf die in Großbritannien ansässigen börsennotierten Big-Player

 

Wir haben die Themen wirklich nur kurz überflogen, auch um für mich herauszufinden, was mein Professor von mir erwartet. Ich denke es ist ersichtlich, dass die einzelnen Themen noch nicht wirklich ausgereift sind und auch nicht als hoch innovativ eingestuft werden können, jedoch gehe ich davon aus, dass sie sich zumindest teilweise doch für eine Masterarbeit eignen werden. Wieso erzähle ich euch das Ganze überhaupt? Vielleicht habt ihr ja weitere interessante Ideen oder euch tangiert bereits seit längerem eine Fragestellung, die sich eignen würde und gleichzeitig mit einem gewissen Aufwand verbunden ist, sodass ihr diese nicht selbst angegangen seid. (Falls ich jedoch einen Praxispartner finden werde, was sich in den kommenden Wochen herausstellen wird, dann entscheide ich mich für diesen und die damit zu bearbeitende Thematik.)

 

Beste Grüße

 

 

 

 

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Ecke908090

*UPDATE*

 

Guten Morgen zusammen,

 

zunächst ist anzumerken, dass beim letzten Kauf die Order des US-Medium-ETF sowie Japan SC nicht durchging, da ich mein Brokerkonto nicht rechtzeitig mit liquiden Mitteln versorgt hatte. Dementsprechend ging der Betrag dann auf das TG-Konto, welches nun mit ~ 15 % wieder halbwegs stabilisiert erscheint. Dieser Zustand wird sich so höchstwahrscheinlich auch erhalten, da ich mich dazu entschlossen habe, nichtmehr im Kryptobereich nachzukaufen, da ich zufrieden mit der investierten Summe + Aufteilung bin (sollten denn wirklich die einzelnen Währungen doch nochmal explodieren, so wird meine Teilhabe positiv genug ausfallen) und mich dort weiter auf die Steuerfreiheit konzentriere.

 

Kursdifferenz.JPG

 

Depotbestand.JPG

 

Verteilung Region.JPG

 

Performance.JPG

 

Beste Grüße

 

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Ecke908090
· bearbeitet von Ecke908090

*UPDATE*

 

Ein fröhlich gestimmtes Gude in die Runde,

 

meinem Anlageverhalten begegnet zur Zeit eine gewisse Routine und so gehts mal wieder los mit den Kursdifferenzen für den Monat September:

 

Kursdifferenz.JPG

 

Erstmalig nach über zwei Jahren Beobachtung kam es zu einem Kauf im europäischen SC-Segment. Im Allgemeinen geben die Small Caps zur Zeit recht stark nach, wobei diese als Wachstumswerte in der Vergangenheit wirklich stark performt haben und jetzt in einer etwas turbulenteren Phase natürlich stärker zurückstecken; mir kommts entgegen. :) In jeden markierten Wert jeweils einen Fuchs und 100 € aufs Tagesgeldkonto, sodass dort mit einer Quote von 16,6 % bzw. knapp 1.000 €  (= 20 x kleine Nachkäufe) etwas Polster zum Nachkaufen existiert. Selbstverständlich kann ich damit nicht groß am monetären Zeiger drehen, sollte jedoch eine kleinere Rezession bzw. Stillstand eintreten, dann könnte ich bspw. monatl. in fünf weitere Werte über fünf Monate investieren. Inklusive den regulären Buys von zukünftig drei Werten á 50 € bestünde also die Möglichkeit, über knapp ein halbes Jahr monatlich bei jedem zweiten Wert im Depot eine kleine Flagge im Verlauf zu setzen. Wieso jedoch zukünftig lediglich drei Buys? Ich habe nach einigem hin und her einen Praxispartner für meine Thesis gefunden, weshalb ich zur Zeit auf Wohnungssuche bin, sodass es Anfang nächsten Monat mit meinem neuen beruflichen Abschnitt auch schon los gehen kann. Da das alles wieder mit Kosten verbunden ist und die Zukunft sich insgesamt (erfreulicherweise) wieder etwas nebolöser gestaltet, möchte ich den Sparbetrag von 300 € auf 200 €, wie zu Beginn meines Vorhabens, reduzieren. Läuft alles nach Plan, bin ich spätestens Ende Juni kommenden Jahres durch mit meiner schulischen Laufbahn... Das Leben bleibt spannend! ^_^

 

Depotbestand.JPG

 

Weiterhin besteht die Problematik, dass ich in den US-Raum nicht wirlich den Fuß in die Tür bekomme.

 

Verteilung Region.JPG

 

Der Benchmark hat sich in der zu betrachtenden Periode erneut besser verhalten, weshalb es langsam auf der Zielgerade zu einem Kopf-an-Kopf-Rennen kommt und ich hoffe doch, dass evtl. die SC's nochmal anziehen und mir den ZabelErik machen. :D

 

Performance.JPG

 

Lasst es euch gut gehen!

 

Edit:

 

Ich wollte noch auf ein Aktionsangebot bei dem Broker "flatex" hinweisen, das vielleicht für den ein oder anderen hier an Board (Ein "arrr!" an dieser Stelle an dich lieber @Dividenden-Pirat: Bleib tapfer und achte immer darauf, dass der Totenkopf nicht auf einem Fähnchen im Wind sondern einer stabil stehenden Flagge thront. :) ) interessant ist:

 

https://www.flatex.de/handel/wertpapierhandel/fonds-etfs/

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DrFaustus
· bearbeitet von DrFaustus

Sehr gute Performance für dieses Jahr. Und das trotz einer deutlichen Untergewichtung der USA zum Benchmarkportfolio. Respekt. Das muss man erstmal hinkriegen. Alleine der US-Dollar Währungseffekt kostet dich relativ zur Benchmark ca. 1% in 2018. Von der besseren Wertentwicklung der US-Aktien gar nicht zu reden.

