Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Cepha]

Am 25.12.2023 um 17:57 von Fondsinvestor:

Bei mir ziemlich starke Änderung wg. Kauf einer Immobilie im Jahr 2022. Außerdem hab ich eine Schenkung erhalten, die ich seit September gestückelt anlege. Zuletzt sind mir die Börsenkurse davongelaufen. Deswegen immer noch zuviel Cash. Ich hoffe auf einen Rücksetzer im Januar.

Hallo @Fondsinvestor

 

Das mit dem Rücksetzer hat ja erstmal nicht geklappt, aber was ich eigentlich fragen wollte:

 

Was erwartest Du Dir von einer 2%-igen Beimischung vom Gold im Depot? Ich meine damit nicht das Gold an sich, sondern den sehr geringen Anteil. Oder sind das einfach nur ein paar Münzen die herum liegen?

[Fondsinvestor]

Am 10.4.2024 um 10:12 von Cepha:

Das mit dem Rücksetzer hat ja erstmal nicht geklappt

So ist es. Ein Lehrstück in Sachen Market Timing. Das Trauerspiel sehe ich aber auch mit einem lachenden Auge: Bin ja investiert, wenn auch immer noch nicht voll.

Am 10.4.2024 um 10:12 von Cepha:

Was erwartest Du Dir von einer 2%-igen Beimischung vom Gold im Depot? Ich meine damit nicht das Gold an sich, sondern den sehr geringen Anteil. Oder sind das einfach nur ein paar Münzen die herum liegen?

Letzteres. Ein paar Münzen für den Fall, dass hier die Neonazis oder die Russen übernehmen ...

[Blue]

Am 11.4.2024 um 20:44 von Fondsinvestor:

Letzteres. Ein paar Münzen für den Fall, dass hier die Neonazis oder die Russen übernehmen ...

Dann brauchst du Waffen, sonst nehmen sie dein Gold.

[Fondsinvestor]

Ich würde möglichst schnell mit den Münzen über die grüne Grenze verschwinden.

[Merol Rolod]

Am 31.3.2024 um 11:29 von Merol Rolod:

Stand 31.03.2024

10,75 % Risikoarm - TG/FG

89,25 % Risikoreich - davon

     65,79 % Aktien-ETFs Welt

     34,21 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

Stand 30.04.2024

10,93 % Risikoarm - TG/FG

89,07 % Risikoreich - davon

     65,19 % Aktien-ETFs Welt

     34,81 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

[CHX]

58 % Aktien-ETF (S&P 500, MSCI World Consumer Staples)

04 % EUWAX Gold II

04 % Cash

34 % AVW

[ed23]

AVW was ist das?

[Sapine]

Altersversorgungswerk?

[CHX]

vor 2 Stunden von ed23:

AVW was ist das?

Altersversorgungswerk ... ich bin freiberuflicher Zahnmediziner und zahle dort meine Pflichtbeiträge ein.

[Merol Rolod]

Am 1.5.2024 um 09:28 von Merol Rolod:

Stand 30.04.2024

10,93 % Risikoarm - TG/FG

89,07 % Risikoreich - davon

     65,19 % Aktien-ETFs Welt

     34,81 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

Stand 31.05.2024

11,41 % Risikoarm - TG/FG

88,59 % Risikoreich - davon

     65,91 % Aktien-ETFs Welt

     34,09 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

[Mato]

Am 1.7.2022 um 19:28 von Mato:

Nach fast genau einem Jahr melde ich mich hier auch mal wieder.

Stand: 1.7.2022

 

Cash: 14,6%

Aktienfonds: 23,7%

Aktien: 61,7%

 

Im Vergleich zur letzten Übersicht vom 2.7.21 habe ich Gold in Form von Euwax Gold 2 komplett verkauft (steuerfrei). Die Aktienquote habe ich innerhalb eines Jahres, vor allem im laufenden Jahr, von 73,5% auf aktuell 85,4% ausgeweitet. Bei den Aktienfonds wurde der langweilige iShares MSCI World aufgestockt. Bei den Aktien kamen einige neue Positionen hinzu oder bestehende wurden ergänzt, andere wurden verkauft oder reduziert. Mittlerweile umfasst das Depot 19 einzelne Unternehmen, was ich durchaus noch für überschaubar halte. Mehr als 20 sollten es jedoch nicht werden.

 

Details dazu zu nennen, erscheint mir etwas aufwendig. Als Ausschnitt aus der letzten 2 Wochen: Ich bin bei Church&Dwight wieder eingestiegen, habe LVMH aufgestockt, Microsoft und Alphabet etwas reduziert und habe mich von Dollar General komplett getrennt (bis es vielleicht wieder günstiger zu haben sein ist). Zum Teil habe ich ich die Trades in den letzten Jahren im Aktientransaktionsthread genannt, aber das ist mir irgendwie auch zu mühsam geworden, weil es ja immer zeitnah sein sollte mit guter Begründung (sonst macht es keinen Sinn). Ich glaube das lasse ich demnächst dann auch komplett sein.

