Managed Fonds auflösen-was ist zu beachten?

[dyna]

Hallo,

 

ich möchte mein Depot, das bisher in Honorarberatung (Cortal Consors, 1% Vergütung des Depotwerts p.A.) umstellen.

Es sind diverse aktive Fonds im Depot. In 15 Monaten ist die Performance bei knapp 6%. Es geht um etwa 30k.

Mein Freistellungsauftrag ist ausgenutzt.

Das Ziel ist soweit definiert (zwei ETFs)-hier nicht das Thema.

 

Ich überlege, was ich beim Verkauf beachten muss. Wäre es besser, den Verkauf aufzuteilen-in 2015 und 2016? Wie wirkt sich das ggf. steuerlich aus?

Depot halbieren-oder erst ausgewählte Werte komplett raus?

 

Sorry, bin Neuling beim Verkauf...ich suche eine (von meinem Honorar-Berater unabhängigen) Meinung.

 

Danke!

depot.xls

[odensee]

Hallo,

 

ich möchte mein Depot, das bisher in Honorarberatung (Cortal Consors, 1% Vergütung des Depotwerts p.A.) umstellen.

Es sind diverse aktive Fonds im Depot. In 15 Monaten ist die Performance bei knapp 6%. Es geht um etwa 30k.

Mein Freistellungsauftrag ist ausgenutzt.

Das Ziel ist soweit definiert (zwei ETFs)-hier nicht das Thema.

 

Ich überlege, was ich beim Verkauf beachten muss. Wäre es besser, den Verkauf aufzuteilen-in 2015 und 2016? Wie wirkt sich das ggf. steuerlich aus?

Depot halbieren-oder erst ausgewählte Werte komplett raus?

 

Sorry, bin Neuling beim Verkauf...ich suche eine (von meinem Honorar-Berater unabhängigen) Meinung.

 

Danke!

 

Wenn dein Freistellungsauftrag 2015 UND 2016 durch andere Anlagen ausgenutzt ist, ist es eigentlich egal, dann kannst du direkt alles verkaufen. Oder sind eventuell noch Positionen von vor 2009 im Depot? (Oder hast du das Depot erst 15 Monate)

[dyna]

Hallo,

 

ich möchte mein Depot, das bisher in Honorarberatung (Cortal Consors, 1% Vergütung des Depotwerts p.A.) umstellen.

Es sind diverse aktive Fonds im Depot. In 15 Monaten ist die Performance bei knapp 6%. Es geht um etwa 30k.

Mein Freistellungsauftrag ist ausgenutzt.

Das Ziel ist soweit definiert (zwei ETFs)-hier nicht das Thema.

 

Ich überlege, was ich beim Verkauf beachten muss. Wäre es besser, den Verkauf aufzuteilen-in 2015 und 2016? Wie wirkt sich das ggf. steuerlich aus?

Depot halbieren-oder erst ausgewählte Werte komplett raus?

 

Sorry, bin Neuling beim Verkauf...ich suche eine (von meinem Honorar-Berater unabhängigen) Meinung.

 

Danke!

 

Wenn dein Freistellungsauftrag 2015 UND 2016 durch andere Anlagen ausgenutzt ist, ist es eigentlich egal, dann kannst du direkt alles verkaufen. Oder sind eventuell noch Positionen von vor 2009 im Depot? (Oder hast du das Depot erst 15 Monate)

 

Hallo odensee!

 

Danke für deine Antwort. Nein, keine Posten von vor 2009. Die fraglichen Fonds haben einen Anteil der Ausnutzung des Freistellungsauftrags. Der Löwenanteil ist ein anderer Posten (Zinsen TG). Klingt aber interessant, wieso spielt das eine Rolle?

Danke!

 

 

[odensee]

Danke für deine Antwort. Nein, keine Posten von vor 2009. Die fraglichen Fonds haben einen Anteil der Ausnutzung des Freistellungsauftrags. Der Löwenanteil ist ein anderer Posten (Zinsen TG). Klingt aber interessant, wieso spielt das eine Rolle?

 

Dann ist es doch einfach eine Sache des Taschenrechners / Excel / OpenOffice Calc : wieviel wirst du 2016 aus dem "Löwenanteil" an Zinsen haben? Weniger als 801 Euro? Dann solltest du von deinen Verkäufen soviel nach 2016 verschieben, dass du die 801 Euro ausnutzen kannst. Wenn du mit dem Löwenanteil auch 2016 schon über 801 Euro liegst, spielt das Verkaufsdatum doch keine Rolle.