Mach dich nicht verrückt, dass du USA nicht auf Zielquote bist. Die sind einfach sehr stark gelaufen die letzten Monate. Aber gerade bei deiner Stratgie musst du das aushalten.

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Dividenden-Pirat

Danke dir für die Worte :-)

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Ecke908090
vor 20 Stunden schrieb DrFaustus:

Sehr gute Performance für dieses Jahr. Und das trotz einer deutlichen Untergewichtung der USA zum Benchmarkportfolio. Respekt. Das muss man erstmal hinkriegen. Alleine der US-Dollar Währungseffekt kostet dich relativ zur Benchmark ca. 1% in 2018. Von der besseren Wertentwicklung der US-Aktien gar nicht zu reden.

Mach dich nicht verrückt, dass du USA nicht auf Zielquote bist. Die sind einfach sehr stark gelaufen die letzten Monate. Aber gerade bei deiner Stratgie musst du das aushalten.

 

Vielen lieben Dank Dr. Fist, ich weiß dein Kommentar zu schätzen! :) Vielleicht kommt es jetzt auch dazu, dass ich dort endlich wildern kann...

 

Kursdifferenz.JPG

 

Das ist die Performance seit dem letzten Buy und zur Zeit würde ich wohl alle Werte über 6 % im Minus nachkaufen, sprich 9 ETFs (Stand 11.10. / 11:30 Uhr). Hatte kurz überlegt, bereits zur Mitte des Monats einen Buy anzusetzen, jedoch kann ich es mir nicht leisten, mein Pulver frühzeitig zu verschiessen. Falls es sich ähnlich bis Ende des Monats wie dargestellt verhält, so würde die Idee, ca. die Hälfte aller im Portfolio zu findenden Papiere nachzukaufen, recht gut aufgehen.

 

Nach meinem ursprünglichen Nachkaufalgo wäre ich jetzt etwas über 7,5 % vom "Depothigh" entfernt und müsste so 20 % meiner Bankroll, sprich ~ 200 €, investieren (bei insgesamt - 12,5 % würden dann widerum 10 % meines Depots , also ca. 450 €, veräußert werden). Ich gehe ehrlich gesagt nicht von einem starken langfristigen Rücksetzer aus, sollte jedoch das der Fall sein, dann wäre mein Algo richtig und obwohl ich ihn lieber eingesetzt hätte sobald mein Depot 5stellig ist, so könnte ich, um an die 450 € zu kommen, eine einzige größere Position (6 stünden zur Auswahl) veräußern. Ich müsste mich vorher nochmal über die spezifischen Verkaufskonditionen schlau machen, aber eigentlich lässt sich bereits jetzt sagen, dass hier Risiko & Chance in keinem gesunden Verhältnis stehen.

 

[Beispiel iShares STOXX Europe Health Care (A0Q4R3) bei Reinvestition des Verkaufsbetrags nach weiterem 5%igem Depotrückgang (bei - 17,5 % vom Depothigh):

 

~ 450 € * 0,05 = 22,5 € (durch Verkauf gesichert = Profit)

22,5 € * 0,175 = 3,94 € (Kurssteigerung durch Wiederanlage bei - 17,5 % nach Plan)

= 26,44

 

Kosten / Verkauf flatex = 5,90 €

Rücknahmeabschlag (ich setze mal 2,5 % inkl. irgendwelcher anderen Kosten an, man möge mir vergeben) = 450 € * 0,025 = 11,25 €

= 17,15 €

 

26,44 - 17,15 = 9,29 € maximaler "Ertrag" (= Chance)

 

 

Falls es jedoch nicht nach Plan läuft und die Kurse wieder zurückkommen, sobald bei - 12,5 % verkauft:

 

Kosten = 17,15 € (siehe oben)

450 € * 0,05 = 22,5 € (durch Wiederanstieg entgangegner Profit (Reinvestition findet dann bei nächst gelegener Marke (- 7,5 % vom Deopthigh) statt))

22,5 € * 0,075 = 1,69 € (entgangener Kursgewinn aufgrund verspäteter Anlage)

 

17,15 + 22,5 € + 1,69 = 41,34 € maximaler "Verlust" (= Risiko)

 

(ich habe bei der Berechnung mögliche Wiederanlagekosten außen vor gelassen, da sehr individuell / die Rechnung ist insgesamt recht grob ausgefallen)]

 

 

Ansonsten werden die Karten im Renditerennen jetzt natürlich neu verteilt, der Benchmark hat mit 6,8 % stärker abgebaut als mein Depot mit 6,0 %.

 

 

vor 20 Stunden schrieb Dividenden-Pirat:

Danke dir für die Worte :-)

 

Kein Problem, hast du dir verdient. ;)

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Ecke908090

*UPDATE*

 

Okay okay okay, dass ging jetzt doch schneller als gedacht (hätte ich eigentlich auch mit dem letzten Update in einem Abwasch erledigen können hehe)!

 

Ich habe mir heute Abend nochmal genauer die Charts angeschaut und einige Gedanken gemacht. Daraus resultierte, dass ich mich letztendlich dazu entschlossen habe, wie es meine ursprünglich angesetzte Systematik auch vorgesehen hat, für 20 % meiner Cashreserve, sprich 200 €, Wertpapiere nachzukaufen.

