Shjin Juni 21, 2007 Beurteilung Depot Ausgewogenes Spardepot 10-15 Jahre In diesem Thread habe ich mein Depot vorgestellt. Einiges Kapital und Verbesserungspotential ist noch vorhanden. Nachstehend möchte ich meinen Vorschlag für mein Depot präsentieren und hoffe auf einige Inputs diesbezüglich. 1. Erfahrungen mit Geldanlagen Mittel, habe mich ziemlich gut in die Materie eingelesen und bin nun an einigen Büchern dran. 2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen Siehe im obgenannten Thread möchte jedoch vor allem eine Bewertung des hier vorgeschlagen Depots. 3. Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage Mittel-gross, Zeit ist vorhanden die Materie interessiert mich und es macht mir Spass. 4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten Verluste will niemand bereit diese hinzunehmen wenn Chancen auf Gewinne bestehen. Optionale Angaben: 1.Alter : 21 Jahre 2. Berufliche Situation : Angestellter 3. Sparerfreibetrag ausgeschöpft? Nein, Kapital ca. 100k CHF Über meine Fondsanlage : 1. Anlagehorizont : 10-15 Jahre 2. Zweck der Anlage : Geldvermehrung, Sparen auf eigenes Haus. 3. Einmalanlage und/oder Sparplan? Einmalanlagen Sparplan (habe bereits den Vita-Invest und eine Lebensversicherung wo regelmässig einbezahlt wird). 4. Anlagekapital ca. 100k CHF Zu meinem geplanten Depot. Dies setzt sich ca. folgendermassen zusammen ~55% Aktien ~35% Renten und Alternative ~10% Geldmarkt Länder : ~35% Emerging-Markets ~10% Europe ~10% Usa ~10% Schweiz Währungen : ~45%USD ~35% CHF ~20% EUR Das Depot soll in guten wie in schlechten Zeiten eine gesicherte Rendite abwerfen. Nachstehend gehe ich kurz auf die einzelnen Fonds und deren Gewichtung ein : Aktien - Total 55%: UBS (CH) Equity Fund - Emerging Markets (Gewichtung 25%) ISIN-Nr. CH0001071940 Der Fonds investiert weltweit in aufstrebenden Märkten. Korea, Rep. (Sued), Brasilien, Russland, Taiwan, Südafrika, China, Mexiko, Indien, Übrige Währung USD. UBS-ETF SMI® (Gewichtung 10%) SIN-Nr. CH0017142719 Im Allgemeinen investiert der Fonds in sämtlichen Aktien von Unternehmen, welche im Swiss Market Index SMI® enthalten sind. Währung CHF. UBS-ETF DJ EURO STOXX 50 (Gewichtung 10%) ISIN-Nr. LU0136234068 Im Allgemeinen investiert der Fonds in sämtliche Aktien, welche im Dow Jones EURO STOXX 50® Index enthalten sind. Währung EUR. UBS-ETF DJ US (Large Cap) (Gewichtung 10%) ISIN-Nr. LU0136237327 Im Allgemeinen investiert der Fonds in Aktien von großkapitalisierten US-Unternehmen, welche im Dow Jones U.S. Large-Cap Index enthalten sind. Währung USD. Renten und Alternative Total 35% : UBS (CH) Global Alpha Strategies (CHF) (Gewichtung 15%) ISIN-Nr. CH0018784717 Der Fonds investiert weltweit auf diversifizierter Basis hauptsächlich in unabhängigen Anlagefonds und fondsähnlichen Instrumenten, die alternative Anlagestrategien verfolgen bzw. alternative Investitionen tätigen. Währung CHF. UBS (Lux) Key Selection Sicav - Absolute Return Plus (CHF) B (Gewichtung 10%) ISIN-Nr. LU0218834090 Der Fonds investiert weltweit breit diversifiziert in allen traditionellen Anlagekategorien (Geldmarkt, Anleihen, Aktien und Währungen). Währung CHF. UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield A (Gewichtung 10%) ISIN-Nr. LU0085995990 Der Fonds investiert schwergewichtig in EUR-denominierten Anleihen von Schuldnern mit tieferer Bonität (Unternehmensanleihen). Währung EUR. Geldmarkt - Total 10%: UBS (Lux) Emerging Ec. Fund - Lat. Am. MM ISIN-Nr. LU0055660707 Der Fonds investiert vorwiegend in USD-denominierten Geldmarktinstrumenten und selektiv in Lokalwährungspapiere aus Lateinamerika. Währung USD. Vorsorge 3'000 / Jahr (+3'000 Versicherung hier nicht aufgeführt) UBS (CH) Vitainvest - 40 U ISIN-Nr. CH0022476482 Diese gemischten Fonds investieren global in Qualitätspapiere aus den Bereichen Festverzinsliche und Aktien, wobei sie sich in ihrer Anlagepolitik an die gesetzlichen Vorgaben des BVG (BVV2-Richtlinie) halten. Damit eignen sie sich als Wertschriftenanlage in der Säule 3a, die dem Investor Steuervorteile bietet. Währung CHF. Euer Feedback des Depots hinsicht. - Menge versch. Fonds - Auswahl der Fonds bezgl. Laufzeit - Auswahl der Fonds bezgl. Ziel - Diversifikation Länder - Diversifikation Währungen - allg. Besten Dank ! p.s. Hoffe ist diesmal besser und ausführlicher strukturiert als der erste Thread:/ Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Basti Juni 21, 2007 · bearbeitet Juni 21, 2007 von Basti zu den einzelnen Fonds werden die anderen sicher genaueres posten können, nur 2 Anmerkungen: - 55% Aktien -> davon die Aufteilung ergibt keine 100% Verteilung, auch die 35 % EM halte ich etwas für zu hoch, angesichts einer 10% Aufteilung USA, Europa, Schweiz -> zus. 65% -> worin liegen die anderen 35% der Aktien wie schaut es mit Globalen Fonds aus? Je mehr du in Länder oder Branchen gehst, umso riskanter wird es auch... -> viele Währungen bedeuten auch einige Kursrisiken, die man mit bedenken sollte! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Shjin Juni 21, 2007 zu den einzelnen Fonds werden die anderen sicher genaueres posten können, nur 2 Anmerkungen: - 55% Aktien -> davon die Aufteilung ergibt keine 100% Verteilung, auch die 35 % EM halte ich etwas für zu hoch, angesichts einer 10% Aufteilung USA, Europa, Schweiz -> zus. 65% -> worin liegen die anderen 35% der Aktien wie schaut es mit Globalen Fonds aus? Je mehr du in Länder oder Branchen gehst, umso riskanter wird es auch... -> viele Währungen bedeuten auch einige Kursrisiken, die man mit bedenken sollte! Merci für deinen Comment. Also die Aktien 55% (25+10+10+10 = 55). Bezgl. der Länderaufteilung die ist eben nur vage. Weil nid alles Länderfonds sind korrekt wäre eher: 35% EM, 30% Schweiz, 25% Europa, 10% USA Die Fonds sind m.M. nach sehr global gehalten: ETF -> Schweiz ETF -> Europa ETF -> USA (Large Caps hier.) Ja klar bedeuten währungen auch Risiken, jedoch auch Chancen und Diversifikation. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
