Depotzusammenstellung für Abgeltungssteuer Depot

[powerschwabe]

Ich möchte so langsam mein Depot planen für nach 2009 wenn die Abgeltungssteuer kommt.

 

Anlagehorizont sind mehr als 10 Jahre, monatlich möchte ich 300 besparen.

 

Fondsplattform soll entweder ebase oder die Frankfurter Fondsbank sein.

 

Möchte das Depot ungefähr so aufteilen 60% Aktien (50% Welt, 25% Euro, 25% Em. Markets) 30% Imobilienfonds, 10% Rentenfonds.

 

Werde mal das Depot in den nächsten Tagen bei Morningstar und in Depotstar nachstellen.

 

 

Welt 28,5% / Sparplan über 125 augeteilt in 5 Fonds zu je25 / alle Fonds mit 5,7% Depotanteil

- FR0010148981 Carmignac Investissement

- AT0000825393 C-Quadrat ARTS Best Momentum

oder LU0044747169 Global Advantage Major Markets High Value

- GB0030932676 M&G Global Basics A EUR

- DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST

- LU0106280919 Sauren Global Opportunities

 

Europa 16,1% / Sparplan über 75 augeteilt in 3 Fonds zu je25 / alle Fonds mit 5,7% Depotanteil

- LU0048578792 Fidelity Fds- European Growth

- FR0000026585 State Street Actions Euroland

oder DE0009780411 BWI-Dividenden-Strategie Euro

- LU0099161993 Carmignac Grande Europe

oder DE0009754333 MEAG EuroInvest

oder DE0009754333 Oyster European Opportunities EUR

 

Emerging Markets 14,4% / Sparplan über 100 augeteilt in 4 Fonds zu je25 / alle Fonds mit 3,6% Depotanteil

- LU0047906267 Global Advantage Emerging Markets High Value

- FR0010149302 Carmignac Emergents

- AT0000745856 Raiffeis-Eurasien-Aktien

oder LU0048423833 Pro Fonds (Lux) Emerging Markets

oder FR0000292278 Magellan

- LU0172157280 Merrill Lynch IIF World Mining Fund A2

oder LU0184391075 VCH Expert Natural Resources

 

 

Immobilenfonds 29,9%

- DE0006791809 KanAm grundinvest Fonds / 10,7% Depotanteil

- DE0009807057 Grundbesitz Global / 6,4% Depotanteil

- DE0009802306 SEB ImmoInvest / 6,4% Depotanteil

- DE0009846451 AXA Immoselect / 6,4% Depotanteil

 

 

Rentenfonds 10%

- LU0170475312 Templeton Global Total Return A / 5% Depotanteil

- DE0009781872 StarCapital Bondvalue UI / 5% Depotanteil

[Sapine]

Das sind selbst mir bei 300 Euro als monatliche Sparrate zu viele Fonds.

[powerschwabe]

Sind insgesamt 18 Fonds. Habe soviele Fonds ausgewählt, daß die Chance größer ist wenn mal ein Fonds schlechter läuft hebt das vielleicht an anderer wieder auf.

[Jose Mourinho]

Leute, was ich immer nicht verstehe, warum macht ihr jedes Mal nen neuen Thread auf? Ohne jetzt nachzuschauen, du hast doch min. schon 2 Threads am Start gehabt mit Depots?

 

Zum Depot: Chaos.

[Boersifant]

Was ich absolut nicht verstehe ist wie Käufer aktiver Fonds noch breit streuen können. Hat man ein, zwei oder drei aktive Fonds hat man noch den Hauch einer Chance eine Outperformance zu generieren, bei einer Fondsanzahl von 10 oder mehr ist die Underperformance gegenüber dem Index quasi garantiert.

 

Das Depot ist ein Depot für Kirchgänger, sorry.

[ghost_69]

Anlagehorizont sind mehr als 10 Jahre, monatlich möchte ich 300 besparen.

 

Fondsplattform soll entweder ebase oder die Frankfurter Fondsbank sein.

 

Möchte das Depot ungefähr so aufteilen 60% Aktien (50% Welt, 25% Euro, 25% Em. Markets) 30% Imobilienfonds, 10% Rentenfonds.

 

Werde mal das Depot in den nächsten Tagen bei Morningstar und in Depotstar nachstellen.

 

Hallo Powerschwabe

 

Bei 300,- monatlich würde ich maximal 6-7 Fonds nehmen.

 

Die Aufteilung 60 Aktienfonds (50% Welt,25% Europa 25% EM), ist soweit ok

doch Rentengeschichten braucht keiner, den Rest auf Immos und fertig.

 

Wenn das Depot mal größer wird, kannst Du ja mal einen Sparplan stoppen,

den Fond stehen lassen und einen anderen besparen.

