Zum Inhalt springen
paulchenzwo

20.000,- euro geerbt, wie anlegen?

Empfohlene Beiträge

paulchenzwo

Hallo zusammen!

 

Ich bin neu im Forum und möchte hiermit auch erst einmal alle recht herzlich begrüßen und hoffe auf gute Ratschläge.

Habe nun schon ein bisschen hier im Forum mitgelesen und informiere mich derzeit rund ums Thema Geldanlage.

 

 

Werde mich im Folgenden an die hier üblichen Muster halten:

 

1. Erfahrungen mit Geldanlagen: begrenzt, aber sehr interessiert!

 

2. Darstellung bereits vorhandener Fondspositionen: zur Zeit bespare ich mit monatlich 300,- Euro über die Frankfurter Fondsbank folgende Fonds:

FID-EUGROW, ISIN: LU0048578792 (100,- Euro)

GER-RENDFD, ISIN: DE0008481052 (100,- Euro)

NRD-1EUEQU, ISIN: LU0255623646 (50,- Euro)

JPM-RV2EUA, ISIN: LU0191366557 (50,- Euro)

(zusätzlich Vermögenswirksame Leistungen auf einem Bausparvertrag, der monatlich mit ca. 50,- Euro bespart wird)

 

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für Fondsanlage: monatlich ca. 30 min.

 

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten: niedrige bis mittlere Risikobereitschaft (bezogen auf ca. die nächsten 5 bis 6 Jahre)

 

Optionale Angaben:

1. Alter: 26

2. Berufliche Situation: Architektin im Praktikum

3. Sparerfreibetrag ausgeschöpft?: Da sind noch rund 500,- Euro Luft.

 

Über meine Fondsanlage:

1. Anlagehorizont: ca. 5-6 Jahre

2. Zweck der Anlage: Grundkapital für Erwerb einer Eigentumswohnung o.ä.

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?: Einmalanlage

4. Anlagekapital: einmalig ca. 20.000

 

 

Insgesamt also die Frage, welche Art der Anlage für mich bezogen auf die nächsten 5 bis 6 Jahre empfehlenswert ist.

 

Daneben würde mich interessieren was ihr von der oben genannten Fondszusammenstellung haltet. Diese soll ebenfalls in fünf bis sechs Jahren mein Grundkapital für den Erwerb einer Immobilie erhöhen.

 

Rente, Lebensversicherung usw. habe ich mich bereits weitgehend mit verschiedenen Fonds und Versicherungen abgesichert.

 

 

Bin für jegliche Hilfe und Anregungen dankbar!

 

 

MfG

Katrin

Diesen Beitrag teilen


Link zum Beitrag
Sapine
· bearbeitet von Sapine

Bei einer Anlagedauer von max. 6 Jahren ist 50 % Aktienanteil sicher mehr als niedrige bis mittlere Risikobereitschaft. Generell würde ich bei der Anlagedauer einen erheblichen Teil in Festgelder stecken. Aktienanteil max. 30 % bei der Anlagedauer und mittlerer Risikoneigung.

 

FID-EUGROW, ISIN: LU0048578792 (100,- Euro)

Guter breit angelegter Europa Fonds - könnte man als Basisinvestment drin lassen

 

GER-RENDFD, ISIN: DE0008481052 (100,- Euro)

Eurorentenfonds. Eigentlich einer der besseren, aber Rentenfonds hatten es bei rückläufigen Kursen die letzten Jahre alle schwer. Würde eine Anlage in Pfandbriefen oder Festgeld vorziehen. Die Kosten von Rentenfonds lohnen sich in aller Regel nicht.

 

NRD-1EUEQU, ISIN: LU0255623646 (50,- Euro)

Regionenfonds Nordeuropa - guter Fonds, aber für den Anlagezweck würde ich ihn nicht nehmen.

 

JPM-RV2EUA, ISIN: LU0191366557 (50,- Euro)

Eigenartiger Fonds, rentenähnlich? Der Chart gefällt mir absolut nicht - vermutlich irgendetwas fürchterlich innovatives, vielleicht auch ABS. Innovativ meine ich in diesem Fall im Sinne von igittigitt - nicht anfassen - nicht kaufen. Aber ist nur mein erster Eindruck, habe ihn nicht intensiv angeschaut.

 

Wie bist du auf die Zusammenstellung gekommen und wie sieht es mit Ausgabeaufschlägen aus?

 

EDIT: ghost hat Recht - ich hab den NRD auch mit dem Nordic verwechselt!!

Diesen Beitrag teilen


Link zum Beitrag
Luxor

sollen sowohl die 20000 € als auch das guthaben aus den fonds in 5-6 jahren zu verfügung stehen?

für 5-6 jahre ist der anlage-horizont wahrscheinlich zu kurz für eine aktienanlage. wenn du bereit bist die aktienpositionen länger laufen zu lassen, dann wäre es etwas anderes.