 

Kursdifferenz.JPG

 

Nach wie vor bin ich mir unschlüssig, ob das der richtige Move ist, vorallem mit dem Hintergrund, dass ich meine monatliche Sparrate senken wollte und falls die Kurse noch ausgeprägeter ins Minus fallen, es mir schwerer fallen wird gegenzusteuern. Trotzdem habe ich mir gesagt, dass der Dip bereits groß genug ist, um jeweils ein kleines Buy zu setzen und ich jetzt auch die Chance ausnutzen sollte, ein wenig in den US-Bereich zu pushen, der sich evtl. dann doch etwas schneller erholen wird als der europäische. Deshalb ging das Geld unter anderem auch erstmals in den US MC und nicht in den Europe SC / MC und so hoffe ich insgeheim, dass bei zuletzt Genannten bis zum nächsten Kaufzeitpunkt am Ende des Monats die Möglichkeit bestehen bleibt, Geld zu investieren. Ehrlich gesagt glaube ich auch nicht daran, dass der EM SC sich so schnell erholen wird, jedoch folge ich hier "blind" dem Nachkaufschema und hoffe, dass dann doch unverhofft ein Turnaround stattfindet. Soviel Hoffnung und Glaube, ob dass mal gut geht... :unsure:

 

Depotbestand.JPG

 

Verteilung Region.JPG

 

Meine TG-Reserve werde ich, falls nötig, nach dem festgelegten Schema verbrauchen, jedoch habe ich mich dazu entschlossen, keine Zwischenverkäufe durchzuführen. Nachgekauft wird also folgendermaßen (am Beispiel von 1000 €):

 

- 7,50 % (jetzt geschehen) --> 200 € (4 Buys)

- 17,50 % --> 250 € (5 Buys)

- 27,50 % --> 300 € (6 Buys)

- 37,50 % --> 150 € (3 Buys)

- 47,50 % --> 100 € (2 Buys)

 

Die Logik dahinter ist, dass verständlicherweise ein geringerer Drop wahrscheinlicher ist als ein enorm ausgeprägter. Deshalb möchte ich möglichst einen Großteil des Polsters bis knapp 30 % angelegt haben. Je stärker der Kurs fällt, desto größer ist wiederum der Effekt des "Buy low sell high"-Gedankens, gleichzeitig kann ich jedoch mit weniger Geld mehr bewegen. Ich gehe davon aus, dass bei einem Crash der Kurs sich im tieferen Teil ein wenig länger hält und sollte dies der Fall sein, so kann ich durch kontinuierliches Nachkaufen via Sparplan weiterhin den Boden mit relativ geringem Einsatz möglichst effizient absaugen, bis es dann wieder (hoffentlich) etwas zügiger Richtung Norden geht.

 

Wieso habe ich mich gegen ein klassisches Rebalancing zwischen den Assetklassen entschieden? Da hier IMMER ein gewisser Restbestand an liquiden Mitteln brach liegt, der letztlich nicht zum Nachkauf genutzt wird.

 

Performance.JPG

 

Weiter gehts mit der Testphase bis zum entgültigen SOP.

 

Beste Grüße

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Ecke908090

*UPDATE*

 

Aye Kameraden,

 

trotz stürmiger See wird weiterhin (sprichwörtlich) Kurs gehalten…

 

Kursdifferenz.JPG

(korrekt wäre „Kursdifferenz t-15“)

 

Aufgrund eines unerwarteten Geldzuflusses wurden erneut 300 € investiert, sprich 6 Nachkäufe. Der frühzeitige Kauf zur Monatsmitte stellte sich nicht als ideal heraus, hatte jedoch auch keine schwereren Konsequenzen zur Folge. Bei der jetzigen Investition habe ich ebenfalls stärker die in der ersten Monatshälfte stattgefundenen Bewegungen berücksichtigt, sowie die Differenzen seit dem zuletzt getätigten Kauf.

 

Kursdifferenz t-buy alt:

 

Kursdifferenz t-buy alt.JPG

 

Kursdifferenz t-buy neu:

 

Kursdifferenz t-buy neu.JPG

 

Ersichtlich ist, dass die Kaufkurse an vielerlei Stellen zurückgesetzt wurden, lediglich der iShares Stoxx Europe Personal & Household Goods-ETF hinkt etwas hinterher. Vielleicht kommt es dann in der nächsten Periode hier zu einer Aktion, bei dem derzeitigen Auf und Ab lässt sich jedoch schwer eine bestimmte Entwicklung voraussagen.

 

Kursdifferenz t-30.JPG

 

Wenig fachmännisch habe ich die in den vergangenen 30 Tagen nachgekauften Papiere markiert, wobei wie bereits erwähnt der iShares Stoxx Europe Personal & Household Goods-ETF dabei außen vor gelassen werden muss. Hier habe ich dem S & P 500 aufgrund der regionalen Verteilung den Vortritt gelassen.

 

Verteilung Region.JPG

 

Trotz der Kursrückgänge wächst der Depotbestand weiterhin.

 

Depotbestand.JPG

 

Erstaunlich ist, wie stabil sich die Dividendenwerte (EM + Asia) und der sonst arg volatile FM-ETF gehalten haben, was zur Folge hatte, dass das Depot im vergangenen Monat lediglich um 5,55 % geschrumpft ist und so wieder vor dem Benchmark steht.

