Depotanalyse

[Wolli]

Hallo,

 

mich würde Eure Meinung zu meinem Fondsdepot interessieren. Ich bespare das Depot mit 75 Euro pro Monat und Position (also 375 Euro mtl.)

 

1. Erfahrungen mit Geldanlagen

 

Über 15 Jahre

 

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (ISIN angeben)

 

Lingohr Systematic 977479

FMM-Fonds 847811

C-Quadrat TR Ami A0F5G9

DB Commodity A9D97Z

Magellan 577954

 

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage

 

Drei Stunden wöchentlich

 

 

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten

 

Erhöhte Risikobereitschaft, zwischenzeitliche Verluste sind akzeptabel

 

 

Über meine Fondsanlage

 

1. Anlagehorizont

 

mind. 15 Jahre

 

2. Zweck der Anlage

 

kein festgelegter Zweck

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?

 

Sparplan

 

4. Anlagekapital

 

375 Euro monatlich, je Position 75 Euro

 

 

Wo seht ihr Handlungsbedarf ?

 

Freue mich auf konstruktive Beiträge.

[jogo08]

Bitte den Beitrag nach diesen Richtlinien ergänzen, dann wirst du bessere Antworten bekommen.

 

Danke

[Wolli]

keine Meinungen ????

[jogo08]

Was noch interessant wäre, ist die Gewichtung deiner aktuellen Fonds und ob du Liquidität für den normalen Bedarf hast, in der Regel 3-6 Nettomonatsgehälter.

 

Sonstige Anlagen wie Tagesgeld, Festgeld u.ä., auch das prozentuale Verhältnis zu den Fonds.

 

Zu dem: DB Commodity A9D97Z finde ich nichts, stimmt die WKN?

[ghost_69]

Hallo Wolli

 

Lass und doch mal etwas Zeit,

wir hier müssen ja auch mal arbeiten, essen und schlafen

sind ja nicht immer da.

 

 

Lingohr Systematic 977479
FMM-Fonds 847811
C-Quadrat TR Ami A0F5G9
DB Commodity A9D97Z
Magellan 577954

 

 

Lingohr_Systematics_LBB_Invest_16_09_2009.pdf

 

Ein guter globaler Fonds, der zwar mal einen durchhänger hatte,

aber wieder auf dem richtigen Weg ist.

 

FMM_Fonds_16_09_2009.pdf

 

Auch ein globaler Fonds, allerdings eher Deutsclandlastig,

dieser ist mir zu konserativ.

 

C_QUADRAT_ARTS_TOTAL_RETURN_GLOBAL___AMI_A_16_09_2009.pdf

 

Ein Dachfonds, der im Moment gar nicht so schlecht ist.

 

Magellan_15_09_2009.pdf

 

Einer der besseren EM Fonds, gut breit angelegt.

 

 

... zu dem DB finde ich nichts, vielleich ein Dreher in der WKN ?

 

... im ganzen eine gute Mischung für ein Depot.

 

 

 

... wielange bist Du da schon drin ?

 

Ghost_69 :-

[jogo08]

Zu dem: DB Commodity A9D97Z finde ich nichts, stimmt die WKN?

Ist das vielleicht der hier? A0D97Z - DB PLATINUM COMMODITY EURO R1C<h2 title="DB PLATINUM COMMODITY EURO R1C" class="EINZELANSICHTEN"></h2>

[Wolli]

Ups, tatsächlich ein Fehler in der WKN: A0D97Z

 

Tagesgeld wird mtl. in gleicher Höhe angespart und ist in ausreichender Höhe vorhanden.

[cantaloupe]

Im pdf über diesen C-Quadrat steht folgendes:

 

"Performancegebühr: 20,00% der Outperformance des 3-Monats-Euribor (High Watermark)"

 

Ich weiss zwar nicht was high watermark bedeutet, aber die Tatsache, dass sie hier einen Aktien(!)fonds gegen einen Zinssatz für Termingelder benchmarken und dafür noch über 2% TER verbraten, gefällt mir nicht gerade.

Ich mag eh keine Fonds die eine Performancegebühr verlangen, zumal man ja auch nie Geld zurückkriegt wenn der Manager mal versagen sollte.

 

Ansonsten: Lingohr, FMM und Magellan sind bestimmt eine gute Wahl, wenn man sich im Klaren darüber ist, dass man aktive Fonds will und auch bereit ist, für die erhoffte Outperformance höhere Gebühren als für Indexfonds zu zahlen.

 

Zu dem Commodity-Fonds kann ich nichts sagen.

 

Regional verteilt vermisse ich ein bisschen Nordamerika. Würde vielleicht eher statt dem 20%-Fonds einen Amerika-Fonds reinnehmen.

[Chemstudent]

Willkommen bei "Frag doch mal den Chemstudent":

Heute: High-Water-Mark

 

Darunter versteht man die Bedingung, dass erfolgsabhängige Vergütungen erst gezahlt werden dürfen, wenn der Fonds seinen Höchstand übertroffen hat. D.h. erst bei neuen Hochs kann - sofern die Benchmark geschlagen wurde - eine erfolgsabhängige Vergütung fließen.