 

sollen in 6-5 jahren 20000€ bereit stehen, würde ich diese in einer mischung aus 16000 festgeld, immofonds und Tagesgeld bundesschatzbriefen unterbringen. 4000€ der summe würde ich in einem aktien-etf unterbringen. die erwarteten zinseinnahmen aus den sicheren anlagen würden selbst einen totalverlust dieser positionen kompensieren.

 

ich nehme an, dass die sparplan-positionen einen horizont von 10 jahren+ haben und das weiterhin aktiv-fonds bevorzugt werden:

die sparplanrate des gerling-fonds würde ich zur hälfte einem immofonds zuschlagen und zur anderen hälfte in einen global investierenden fonds wie den lingohr stecken. den jpm-fonds würde ich gegen einen bundesschatzbrief-sparplan tauschen (kostenfrei bei der finanzagentur brd).

 

es wäre auch eine umstellung des depot auf etf möglich. dafür gibts schon genügend vorschläge hier im forum.

Diesen Beitrag teilen


Link zum Beitrag
paulchenzwo
Bei einer Anlagedauer von max. 6 Jahren ist 50 % Aktienanteil sicher mehr als niedrige bis mittlere Risikobereitschaft. Generell würde ich bei der Anlagedauer einen erheblichen Teil in Festgelder stecken. Aktienanteil max. 30 % bei der Anlagedauer und mittlerer Risikoneigung.

 

FID-EUGROW, ISIN: LU0048578792 (100,- Euro)

Guter breit angelegter Europa Fonds - könnte man als Basisinvestment drin lassen

 

GER-RENDFD, ISIN: DE0008481052 (100,- Euro)

Eurorentenfonds. Eigentlich einer der besseren, aber Rentenfonds hatten es bei rückläufigen Kursen die letzten Jahre alle schwer. Würde eine Anlage in Pfandbriefen oder Festgeld vorziehen. Die Kosten von Rentenfonds lohnen sich in aller Regel nicht.

 

NRD-1EUEQU, ISIN: LU0255623646 (50,- Euro)

Regionenfonds Nordeuropa - guter Fonds, aber für den Anlagezweck würde ich ihn nicht nehmen.

 

JPM-RV2EUA, ISIN: LU0191366557 (50,- Euro)

Eigenartiger Fonds, rentenähnlich? Der Chart gefällt mir absolut nicht - vermutlich irgendetwas fürchterlich innovatives, vielleicht auch ABS. Innovativ meine ich in diesem Fall im Sinne von igittigitt - nicht anfassen - nicht kaufen. Aber ist nur mein erster Eindruck, habe ihn nicht intensiv angeschaut.

 

Wie bist du auf die Zusammenstellung gekommen und wie sieht es mit Ausgabeaufschlägen aus?

 

danke für die prompte antwort. ich bin durch einen anlageberater von formaxx darauf gekommen und weiß nicht so genau was ich von seinen fähigkeiten halten soll. ich wollte drei fond mit niedriger bis mittlerer risikobereitschaft und einen mit mehr risiko, der mit 50,- euro monatlich bespart wird. da könnte ich im notfall auch mal verlust verkraften...

Diesen Beitrag teilen


Link zum Beitrag
ghost_69
Frankfurter Fondsbank

 

FID-EUGROW, ISIN: LU0048578792 (100,- Euro)

GER-RENDFD, ISIN: DE0008481052 (100,- Euro)

NRD-1EUEQU, ISIN: LU0255623646 (50,- Euro)

JPM-RV2EUA, ISIN: LU0191366557 (50,- Euro)

(zusätzlich Vermögenswirksame Leistungen auf einem Bausparvertrag, der monatlich mit ca. 50,- Euro bespart wird)

Hallo Katrin

 

Fidelity_Funds___European_growth_Fund_A__EUR_.pdf

 

Ein Guter Europa Fond, schön breit gestreut, klasse Ausgangsbasis für ein Depot.

 

Gerling_Rendite_Fonds.pdf

 

Na bis 2004 lief der Fond ganz ok, aber danach in 3 Jahren zusammen etwas über 3%

das ist sehr mager, dazu noch ein Risiko von 2,5% das ist dazu viel zuviel,

hier wäre ein Immobilienfond die bessere Wahl, der macht stetig Erträge

zwischen 4-6% pro Jahr und hat bedeutend weniger Risiko.

 

Nordea_1_European_Equity_Fund_BP_SEK.pdf

 

Ein weiterer Europafond, da ist einer zuviel bei 4 Fonds und das ist dieser hier,

erst dachte ich er wäre der Nordic, das wäre dann nur Skandinavien gewesen,

es ist aber nach der Nummer der breite Europafond, einer reicht davon.