Von mir auch mal wieder ein kleines Update nach knapp 2 Jahren.

Stand: 1.6.2024

 

Cash: 1,8%

Geldmarkt-ETFs: 28,5%

Aktien-ETFs: 46,0%

Einzelaktien: 23,7%

 

Veränderungen im Portfolio. Die Aktienquote habe ich von 85% auf 70% stärker reduziert. Neues Geld habe ich in Aktien-ETFs gesteckt (MSCI World), gleichzeitig aber auch in Geldmarkt-ETFs, die seit einiger Zeit wieder eine nennenswerte Rendite aufweisen. Daneben habe ich die Einzelaktien deutlich reduziert, das betrifft sowohl die Anzahl der Positionen (von 19 auf 12 Stück) als auch die Positionsgröße. Verkaufserlöse flossen in Geldmarkt-ETFs und Aktien-ETFs (World, World Small Cap, Nasdaq 100).

 

Veränderungen bei den Depots: Ich habe vor allem das Smartbroker/DAB Depot stark verkleinert, da es hier letztlich eine Preiserhöhung auf 9 Euro pro Trade gab. Hier findet sich nach der Preiserhöhung noch eine größere ETF-Position sowie wenige Einzelaktien-Positionen, die längerfristig liegen bleiben können. Zudem habe ich meinen letzten aktiven Aktienfonds verkauft und das Ebase/FNZ-Depot aufgelöst. Mein Justtrade-Depot hat sich in der Zeit entsprechend stark vergrößert. Es kam auch ein neues Depot von Finanzen-Net-Zero hinzu, das auch schon eine gute Größe aufweist.

[Lazaros]

 

Vermögensaufteilung 06/2024:

15%  Entnahmetopf (4% Liquidität, 5% offene Immobilienfonds, 6% Gold) 

46%  Lifestrategy Depot (24% Festgelder, 18% Anleihen, 4% Aktien)

39%  Fixed Income ($-Treasury 25+yr)

 

[Sapine]

Am 31.3.2024 um 13:24 von Sapine:

Am 2.4.2023 um 23:24 von Sapine:

Liquidität 5,2 %

kurzlaufende Anleihen 4,4 %

Gold 2,2 %

Aktien 88,2 %

Liquidität 6,7 %

Gold 2,1 %

Aktien 91,2 %

Liquidität 8,1 %

Gold 2,2 %

Aktien 89,7 %

[Schlumich]

vor 1 Stunde von Lazaros:

 

Vermögensaufteilung 06/2024:

15%  Entnahmetopf (4% Liquidität, 5% offene Immobilienfonds, 6% Gold) 

46%  Lifestrategy Depot (24% Festgelder, 18% Anleihen, 4% Aktien)

39%  Fixed Income ($-Treasury 25+yr)

 

Wie entnimmst Du denn "Gold"? Liegt das in ETCs und wird verkauft?

[Lazaros]

vor einer Stunde von Schlumich:

Wie entnimmst Du denn "Gold"? Liegt das in ETCs und wird verkauft?

Sind Goldmünzen - und von denen bekommen eine Handvoll Kids jährlich eine Münze zum Geburtstag als kleines Startkapital fürs Leben.

Gold wird nicht mehr nachgekauft, ebenso wie die Immofonds - Grund: Depotvereinfachung

[Schlumich]

vor 1 Stunde von Lazaros:

Sind Goldmünzen - und von denen bekommen eine Handvoll Kids jährlich eine Münze zum Geburtstag als kleines Startkapital fürs Leben.

 

cool - finde ich prima

[Bast]

Am 27.3.2024 um 16:43 von Bast:

70,9 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,7 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,7 % REITs, Ziel 5%

19,7 % RK1, Ziel 20%

Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 4,8% (TTWROR), YTD-Rendite 4,6 % (TTWROR)

70,5 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,8 % REITs, Ziel 5%

19,8 % RK1, Ziel 20%

 

IZF 5,6%, annualisierte Rendite seit 07/2019 5,1% (TTWROR), YTD-Rendite 7,5 % (TTWROR), Max Drawdown 27,6%

[Merol Rolod]

Am 31.5.2024 um 21:19 von Merol Rolod:

Stand 31.05.2024

11,41 % Risikoarm - TG/FG

88,59 % Risikoreich - davon

     65,91 % Aktien-ETFs Welt

     34,09 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

Stand 30.06.2024

11,47 % Risikoarm - TG/FG

88,53 % Risikoreich - davon

     65,31 % Aktien-ETFs Welt

     34,69 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

[CHX]

50 % Aktien-ETF (FTSE All-World, S&P 500)

12 % EUWAX Gold II

05 % Cash

33 % AVW

[Lazaros]

Am 15.5.2024 um 20:22 von CHX:

58 % Aktien-ETF (S&P 500, MSCI World Consumer Staples)

04 % EUWAX Gold II

 

vor 51 Minuten von CHX:

50 % Aktien-ETF (FTSE All-World, S&P 500)

12 % EUWAX Gold II

Wuff - Verdreifachung des Goldanteils  zu Lasten vom Aktienanteil.