 

[Wolli]

Regional verteilt vermisse ich ein bisschen Nordamerika. Würde vielleicht eher statt dem 20%-Fonds einen Amerika-Fonds reinnehmen.

 

 

Hab die Quote für Nordamerika bewußt eher etwas geringer gewichtet. Hab aber schon mit dem Gedanken gespielt, anstatt dem DB Commodity den M&G Global Basic 797735 ins Depot zu nehmen. Dann wäre Nordamerika auch wieder etwas höher.

Würdet ihr NA höher gewichten?

[Wolli]

... wielange bist Du da schon drin ?

 

Ghost_69 :-

 

 

Hab erst vor kurzem mit dem besparen der Fonds begonnen.

[Laser12]

Moin,

 

Würdet ihr NA höher gewichten?

ich bin in den USA mit 20% auch (bewusst) untergewichtet. Bei Dir scheint mir aber nicht unbedingt das Bewusstsein vorhanden, wie stark Du regional (nciht) gewichtet bist.

 

Mal ein XRAY mit den 5 Fonds:

http://www.morningstarfonds.de/de/instantx...〈=de-DE

 

Ein XRAY mit den 4 Aktienfonds scheint mir sinnvoller:

http://www.morningstarfonds.de/de/instantx...〈=de-DE

 

Die beiden überschneiden sich sehr stark. Ist das gewollt?

Lingohr Systematic 977479

FMM-Fonds 847811

 

6% US-Anteil wären selbst mir etwas wenig.

 

Anlagestil und Unternehmensgröße sind erstaunlich ausgeglichen. Das hätte ich bei den 3 Aktienfonds nicht erwartet, die sich als Value-Anleger verstehen. Mir erscheint die Ausgeglichenheit eher Zufall als Planung.

 

Wenn man z.B. den FMM gegen den Carmignac Investissement austauscht, sieht es regional schon ganz anders aus.

http://www.morningstar.de/de/instantxray/p...〈=de-DE

 

Dein Depot wäre aus meiner Sicht damit noch nicht fertig. Aber strategische Ziele habe ich bei Dir nicht gefunden, als dass ich helfen könnte.

[Wolli]

Moin,

 

Mal ein XRAY mit den 5 Fonds:

http://www.morningstarfonds.de/de/instantx...〈=de-DE

 

Wenn man z.B. den FMM gegen den Carmignac Investissement austauscht, sieht es regional schon ganz anders aus.

 

Hallo Laser,

 

danke für die ausführliche Analyse. Den Carmignac Investissement hatte ich natürlich auch im Blick. Bei meiner mtl. Sparrate macht das Investment aus meiner Sicht aber keinen Sinn, da ich etwa nur 1/100 Anteil pro Kauf erwerbe und deshalb u.U. durch Runden der Depotbank (lediglich auf drei Nachkommastellen) schlecht fahre.

 

Den USA-Anteil könnte man ja beispielsweise durch den M&G Basic Industries (797735) etwa verdoppeln. Wäre das eine Option (anstatt dem A0D97Z))?

 

FMM: Der FMM wird hier immer wieder als zu konservativ eingestuft. Wenn ich mir allerdings die 10-Jahres-Performance betrachte, dann nehme ich 9% p.a. mit einem konservativen Investment gerne in Kauf. Zudem muss ja nicht immer alles in Aktien liegen...

 

Lingohr: Ist zwar europalastig, ich gehe aber davon aus, dass auch dieser Fonds bei entsprechener Marktlage stärker in den USA investiert, oder?

 

Wolli

[Wolli]

Wenn man z.B. den FMM gegen den Carmignac Investissement austauscht, sieht es regional schon ganz anders aus.

http://www.morningstar.de/de/instantxray/p...〈=de-DE

 

Dein Depot wäre aus meiner Sicht damit noch nicht fertig. Aber strategische Ziele habe ich bei Dir nicht gefunden, als dass ich helfen könnte.

 

 

Werde wahrscheinlich den C-Quadrat durch den Carmignac Investissement ersetzen.

[Wolli]

hab momentan folgende Fonds im Blick:

 

Carmignac Investissement (A0DP5W)

FMM Fonds (847811)

Lingohr Systematic (977479)

 

Der Vergleich über 5 Jahre sieht folgendermaßen aus:

 

Fondsauswahl0.pdf

 

Der Carmignac ist gesetzt.

 

Würdet ihr den FMM oder den Lingohr aus dem Depot schmeißen?

Bin zwar Lingohr-Fan, aber über 5 Jahre sehe ich keinen Vorteil gg. dem FMM.

[muffe]

Lingohr und FMM Fonds verfolgen sehr verschiedene Ansätze, der FMM ist als Mischfonds wohl etwas defensiver.

[Chemstudent]

*Themenzusammenführung*

[bernstedter]

wenn ich das auch richtig sehe, muss man für den lingohr ja auch ein AA bezahlen?!