 

 

 

PS: Bei Ebase must Du bis 25.000 Depotgebühren zahlen,

oder hast Du einen Vermittler gefunden der die die ersparrt ?

 

 

 

Das Depot ist ein Depot für Kirchgänger, sorry.

 

Der ist Gut Boersifant,

wie gut das ich keiner bin !

 

Ghost_69

[powerschwabe]

PS: Bei Ebase must Du bis 25.000 Depotgebühren zahlen,

oder hast Du einen Vermittler gefunden der die die ersparrt ?

Ghost_69

 

25000 sind kein Problem wird eher das 6-fache. Sind ca. 140t .

[jogo08]

25000 sind kein Problem wird eher das 6-fache. Sind ca. 140t .

Respekt - 140.000 Euro auf der Kralle und 300 Euro für mtl. Sparpläne? Da wirken die 25 Euro je Fonds ja geradezu lächerlich.

 

Sorry, aber das klingt für mich merkwürdig.

[ghost_69]

25000 sind kein Problem wird eher das 6-fache. Sind ca. 140t .

 

Dann hast Du also schon ein Depot

und möchtest es mit diesen Fonds abrunden ?

 

Oder hast Du etwas anderes vor ?

 

Ghost_69 :-

[powerschwabe]

Respekt - 140.000 Euro auf der Kralle und 300 Euro für mtl. Sparpläne? Da wirken die 25 Euro je Fonds ja geradezu lächerlich.

 

Sorry, aber das klingt für mich merkwürdig.

 

 

Dann hast Du also schon ein Depot

und möchtest es mit diesen Fonds abrunden ?

 

Oder hast Du etwas anderes vor ?

 

Ghost_69 :-

 

Ich habe bereits ein Fondsdepot und dieses möchte ich im Jahr 2008 komplett neu aufbauen. Es werden alle Fonds 2008 verkauft außer dem berereits vorhanden Kanam Grundinvest.

 

Wiso sollten die 300 Merkwürdig sein bei einem Gesamtdepotbestand von 140t, es ist über die Jahre auf diese Summe angewachsen. Ich kann auch Sparpläne zu je 50 laufen lassen. Ich bin für Anregungen offen.

[jogo08]

Wenn du alle Fonds verkaufen willst, was machst du dann damit? Wo investierst du das Geld? Ich denke mal, das du dir darüber mehr Gedanken machen solltest, als über Kleckersparverträge. Aus jedem Dorf 'nen Hund, bringt wahrscheinlich tatsächlich nicht wirklich was. Schon mal über ETFs anstelle der aktiven Fonds nachgedacht? Bei deinen Möglichkeiten durch das Altdepot, wäre das doch der perfekte Einstieg, die 300 Euro mtl. dann in regelmäßigen Abständen zum Rebalancing verwenden und gut is.

[ghost_69]

Ich habe bereits ein Fondsdepot und dieses möchte ich im Jahr 2008 komplett neu aufbauen. Es werden alle Fonds 2008 verkauft außer dem berereits vorhanden Kanam Grundinvest.

Bist Du denn so unzufrieden mit Deinen bisherigen Positionen ?

 

Also wenn ich mal einen Fond habe,

der über längere Zeit nicht mehr läuft,

fliegt er im Hohen Bogen raus,

egal welcher, auch wenn es mal mein Lieblingsfond war,

doch gleich alle verkaufen oder eintauschen.

 

Also wenn Du bei dieser Summer bei Ebase bist, bleibe einfach dort,

ich war auch mal da und bekomme immer noch Doppelt Post

zum Jahresende, obwohl beide dieser Depots leer sind,

die könnten sich doch die Briefbeförderung sparen.

 

Ich bin bei der AAB, dort kann man jeden Fond kaufen, egal wie der auch immer ist

und jetzt auch bei der FFB, beide sind klasse Banken und läuft einfach gut.

 

Ghost_69 :-

[powerschwabe]

Ist für mich einfach alle Fonds zu verkaufen und dann alles neu zu kaufen. Habe ja z.B den M&G Global Basics, LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST, idelity Fds- European Growth usw. schon jetzt. Muß ja keinen AA zahlen. Es sind über die Zeit zu viele Fonds Positionen geworden ca. 30, manche auch nur mit 1000-2000.

[ghost_69]

Ist für mich einfach alle Fonds zu verkaufen und dann alles neu zu kaufen. Habe ja z.B den M&G Global Basics, LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST, idelity Fds- European Growth usw. schon jetzt. Muß ja keinen AA zahlen. Es sind über die Zeit zu viele Fonds Positionen geworden ca. 30, manche auch nur mit 1000-2000.

