ARERO-Der Weltfonds

[moonraker]

vor 12 Minuten von satgar:

dann musst du, glaube ich, den ARERO ESG anschauen. 

Richtig, siehe BiB https://documents.fww.info/fwwdok_7GGAwqrny7.pdf:

"Für die Anlageklasse Rohstoffe wird die ARERO Rohstoffstrategie verfolgt, welche sich am Bloomberg ex-Agriculture and Livestock 15/30 Capped 3 Month Forward Total Return Index orientiert."

[salmei]

vor 3 Stunden von satgar:

dann musst du, glaube ich, den ARERO ESG anschauen. 

ja, den meine ich, da finde ich keine ZUsammensetzung des Rohstoffteils...

[satgar]

vor 2 Minuten von salmei:

ja, den meine ich, da finde ich keine ZUsammensetzung des Rohstoffteils...

Es wurde doch oben genannt, welchem Index der folgt. Also einfach danach googeln.

[salmei]

vor 1 Minute von satgar:

Es wurde doch oben genannt, welchem Index der folgt. Also einfach danach googeln.

da finde ich dann das:

https://etf.dws.com/de-de/LU0460391732-bloomberg-commodity-ex-agriculture-livestock-swap-ucits-etf-2c/

anstelle von Rohstoffen wie Gold, Öl..... stehen da Aktien wie Apple, Nvidia...

[satgar]

vor 12 Minuten von salmei:

da finde ich dann das:

https://etf.dws.com/de-de/LU0460391732-bloomberg-commodity-ex-agriculture-livestock-swap-ucits-etf-2c/

anstelle von Rohstoffen wie Gold, Öl..... stehen da Aktien wie Apple, Nvidia...

"Sicherheiten-Wertpapierkorb" !

 

Man kann nicht direkt in Rohstoffe investieren, deswegen steht bei dem Fonds auch nicht Gold oder Öl. Da musst du tiefer graben und nachschauen. Das läuft über Swap Geschäfte und Futures.

[kr@utg]

Hauptbestandteile und Struktur: sagt google

Energie (ca. 60-70%): Rohöl (WTI & Brent), Heizöl, Benzin (RBOB), Erdgas.

Metalle (ca. 30-40%): Gold, Silber, Aluminium, Kupfer, Nickel, Zink.

 

Link

[satgar]

Wenn man nur nach dem Index googelt, ist es auch direkt der erste Treffer bei Google. Eine PDF von Bloomberg dazu, von Ende Februar. Das ist wirklich sehr leicht zu finden.

[stagflation]

Hier ein Vergleich vom ARERO und vom LifeStrategy 60 in den letzten 5 Jahren und 4 Monaten. Von der Volatilität her (und damit vom Risiko her) sind die beiden ja sehr ähnlich.

 

 

Vor ein paar Jahren hatte ich vermutet, dass der LS60 etwas besser abschneiden würde. Tatsächlich hat aber der ARERO die Nase vorne... Gut, dass ich in meinem Mischfonds-Depot beide habe. 

 

Der LS60 hat im obigen Zeitraum ein Rendite von 6,0% p.a. gebracht, der ARERO eine Rendite von 7,5% p.a.

 

Datenquellen: LS60: Schlusskurse von XETRA, ARERO: NAV-Werte von DWS

[kr@utg]

vor 15 Minuten von stagflation:

Der LS60 hat im obigen Zeitraum ein Rendite von 6,0% p.a. gebracht, der ARERO eine Rendite von 7,5% p.a.

 

Datenquellen: LS60: Schlusskurse von XETRA, ARERO: NAV-Werte von DWS

Welches Programm zur Visualisierung hattest du verwendet ?

[stagflation]

Ich sammle die täglichen Kurse in einer LibreOffice Calc Datei. Zur Auswertung verwende ich Python, Pandas und Matplotlib.

 

Einen ähnlichen Chart kann man auch bei Fondsweb generieren lassen: https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/IE00BMVB5P51,LU0360863863

[Lazaros]

vor 19 Stunden von stagflation:

Vor ein paar Jahren hatte ich vermutet, dass der LS60 etwas besser abschneiden würde. Tatsächlich hat aber der ARERO die Nase vorne... Gut, dass ich in meinem Mischfonds-Depot beide habe. 

 

Der LS60 hat im obigen Zeitraum ein Rendite von 6,0% p.a. gebracht, der ARERO eine Rendite von 7,5% p.a.