 

Performance.JPG

 

Interessante Tage, endlich! Von der Gefühlslage her bzgl. des Depots geht es mir besser denn je, größere Gedanken treten im Bezug zu meinem beruflichen Werdegang auf. Schon seit längerem hatte ich Bedenken, dass mein Einstieg in die Arbeitswelt parallel zu einer realwirtschaftlichen Talfahrt verlaufen könnte  - falls es so kommt: selbst dran Schuld, irgendwo habe ich es durch meine ausgedehnte Studiendauer auch provoziert. :-*

 

Beste Grüße

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Einstiegskurs

Ich arbeite auch gerade einem Plan wie ich feststellen kann welche Position gerade "kaufbar" ist und werde später untersuchen ob deine Parameter für mich auch passend wären. Danke das du deine Strategie teilst und auch updatest.

 

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Ecke908090

@Einstiegskurs

 

Null Problemo, mein Lieber! Lass mich wissen, wie deine Entscheidung ausschaut. ^_^

(Der einzige bereits jetzt wirklich feststehende positive Faktor für mich ist, dass es für die Anlegerpsyche sehr angenehm ist, in weniger starken Marktphasen bewusst niedrig einzukaufen.)

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Einstiegskurs

Mein Portfolio ist ganz am Anfang:

Eine besondere Strategie ist nicht dahinter, BIP angereichertes Weltdepot mit auschüttenden FTSE Indexen von Vanguard, für dich und viele andere vermutlich zu langweilig.

 

Ich hadere immer noch daran wie ich das kaufen am besten einfädele. Ist es besser sein Geld einfach mal einen Monat liegen zu lassen und auf einen guten Preis zu warten, oder ist es besser immer voll investiert zu sein, macht es überhaupt einen relevanten Unterschied? Leider habe ich Holzmeiers Schnäppchenjagt noch nicht gerafft:

Solange ich das drin habe investiere ich mein Geld immer sofort, es scheint mir besser zu sein nicht zu 1000% optimal als garnicht investiert zu sein.

 

Jedenfalls ist dein Thread auf der Beobachtungsliste.

 

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Ecke908090
· bearbeitet von Ecke908090

*UPDATE*

 

Törööö miteinander,

 

ich bin ehrlich gesagt ein wenig schreibfaul und im Hinblick auf den kommenden Jahresrückblick werde ich nun den derzeitigen Statusbericht wortlos vorübergehen lassen. Liebe Grüße an dieser Stelle an alle!

 

Kursdifferenz.JPG

 

Depotbestand.JPG

 

Verteilung Region.JPG

 

 

Performance.JPG

 

@Einstiegskurs

 

Freut mich, dass du den Thread verfolgst und vielen Dank für diese doch recht dekorative Wildkatze. :) Da gerade der Musterdepotbereich für mich von einem besonderen Interesse ist, habe ich bereits deinen Thread vernommen und werden diesen natürlich ebenfalls verfolgen. Richtig oder falsch wird man erst ex post urteilen können. Für mich ist das A und O, dass man sich eine Strategie frühzeitig zurecht legt sowie unterschiedlichstee Szenarien gedanklich durchgeht und dabei ehrlich reflektiert (nicht nur wirtschaftliche, bspw. ebenfalls private). Ich persönlich würde zum jetzigen Zeitpunkt und auch sonst nie all in gehen, solange ich nicht einen größeren regelmäßigen Cashflow zur Verfügung hätte. Durch die Tatsache, dass du dir bereits in jungen Jahren Gedanken um deine finanzielle Zukunft machst, ist bereits ein recht großer Schritt getan. Viel Erfolg! (bei den Floskeln, die ich hier ablasse merke ich dann doch, dass das WPF abfärbt und ich auch nichtmehr der Jüngste bin (aber immer noch straffer als die meisten alten Säcker hier im Board hehe :P))

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Ecke908090

*JAHRESABSCHLUSSBERICHT*

 

Namaste,

 

eigentlich mittlerweile alles Routine...

 

Kursdifferenz.JPG

 

Endlich gehts auch innerhalb der USA rund.

 

Depotbestand.JPG

 

Verteilung Region.JPG

 

Sektorverteilung.JPG

 

Ausschüttungen (ich weiß, die Bezeichnung "Dividende" in der Darstellung ist eigentlich nicht angebracht) gabs ebenfalls. Die Ausschüttungsrendite verhält sich leicht fallend.

 

Dividendenübersicht.JPG

 

Insgesamt wurden inkl. der aktuellen Handlungen in den vergangenen zwölf Monaten 50 Käufe mit einem Wert von 2554,50 € getätigt. Etwas TG mit 835 € bzw. 13,44 % ist ebenfalls vorhanden.

 

Nachkaufzeitpunkte.JPG

 

Diese finden sich auch in den ein einzelnen Charts wieder.

 

 

S & P

 

S & P.JPG

 

 

Nasdaq

 

Nasdaq.JPG

 

 

USA MC

 

USA MC.JPG

 

 

S & P SC

 

S & P SC.JPG

 

 

Europe Healthcare

 

Europe Health.JPG

 

 

Europe Food & Beverage

 

Europe Food.JPG

 

 

Europe Personal & Household Goods

 

Europe Personal.JPG

 

 

Europe Chemicals

 

Europe Chemicals.JPG

 

 

Europe MC

 

Europe MC.JPG

 

 

Europe SC

 

Europe SC.JPG

 

 

EM

 

EM.JPG

 

 

EM Dividend

 

EM Div.JPG

 

 

EM SC

 

EM SC.JPG

 

 

Pacific Dividend

 

Pacific Div.JPG

 

 

Japan SC

 

Pacific SC.JPG

 

 

FM

 

FM.JPG

 

Zusätzlich nochmal die unbereinigten absoluten Kursdifferenzen des vergangenen Jahres - achhaje.

 

Kursdifferenz II.JPG

 

Das Beste kommt jedoch zum Schluss...

