Beispiel für die richtige Themeneröffnung nach der Altersvorsorge / Richtlinie zur Themeneröffnung

[Gerald1502]

Kurze Schilderung über euer Anliegen.

 

 

 

 

2. Basisangaben zur persönlichen Situation

 

2.1 Alter / Familienstand / Kinder / geplanter Renteneintritt

- 25 / ledig / 1 Kind / geplanter Renteneintritt mit 67 also 2051

2.2 Berufliche Situation / Bruttojahreseinkommen / wieviel Geld bleibt bei Abzug aller Kosten im Monat übrig

- Mechatroniker / 25000€ / 200€

2.3 mtl. reserviertes Kapital für Altersvorsorge insgesamt

- 130€

2.4 Risikotyp / Risikobereitschaft / Umgang mit Verlusten

- Risikobereitschaft ist vorhanden und Verluste bereiten mir kein Kopfzerbrechen. / Es sollte aber ein gesunder Mix aus mehreren Anlageklassen vorhanden sein.

2.5 bisherige Risikovorsorge

- Haftpflichtversicherung bei Versicherung XY

- Risiko Lebensversicherung bei Versicherung XY

- BU bei Versicherung XY

- Unfallversicherung bei Versicherung XY

2.6 Umfang der Absicherung (Einzelperson, Familie, Lebenspartner)

- siehe 2.5

2.7 bisherige Erfahrung mit Altersvorsorgeanlagen

- keine

 

3. Das 3-Säulenmodell und bisherige Ansprüche

 

3.1 Gesetzliche Rente

- lt. letzter Bescheinigung 600 € bei Renteneintritt

3.2 kapitalbasierende, staatlich geförderte Rente wie Riester, Rürup, Eichel

- nein

3.3 Arbeitgeberfinanzierte Rente (bAV), AVWL-Zahlung möglich ?

- nein

3.4 private Vorsorge aus Eigenmitteln (Lebensversicherungen, Fonds, ETFs usw. bei Fondspolicen bitte die WKN / ISIN des Fonds angeben)

- Kapitallebensversicherung bei Versicherung XY / aktueller Rückkaufswert 4300€ / Beitrag seit 2000 30€ / Laufzeit bis 2014

- fondsgebundene RV bei Versicherung XY / WKN XYZ123 / Laufzeit seit 2003 bis 2051 / Beitrag 25€

- ETF Sparpläne / Depotbestand 10000€

- Aktiendepot / Depotbestand derzeit 25000€

- TG aktuell 7000€ vorhanden

3.5 Zusammenfassung / Umrechnung in monatliches Rentenäquivalent

3.6 benötigte Rente und erwartete Rentenlücke nach bisheriger Kalkulation

- 500€

 

4. Sonstige Vermögenssituation (Wünsche und Ziele)

 

4.1 aktuelle Sparleistungen

- 400€

4.2 Schulden

- keine

4.3 absehbare Investitionen (Urlaub, Auto, Wohnung)

- in 2 Jahren eine Kreuzfahrt

- in 5 Jahren ein neues Auto

- in 10 Jahren ist ein Hausbau geplant

 

5. Bestehende Verträge oder Angebote

 

Riesterrente (genaue Bezeichnung der Police und Anbieter)

- Riesterrente bei Versicherung XY

garantierte monatliche Rente 175€

Laufzeit (Beginn / Ende) 01.05.2008 / 01.05. 2051

WKN / ISIN des Fonds WKN : DWS0NY

Dynamik 6%

Sparrate 90€ pro Monat

 

Rüruprente (genaue Bezeichnung der Police und Anbieter)

- keine Rüruprente

garantierte monatliche Rente

Laufzeit (Beginn / Ende)

WKN / ISIN des Fonds

Dynamik

Sparrate

 

Privathaftpflichtversicherung (Anbieter der Police)

- Privathaftpflichtversicherung bei Versicherung XY

Versicherungssumme für Personenschäden und Sachschäden 10 Mio €

Versicherungssumme für Vermögensschäden 150000€

Versicherungssumme für Mietschäden

Forderungsausfalldeckung ja

deliktunfähige Kinder mitversichert ja

andere Versicherungsleistungen

Laufzeit (Beginn / Ende) 01.08.2008 / 01.08.2011

Beitrag 70€ pro Jahr

 