 

Gut, dann würde ich nur die Verkaufen, die Du nicht mehr möchtest,

Deinen jetzt genannten würde ich z.B. alle behalten.

 

Oder mache zum 01.01.2009 eine neues Depot auf,

dan weißt Du ganz sicher, das die Sachen bei Ebase

alle steuerfrei sind und die neuen Sparpläne

bei einem anderen Anbieter alle mit min. 25% versteuert werden,

wenn Du sie veräußerst oder Ausschüttungen kommen.

 

Ghost_69 :-

 

PS: Gehe Deine Fonds in Ruhe durch, nichts übereilen !

[powerschwabe]

Wiso soll ich denn nicht die Fonds auch verkaufen die ich behalte? Macht doch keinen Unterschied ob das Depot bei ebase 1 Woche keinen bestand oder nur einen Fonds drin hat.

[powerschwabe]

Hier mal mein aktuelles Depot

Mein aktuelles Depot

 

Habe das Depot was ich oben zusammengestellt habe bei Depotstar für das letzte Jahr eingegeben. Jahresperformance für 2007 waren 9,2%. Höchster Monatsverlust war im November 07 mit ca. -3,8%

 

Und hier noch Instant X-Ray

X-Ray

[powerschwabe]

Welche Fonds würdet ihr den Streichen, und wie würdet ihr den das Fonds dann aufbauen?

 

Wie steht ihr Fonds gegenüber die Teuer sind aber eine gute Rendite abliefern wie z.B dem FR0010148981.

[Junkbond Junkie]

Hi Powerschwabe

Ich möchte so langsam mein Depot planen für nach 2009 wenn die Abgeltungssteuer kommt.

 

Anlagehorizont sind mehr als 10 Jahre, monatlich möchte ich 300 besparen.

Interessant, aber was sind die Vorteile (oder Nachteile) ab 2009?

 

 

:-

[otto03]

Bei FR0010148981 und bei anderen ist sicher bekannt - wie Du selber feststellst - daß er/sie teuer ist/sind.

 

Ob er/sie "eine gute Rendite abliefern" steht in den Sternen !

[powerschwabe]

Und was haltet ihr jetzt davon

 

Welt 28,5%

- FR0010148981 Carmignac Investissement 10% / Sparplan 50

- LU0044747169 Global Advantage Major Markets High Value 9,3% / Sparplan 50

- DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST 9,3% / Sparplan 50

 

Europa 17%

- LU0048578792 Fidelity Fds- European Growth 8,6% / Sparplan 25

- DE0009780411 BWI-Dividenden-Strategie Euro 8,6% / Sparplan 25

 

Emerging Markets 14,4%

- LU0047906267 Global Advantage Emerging Markets High Value 5,4% / Sparplan 50

- FR0000292278 Magellan 5,4% / Sparplan 25

- LU0172157280 Merrill Lynch IIF World Mining Fund A2 3,6% / Sparplan 25

 

Immobilenfonds 40%

- DE0006791809 KanAm grundinvest Fonds 14,3%

- DE0009807057 Grundbesitz Global 12,9%

- DE0009802306 SEB ImmoInvest 12,9%

[Sapine]

Sind immer noch ziemlich viele Positionen, aber schon deutlich besser. Zudem passen einige ja auch zu bereits bestehenden Positionen in deinem Depot.

OT: Würde da übrigens auch nichts verkaufen, was du nicht verkaufen will. Was stört es dich denn, wenn sie ein paar Tage unterwegs sind von einem Depot zum anderen? Stell dir vor du verkaufst und während du das Geld überweist, kommt irgendwo eine Super Nachricht und plötzlich steigt die Börse um 1-2 %. Dann denkst du womöglich, warte ich halt bis die Kurse wieder unten sind und ruckzuck ist die Börse weitergelaufen und du hast 5% verloren. Würdest dich ziemlich ärgern vermute ich mal. Ende OT

 

Zu der Einzelauswahl der Immos hast du denke ich schon Rückmeldung bekommen - halte ich mich raus.

 

Ansonsten meine persönliche Einschätzung

 

Welt 28,5% - ok, könnte man aber auch mehr machen

- FR0010148981 Carmignac Investissement 10% / Sparplan 50 - ok

- LU0044747169 Global Advantage Major Markets High Value 9,3% / Sparplan 50 - kenne ich nicht

- DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST 9,3% / Sparplan 50 - ok

Europa 17% - ok evtl. auch etwas niedriger, da der Lingohr schon viel Europa drin hat.

