Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Bassinus]

Am 1.11.2021 um 17:42 von Bassinus:

#roadto200k

Erl

 

#roadto300k 

[vanity]

Etwas mehr Ehrgeiz, bitte. Die 200k hat ja der Vanguard ohne dein Zutun schon von alleine erledigt.

 

#roadto1MM, sonst musst du dir an Ostern schon wieder neue Ziele setzen. 

[Bassinus]

Stalkst du meine PP Back-up Datei oder woher weißt du das mit dem Vanguard 

 

Kleine Fische

 

Februar #backtotheroots150k und dann mit Anlauf bis Ende 2022 auf 300k 

 

Man soll ja Bescheiden bleiben. Million ist 2040 fällig 

[Leeloo Dallas]

vor 54 Minuten von Bassinus:

Man soll ja Bescheiden bleiben. Million ist 2040 fällig 

Passend zu Weihnachten müssen da einfach mehr Hebel als an 1000 Nussknackern eingebaut werden.

[Bassinus]

Achwo... 5% Bruttorendite pa bis dahin und Sparrate wie gehabt macht die Bruttomillion schon voll. Alles machbar. Zeit arbeitet kostenlos, unaufhörlich und mit an schierer 100% Sicherheit sich immer weiter voran.

 

Nur Elon Musk... Das wird hart:

 

Hättest du jeden Tag 10.000$ verdient, 365 Tage im Jahr, seit dem Bau der Pyramiden (du wärst jetzt sehr alt) - hättest du gerade mal 15% des Vermögens von Elon Musk.

[Merol Rolod]

Am 31.10.2021 um 09:06 von Merol Rolod:

Stand 31.10.2021

09,88 % Risikoarm - TG/FG

90,12 % Risikoreich - davon

     76,43 % Aktien-ETFs Welt

     23,57 % Aktien-ETFs Branchen-/Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 30.11.2021

10,31 % Risikoarm - TG/FG

89,69 % Risikoreich - davon

     76,43 % Aktien-ETFs Welt

     23,57 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[OceanCloud]

Am 19.8.2021 um 22:31 von OceanCloud:

ich habe schon lange kein Update mehr gepostet, dann also jetzt:

Cash: 12% (incl. Otto Anleihe A2GS2K)

Einzelaktien: 26%

Anleihen (ohne Otto A2GS2K): 10,35%

Aktien-ETFs (30/30/30/10): 44,4%

REIT-ETF: 2,7%

EM-Renten-ETFs: 3,5%

Rohstoffe (Münzen): 0,5%

Rohstoffe (Bitcoin ETC): 0,5%

 

(Zahlen aus PP, nicht nachgerechnet, ob es 100% ergibt :-) )

Cash: 10,2% (incl. Otto Anleihe A2GS2K)

Einzelaktien: 28%

Anleihen (ohne Otto A2GS2K): 9,9%

Aktien-ETFs (30/30/30/10): 44,4%

REIT-ETF (incl VL): 2,96%

EM-Renten-ETFs: 3,4%

Rohstoffe (Münzen): 0,45%

Rohstoffe (Bitcoin ETC): 0,67%

[Leeloo Dallas]

Am 2.8.2021 um 10:28 von Leeloo Dallas:

 

[drizzit]

Am 27.10.2021 um 17:26 von drizzit:

Stand 27.10.2021

48,00 % Aktienfonds (70,30 % MSCI World / 3,53 % MSCI World Small Cap / 26,17 % MSCI Emerging Markets IMI)

14,92 % Anleihenfonds (66,95 % $ EM / 33,05 % $ HY Corporate)

12,96 % Offene Immobilienfonds

11,10 % bAV (Fidelity Target Fund)
13,02 % Cash

Stand 07.12.2021

52,01 % Aktienfonds (67,13 % MSCI World / 10,06 % MSCI World Small Cap / 22,81 % MSCI Emerging Markets IMI)

15,11 % Anleihenfonds (67,07 % $ EM / 32,93 % $ HY Corporate)

12,23 % Offene Immobilienfonds

10,69 % bAV (Fidelity Target Fund)
09,96 % Cash

[Gast250101]

Zitat

Risikobehaftet (55%)

Aktien, Nordamerika (16%)

Aktien, Schwellenländer (13%)

Aktien, Europa (16%)

Aktien, Pazifik (5%)

Hochzins-Anleihen, Welt (5%)

 

Kapitalerhalt (25%)

Global Aggregat Bonds (15%)

USD Treasury Bonds (5%)

Sammlungen (5%)

 

Risikoarm (20%)

Tagesgeld (10%)

Garantiewerte aus der betrieblichen Altersvorsorge (10%)

Knackiger Umbau kurz vor dem Jahreswechsel.