 

JPM_Investment_Strategies_Funds___RV_Fund__Euro__A.pdf

 

Was ist das denn für ein Fond, WOW, für 7,8% Risiko eine miserable Entwicklung,

diesen würde ich sehr schnell verkaufen, es ist wieder ein Rentenfond.

 

Wenn Eins sicher ist, ist es, das Renten nicht sicher sind !

 

 

Ich würde Dir raten den Fildelity European zu behalten

und weiter zu besparen und die anderen drei direkt zu stoppen

und umzutauschen.

 

Ich würde Dir zu einem Immobilienfond raten,

als Beispiel diesen hier,

 

AXA_Immoselect.pdf

 

der ist ein Europa Immobilienfond und hat im Schnitt 5% Erträge je Jahr,

besser als jedes Festgeld sowie längere Tagesgeldkonten

und dazu nur ein Risiko von 0,6%, sicherer geht es kaum.

 

... dazu noch einen Mischfond, wie diesen hier,

 

Carmignac_Patrimoine.pdf

 

der hat Aktien, Renten und Anleihen mit drin

und wird aktiv verwaltet, hat ein Risiko wie Dein JPM Rentenfond

macht aber im Schnitt 7% Rendite pro Jahr.

 

Das sind nur Beispiele gewesen,

doch die anderen Fonds sind nicht so gut,

die Du bisher im Depot hast.

 

Bist Du bei der Frankfurter Fondsbank über Deinen Vermittler

oder doch über den Fonds-Super-Markt ?

 

Ghost_69 :-

Diesen Beitrag teilen


Link zum Beitrag
paulchenzwo
Hallo Katrin

 

Fidelity_Funds___European_growth_Fund_A__EUR_.pdf

 

Ein Guter Europa Fond, schön breit gestreut, klasse Ausgangsbasis für ein Depot.

 

Gerling_Rendite_Fonds.pdf

 

Na bis 2004 lief der Fond ganz ok, aber danach in 3 Jahren zusammen etwas über 3%

das ist sehr mager, dazu noch ein Risiko von 2,5% das ist dazu viel zuviel,

hier wäre ein Immobilienfond die bessere Wahl, der macht stetig Erträge

zwischen 4-6% pro Jahr und hat bedeutend weniger Risiko.

 

Nordea_1_European_Equity_Fund_BP_SEK.pdf

 

Ein weiterer Europafond, da ist einer zuviel bei 4 Fonds und das ist dieser hier,

erst dachte ich er wäre der Nordic, das wäre dann nur Skandinavien gewesen,

es ist aber nach der Nummer der breite Europafond, einer reicht davon.

 

JPM_Investment_Strategies_Funds___RV_Fund__Euro__A.pdf

 

Was ist das denn für ein Fond, WOW, für 7,8% Risiko eine miserable Entwicklung,

diesen würde ich sehr schnell verkaufen, es ist wieder ein Rentenfond.

 

Wenn Eins sicher ist, ist es, das Renten nicht sicher sind !

 

 

Ich würde Dir raten den Fildelity European zu behalten

und weiter zu besparen und die anderen drei direkt zu stoppen

und umzutauschen.

 

Ich würde Dir zu einem Immobilienfond raten,

als Beispiel diesen hier,

 

AXA_Immoselect.pdf

 

der ist ein Europa Immobilienfond und hat im Schnitt 5% Erträge je Jahr,

besser als jedes Festgeld sowie längere Tagesgeldkonten

und dazu nur ein Risiko von 0,6%, sicherer geht es kaum.

 

... dazu noch einen Mischfond, wie diesen hier,

 

Carmignac_Patrimoine.pdf

 

der hat Aktien, Renten und Anleihen mit drin

und wird aktiv verwaltet, hat ein Risiko wie Dein JPM Rentenfond

macht aber im Schnitt 7% Rendite pro Jahr.

 

Das sind nur Beispiele gewesen,

doch die anderen Fonds sind nicht so gut,

die Du bisher im Depot hast.

 

Bist Du bei der Frankfurter Fondsbank über Deinen Vermittler

oder doch über den Fonds-Super-Markt ?

 

Ghost_69 :-

 

 

Ich bin über meinen Vermittler zur Frankfurter Fondbank gekommen. Vielen Dank für Deine Hilfe, klingt sehr plausibel.

Diesen Beitrag teilen


Link zum Beitrag

Erstelle ein Benutzerkonto oder melde dich an, um zu kommentieren

Du musst ein Benutzerkonto haben, um einen Kommentar verfassen zu können

Benutzerkonto erstellen

Neues Benutzerkonto für unsere Community erstellen. Es ist einfach!

Neues Benutzerkonto erstellen

Anmelden

Du hast bereits ein Benutzerkonto? Melde dich hier an.

Jetzt anmelden

×
×
  • Neu erstellen...