Depot Umschichten. Was haltet ihr davon?

[Sei]

. Erfahrungen mit Geldanlagen

Ich besitze Fonds seit etwa 5 Jahren ( meisents über Berater gekauft)

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (ISIN angeben)

 

LU0216964394 DWS Performance Select 2014 ca. 11000 Euro (von DVAG-Berater)

DE0009774794 Lingohr-Systematic-LBB-INVEST Sparplan 150 Euro im Monat, wollte ich bis Ende 2008 laufen lassen, dann sind 2000 Euro eingezahlt (selbst gekauft)

DE0009769760 DWS TOP 50 ASIEN Sparplan 75 Euro im Monat, wollte ich bis Ende 2008 laufen lassen, dann 1000 eingezahlt (selbst gekauft)

 

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage

 

Nach bedarf.

 

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten

 

Ich kann damit leben wenn das Depot auch mal länger im Minus ist.

 

Optionale Angaben:

1.Alter

 

36

 

2. Berufliche Situation

 

Arbeiter (öffentlicher Dienst)

 

3. Sparerfreibetrag ausgeschöpft?

 

Fast (vom Tagesgeld)

 

Über meine Fondsanlage

1. Anlagehorizont

 

Langfristig mind. 15 Jahre

 

2. Zweck der Anlage

 

Vermögensaufbau

 

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?

 

Einmalanlage

 

4. Anlagekapital

 

Die 11000 aus dem Performance Select.

 

Ich habe mir von einem DVAG-Berater den Garntiefonds "Performance Select 2014" "andrehen" lassen. Nun wollte ich das Geld größtenteils in andere Fonds umschichten. Ich habe den Fonds schon länger als 1 Jahr, habe die Fondsanteile aber vor weniger als 1 Jahr von Deutschen Bank zur ING-DiBA übertragen. Muß ich mir bei einem Verkauf Sorgen wegen der Spekulationsfrist machen (Fonds ist im Minus)?

Ich habe mir überlegt das Geld so anzulegen:

 

Astra-Fonds 4000 Euro (bei der DiBa kein AA)

M&G Global Basics 2000 Euro (bei der DiBa kein AA)

AXA Immoselect 2000 Euro (2,5% AA bei der DiBA)

Im Performance Select 2014 3000 Euro belassen

 

Dazu kämen dann noch die beiden vorhanden Fonds DWS Top 50 Asien (1000 Euro), Und Lingohr-Systematic (2000 Euro). Die ich so beibehalten wollte.

 

Was haltet ihr davon?

[D-Mark]

Hi,

 

also erst mal:

 

Bei der ING-Diba ist zwar das Depot kostenlos (und Du scheinst auch die richtigen Erödffnungsunterlagen bekommen zu haben...), aber der AA wird bei einigen guten Fonds nur zu 50% rabattiert. Solange Du deine Wuschfonds zu guten Konditionen bekommst, ist das kein Problem. Schweirig wird es nur, wenn es beid er Suche mal anders läuft.

Falls Du Lust hast, kannst Du mal nach den Bedingungen bei DE0009802306 schauen. Generell sit die wichtigste Frage beid en Immos derzeit ja aber immer noch, ob sie überhaupt handelbar sind...

Den Garantiefonds würde ich ganz verkaufen. Da er im Minus steht, hast Du auch keinen steuerpflichtigen Gewinn, oder? Mehr noch: Du kannst den Verlust noch ins Steuerjahr 2009 vortragen.

Falls Du noch einen Fonds für die 3 Riesen suchst: DWS Top Dividende. Es soll dieses Jahr übrigens noch eine thesaur. Tranche kommen.