Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Value86]

Übersicht Stand 13.09.:

 

Werte ohne Notgroschen (inklusive Notgroschen in Klammern)

 

Einzelaktien: 51% (47%)
ETFs: 47% (43%) (überwiegend Vanguard All World)

Tagesgeld: 2% (10%)
 

Alter: im Winter der 30er

Depot: Noch mindestens 20 Jahre in der Ansparphase

 

Somit insgesamt - in meinen Augen - ein recht „aggressiver“ Investment-Ansatz.

 

Grade mache ich mir darüber Gedanken, ob ich die prozentuale Gewichtung der risikoarmen Anlage etwas weiter hochfahren sollte - aber auch unter dem Aspekt Liquidität zu haben und reagieren zu können, wenn der Markt mal länger/stärker abwärts gehen sollte.

[LaRoth]

vor 8 Stunden von Value86:

aber auch unter dem Aspekt Liquidität zu haben und reagieren zu können, wenn der Markt mal länger/stärker abwärts gehen sollte

Opportunitätskosten nicht vergessen

[hattifnatt]

vor 20 Stunden von Value86:

aber auch unter dem Aspekt Liquidität zu haben und reagieren zu können, wenn der Markt mal länger/stärker abwärts gehen sollte

Derartiges Markttiming macht in meinen Augen überhaupt keinen Sinn, wenn man wie du noch relativ früh in der Ansparphase ist. (Als Grundlage für die Überlegung mal den aktuellen Depotstand zu den jährlichen Zuflüssen ins Verhältnis setzen).

[Merol Rolod]

Am 31.8.2024 um 09:11 von Merol Rolod:

Stand 31.08.2024

13,78 % Risikoarm - TG/FG/GMF

86,22 % Risikoreich - davon

     66,34 % Aktien-ETFs Welt

     33,66 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

Stand 30.09.2024

13,62 % Risikoarm - TG/FG/GMF

86,38 % Risikoreich - davon

     66,72 % Aktien-ETFs Welt

     33,28 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

[Malvolio]

 

Stand: 30.09.2024

[No.Skill]

Am 14.9.2024 um 09:31 von hattifnatt:

Derartiges Markttiming macht in meinen Augen überhaupt keinen Sinn, wenn man wie du noch relativ früh in der Ansparphase ist. (Als Grundlage für die Überlegung mal den aktuellen Depotstand zu den jährlichen Zuflüssen ins Verhältnis setzen).

Danke für den Hinweis, bin auch immer wieder in der Versuchung, Cash für einen Crash aufzubauen. Der kommt dann aber erst wenn ich wieder voll investiert bin 

Hab auch noch 20 Jahre mindestens vor mir, er mehr. Da der Job echt Mega ist und Spaß macht. Hoffe das bleibt so.

 

45 % ETF (Nasdaq und FTSE All World ETF)

45 % Alte Einzel Aktien 

10 % Cash 

 

+ Notgeld wird bei der Frau Extra verwart nochmal rund 10 % Cash.

 

Grüße No.Skill 

 

[kopfundkragen]

On 10/1/2024 at 10:07 AM, No.Skill said:

bin auch immer wieder in der Versuchung, Cash für einen Crash aufzubauen. Der kommt dann aber erst wenn ich wieder voll investiert bin

Genau so funktioniert das

[Bast]

Am 28.6.2024 um 15:01 von Bast:

70,5 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,8 % REITs, Ziel 5%

19,8 % RK1, Ziel 20%

 

IZF 5,6%, annualisierte Rendite seit 07/2019 5,1% (TTWROR), YTD-Rendite 7,5 % (TTWROR), Max Drawdown 27,6%

70,3 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70 %

5 % EM-Bonds, Ziel 5 %

5,3 % REITs, Ziel 5 %

19,4 % RK1, Ziel 20 %

 

IZF 6,2 %, annualisierte Rendite seit 07/2019 5,6 % (TTWROR), YTD-Rendite 15,4 % (TTWROR), Max Drawdown 27,6 %

[Cepha]

Am 2.9.2024 um 12:29 von Nachdenklich:

Wenn ich ausführlich antworten sollte, dann würde dies jetzt ein zu langer (philosophischer) Abschnitt.

Daher nur ein paar grob dahingeworfene Gedanken:

...

 

Vielen Dank. Ich fand Deinen Beitrag sehr inspirierend.

[McScrooge]

Derzeit ca.

5% Liquidität (Tagesgeld, Geldmarkt)

10% Anleihen 

3% Gold

1% Krypto

81% Aktien (davon 4/5 Einzelwerte; 1/5 ETFs)

 

Durch eine größere nun mir frei zur Verfügung stehende Summe, werde ich aus dem Depot etwas mehr Risiko rausnehmen und Liquidität und Anleihen höher gewichten, da ich langfristig den Aktienanteil auf max. 70% deckeln möchte.

[Der Heini]

vor 5 Stunden von McScrooge:

Durch eine größere nun mir frei zur Verfügung stehende Summe, werde ich aus dem Depot etwas mehr Risiko rausnehmen und Liquidität und Anleihen höher gewichten, da ich langfristig den Aktienanteil auf max. 70% deckeln möchte.

Bist du nicht auch selbstständig und sparst fürs Alter? Da braucht man doch Rendite?

 

[McScrooge]

vor 1 Stunde von Der Heini:

Bist du nicht auch selbstständig und sparst fürs Alter? Da braucht man doch Rendite?

Ich spare nicht fürs Alter sondern für die finanzielle Unabhängigkeit.

Rendite ist mir eher als regelmäßige Ausschüttung wichtig.

Ein performender 70%-Aktienanteil ist für mich völlig ausreichend. Momentan liege ich eh noch ca. 10% drüber…

[No.Skill]

Am 12.10.2024 um 10:21 von McScrooge:

1/5 ETFs

Hat mich jetzt überrascht?
Hab auch von Einzel Aktien zu ETF umgeschichtet.
Was sind da deine Beweggründe? 
Kaufst du nur noch im ETF zu oder Mischung auch mit Aktien weiterhin?

Ein Geld Markt Fond würde sich ja auch anbieten, oder was spricht dagegen?

 

Grüße No.Skill 

[leoluchs]

Stand 13.10.2024:

- Schenkung eines Depots an Tochter (FA wurde von beiden informiert)

- Aktualisierung der PP-Daten

- zwei Altersrenten sind nicht berücksichtigt

- selbst bewohnte und abbezahlte Immobilie ist nicht berücksichtigt

- die Erkenntnis, dass "Lebbe" endlich ist, rückte in den Vordergrund 

- die regelmäßige Entnahme ist geplant, hat aber noch nicht begonnen

 

Anmerkungen:

• - die KFW-Anleihe in RK1, in USD notierend, gehört eher zur Kategorie RK2
• - der xTrackers Information Technology ist ebenso ein Gimmick wie der IE00B1FZS467, der noch nicht erfasst worden ist, und die Einzelaktien; beide Kategorien dürfen bis zu einem Limit ergänzt werden (Vinci, Terna oder auch IE00BJ5JNZ06)
• der Festgeldanteil, fällig in den nächsten drei Monaten, ist verplant für Dacherneuerung und Aufstockung von RK1
• die RK1-Bonds werden schrittweise durch RK1-ETFs ersetzt (pflegeleichter), wobei der Beck-Fonds (AT0000A347R1) vielleicht noch hinzukommt
• der Spielraum (zwischen "risikoreich" und "risikoarm") 60:40 und 70:30 bleibt