Erster Gedanke dazu: nicht blöd der "Bursche".

Zweiter Gedanke:

Wenn gilt 

vor 19 Stunden von stagflation:

Hier ein Vergleich vom ARERO und vom LifeStrategy 60 in den letzten 5 Jahren und 4 Monaten. Von der Volatilität her (und damit vom Risiko her) sind die beiden ja sehr ähnlich.

Warum dann

vor 18 Stunden von stagflation:

Ich sammle die täglichen Kurse in einer LibreOffice Calc Datei. Zur Auswertung verwende ich Python, Pandas und Matplotlib.

 

Ein paar Jahre wird der 15% Rohstoffanteil den Arero besser abschneiden lassen, was aber ein paar Jahre später wieder anders sein kann wird.

Soll man dann zwischen diesen zwei Produkten (oder sogar 3 mit dem ETF701) regelbasiert rebalancen?

Oder alle 3 einfach laufen lassen und sich zu Jahresende dann freuen, weil man alle 3 hat - oder besser doch ärgern, weil man zwei schlechtere Varianten auch hat?

 

Meiner Meinung nach reicht (bei gleichwertigen Varianten) ein Produkt im Depot. Bei dem bleibt man und vergleicht tunlichst nicht, weil: vergleichen schafft nur Verdruss.

[leoluchs]

Recht hast du, Con Lazaros, allein die Qual der Wahl verdrießt ein wenig. Außerdem erfreut die Variation oder auch der Spieltrieb.

[market anomaly]

„Qual der Wahl“?

 

Weber: „Wir ham gerechnet, drei Assetklassen sind besser als zwei“

 

Damit ist es doch ziemlich klar 

[market anomaly]

vor 4 Stunden von Lazaros:

 

Soll man dann zwischen diesen zwei Produkten (oder sogar 3 mit dem ETF701) regelbasiert rebalancen?

Oder alle 3 einfach laufen lassen und sich zu Jahresende dann freuen, weil man alle 3 hat - oder besser doch ärgern, weil man zwei schlechtere Varianten auch hat?

Das braucht man doch nicht, der Arero enthält doch die gleichen Assetklassen...

Laufen Rohstoffe gut, wird beim Rebalancing Termin in Aktien und oder Anleihen umgeschichtet. Und umgekehrt. Nichts anderes machst du kompliziert mit deinen 2-3 Fonds

[salmei]

gibt es hier eigentlich Leute, die nur in den Arero als Alleinheilmittel investieren? Oder wie hoch ist euer Arerogesamtanteil am Portfolio?

[Peter Grimes]

vor einer Stunde von salmei:

Oder wie hoch ist euer Arerogesamtanteil am Portfolio?

Etwa 40%.

[market anomaly]

vor 1 Stunde von salmei:

gibt es hier eigentlich Leute, die nur in den Arero als Alleinheilmittel investieren? Oder wie hoch ist euer Arerogesamtanteil am Portfolio?

Inwiefern beeinflusst das deine Anlageentscheidung? Verstehe den Sinn der Frage nicht.

 

In antworte mal für alle

- es wird Leute geben die nur in den Arero investieren 

- es wird Leute geben, die gar nicht in ihn investieren 

- es wird Leute geben, die einen Teil ihres riskanten Portfolios mit dem Arero abbilden

all diese Personen sind anonym aus dem Internet und schreiben vllt auch nicht immer die Wahrheit. 

 

bitteschön

[sedativ]

vor 2 Stunden von salmei:

Oder wie hoch ist euer Arerogesamtanteil am Portfolio?

 0,0%, da ich ungern Geld verbrenne.

[BlueRasportmnu]

6 hours ago, salmei said:

gibt es hier eigentlich Leute, die nur in den Arero als Alleinheilmittel investieren? Oder wie hoch ist euer Arerogesamtanteil am Portfolio?

Es sind ca. 45% des Familienvermögens in den Arero investiert. 

 

Entstanden ist die Position durch eine recht hohe Einmalinvestition mit nachgefolgtem Sparplan bis zu einem gewissen Depot Volumen seit ca. 2020. 

 

Meine Motivation war es, ein risikoreiches Investment zu tätigen, welches weniger Volatil ist, als ein reines Aktien Investment: ähnlich wie 60/40 aber mit dem Renditepotential der Rohstufffutures.  

 

Hintergrund des Investments war ein geplanter Immobilienerwerb, der sich immer weiter hinzog und das Geld auf dem Konto „versauerte“ und das Geld über Jahre doch nicht zum Einsatz kam. 

