Portfolio aufstocken

[powerschwabe]

1. Erfahrungen mit Geldanlagen

 

Handel über Fondsplattform seit 5 Jahren

 

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (Fondsbezeichnung und ISIN angeben):

 

LU0048578792 Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR)

DE0008478116 FMM-Fonds

LU0136412771 Ethna-AKTIV E A

DE0005561674 ETF-DACHFONDS P

DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST

LU0047906267 Global Advantage Funds - Emerging Markets High Value

GB0030932676 M&G Global Basics Fund A

LU0099161993 Carmignac Grande Europe A

FR0000292278 Magellan

FR0010148981 Carmignac Investissement A

FR0010135103 Carmignac Patrimoine A

LU0146463616 smart-invest - HELIOS AR B

LU0216467174 DB Platinum Commodity Euro R1C

LU0256624742 SEB Asset Selection Fund EUR C

LU0103598305 Multi Invest OP R

LU0173899633 HWB Umbrella Fund - HWB PORTFOLIO Plus Fonds V

LU0275832706 M & W PRIVAT CLASS C

 

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage:

Wöchentlich beschäftige ich mich 2-3 Stunden mit meiner Anlage

 

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten:

Zielrendite sind im Jahr so 7-8%, kann auch mal mit Verlusten leben.

 

 

Optionale Angaben:

1.Alter

25-30

2. Berufliche Situation

- Arbeiter

3. Sparerfreibetrag ausgeschöpft?

- Noch ca. 100 frei

4. Aktive und/oder passive Fonds gewünscht

-beides ist vorhanden

 

 

Über meine Fondsanlage

 

Pflichtangaben:

 

1. Anlagehorizont

15-20 Jahre

 

2. Zweck der Anlage

finanzielle Freiheit

 

3. Einmalanlage und/oder Sparpläne?

Einmalanlage

 

4. Anlagekapital:

Im sechs stelligen Bereich

 

 

Ich habe unten meine aktuelle Depotzusammenstellung angehängt.

 

Und nun möchte ich mein Depot nochmals um ca. 16% meines aktuellen Depotbestandes aufstocken.

 

Folgenden Fonds möchte ich mit ca. 6% Depotanteil noch hinzufügen

- DE000A0F5G98 C-QUADRAT ARTS TOTAL RETURN GLOBAL - AMI

 

Und diese Fonds möchte ich nochmals je um ca. 2% aufstocken

- DE0008478116 FMM-Fonds

- LU0136412771 Ethna-AKTIV E A

- DE0005561674 ETF-DACHFONDS P

- FR0010135103 Carmignac Patrimoine A

- LU0146463616 smart-invest - HELIOS AR B

 

Alle bereits vorhanden Fonds wurden vor 2009 erworben. Ich überlege mir aber ob es nicht insgesamt zu viele Fonds werden.

 

Was meint ihr zu meinen vorhaben?

 

Danke

[cantaloupe]

Es werden nicht, es sind bereits zuviele Fonds.

 

Ich will keine aktiv/passiv-Diskussion lostreten und bin auch nicht 100% sicher, ob passiv der bessere Anlagestil ist, aber in einem bin ich mir doch recht sicher: wenn ich auf aktiv setze, dann sollte ich nicht mehrere ähnliche Fonds nehmen, da ich mir dadurch einen möglichen Vorteil des aktiven Investments wieder wegdiversifiziere, bei höheren Gebühren.

 

In Deiner Aufstellung sehe ich z.B. den Fidelity European Growth, Carmignac Grande Europe, Lingohr (in der Vergangenheit recht Europalastig) und FMM (deutschlandlastig). Braucht man die alle?

Ausserdem noch ein paar klangvolle Namen, die mir nicht viel sagen, teilweise jedoch auch stark nach Überschneidungen im Anlagegebiet klingen (wenn sie nicht gar weltweit anlegen und damit auch noch obige Europafonds überschneiden...) : z.B. "Dach-", "Umbrella", "Selection", "Multi"....

 

 

Jeder Fonds für sich mag eine interessante und überzeugend klingende Anlagestrategie haben - Du hast Dir ja recht bekannte, gut performene Fonds rausgesucht (soweit ich das beurteilen kann). Trotzdem würde ich Dir empfehlen, Dir zu überlegen, welchen der verschiedenen Anlagestile der Fonds Dir wirklich zusagt und dann Dein Portfolio auf einige wenige Fonds zu beschränken. Dass das jetzige Sammelsurium wirklich das Optimum für Dich darstellt, wage ich zu bezweifeln.