> Ausbau Cash-Position für mögliche Nachkäufe bei deutlichen Markt-Korrekturen. Entsprechender Abbau von Anleihen.

>> So geht's ins Neue Jahr:

 

Risikobehaftet (53%)

Aktien, Nordamerika (22%)

Aktien, Schwellenländer (11%)

Aktien, Europa (17%)

Aktien, Pazifik (3%)

 

Kapitalerhalt (6%)

Global Aggregat Bonds (3%)

Sammlungen (3%)

 

Risikoarm (41%)

Tagesgeld (29%)

Garantiewerte aus der betrieblichen Altersvorsorge (12%)

 

 

Allen Foristen einen stabilen Rutsch in 2022

[A_short_Gekko]

Stand 30.12.21

 

[Bast]

Am 9.10.2021 um 13:10 von Bast:

71 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

5,1  % REITs, Ziel 5%

19 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 7,3% , YTD-Rendite 11,6% (TTWROR)

70,4 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

5,1  % REITs, Ziel 5%

19,6 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 8,3 % (TTWROR), YTD-Rendite 16 % (TTWROR)

 

[hattifnatt]

77% Immobilien (55% vermietete)

23% Depots (alles RK3)

[jogo08]

Stand: 31.12.2021

68,0% Aktienfonds

14,7% EM-Staats- (8,6%) / HY-Unternehmensanleihen (6,1%)

_7,8% Tagesgeld

_5,7% Goldmünzen und Golderzeuger (Barrick Gold)

_3,8% Offene Immobilienfonds

 

Gesamtrendite in 2021 ca. 14%

[ZefX]

Am 31.12.2020 um 07:37 von ZefX:

Aktuelle Depotzusammensetzung:

 

RK1: 33,77% Tagesgeld

RK3: 66,23% ETFs und phys. Gold

 

RK3-Zusammensetzung:

ETF World + EM (70,27/29,73) = 68,42%

Phys. Gold = 31,58%

 

Jahr 2020:

Ziel Gesamtvermögen > 100k erreicht.

 

TTWROR Gesamtvermögen: 12,86%

IZF Gesamt: 12,94%

Max Drawdown Gesamt: 7,32%

Vola Gesamt: 9,17%

 

TTWROR RK3: 23,34%

IZF RK3: 23,82%

Max Drawdown RK3: 14,74%

Vola RK3: 16,68%

 

Ziele 2021:

Gewichtung RK1/RK3 20/80 herstellen.

Sparerpauschbetrag komplett durch Ausschüttungen ausnutzen.

 

Edit: Letzte Ausschüttung für 2021 erhalten.

 

Jahresabschluss 2021:

 

RK1: 25,2% Tagesgeld

RK3: 74,8% ETFs und phys. Gold

 

RK3-Zusammensetzung:

ETF World (und eine Einzelaktie CTSO) + ETF EM (75,3/24,7) = 76,8% (57,4% am GV)

Phys. Gold = 23,2% (17,4% am GV)

 

TTWROR Gesamtvermögen: 13,10%

TTWROR RK3: 17,40%

Ausschüttungen (netto): 925,78 €/Jahr oder 77,15 €/Monat

 

Bin mit 2021 sehr zufrieden

[Limit]

Jahresabschluss 2021

 

Aktien 56%   (42% ETFs, 58% Einzelaktien)

   Nordamerika 64%

   Europa 19%

   Asien 13%

   Pazifik 3%

   Sonstige 1%

 

   Technologie 22%

   Zyklische Konsumgüter 6%

   Nicht-Zyklische Konsumgüter 17%

   Kommunikation 3%

   Gesundheit 7%

   Finanzen 10%

   Energie 2%

   Versorger 7%

   Grundstoffe 3%

   Industrie 5%

   Immobilien 19% (überwiegend Industrie, Logistik, Landwirtschafts- und Gesundheits-REITs)                               

  

Anleihen 20%   (48% ETFs, 52% einzelne Unternehmensanleihen min. A)