 

Mir war von Anfang bewusst, dass das Geld eventuell nicht zur Verfügung stehen könnte, wenn ich es risikoreich in den ARERO investiere und sich spontan doch die Gelegenheit ergeben sollte, die richtige Immobilie zu erwerben. 

 

Der Mental Accounting Bias ist bei „diesem Geldtopf“ 100% vorhanden. Die Kommunikation bei uns in der Familie war durch mentale Töpfe leichter. Heute würde ich / wir es wahrscheinlich anders machen.

 

Anstatt des ARERO hätte ich auch 60-70% in Aktien und den Rest aufs Tagesgeld legen können. 

 

Gleichzeitig glaube ich an die Diversifikation von mehreren Asset Klassen (bspw. Meb Farber). Auch das Renditepotential von Rohstofffutures scheint mir schlüssig, auch wenn mir zwischenzeitlich Zweifel kamen. Die BIP Gewichtung ergibt weniger Sinn für mich, aber man kann nicht alles haben. 

 

Es ging mir darum, in möglichst vielen verschiedenen Situationen „ok“ dazustehen. Ziel erreicht denke ich. 

[salmei]

vor 5 Stunden von market anomaly:

Inwiefern beeinflusst das deine Anlageentscheidung? Verstehe den Sinn der Frage nicht.

 

mich würden die Beweggründe interessieren, warum es gerade der Arero sein soll, und ob man es wiklich durchhalten kann, ihn als Alleininvestment zu haben.

Nach Börsenjahrzehnten weiß ich, wie schwierig es ist an etwas festzuhalten, wenn es mal weniger gut läuft. Auf der anderen Seite bereue ich im Rückblick auch keinen einzigen Fondsverkauf.

Nach all dem kann ich den Wunsch verstehen, ein Produkt zu haben, welches alles abdeckt. So war auch mein Gedanke die Altlasten langsam aufzulösen und konzentrierter zu investieren.

Über Sinn und Unsinn des Arero wird ja viel diskutiert. Ich bin derzeit bei einem Kernportfolio( ca.50%) aus Msci World, Arero und Fidelity Global Dividend. Außenrum schwirren Satelliten.

Danke für die bisherigen Gedanken...

[rentier]

vor 7 Stunden von salmei:

gibt es hier eigentlich Leute, die nur in den Arero als Alleinheilmittel investieren? Oder wie hoch ist euer Arerogesamtanteil am Portfolio?

~40%

[Bigwigster]

100 Prozent des Vermögens meiner Frau. Simple 1 Produktlösung mit reduziertem Risiko gegenüber reinem Aktieninvestment und ESG Filter ist der ARERO ESG alternativlos.

[Gordon1607]

vor 7 Stunden von salmei:

gibt es hier eigentlich Leute, die nur in den Arero als Alleinheilmittel investieren? Oder wie hoch ist euer Arerogesamtanteil am Portfolio?

Aktuell 45%, ich plane in den nächsten Jahren auf 70% aufzustocken. Die restlichen 30 % will ich im SPDR ACWI IMI halten.

Ich bin 58 Jahre alt und hatte einige All Countries + Worlds + EMs. Mich hat die die hohe USA Gewichtung gestört. Um die zu reduzieren hätte ich weiter verkomplizieren müssen (Pacific + Europa + Japan oder  World ex USA dazu). Außer mir würde da keiner in der Familie mehr durchblicken, da kein tieferes Interesse besteht. Ich halte es für möglich, dass ich an mein Depot gar nicht ran muss. GKV + Riester + Rente durch Gehaltsumwandlung können reichen. Daher möchte ich etwas was, meine Familie bei meinem Ableben oder Demenz versteht.

 

 

[Lazaros]

vor 7 Minuten von Bigwigster:

100 Prozent des Vermögens meiner Frau. Simple 1 Produktlösung mit reduziertem Risiko gegenüber reinem Aktieninvestment und ESG Filter ist der ARERO ESG alternativlos.

Kurze Nachfrage: Wer von Euch beiden hat die bessere Performance - auf Jahres-, 2-Jahres-, 3-Jahressicht?

[Sapine]

Für mich selbst war der Arero nie eine Option. Er ist mir zu defensiv und der EM Anteil etwas hoch. 

 

Insbesondere für Anleger die sich nicht tiefer einarbeiten wollen bietet er eine gesunde Mischung mit gemäßigtem Risiko.