[Fleisch]

Das Forum ist eine optimale Möglichkeit sich über seine Geldanlagen auszutauschen. Ein besonderer Vorteil ist, seine Altersvorsorge vorzustellen um Feedback zu bekommen - und das meist sehr kompetent und vorallem unabhängig. Selbst die gemeinsame Erstellung einer Altersvorsorge ist hier möglich. Etwas Vorarbeit von euch ist nötig, so dass wir uns die Salami-Taktik sparen können. Wenn ein Thread ohne die nachfolgenden Angaben eröffnet wird, wird er von den Admins / Mods kommentarlos geschlossen ! Was ist also nötig für ein brauchbares Feedback ?

1. Vorarbeit

1.1 Einlesen und Forensuche benutzen
Lest euch zu Erst einige Zeit lang in das Thema ein. Durch das Lesen vergrößert man schnell seinen Wissensstand und ihr bekommt ein besseres Gefühl für euer Anliegen. Gleichzeitig seit ihr in der Lage, präzisere Fragen zu stellen und Antworten besser zu verstehen. Oftmals gab es Leute, die in einer ähnlichen Situation wie ihr waren und ihr könnt dadurch schon erste Handlungsvorschläge bewerten und abschätzen. Dies gilt insbesondere für die Besprechung von Standardprodukten wie der „DWS TopRente Dynamik“ oder "Wunschpolice" oder oder...

1.2 Bilanz der eigenen Situation erarbeiten
Um wirklich helfen und gezielt Lücken schließen zu können, muss eine Bilanz der eigenen Situation erabeitet werden. Hierzu gehören z.B. Angaben zu Ansprüchen bei gesetzlicher Rente etc. Dies wird unten in den Beispielen noch erläutert.

1.3 Die richtige Themenkennzeichnung
Ein Thementitel wie: "Was denkt Ihr?", "Was ist das beste Produkt?" werden nicht mehr akzeptiert, da sie nichts über euer spezielles Anliegen aussagen. Der Thementitel sollte so weit wie möglich auf eure spezielle Situation eingehen. Wir haben hier (noch) ein Mischforum, deswegen sollte jeder Thread das Präfix "Altersvorsorge: " bekommen.


2. Basisangaben zur persönlichen Situation
2.1. bisherige Risikovorsorge, wenn keine dann geht’s hier weiter !
2.2 bisherige Erfahrung mit Altersvorsorgeanlagen
2.3. mtl. reserviertes Kapital für Altersvorsorge insgesamt
2.4 Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten
2.5 Alter, Familienstand, geplanter Renteneintritt,
2.6 Umfang der Absicherung (Einzelperson, Familie, Lebenspartner)
2.7 Berufliche Situation

3. Das 3-Säulenmodell und bisherige Ansprüche
3.1 Gesetzliche Rente
3.2 kapitalbasierende, staatlich geförderte Rente wie Riester, Rürup, Eichel
3.3 Arbeitgeberfinanzierte Rente (bav), AVWL-Zahlung möglich ?
3.4 private Vorsorge aus Eigenmitteln (Lebensversicherungen, Fonds usw.)
3.5 Zusammenfassung / Umrechnung in monatliches Rentenäquivalent
3.6 benötigte Rente und erwartete Rentenlücke nach bisheriger Kalkulation

4. Sonstige Vermögenssituation
4.1 aktuelle Sparleistungen
4.2 Schulden
4.3 Eigentum geplant

5. Fragen an das Forum unter Angabe der Nummer

Für alle, die sich orientieren möchten habe ich hier einen sich in der Entwicklung befindlichen BAV-Kalkulator eingestellt
 BAV_Kalkulator.xls (53,5K)
Anzahl der Downloads: 730

Dieser Beitrag wurde von Schnitzel bearbeitet: 10. Juni 2008 - 21:40