 

Performance.JPG

 

Fühlt sich ehrlich gesagt fast besser als die positive, jedoch geschlagene Rendite des vergangenen Jahres an. :P

 

Ich habe das Benchmark-Depot gebalanced und weiter gehts.

 

Beste Grüße und passt auf euch sowie eure Lieben auf!

 

PS

 

Wens interessiert: Mittlerweile mit ~ - 83 % im Kryptoloch. :lol:

 

 

 

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Einstiegskurs
Am 31.12.2018 um 18:12 schrieb Ecke908090:

Wens interessiert: Mittlerweile mit ~ - 83 % im Kryptoloch. :lol:

 

Du hast teilweise zu echt guten Zeitpunkten gekauft. Krypto würde ich verkaufen, ich habe es nicht gesehen als es nach oben ging, oder als es nach unten ging, oder jetzt. Ich glaube solange niemand Kryptos verwendet macht es einfach keinen Sinn.

 

Auf jeden Fall Danke für deine Übersicht.:thumbsup:

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Ecke908090
· bearbeitet von Ecke908090

@Einstiegskurs

 

Gesundes Neues mein Lieber!

 

Manche sagen so, andere sagen so... Was ich definitiv vermeiden konnte ist am all time high zu kaufen und man erkennt finde ich ganz gut, dass die Käufe in den EM & FM in Q2 / Q3 ganz gut eben die geschilderte Situation verhindert haben. Ehrlich gesagt gefielen mir die Nachkäufe im Jahr 2017 rein von der Optik her besser, was größtenteils das Q4 und die dort wohl etwas oder wie sich evtl. auch herausstellen wird, viel zu früh gesetzten Kaufzeitpunkte bedingt. Hast du dich bereits entschieden, welche Kaufsystematik du in Zukunft verfolgen möchtest?

 

Kryptotechnisch sehe ich es genauso wie du bzw. genauson wenig wie du. :P Zwei Punkte, wieso ich mich gegen den Verkauf entschieden habe:

 

1. Der Gesichtsverlust bei einem Wiederanstieg der Kurse wäre zu schwerwiegend in Relation zu den paar Kröten, die wir jetzt noch rauswuchten würden.

2. Es existiert mittlerweile eine solch ausgedehnte Kryptoinfrastruktur auf der Spekulationsebene und gleichzeitig genügend potente Spieler, die den ganzen Ofen relativ leicht erneut anheizen können und ich gehe davon aus, es auch tun werden. Gleichzeitig tendieren Menschen m. M. n. unter anderem zu Vergesslichkeit und Gier, was das Puzzle vervollständigt und auf kurz oder lang weitere Rallys ermöglicht.

 

Deshalb wurde der Entschluss gefasst, weiteres Geld in die Hand zu nehmen und gestaffelt nachzulegen, wobei es dafür dann doch nochmal etwas mehr einbrechen muss und Druck in jeglicher Form meinerseits nicht vorhanden ist. Ab Februar ist zumindest die gesamte Coinflotte nach aktueller Gesetzgebung steuerfrei und mittlerweile "sicher" geparkt (auch ein Schritt, der erst durch die angestoßene Debatte in Angriff genommen wurde).

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Ecke908090

*UPDATE*

 

Mittag,

 

dieses mal stellte sich die Aktualisierung des Exceltools als wirklich schwere Geburt heraus und jedes mal hängts an der elendigen Performanceberechnung. Am Ende muss ich mich doch nochmal mit PP auseinandersetzen. In diesem Zusammenhang auch nochmal ein kleiner Hinweis auf die Performance des vergangenen Jahres, die sich nun nochmal etwas ins Negative bewegt hat.

 

Aber nicht lang schnacken,...

 

Kursdifferenz.JPG

 

Das war wohl ein wahrer Weltklassemonat. Ich muss sagen, dass ich mich über die nicht stattgefundenen Käufe im europäischen SC / MC-Bereich geärgert habe und dort jetzt erstmal der Zug abgefahren sein könnte, wobei in dieser politischen Nachrichtenlage, vor allem im Hinblick des Brexits, hier der Wind schnell drehen könnte. Aus diesem Grund war ich mir im Gegensatz zum Kauf des Japan SC-ETF auch nicht so recht schlüssig beim Europe Personal & Household Goods, jedoch ist dieser immer noch arg gebeutelt vorzufinden und gleichzeitig hat der Wert auch in der vergangenen Periode verhältnismäßig schlecht performt, sodass er sich kurstechnisch immer noch unter dem letzten Kaufzeitpunkt befindet. Bei den jetztigen Kaufentscheidungen (jeweils 50 €) habe ich also stärker den zuletzt erreichten Kaufpreis berücksichtigt. Zusätzlich flossen knapp 100 € auf das TG-Konto, welches nun mit 946,28 € eine Depotgewichtung von 13,84 % inne hat.

 

Depotbestand.JPG

 

Regional nähern wir uns langsam der Soll-Allokation.

 

Verteilung Region.JPG

 

Wie bereits in der Einleitung erwähnt hat sich im Nachhinein die Performance des vergangenen Jahres beidseitig, jedoch schwerwiegender für das hier vorgestellte Depot, verschlechtert. Natürlich sind die hochgerechneten Performanceangaben 2019 derzeit nicht wirklich ernst zu nehmen. Deshalb nochmal der Hinweis, dass sich mein Depot mit einer monatlichen Performance von 7,70 % sich etwas besser geschlagen hat als der Benchmark mit 7,35 %.

 

Performance.JPG

 

Ich hoffe inständig, dass das Zahlenwerk nun verlässlich Aussagekraft produziert.Trotzdem werde ich, wie bereits erwähnt, diesen Monat schauen, ob mir PP bei diesem Schlamassel (was ein Begriff, schreibt man auch nicht alle Tage nieder :D) weiterhelfen kann.