   DM 64%

   EM 36%

 

Tagesgeld 15%

Fest-/Termingeld 4%

Gold 3%

Derivate 2%

 

Gesamtperformance: ca. +18,5%

 

Geplante Änderungen für 2022:

• Reduzierung Aktien auf max. 50%
• Reduzierung Aktien Nordamerika auf max. 45%
• Erhöhung Aktien EM (ca. 10%)
• Erhöhung Aktien Pazifik (ca. 5%)
• Erhöhung Aktien Europa (ca. 5%)

 

Am 29.12.2018 um 19:52 von Limit:

Jahresabschluss zum 29.12.2018

Aktien 37%

Tagesgeld 26%

Anleihen 29%  

Festgeld 3,5%

Gold 2,8%

Derivate 1,9%

 

[chirlu]

Am 1.2.2021 um 15:07 von chirlu:

54% Immobilien(artiges)

23% Aktien(fonds) (Tendenz BIP-Gewichtung)

14% Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung

6% Geld

2% Anleihen(fonds)

1% Sonstiges

 

Stand: 31. Dezember 2020; Altersklasse 40

 

[Nachtrag 19. Juli 2021: Meine Bewertung der Eigentumswohnung war wohl etwas sehr konservativ, oder vielmehr, ich habe einfach keine Ahnung von Immobilien. Jedenfalls ist sie etwa 50% mehr wert als in der Aufstellung oben angenommen. Entsprechend hätte der Immobilienanteil in Wirklichkeit eher bei 64% gelegen, und die restlichen Anlageklassen wären entsprechend kleiner gewesen.]

 

63% Geld

21% Aktien(fonds) (Tendenz BIP-Gewichtung)

12% Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung

2% Edelmetall(papiere)

1% Anleihen(fonds)

1% Sonstiges

 

Stand: 31. Dezember 2021; Altersklasse 45

 

 

Wieder eine gravierende Verschiebung, was daran liegt, daß ich – wie geplant – die geerbte Eigentumswohnung verkauft habe. Im Moment liegt ein sehr hoher Teil in Geld, weil meine Kristallkugel den völligen Börsenuntergang der Verkauf erst im Dezember abgeschlossen worden ist und ich große Teile vom Erlös noch nicht besser anzulegen geschafft habe. Zum Jahresanfang klappt das hoffentlich; ich werde allerdings mit dem „neuen“ Geld in mehreren Schritten einsteigen und Ende Februar, April und Juni jeweils noch einen Teil umschichten. Zur Jahresmitte sollte dann eine stabile Verteilung erreicht sein. (Im Fall eines starken Kurseinbruchs würde ich Schritte auch vorziehen.)

[wilmergasse]

Stand vom 31.12.2021

[Merol Rolod]

Am 30.11.2021 um 19:45 von Merol Rolod:

Stand 30.11.2021

10,31 % Risikoarm - TG/FG

89,69 % Risikoreich - davon

     76,43 % Aktien-ETFs Welt

     23,57 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 31.12.2021

10,22 % Risikoarm - TG

89,78 % Risikoreich - davon

     76,78 % Aktien-ETFs Welt

     23,22 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[Nasenwasser]

Am 2.1.2021 um 17:54 von Nasenwasser:

Wieder ein Jahr vergangen, wieder ein Update, Stand 31.12.2020:

 

Tagesgeld:   23,5%

Festgeld:   7,0%

VL-Sparvertrag:   0,22%

 

Genossenschaftsanteile:   0,5%

(Nachrang-/Hybrid-/EM-) Anleihen:   7,0%

Gold (physisch):   0,05%

 

Einzelaktien: 0,02%

Aktien-ETFs:   52,0%

Aktienfonds (Riester):   0,07%

Anleihenfonds (Riester): 9,5%

 

Interner Zinsfuß für das hier betrachtete Gesamtvermögen lag bei 1,77%, MDD 19,93%. Eigentlich bescheidene Werte. Wir hatten zwar Corona-Crash, aber eine umso steilere Erholung. Leider habe ich davon nur partiell profitiert. Danke Union Investment für eure grandiose Umschichtung vom UniGlobal in den UniEuroRenta genau am Tiefpunkt. Die ganze Rallye seitdem saß ich im unbeweglichen Anleihenfonds fest. Hab auch aus Frust kein Riester mehr bespart. Insgesamt ist die Aktienquote trotz Steigerung des Aktien-ETF-Anteils sogar gesunken.