Was ist dar Grund dafür?

[market anomaly]

vor 4 Minuten von Lazaros:

 

Wuff - Verdreifachung des Goldanteils  zu Lasten vom Aktienanteil.

Was ist dar Grund dafür?

und „consumer staples“ raus. Lief im Gegensatz zu Gold auch nicht gut.

 

würde sagen Performance chasing

[CHX]

Ich habe mich schon länger mit dem Gedanken getragen, eher wieder die Umsetzung der reinen Lehre anzustreben, sprich eine Konzentration auf marktbreite Indizes ohne Branchenwetten. Deshalb habe ich mich entschieden, den Consumer Staples mit Gewinn zu verkaufen ... die Steuerabgabe hielt sich dabei noch in Grenzen.

Gold habe ich aufgrund der negativen Korrelation zu den Aktienmärkten aufgestockt.

 

[Lazaros]

@CHX   Danke für die Antwort 

Lustig, weil es mich gerade juckt in den MSCI World Consumer Staples zu investieren.

 

[market anomaly]

Am 10.6.2024 um 14:31 von Lazaros:

 

Vermögensaufteilung 06/2024:

15%  Entnahmetopf (4% Liquidität, 5% offene Immobilienfonds, 6% Gold) 

46%  Lifestrategy Depot (24% Festgelder, 18% Anleihen, 4% Aktien)

39%  Fixed Income ($-Treasury 25+yr)

 

Du bist soweit ich mich erinnern kann in der Entnahmephase oder?

Ist da was verrutscht oder sind es wirklich „nur“ 4% Aktien? 01. April ist auch nicht…

Ich hatte dich immer als konservativen „Arero-Besparer seit vielen Jahren“ eingespeichert, ist der nicht mehr im Depot? Die 39% 25+ Treasuries kommen mir ebenfalls sehr komisch vor  (etwas wie eine Wette… aber mit 39% und das in der Entnahme?)

[Lazaros]

vor 11 Stunden von market anomaly:

Du bist soweit ich mich erinnern kann in der Entnahmephase oder?

Ist da was verrutscht oder sind es wirklich „nur“ 4% Aktien? 

Ich hatte dich immer als konservativen „Arero-Besparer seit vielen Jahren“ eingespeichert, ist der nicht mehr im Depot? Die 39% 25+ Treasuries kommen mir ebenfalls sehr komisch vor  (etwas wie eine Wette… aber mit 39% und das in der Entnahme?)

Eigentlich gut zusammengefasst, siehe hier -> 

Am 8.4.2024 um 21:10 von Lazaros:

Habe nicht alle Käufe gepostet, aber der aktuelle (= maximale) Depotanteil an  langlaufenden US-Treasuries beträgt 40%, also das was Ray Dalio im All-Weather-Portfolio empfahl.

Dafür wurde der Aktienanteil aufgelöst auf zur Zeit < 5% Depotanteil.

Man kann es als eine konzentrierte Wette auf fallende Zinsen die nächsten 2-5 Jahre sehen und damit Kursgewinne oder einfach als sicheres USD-Fixed-Income mit 4%+ Kuponrendite bis zum Lebensende.

Bei ersterem Szenario werde ich verkaufen, mit zweiterem Szenario kann ich auch sehr gut leben.

Warum? Kurze Erklärung, weil es hier wohl nicht hingehört:

Gerade weil ich in der Entnahmephase bin, wollte ich mir mit den 30jährigen US-Staatsanleihen ein Ytm von 4,5% und auch eine Ausschüttungsrendite von 4,5% sichern (in USD!, vor Steuern), welches mich wahrscheinlich überleben wird.

Dies reicht um mit anderen Einnahmen meinen laufenden Finanzbedarf zu decken (Wechselkurs- und Inflationsanpassung erfolgt übers Depot, genauso Luxusausgaben, oder unerwartete Ausgaben)

Im Depot wandern auslaufende Festgelder und Anleihen zukünftig in den ARER0 und in den All-World, Ziel halb/halb), wobei mir egal sein kann, was der Markt macht.

Ein Vererben im großen Stil ist bei mir nicht vorgesehen.

 

Fazit: für meine Lebenssituation passt es und ich wollte mir die aktuell hohen USD-Renditen langfristig sichern, weil ich meine Zweifel habe, dass der ARERO oder der All-World 4,5% p.a. die nächsten 10 bis 15 Jahre bringen werden.