Jusomath Mai 28, 2007 Hallo zusammen, so nach meinem Kassensturz komme ich zu folgender Zusammensetzung. Mein Depot: Tempelton Growth Fund (WKN 971025) Anzahl: 1.914 Wert ca. 38.500 Euro. Nun habe ich noch ca. 30.000 Euro übrig die angelegt werden sollen. Ich weiß das ich sehr viel im Templeton Growth Fund investiert bin. Möchte auch komplett investiert bleiben. Habe ihn seit über 10 Jahren mit unterschiedlichen Beträgen bespart. Habe noch zusätzlich ca. 10.000 Euro Cash in der Hinterhand liegen auf einem Tagesgeldkonto mit ca. 3,5 % Zinsen. Mein Anlagehorizont sind 20 Jahre (bin 39 Jahre alt) Was also tun mit den 30.000 Euro??? Vom Anlagetyp bin ich eher ein vorsichtiger bis augewogener Anleger. Kann auch mal mit bis zu 15 % Verlust leben (wenn es denn dann auch mal wieder besser werden sollte) Jetzt kommt auch noch die sch.... Abgeltungssteuer. Weiß jemand ob die auch für die alten Sparplänge gelten oder besteht Bestandschutz? Alles recht kompliziert. An wen kann ich mich wenden, ohne das er nur seine Dollarzeichen im Auge hat? Ist nicht so das der oder diejenige kein Cent verdienen soll, aber alles hat seinen Preis. Gruß Jusomath Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
rolasys Mai 28, 2007 tja, ist doch schon mal ganz gut. Den Templeton würde ich auf jeden Fall behalten. Die übrigen 30.000 würde ich auteilen, 1x Europa den anderen Teil in einen globalen EM-Fonds. Je nach Risikoneigung würde ich es mischen 50:50 oder halt 80:20. 5-6 Jahre vor geplanten Ruhestand würde ich dann anfangen in Renten umzuschichten. Die Abgeltungssteuer gilt ab 2009 und dann nur für die neu gekauften Anteiel. Die alten Anteile werden nach altem Recht besteuert) Wenn du dich gar nicht drum kümmern willst, sind auch ETF's ne gute Wahl. Auch hier würde ich dann einen auf EuroStoxx nehmen (vermutlich auf den breiten 600-er Index) und einen auf EM. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Jusomath Mai 28, 2007 Hallo Rolasys, vielen Dank für deine Antwort. Ok, aber jetzt wo die Kurse vermeintlich heiß gelaufen sind investieren. Oder lieber bis Ende 2008 monatlich investieren? Sparplan den ich beim Templeton Growth habe weiterlaufen lassen? Gruß Jusomath Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Grumel Mai 28, 2007 · bearbeitet Mai 28, 2007 von Grumel Vom Anlagetyp bin ich eher ein vorsichtiger bis augewogener Anleger. Kann auch mal mit bis zu 15 % Verlust leben (wenn es denn dann auch mal wieder besser werden sollte) Der Templeton Growth kann ohne weiteres um 50% fallen. Bedenke das bei deinem Aktienanteil. ( du wirst auch keinen anderen Aktien Fonds finden, der das nicht kann ) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Jusomath Mai 28, 2007 Hallo Grumel, ok, vielleicht war das ein wenig zu konservativ gedacht. Im Jahr 2002 war ich zu 25.000 investiert (meine Einzahlungen) dann waren sie nur noch ca. 16.500 Euro wert. Hat sich dann aber wie man sieht wieder gut entwickelt. Also denke ich kann ich auch größere Verluste aussitzen. Gruß Jusomath Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sponge Bob Mai 28, 2007 Hallo, bei mir ist es ähnlich. Im Momont habe ich folgende Fonds: WKN 971025 Templeton Groth Inc WKN 974251 Merril Lynch Global Small Cap WKN 973026 Pro Funds Emerging Markets sowie Quadriga Genußscheine und einige Aktien. Wegen der Abgeltungssteuer möchte ich jetzt für mein Depot eine Langzeitstategie planen. Meine laufenden Sparanteile gehen in Standard Life Freelax sowie Helvetia Allcase (Fondsgebundene LV mit lebenslanger Laufzeit). Meine Grundidee ist es in mehrere globale Aktienfonds zu diversifizieren. Falls ich dann in der Zukunft Geld benötige, oder z.B. in Schiffsbeteiligungen umschichten möchte, kann ich zuerst die Fonds verkaufen die sich nicht bewähren, und somit mein Depot langfistig sauber halten. Meine engere Auswahl sieht im Moment so aus: WKN 971025 Templeton Groth Inc WKN 977479 Lingohr Systematik-LBB-Invest WKN 797735 M&G Global Basic Fund WKN 940076 Multiadvisor Starpoint WKN 847811 FMM Fonds WKN ABN7MB Berkshire Hathaway Open End Zerifikat WKN 974251 Merril Lynch Global Small Cap WKN 691333 Axa Rosenberg Global Small Caps WKN 973026 Pro Funds Emerging Markets WKN GS0ZZ2 Goldman Sachs Vermögensbildungszertifikat Balance WKN 986462 ZZ1 WKN A0FEL6 Man IP 220 VI Indexzertifikat Irgendwelche Anregungen oder Hinweise? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