- LU0048578792 Fidelity Fds- European Growth 8,6% / Sparplan 25 - ok

- DE0009780411 BWI-Dividenden-Strategie Euro 8,6% / Sparplan 25 - ok

Emerging Markets 14,4% - ok im Verhältnis zu den übrigen Aktien

- LU0047906267 Global Advantage Emerging Markets High Value 5,4% / Sparplan 50 - noch ok, aber kenne auch keinen besseren, der alle EM abdeckt.

- FR0000292278 Magellan 5,4% / Sparplan 25 - noch ok, gleiche Einschränkung wie oben

- LU0172157280 Merrill Lynch IIF World Mining Fund A2 3,6% / Sparplan 25 - ok aber eigentlich Branchenwette mit hohem EM-Anteil

Immobilenfonds 40% - wie alt bist du eigentlich? Risikoneigung? Ansonsten kann man zu dem Anteil nicht wirklich was sagen.

[powerschwabe]

Sind immer noch ziemlich viele Positionen, aber schon deutlich besser. Zudem passen einige ja auch zu bereits bestehenden Positionen in deinem Depot.

OT: Würde da übrigens auch nichts verkaufen, was du nicht verkaufen will. Was stört es dich denn, wenn sie ein paar Tage unterwegs sind von einem Depot zum anderen? Stell dir vor du verkaufst und während du das Geld überweist, kommt irgendwo eine Super Nachricht und plötzlich steigt die Börse um 1-2 %. Dann denkst du womöglich, warte ich halt bis die Kurse wieder unten sind und ruckzuck ist die Börse weitergelaufen und du hast 5% verloren. Würdest dich ziemlich ärgern vermute ich mal. Ende OT

 

Zu der Einzelauswahl der Immos hast du denke ich schon Rückmeldung bekommen - halte ich mich raus.

 

Ansonsten meine persönliche Einschätzung

 

Welt 28,5% - ok, könnte man aber auch mehr machen

- FR0010148981 Carmignac Investissement 10% / Sparplan 50 - ok

- LU0044747169 Global Advantage Major Markets High Value 9,3% / Sparplan 50 - kenne ich nicht

- DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST 9,3% / Sparplan 50 - ok

Europa 17% - ok evtl. auch etwas niedriger, da der Lingohr schon viel Europa drin hat.

- LU0048578792 Fidelity Fds- European Growth 8,6% / Sparplan 25 - ok

- DE0009780411 BWI-Dividenden-Strategie Euro 8,6% / Sparplan 25 - ok

Emerging Markets 14,4% - ok im Verhältnis zu den übrigen Aktien

- LU0047906267 Global Advantage Emerging Markets High Value 5,4% / Sparplan 50 - noch ok, aber kenne auch keinen besseren, der alle EM abdeckt.

- FR0000292278 Magellan 5,4% / Sparplan 25 - noch ok, gleiche Einschränkung wie oben

- LU0172157280 Merrill Lynch IIF World Mining Fund A2 3,6% / Sparplan 25 - ok aber eigentlich Branchenwette mit hohem EM-Anteil

Immobilenfonds 40% - wie alt bist du eigentlich? Risikoneigung? Ansonsten kann man zu dem Anteil nicht wirklich was sagen.

 

Wie würdest du denn das Depot genau aufteilen? Möchte ca. 60% in Aktien und 40% in Imobilien/Renten investieren.

 

Kann mir jemand als Alternative ein ETF Depot zusammenstellen, kenne mich hier überhaupt nicht aus.

[Sirius]

Wie würdest du denn das Depot genau aufteilen? Möchte ca. 60% in Aktien und 40% in Imobilien/Renten investieren.

 

Die Faustregel: "100 - Lebensalter = Aktienquote" halte ich noch immer für am sinnvollsten, wenn weitere Informationen fehlen.

 

Kann mir jemand als Alternative ein ETF Depot zusammenstellen, kenne mich hier überhaupt nicht aus.

 

In der Kürze liegt die Würze:

 

1/3 MSCI World

1/3 MSCI Emerging Markets

1/3 DJ Euro Stoxx

 

Damit deckst Du alle wichtigen Länder und Branchen ab.

[Grumel]

Nicht den Stoxx 600 sondern den Eurostoxx in Kombination mit Msci world, wieso sollte man England und die Schweiz übergewichten statt dem eigenen Währungsraum.

[Sirius]

Nicht den Stoxx 600 sondern den Eurostoxx in Kombination mit Msci world, wieso sollte man England und die Schweiz übergewichten statt dem eigenen Währungsraum.

Ja, richtig. Danke ! Ich meinte auch den DJ Euro Stoxx und hatte mir vorher dazu noch extra die Zusammensetzung vom DJ Euro Stoxx, DJ Stoxx 600 und MSCI World angeschaut, da ich GB und CH eben nicht übergewichten wollte - ich hatte aber die Korrektur vergessen.