ETF Spar-Plan, DAB

[Gast231208]

Danke west263, wie immer super hilfreich!

Und? Welche %Ausschüttungsrendite hat der ishares Stoxx Europe 600 aktuell. Würde mich freuen wenn du uns an deinen Berechnungen teilhaben lässt.

[Hyperlink]

Also für mich gibt es zwischenzeitlich eine dritte Variante:

 

Comstage NA (ETF113)

Comstage EM (127)

Comstage EU (ETF 60)

Um flexibler, falls benötigt, rebalancing zu sein via Anpassung der Sparraten bzw. ich könnte falls es mir Spass macht, dann entsprechend noch weiter ausbauen.

Auf Ausschüttende ETFs habe ich bei diesem Modell verzichtet.

 

Was mir jetzt direkt als Problem auffällt ist, dass es keine Anbieterdiversifikation – bei der DAB habe ich die Möglichkeit auch db-X trackers kostenfrei zu besparen.

Ich habe mir mögliche Alternativen angeschaut, diese haben aber alle eine höhere TER und sind damit teurer.

 

Also was machen?

[Sapine]

Die Aussichten für 10-20+ Jahre sind ganz okay und besser als die für den US-Aktienmarkt. Genauer weiß ich es leider nicht.

Wieso erwartest Du für Europa eine bessere Entwicklung?

[lurklurk]

Wieso erwartest Du für Europa eine bessere Entwicklung?

Aktienbewertungen aller Art. K*V, K*V10, Tobins Q, Marktkapitalisierung/BIP, Gordon/DDM/DCM-Modelle, ...

[Sapine]

Grundsätzlich Deiner Meinung, allerdings habe ich aktuell ein wenig Bauchschmerzen mit der instabilen Situation im Osten. Davon könnte Europa mehr betroffen sein als NA.

[Hyperlink]

Nochmals eine Frage zum NA Anteil meines Depots, ich schwanke gerade zwischen den beiden Comstage:

 

ComStage MSCI North America TRN UCITS ETF 113

ComStage S&P 500 UCITS ETF 012

 

Was für Überlegungen kann man anstellen um zu einer Entscheidung zu kommen? Die unterschiedliche TER kann es ja nicht sein …

[troi65]

Nochmals eine Frage zum NA Anteil meines Depots, ich schwanke gerade zwischen den beiden Comstage:

 

ComStage MSCI North America TRN UCITS ETF 113

ComStage S&P 500 UCITS ETF 012

 

Was für Überlegungen kann man anstellen um zu einer Entscheidung zu kommen? Die unterschiedliche TER kann es ja nicht sein …

 

Factsheets gelesen ?

Für nicht wenige würden bereits die günstigere TER ausschlaggebend für den , der den Zuschlag erhält.

M.E. kann man auf den Kanada -Anteil im MSCI NA füer eine Regionengewichtung verzichten ;stattdessen wählt man eben S&P 500 oder ( wie ich ) MSCI USA .

Wenn Du auf Kanada partout nicht verzichten willst , spricht aber nichts dagegen.

Verdammen wird man Dich hier deswegen nicht.

[Sapine]

Der MSCI North America beinhaltet auch Kanada und bildet somit den kompletten Bereich ab. Dafür ist er teurer, die Tracking Differenz wird höher sein.

 

Der S&P bildet den größten Teil der USA ab und hat eine ähnliche Entwicklung wie Nordamerika aber eben nicht identisch. Dafür spart man regelmäßig Kosten, es ist eine kleinere Tracking Differenz zu erwarten.

 

Den S&P gibt es von anderen auch noch günstiger, allerdings nicht sparplanfähig falls das für Dich relevant ist. Vielleicht noch interessanter für Dich ist der MSCI USA von comstage, der ebenfalls günstiger ist als der S&P und zudem denke ich auch sparplanfähig bei der DAB und noch etwas marktbreiter als der S&P.

[Hyperlink]

Nochmals eine Frage zum NA Anteil meines Depots, ich schwanke gerade zwischen den beiden Comstage:

 

ComStage MSCI North America TRN UCITS ETF 113

ComStage S&P 500 UCITS ETF 012

 

Was für Überlegungen kann man anstellen um zu einer Entscheidung zu kommen? Die unterschiedliche TER kann es ja nicht sein …

 

Factsheets gelesen ?

Für nicht wenige würden bereits die günstigere TER ausschlaggebend für den , der den Zuschlag erhält.