BU Versicherung mit / oder ohne Sparen (genaue Bezeichnung der Police und Anbieter)

- BU Versicherung mit Sparen bei Versicherung XY

vereinbarte Berufsunfähigkeitsrente 1000€

Berufsgruppe 2

riskante Hobbys keine

Laufzeit (Beginn / Ende) 01.05.2008 / 01.05.2051

WKN / ISIN des Fonds WKN : XYZ123

Dynamik 6%

Beitrag 71€ pro Monat

 

sind aktuell Vorerkrankungen bei euch vorhanden, oder wurden diese im Vertrag vermerkt? nein

 

Unfallversicherung (Erwachsene / und oder Kinder)

- Erwachsenen Unfallversicherung bei Versicherung XY

Grundsumme 120000€

Progression 225%

andere Zusätze keine Unfallrente oder andere Zusätze

riskante Hobbys keine

Laufzeit (Beginn / Ende) 01.04.2008 / 01.04.2010

Beitrag 140€ pro Jahr

 

sind aktuell Vorerkrankungen bei euch vorhanden, oder wurden diese im Vertrag vermerkt? nein

 

- Kinder Unfallversicherung bei Versicherung XY

Grundsumme 150000€

Progression 225%

andere Zusätze keine Unfallrente oder andere Zusätze die den Vertrag teurer machen

Laufzeit (Beginn / Ende) 01.06.2009 / 01.06.2010

Beitrag 90€ pro Jahr

 

sind aktuell Vorerkrankungen bei euch vorhanden, oder wurden diese im Vertrag vermerkt? nein

 

KFZ - Versicherung (Anbieter der Police)

- KFZ - Versicherung bei Versicherung XY

 

Automarke Mazda 6 Sport Kombi / Neuwagen

KFZ - Haftpflichtversicherung Regionalklasse 09 / Typklasse 15 / SF 4 / 60%

Vollkasko Regionalklasse 06 / Typklasse 21 / SF 9 / 50%

 

Versicherungssumme 100 Mio

Leistung bei Personenschäden begrenzt auf 8 Mio

 

Selbstbeteiligung Vollkasko 500€ / Teilkasko 150€

Werkstattbindung ja

Kilometerleistung 15000 km / könnte höher ausfallen

Neuwerterstattung bis 24 Monate

 

Laufzeit (Beginn / Ende) 01.01.2008 / 31.01.2013

Beitrag 330€ halbjährlich

 

Hausratversicherung (Anbieter der Police)

- keine

Versicherungssumme für den gesamten Hausrat

weitere Elementargefahren

Glasbruchversicherung

Laufzeit (Beginn / Ende)

Beitrag

 

Rechtsschutzversicherung (Anbieter der Police)

- Rechtsschutzversicherung bei Versicherung XY

Welche Form der Rechtsschutzversicherung: Privat, Verkehr, Beruf, Wohnungs und Hausrechtsschutz

Privat, Verkehr, Beruf

Deckungssumme 350000€

Strafkaution 100000€

andere Versicherungsleistungen SB 150€

Laufzeit (Beginn / Ende) 01.05.2007 / 01.05.2012

Beitrag 200€ pro Jahr

 

Kinderinvaliditätsversicherung mit / oder ohne Sparen (genaue Bezeichnung der Police und Anbieter)

- keine

vereinbarte Invaliditätsrente oder Einmalzahlung

Laufzeit (Beginn / Ende)

WKN / ISIN des Fonds

Dynamik

Beitrag

 

sind aktuell Vorerkrankungen beim Kind vorhanden, oder wurden diese im Vertrag vermerkt?

 

Bausparvertrag (Anbieter der Police)

-Bausparer bei Versicherung XY

Bausparsumme 35000€

Zins für das Bausparguthaben 1%

Zins für das Bauspardarlehen 1,6%

Bonus für die Guthabenzinsen kein Bonus

Mindestansparung in % 40% der Bausparsumme

Laufzeit (Beginn / Ende) seit dem 01.02.2009

Verwendungszweck Hausbau in 10 Jahren

Beitrag 140€

 

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