 

Beste Grüße

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Ecke908090

*UPDATE*

 

Hallo in die Runde,

 

wieder ein recht ordentlicher Monat...

 

Kursdifferenz.JPG

 

Ich hätte in diesem Kaufzeitpunkt auch auf eine Investition in das Asset Aktien verzichten können, um stattdessen die gesamten 200 € aufs Tagesgeldkonto zu legen, jedoch hat sich trotz zuletzt sehr guter Entwicklung, der EM Dividend konträr zu den anderen Fonds verhalten und so musste ich hier zuschlagen, um meinen ursprünglichen Ansatz nicht komplett zu ignorieren. Für eine Investition in den EM SC habe ich mich entschieden, da dieser noch starkes Aufholpotenzial besitzt, wirft man einen Blick auf Kursdifferenz zum letzten Alltimehigh seit der Finanzkrise:

 

Alltimehigh.JPG

 

Dies spiegelt sich ebenfalls in den Charts, genauso wie in anderen Differenzbetrachtungen, bspw. t-360 Tage wieder, weshalb ich ebenfalls hier 50 € investiert habe. 100 € flossen dementsprechend aufs TG. Auch in Zukunft werde ich, abweichend von meiner ursprünglichen Herangehensweise, bei der Kaufentscheidung einen Mix zwischen der Kursdifferenz t-30 Tage (blau), welche weiterhin die relevanteste Positition inne hat, der Kursdifferenz t-buy (weiß - letzter Kauf) sowie der Kursdifferenz t-high (rot - seit Alltimehigh ab 2008) in die Bewertung einbeziehen. So bediene ich eine kurzfr., eine langfr. sowie eine zusätzliche Sichtweise, welche mein eigenes vergangenes Kaufverhalten berücksichtigt.

 

Um mal eine eigene Meinung bzw. These zu Abwechslung einzubringen: Ich gehe mittlerweile, ganz unempirisch, davon aus, dass die Kurse auf globaler Ebene weiterhin steigen, solange Trump an der Macht ist und erst bei seinem Nachfolger bzw. in einer neuen Amtsperiode eine spürbar dunklere Zeit auf den Märkten anbrechen könnte. Von daher - Feuer frei! :) (Ursprünglich vertrat ich immer die Theorie, dass, solange die Leitzinsen nicht wieder an einem Punkt sind, sodass die Zentralbanken erneut Handlungspielraum haben, keine stärkeren Eruptionen eintreten werden; diese Sichtweise hat sich nicht verändert, jedoch sehe ich Trump mittlerweile als vorgeschalteten Indikator an. Wie dem auch sei, am Ende steckt man ja sowieso nicht drin.)

 

Depotbestand.JPG

 

600 € war für mich stets ein Richtwert für eine Position, um diese ohne unverhältnismäßig hohe Kosten verkaufen zu können (Gedanke war: 6 € direkte Brokergebühren => 1 % der Position). Nun nähern sich einige Positionen dieser Größe.

 

Verteilung Region.JPG

 

Der europäische Teil ist jetzt fast aufs Soll abgeschmolzen. Zielsetzung ist dann den Pacifiküberschuss auf den US-Teil zu übertragen und schon müsste es passen, wobei ich zur Zeit darüber nachdenke, das EM-Soll in der regionalen Verteilung um 3-5 % anzuheben (evtl. folgendermaßen: USA = 33 % / Europe = 31 % / EM = 26 % / Pacific = 7 % / FM = 4 %; klingt nicht nach viel Veränderung, jedoch wird es ohne Verkauf wohl erstmal seine Zeit beanspruchen, bis diese umgesetzt ist).

 

Performance.JPG


Das Depot hat sich mit einer monatlichen Entwicklung von + 3,92 % abermals besser verhalten als der Benchmark mit + 2,85 %. Sollte, nach dem jetzigen Stand, der Depotwert 6345,87 € übersteigen, würde das Depot ein neuesn Alltimehigh markieren und somit würden sich auch die Nachkaufgrenzen (- 7,5 % (wurde Mitte Oktober ausgelöst) / - 17,5 % / - 27,5 % / - 37,5 % / - 47,5 %) zurücksetzen.

 

Das wars soweit, dieses mal etwas zeitiger und ausführlicher, dafür vielleicht das nächste mal wieder etwas knapper gehalten (mag daran liegen, dass ich gerade dabei bin das Schreiben meiner Thesis zu beginnen und bekanntlich zieht man in solchen Zeiten jegliche alternativen Tätigkeiten vor - ach was glänzt die Bude :P).

 

Beste Grüße

 

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RonHulk
15 hours ago, Ecke908090 said:

... (mag daran liegen, dass ich gerade dabei bin das Schreiben meiner Thesis zu beginnen und bekanntlich zieht man in solchen Zeiten jegliche alternativen Tätigkeiten vor - ach was glänzt die Bude :P). ...

 

 

Großartig, dies kenne ich aucvh aus meiner Zeit :)

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Ecke908090

*UPDATE*

 

Salu,

 

wie angedeutet kurz & knapp.

 

Kursdifferenz.JPG

 

...und weitere 100 € aufs TG. Da ich die Ausschüttungen nicht in den Differenzgrafiken beachte, muss ich dieses mal erwähnen, dass EM Dividend und Pacific Dividend ausgeschüttet haben und dadurch lediglich auf den ersten Blick ins Negative performen. Direkt 100 € in den S & P SC, da Möglichkeit um sich der regionalen Zielverteilung weiter anzunähern.