M.E. kann man auf den Kanada -Anteil im MSCI NA füer eine Regionengewichtung verzichten ;stattdessen wählt man eben S&P 500 oder ( wie ich ) MSCI USA .

Wenn Du auf Kanada partout nicht verzichten willst , spricht aber nichts dagegen.

Verdammen wird man Dich hier deswegen nicht.

 

Wegen anderer Dinge hier schon eher gell

 

Danke, den USA ETF120 hatte ich gar nicht auf dem Sender – ist der dann eine Mischung Aus SC, LC und MC?

 

 

[Ramstein]

Nochmals eine Frage zum NA Anteil meines Depots, ich schwanke gerade zwischen den beiden Comstage:

 

ComStage MSCI North America TRN UCITS ETF 113

ComStage S&P 500 UCITS ETF 012

 

Was für Überlegungen kann man anstellen um zu einer Entscheidung zu kommen?

Performance, Volatilität, Sharpe Ratio, Alpha, Beta, Marktbreite, Anzahl von Frauen, Schwulen und Lesben im Management, Sternzeichen der CEOs, Beurteilung durch Greenpeace, Foodwatch und andere Gutmenschorganisationen, Übereinstimmung der Geschäftsmodelle mit deinen Anforderungen an (Un)Moral und Rendite, Value oder Growth-Tilt, Regression, Korrelation mit deinen sonstigen Anlagen, etc. usw.

 

Aber ob's dir was bringt?

[Hyperlink]

Oh Ramstein, wie lustig, dann schreibe doch einfach nichts.

 

Edit: Um hier auch noch was sinnvolles zu schreiben, eine Antwort wie von Sapine hilft mir hier schon.

[troi65]

Wegen anderer Dinge hier schon eher gell

 

Ich bin mir keiner Schuld bewusst !

Und das Ramstein mal nichts schreibt , kann man sich nur schlecht vorstellen.

Gibt hier sogar mind. einen anderen User , der u.a. Ramstein wegen dessen Geduld größere Narrenfreiheit zugestehen will als anderen Usern.

Einer Bewertung hierzu enthalte ich mich mal, zumal dies einen eigenen Thread wert wäre.

Insofern würde ich das Posting von Ramstein mal als Ausdruck seiner Geduld werten.

[Hyperlink]

Okay, dann nehme ich alles zurück – lieber Ramstein zur Info, ich beschäftige mich gerade mit der TD, also was das überhaupt ist

[troi65]

Okay, dann nehme ich alles zurück – lieber Ramstein zur Info, ich beschäftige mich gerade mit der TD, also was das überhaupt ist

 

Für den , der sich mit der TD beschäftigen will, könnte auch dies hilfreich sein :

 

http://www.finanzwesir.com/blog/perfekter-etf-ter-tracking-error

[kohlehalde]

Performance, Volatilität, Sharpe Ratio, Alpha, Beta, Marktbreite, Anzahl von Frauen, Schwulen und Lesben im Management, Sternzeichen der CEOs, Beurteilung durch Greenpeace, Foodwatch und andere Gutmenschorganisationen, Übereinstimmung der Geschäftsmodelle mit deinen Anforderungen an (Un)Moral und Rendite, Value oder Growth-Tilt, Regression, Korrelation mit deinen sonstigen Anlagen, etc. usw.

Aber ob's dir was bringt?

Naja, wenn Rammstein mit ... TER, steuerliche Betrachtung, Replikationsmethode, TR .... angefangen hätte würde nur noch ... Würfeln und Dart ... fehlen.

 

Was gibts bei "Performance, Volatilität, Sharpe Ratio, Alpha, Beta, Marktbreite, Value oder Growth-Tilt, Regression, Korrelation mit deinen sonstigen Anlagen" denn zu lachen oder rumzudiskutieren ??

 

Vermutlich hat Rammstein im mittleren Teil seiner Aufzählung die Diversity- und Nachhaltigkeitskriterien angesprochen die man natürlich heranziehen oder oder drüber lachen kann.

Immerhin sind in der Industrie genau diese Kriterien Grund genug um ganze Abteilungen damit zu beschäftigen weil die Unternehmensleitungen der (irrigen??) Ansicht sind, dass genau dies Vorteile für die Unternehmen bei der Entscheidungsfindung, der firmeninternen Abläufe, dem Marketing und der Gewinnsituation bringt.

 

Also Hut ab vor Rammstein ...