[powerschwabe]

Die reinen Aktienfonds möchte ich noch ein wenig laufen lassen, und dann verkaufen.

[Aktien-Hai]

Du schreibst 6 stelliger Betrag und hast den Steuerfreibetrag nicht mal ausgeschöpft wie geht das ?

 

MFG

[Geldmachine]

Du schreibst 6 stelliger Betrag und hast den Steuerfreibetrag nicht mal ausgeschöpft wie geht das ?

 

MFG

 

Das geht leicht, wenn die Ausschüttungen bzw. Wiederanlagen nur minimal sind oder gar nicht ausschütten (n.a. , auch nicht theraussierend). Also nur der KURS(Gewinn) steigt und der muß ja bekanntlich erst bei der Veräußerung versteuert werden.

 

Ich bin das beste Beispiel.

[Hitch]

Hallo,

 

die Anzahl der Fondskönnte schon ok sein, wenn du im oberen Bereich der 6-stelligen bist. Allerdings würde ich dann zu einem professionellem Anlageberater raten. Sollte es sich im 1xx.xxx-Bereich abspielen (wovon ich mal ausgehe), würde ich die Anzahl auf ca. 10-Fonds reduzieren.

Insgesamt hast du ja schon die Cremé de la Cremé versammelt, würde trotzdem aufräumen. Ich versuch mich mal:

 

EM´s:

FR0000292278 Magellan

LU0047906267 Global Advantage Funds - Emerging Markets High Value

 

Sieht gut aus, ich würde wahrscheinlich den Global gegen einen Small-Cap tauschen. Einen der beiden, wobei mir der JPM besser performt.

LU0336083810 CARMIGNAC PORTFOLIO EMERGING DISCOVERY

LU0318933057 JPM EMERGING MARKETS SMALL CAP A (ACC) - EUR

 

 

Misch- /Dachfonds:

DE0008478116 FMM-Fonds

LU0136412771 Ethna-AKTIV E A

DE0005561674 ETF-DACHFONDS P

FR0010135103 Carmignac Patrimoine A

LU0146463616 smart-invest - HELIOS AR B

LU0275832706 M & W PRIVAT CLASS C

LU0103598305 Multi Invest OP R

LU0173899633 HWB Umbrella Fund - HWB PORTFOLIO Plus Fonds V

LU0256624742 SEB Asset Selection Fund EUR C

 

Eindeutig zu viele !! Ich würde als Mischfonds den Ethna und der Patri nehmen, dazu 2 Dachfonds den ETF-D und den C-Quadrat (oder den Smart Invest, wobei der C-Quadrat nach der Krise deutlich besser performte) sowie evtl. den SEB als Gem. Fonds mit Totalreturn-Ansatz, wenn du den C-Quadrat nicht nimmst. Das sollte reichen, auch mit dem Hintergrund den Aktienfondsanteil zu reduzieren.

 

 

Aktienfonds Europa:

LU0048578792 Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR)

LU0099161993 Carmignac Grande Europe A

 

Ich würde Europa nicht weiter übergewichten durch einen eigenen Fonds. Wenn du den Ethna nimms hast du schon einen europä. Fonds mit drin, weiter würde ich da nicht gehen (evtl. den Ethna stärker gewichten). Soll es trotzdem einer sein, würde ich den Fidelity vorziehen, da du von Carmignac schon 2 hältst.

 

 

Aktienfonds Welt / Rohstoffe:

DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST

FR0010148981 Carmignac Investissement A

GB0030932676 M&G Global Basics Fund A

LU0216467174 DB Platinum Commodity Euro R1C

 

Ich würde den M&G Kicken, da du mit dem DB auf der Rohstoffseite gut aufgestellt bist und der M&G sehr Rohstofflastig ist.

Je nach dem wie stark du den Patri gewichten wirst, würde ich evtl. den Investissement ersetzen, da beide stark miteinander performen. Solltest du die Misch-/Dachfonds gleichverteilen, würde ich beide nehmen.

 

Da du ja alle vor 2009 kauftest, würde ich zudem keine dieser Fonds nachkaufen, oder hast du 2 Depots? Auf keinen Fall mischen, dass gibt nur Ärger....

 

Hoffe ich konnte helfen...