 

Depotbestand.JPG

 

Verteilung Region.JPG

 

Performance.JPG

 

 

@RonHulk

 

Naja, mitterweile gehts dorthin gehend auch wieder, zumindest auf und im Umkreis vom Schreibtisch, bergab. :P Bis Ende Juli wird nun gedrückt und dann wird sich zeigen, ob ich meine Sparquote erhöhen kann oder das Geld nehme und in eine Existenzgründung bugsiere (läuft aktuell wohl auf Erstes hinaus, um zunächst eine festere Kapitalbasis zu schaffen und der Arbeitswelt eine Chance zu geben).

 

Beste Grüße

 

 

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Ecke908090

*UPDATE*

 

Alle Jahre wieder...

 

...bin ich scheinbar zu unfähig, einen simplen Wertpapierkauf auszulösen und dieses Phänomen ist nun wieder aufgetreten. Gründ dafür war, dass zunächst meine Broker-Überweisung zu spät getätigt wurde und als ich dann Mitte des Monats Käufe nachholen wollte (50 € jeweils in S & P SC und Europe Healthcare), ich keinen Zugriff auf die TAN-Liste hatte. Klar, was sind schon 100 €, jedoch ist meiner Ansicht nach jeder einzelne Kauf Teil des großen Ganzen und diesen Schneeball habe ich nun verpasst auszurollen. Ich muss gestehen, dass ich bei dem Gedanke daran recht derbe genervt war (/ bin) und insgeheim hoffte, dass meinetwegen auch auf Kosten der Gesamtposition der Kurs beim S & P SC nachgibt, um den Kauf nun zu tätigen. Dies ist nicht eingetroffen und leider hat auch der Europe Healthcare in den vergangenen Tagen eine kleine Rally hingelegt, sodass auch hier die Attraktivität eines Nachkaufs gesunken ist. Normalerweise hätte ich zwei saubere sowie simple Kaufentscheidungen getroffen, nun ist es eher eine halbgare Geschichte.

 

Kursdifferenz -1.JPG

 

Zugeschlagen hätte ich wie im letzten Post angekündigt beim S & P SC und nun beim Europe Healthcare +  Frontier Markets ("...hätte, hätte, hätte,..."), jetzt schauts jedoch folgendermaßen aus.

 

Kursdifferenz.JPG

(dargestellt wird hier, hingegen der Überschrift, die Kursdifferenz t-60)

 

Also Schluss mit den negativ vibes, nach vorne schauen und jeweils 50 € in die markierten Werte. Vielleicht gibts in den kommenden zwei-drei Monaten auch wieder einen stärkeren Rücksetzer und ich kann nochmal günstiger zuschlagen, als ursprünglich angedacht. So wars übrigens auch meiner Erinnerung nach im vergangenen Jahr, als ich den Kauf des US MC verdallert hatte und daraufhin im Dezember die Kurse einbrachen. Aufs Tagesgeldkonto ging nichts, welches mit 15,80 % bzw. 1260 € historisch gut aufgestellt ist. Viel mehr sollte sich dort meiner Ansicht nach nicht ansammeln, 20 % betrachte ich hier als arg grenzwertig und so würde ich mich über stärkere Rücksetzer und Kaufgelegenheiten, zumindest auf einzelnen Märkten, freuen.

 

Depotbestand.JPG

 

Verteilung Region.JPG

 

Performance.JPG

 

In den vergangenen zwei Monaten hat der Benchmark mit 5,36 % wirklich klasse performt, womit mein Depot (5,01 %) nicht mithalten konnte. Deshalb fand auch auf Jahressicht ein Führungswechsel statt. Die US-Werte rennen, rennen, und rennen - Wahnsinn (und umso wichtiger ist es, dort weiter Fuß zu fassen).

 

So, dass wars von meiner Seite aus. Vielleicht sollte ich in Zukunft meine Posts nicht kurz nach dem Aufstehen mit viel zu wenig vorangegangenen Schlaf verfassen. :P Dadurch, dass ich nun investiert habe, werden mir etwaige weitere Kursanstiege mehr Freude bereiten und nicht wie in den vergangenen 30 Tagen lediglich verpasste Gewinne aufzeigen. Ich muss hier wirklich ausgeglichener werden und an meinem "Mindsetting" (ein Wort, was ich eigentlich nicht allzu sympathisch finde) arbeiten. Ich gelobe Besserung! :)

 

Beste Grüße

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Ecke908090
· bearbeitet von Ecke908090

*UPDATE*

 

Grüezi zsm,

 

Am 30.4.2019 um 11:23 von Ecke908090:

... Vielleicht gibts in den kommenden zwei-drei Monaten auch wieder einen stärkeren Rücksetzer und ich kann nochmal günstiger zuschlagen, als ursprünglich angedacht. So wars übrigens auch meiner Erinnerung nach im vergangenen Jahr, als ich den Kauf des US MC verdallert hatte und daraufhin im Dezember die Kurse einbrachen. Aufs Tagesgeldkonto ging nichts, welches mit 15,80 % bzw. 1260 € historisch gut aufgestellt ist. Viel mehr sollte sich dort meiner Ansicht nach nicht ansammeln, 20 % betrachte ich hier als arg grenzwertig und so würde ich mich über stärkere Rücksetzer und Kaufgelegenheiten, zumindest auf einzelnen Märkten, freuen. ...

 

Geht doch!