Um einer Tradition zu folgen, hier der Stand 31.12.2021:

 

Tagesgeld:   19,7%

Festgeld:   4,3%

VL-Sparvertrag:   0,32%

 

Genossenschaftsanteile:   0,5%

(Nachrang-/Hybrid-/EM-) Anleihen:   6,0%

Gold (physisch):   1,5%

Silber (physisch):   0,01%

 

Einzelaktien: 0,03%

Aktien-ETFs:   59,8%

Aktienfonds (Riester):   0,2%

Anleihenfonds (Riester): 7,7%

 

Alles in allem ein erfreuliches Jahr, Aktienquote liegt nun in Nähe der Zielmarke (jedenfalls wenn ich ein wenig mental accounting betreibe und die Riestersachen ausklammere). Edelmetalle wurden ein wenig ausgebaut, perspektivisch peile ich da 2,5% an.

 

Gesamtdepot hat mit 12,9% performt, das Aktiendepot für sich mit 22,8%. Wie gesagt, sehr erfreulich, war aber auch nicht schwer bei der Börsenentwicklung.

[Holzmeier]

innerer Kreis:      Soll-Anteile

aeusserer Kreis:  Ist-Anteile 30.12.21

 

Anlegerzyklus:    Ruhestand in ca. 5 Jahren

 

 

Soll-Anteile (innerer Kreis)

40% Aktien-ETFs
Kaeufe nach Schnaeppchenjagd, 
15% US SRI   IE00BZ173T46
10% Eur SRI  IE00BGDPWW94
  5% Pac SRI  LU0629460832
10% EM SRI  IE00BGDQ0T50
 

 

40% Anleihen-ETFs
Kaeufe ebenfalls nach Schnaeppchenjagd,

 10% € aggr           IE00B41RYL63

 10% € HY              je 5%  € HY corp IE00B66F4759 und € hybrid DE0008490988

 10% glob aggr      IE00B43QJJ40 

 10% $ HY              je 5%   $ HY corp IE00BYM31M36 und $ EM gov LU1324516050

 

 

≈19% Mischfonds

DWS Multi Opportunities (LU0148742835), steuerfreier Altbestand vor 2009, danach mit institutioneller Charge verschmolzen (TER < 1%/a)

Soll-Anteil := Zielwert fuer eine vollstaendige Ausnutzung des 100 k€-Steuerfreibetrags fuer Altbestaende, einizger absoluter Betrag in der Graphik dessen relativer Anteil bei steigendem Depotwert stetig sinkt

 

 

≈ 1% Cash

Der rechnerische Rest. Real angestrebt sind 5 bis 6% Cash auf Girokonto und Tagesgeld.

 

 

Zusätzliche Ist-Anteile (aeusserer Kreis):

≈9% Sachwerte, versch. Einzelanlagen (PV- und Windenergiebeteiligungen, Immobilienfonds, ...). 

≈4% Lebensversicherungen, beitragsfreie Altvertraege mit Garantieverzinsung ≈3,9%/a netto, werden nach und nach faellig

 

 

Rendite 2021

insgesamt 10,5%,  mit RK3 (rot) 20,3%,  RK2 (gelb, grau, orange) 3,9%,  RK1 (gruen) 0,1%,  netto nach Kosten und Steuern (inkl. fiktiv versteuerter Buchgewinne).

 

[Merol Rolod]

Am 1.1.2022 um 11:36 von Merol Rolod:

Stand 31.12.2021

10,22 % Risikoarm - TG

89,78 % Risikoreich - davon

     76,78 % Aktien-ETFs Welt

     23,22 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 31.01.2022

09,94 % Risikoarm - TG

90,06 % Risikoreich - davon

     76,08 % Aktien-ETFs Welt

     23,92 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[McScrooge]

Stand heute:

5% Tagesgeld

3% Gold

7% Renten-/Mischfonds

12% Aktienfonds/ETF

73% Aktien

 

[Gast231208]

Stand heute = 31.01.2022:

51% Bankeinlagen

11% Arero

23% Vanguard LS60 (DIY-Variante)

15% Sonstiges (Gold, Immos, Einzelanleihen)

[No.Skill]

Stand 31.01.2022 

 

99 % Aktien / ETF / Fond

1 % Cash 

 

Grüße No.Skill