rolasys Mai 28, 2007 Ok, aber jetzt wo die Kurse vermeintlich heiß gelaufen sind investieren. Oder lieber bis Ende 2008 monatlich investieren? Sparplan den ich beim Templeton Growth habe weiterlaufen lassen? ich würde per Sparplan einzahlen und den Temp. weiterlaufen lassen. Kommt natürlich auch auf deine sonstigen Vermögensverhältnisse und persönliche Situation drauf an (Familie, Kinder, etc.) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
skeletor Mai 28, 2007 Ich würde den TGF auf jeden Fall behalten aber auch wie "rolasys"geschrieben hat noch globale Aktienfonds beimischen. Gut passen würden zum TGF der Lingohr Systematic und der DWS Top Dividende. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Jusomath Mai 28, 2007 Hallo, ihr meint also noch einen globalen Aktienfonds? Ist der Templeton Growth Fund nicht global genug? Habe den Lingohr Systematic als VL. Gilt die Abgeltungssteur egal für Aktienfonds oder Immobilienfonds? Gruß Jusomath Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
skeletor Mai 28, 2007 Wenn du den Lingohr schon als VL hast dann reicht es doch, du musst doch deine VL Anlage auch zum Gesamtdepot dazurechnen. Die bald kommende Abgeltungssteuer gilt insbesondere für Aktienfonds, die Immos werden durch diese Steuer richtig bevorzugt. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Fondsinvestor Mai 28, 2007 Also wenn du dich als vorsichtigen Anleger bezeichnest, würde ich mindestens 40 % sichere Anlagen empfehlen, also Immobilienfonds, Renten und Geldmarkt. Und den Rest würde ich nicht in einen Fonds stecken, auch wenn es ein guter ist. Ein Depot von ca. 80.000 Euro (80 TE) würde ich vielleicht so aufteilen: 20 TE Weltaktienfond (z.B. Templeton) 10 TE Europaaktienfonds (z.B. DJ Euro Stoxx SelDiv 30) 10 TE Schwellenländer (z.B. Magellan) 20 TE Geldmarkt 10 TE Renten 10 TE Offener Imobilienfonds (z.B. SEB Immoselect) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Jusomath Mai 29, 2007 Hallo, vielen Dank für euere Einschätzung und Meinungen. Aber nun stellt sich die Frage jetzt alles auf einmal in die verschieden Fonds investieren oder peu a´ peu über Monate investieren oder erstmal warten bis die Kurse nicht so heiß gelaufen sind und auf eine Korrektur warten? Noch eine Bitte: Was haltet ihr von www.http://www.finanzoptimierung.de? Besonders die Stop and Go Performance. Anlegen und andere machen lassen? Danke vorab. Gruß Jusomath Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Delphin Mai 29, 2007 Besonders die Stop and Go Performance. Anlegen und andere machen lassen? Halt ich nix von. Wenn man mit "Stop loss" und "Stop buy" soviel mehr Performance rausholen könnte, würde as jeder tun. Das klingt immer irgendwie gut, aber als Langfristanleger bereitet eine solch Vorgehensweise meist mehr Probleme als sie löst. Nehmen wir an du steigst jetzt ein, der Dax geht auf 8500, dann traust du dem Frieden vielliecht nicht und setzt einen Stop loss bei 8000, dann geht der Dax auf 7900 und du bist draussen. Gut hast Gewinn eingefahren, aber wann steigts du wieder ein? Dein Stop buy müsste schon deutlich unter 8000 liegen damit sich das Spiel lohnt, aber vielleicht geht's ja gleich wieder bergauf? Und wenn's länger bergab geht, müsstest du den Stopy buy nachziehen, sonst steigst du zu spät ein, wenn wieder hoch geht. Langfristig bringt das wenig, bzw. kann dir auch eine Performance schlechter als der eigentliche Fonds bringen. Davon schrittweise in den Markt einzusteigen halte ich im Moment viel, es sei denn du bist ganz klar bullisch, dann kannst du ja gar nicht früh genug investiert sein. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Grumel Mai 29, 2007 Was haltet ihr von www.http://www.finanzoptimierung.de? Alles Käse. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Jose Mourinho Mai 29, 2007 http://www.finanzoptimierung.de http://www.finanzoptimierung.de Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