 

Kursdifferenz.JPG

 

Trotz der kurstechnischen Entwicklung und das Eingehen des WP-Gottes auf meine Wünsche, halte ich mich mit den Nachkäufen etwas zurück, besinne mich auf meinen Nachkaufrhythmus (der nun bei einem Depotwert von 6.400 € zu einem gesonderten Nachkauf von 250 € führen würde) und verwahre so mein Pulver für die Zukunft. Zum einen hat das den Hintergrund, dass sich viele Werte in den vergangenen 30 Tagen ähnlich verhalten haben, was zu Folge hat, dass es mir schwer fällt die Rosinen rauszupicken. Wären also ironischerweise alle anderen nicht nachgekauften Werte abseits von bspw. dem EM Dividend-ETF weniger stark gefallen, so hätte ich hier wohl eine zusätzliche Investition getätigt. Der andere Grund ist, dass ich nicht beurteilen kann, ob USA und China derzeit einen Handelsstreit oder doch bereits einen Handelskrieg führen. Ich glaube zwar noch nicht an Zweites, gehe jedoch davon aus, dass die Spirale sich noch min. einen weiteren Monat fortsetzen wird und ich dadurch auch im Folgemonat die Gelegenheit ergreifen kann, vergünstigt oder sogar weiter vergünstigt nachzukaufen. Ich bin gespannt! :)

 

Depotbestand.JPG

 

Auch auf der regionalen Ebene passt mir die Ausseinandersetzung eigentlich ganz gut, da ich so perfekt an meinen beiden Schrauben drehen kann, welche die endgültige Erreichung der Zielallokation in der USA ist und die eventuelle Anhebung der Soll-Allokation im EM-Bereich.

 

Verteilung Region.JPG

 

Performancetechnisch wars natürlich nicht das Gelbe vom Ei, der Vergleich zum Benchmark zaubert mir jedoch ein Lächeln in die Fratze.

 

Performance.JPG

 

Ich weiß nicht ob tatsächlich korrekt, jedoch gefühlt erstmalig haben sich die weniger zyklischen Werte aus dem europäischen Health-, Food- und P&H-Sektor auch wirklich unbeeindruckt gezeigt und gleichzeitig hat der, mit 30% im Benchmark vertretene, EM-ETF mit knapp - 8 % wirklich katastrophal performt. Das alles hat eine monatl. Performance von - 5,88 % zur Folge, wohingegen mein Depot mit - 3,53 % sich doch recht deutlich besser geschlagen hat.

 

 

@Einstiegskurs

 

Ich habe gelesen, dass du über einen Einstieg in die Kryptowelt nachdenkst. Ich bin kein Veteran in diesem Gebiet oder sonst was, aber wenn ich an deiner Stelle wäre, würde ich mir dieses Vorhaben gut überlegen und dass absolut zeitnah und bei einer positiven Entscheidung keine Zeit ins Land ziehen lassen. Ich kann mich noch sehr gut an mich selbst in Verbindung mit glaube dem September 2017 erinnern. Zu diesem Zeitpunkt wollte ich die Thematik lediglich verstehen. Ende Oktober/Anfang November gingen meine Gedanken schon eher in die Richtung Kryptos selbst zu kaufen, obwohl sich am elementaren Wissensstand wenig verändert hatte und gekauft habe ich dann brutalerweise recht spät und gleichzeitig nahe am High + gestückelt noch danach, aber stets mit FOMO als Fundament.

 

Aktuell bin ich 65 % im Minus und wüsste nicht, ob ich alles ungeschehen machen würde oder nicht, falls es in meiner Macht stünde - dass liegt aber daran, dass ich ein Spieler bin, meine Beiträge sich wie auch in der WP-Anlage im Rahmen halten und ich im Allgemeinen auf masochistische Erfahrungen stehe bzw. diese lieber früher als später durchleben möchte. Die Thematik hat mich unterm Strich wirklich EINIGES an Nerven gekostet und dass tut sie selbst jetzt noch bei jedem Blick auf die Kurse, da ich aktuell vorwiegend verpasste Kaufgelegenheiten dabei erblicke. Richtige Freude werde ich, egal bei welchen Kursen, in diesem Bereich wohl nicht mehr empfinden (höchstens Stolz aufgrund dessen, dass ich "solange" durchgehalten habe, sollte ich irgendwann mal Kryptos mit Gewinn abtreten können). :unsure:

 

Naja, ich kenne natürlich auch deinen Backround nicht und meine an dich gerichteten Sätze, haben zwar einen negativen Grundton, trotzdem sollten diese eher neutral verstanden werden.

 

 

Edit:

 

...und falls du dich für eine Spekulation entscheiden solltest, dann halt dich bloß von den Medien und vor allem Youtubern und Foren fern - es ist unfassbar, was dort teilweise für ein Schund kommuniziert wird, kein Spaß.

 

 

Beste Grüße

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Einstiegskurs
vor 6 Stunden von Ecke908090:

Ich habe gelesen, dass du über einen Einstieg in die Kryptowelt nachdenkst.

Einstieg würde ich es nicht nennen, eher ein Experiment. Ich werde vermutlich für 1000€ BTC kaufen, HODLn und sehen was passiert. Besonders spannend finde ich das die Mining-Schwierigkeit im nächsten Jahr verdoppelt wird.

 

Allerdings wird das ganze nur passieren wenn der Kurs noch mal unter 5637€/BTC fällt. Die Zahl hat keine besondere Bedeutung, wollte mir nur ein Limit setzen das nicht auf einer psychologischen Marke liegt. Niedrig genug das es wie ein Schnäppchen aussieht, hoch genug das es nicht unmöglich ist. Kann sein das ich zu spät komme, dann weine ich aber auch nicht wirklich.

 

Danke für deine konsistenten Updates. :thumbsup:

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