[Sapine]

Danke, den USA ETF120 hatte ich gar nicht auf dem Sender – ist der dann eine Mischung Aus SC, LC und MC?

Ohne SC

 

Die Aufzählung von Ramstein spiegelt lediglich wieder, was so alles diskutiert wird im Zusammenhang mit der Auswahl von Fonds, insofern eine bierernste Antwort auf Deine offene Frage. Das einzige was man daran kritisieren kann, ist dass die Liste nicht vollständig ist.

[Hyperlink]

Was mir nicht ganz klar ist, die TD ist doch immer ein historischer Wert oder wird/muss geschätzt werden für das laufende Jahr oder?

Wenn ich für meinen geplanten NA Anteil im Depot auf die TD / TER der drei genannten ETFs schaue ergibt sich folgendes Bild:

 

• ComStage S&P 500 UCITS ETF – TER 0,18 / +0,7000% (!)
• ComStage MSCI North America TRN UCITS ETF – TER 0,25 / TD -0,0990
• ComStage MSCI USA TRN UCITS ETF TER – 0,25 / TD -0,0570%

Wenn ich nach Kosten entscheiden würde, müsste es doch der S&P werden?

Noch etwas, wie kann eigentlich eine positive TD zustandekommen? Hat das etwas mit den SWAPS zu tun?

 

@ramstein hoffe Du hast mir verziehen!!

 

Edit: Die Forensoftware macht mich wahnsinnig, mir verhaut es ständig die Formatierung.

[Sapine]

Comstage hat kürzlich die Gebühren gesenkt. Daher ist es ein wenig schwierig das ganze abzuschätzen. Du musst schauen, wie es rückblickend war und versuchen anhand der Gebührenänderung abzuschätzen, wie sich die Änderungen auswirken werden.

http://www.comstage.de/SiteContent/4/1/2/325/94/PressemitteilungGebhrensenkung.pdf

 

Eine positive TD macht mich grundsätzlich misstrauisch, ob ein Fonds möglicherweise höhere Risiken eingegangen ist, als mir lieb ist. Stichwort Wertpapierleihe. Grundsätzlich könnten auch Swaps oder Themen rund um die Quellensteuer ursächlich sein.

[Hyperlink]

Ah okay, dann lag ich ja vermutlich gar nicht so falsch mit meiner Vermutung. Tja, leider hat genau der ETF mit der niedrigsten TER die positive TD.

[Hyperlink]

So, ich hoffe ich bekomme von euch den letzten Sanktus, der Sparplan zum 1. Oktober ist abgeschlossen!!!

 

Ich spare zu Anfang monatlich je 50 € auf diese drei ETFs:

 

• ComStage MSCI USA TRN UCITS ETF (ETF120)
• ComStage STOXX ® Europe 600 NR UCITS ETF (ETF060)
• ComStage MSCI Emerging Markets TRN UCITS ETF (ETF127)

So komme ich ca. auf ein Verhältnis von 70:30 (World:EM) – durch den ETF Split NA/EU gegenüber einem WORLD ETF verspreche ich mir ein besseres Rebalancing.

Wenn es zu einer allg. Kurskorrektur oder einem Bärenmarkt kommen sollte habe ich vor die Sparraten ein wenig anzuheben.

[west263]

na jetzt mach mal und in einem Jahr kommst Du einfach nochmal vorbei und erzählst uns, wie es dir deinem Depot geht.

Das soll dich aber nicht davon abhalten, hier weiterhin zu lesen und auch schreiben. Vielleicht hilft es dir ja, Newsletter , als Lektüre

[Hyperlink]

Wie darf ich den Smiley verstehen? Doch was falsch gemacht. Ohje, das geht ja gut los!

[west263]

alles gut, keine Panik ; ; ; Smileys haben überhaupt nichts zu sagen, Du bekommst ab jetzt nur noch die mit einem Lächeln.

[Sapine]

Eine durchaus brauchbare Zusammenstellung für den Depotstart. Den Pazifikanteil kann man später auch noch ergänzen. Die Anbieterdiversifikation wäre noch ein minimaler Kritikpunkt, aber das sehe ich auch nicht kritisch sofern Du nicht dringend an das Geld ran musst.

[Hyperlink]

Cool, alles richtig gemacht! Eine Frage habe ich noch, Freibetrag muss ich ja keinen einrichten richtig? Erst bei Verkauf wird das Ganze steuerlich interessant oder?