Portfolio Performance - Mein neues Programm

[paradox82]

Frage an die Schwarmintelligenz:

 

Ich verfolge in PP mein gesamtes Vermögen, verteilt auf mehrere Konten und Depots. 

 

Mir fehlt noch ein Widget in meiner Übersicht, das den Saldo/Delta der Einlagen/Entnahmen im Berichtszeitraum eines Jahres (bspw.2025) darstellt. Das waere in meinem Fall dann die Sparsumme eines Jahres.

 

Im Bericht Diagramm gibt es die Reihe "Investiertes Kapital". Der Zuwachs in einem Jahr wäre m. E. die Sparsumme. Das kann man durch gezieltes Hingucken ungefähr erahnen. 

 

Gibt es eine Möglichkeit die Differenz dieser Reihe bezogen auf Jahresende und Anfang auszugeben? Mit dem Widget "Delta im Berichtszeitraum" kommt ich nicht hin, weil ich dort keine Reihe "Investiertes Kapital" habe. 

 

Danke

[Rotenstein]

vor 23 Minuten von paradox82:

Mir fehlt noch ein Widget in meiner Übersicht, das den Saldo/Delta der Einlagen/Entnahmen im Berichtszeitraum eines Jahres (bspw.2025) darstellt. Das waere in meinem Fall dann die Sparsumme eines Jahres.

 

Ich weiss natürlich nicht, was genau dir vorschwebt - ich selbst verfolge meine Spar- und Investitionssummen über die Performance-Berechnung - performanceneutrale Bewegungen. Die Berechnung kann man für unterschiedliche Depotanteile durchführen und somit nachvollziehen, wieviel man beispielsweise in Aktien-ETFs über einen bestimmten Zeitraum investiert hat. 

[etf-friese]

vor einer Stunde von paradox82:

Mir fehlt noch ein Widget in meiner Übersicht, das den Saldo/Delta der Einlagen/Entnahmen im Berichtszeitraum eines Jahres (bspw.2025) darstellt. Das waere in meinem Fall dann die Sparsumme eines Jahres.

"Neues Widget / Vermögensaufstellung / Performanceneutrale Bewegungen"

 

Das zeigt die gleiche Summe für ein Jahr wie "Berichte / Performance / Zahlungen / Ersparnis" für das Jahr, nur eben als Widget.

[paradox82]

vor 1 Stunde von Rotenstein:

 

Ich weiss natürlich nicht, was genau dir vorschwebt - ich selbst verfolge meine Spar- und Investitionssummen über die Performance-Berechnung - performanceneutrale Bewegungen. Die Berechnung kann man für unterschiedliche Depotanteile durchführen und somit nachvollziehen, wieviel man beispielsweise in Aktien-ETFs über einen bestimmten Zeitraum investiert hat. 

 

vor einer Stunde von etf-friese:

"Neues Widget / Vermögensaufstellung / Performanceneutrale Bewegungen"

 

Das zeigt die gleiche Summe für ein Jahr wie "Berichte / Performance / Zahlungen / Ersparnis" für das Jahr, nur eben als Widget.

Danke. Den Filter hatte ich bisher nicht wahrgenommen.

[Fremdland]

Ich habe eine Zinsabrechnung 1.12.2025 -31.12.2025. Die Wertstellung ist 1.1.26 und Überweisung 5.1.26.
Wie bucht ihr das in PP ein?

Spontan würde ich sagen 31.12.2025 oder 1.1.2026. 

[Schlumich]

Es gibt keinen Beleg, den PP einlesen könnte?

Wenn nein, wäre mein Vorgehen das Zuflussprinzip, also Wertstellung zum 01.01.26

[west263]

vor 2 Minuten von Fremdland:

Ich habe eine Zinsabrechnung 1.12.2025 -31.12.2025. Die Wertstellung ist 1.1.26 und Überweisung 5.1.26.
Wie bucht ihr das in PP ein?

Spontan würde ich sagen 31.12.2025 oder 1.1.2026. 

manuell korrigiert auf den 31.12.2025

[Fremdland]

vor 30 Minuten von Schlumich:

Es gibt keinen Beleg, den PP einlesen könnte?

Wenn nein, wäre mein Vorgehen das Zuflussprinzip, also Wertstellung zum 01.01.26

PP kann BBVA wohl nicht kommt eine Fehlermeldung. 

vor 30 Minuten von west263:

manuell korrigiert auf den 31.12.2025

Warum würdest das machen?

[west263]

vor 11 Minuten von Fremdland:

Warum würdest das machen?

Weil die Zinsen für mich zum Monat Dez. zählen, auch wenn sie erst zum Beginn des neuen Monats gezahlt werden.

Also ich handhabe das jedenfalls so.

[Fremdland]

vor 8 Stunden von west263:

Weil die Zinsen für mich zum Monat Dez. zählen, auch wenn sie erst zum Beginn des neuen Monats gezahlt werden.

Also ich handhabe das jedenfalls so.

Performance technisch sehe ich das auch so, wie ich gelernt habe zählt es aber steuertechnisch in 2026.

Ich hatte tatsächlich auch noch nicht eine Bank die das zur Wertstellung 1.1. macht und warum hier die 10 Tage Regel nicht zählt erschließt sich mir auch nicht ganz, aber es muss wohl immer Ausnahmen geben.

[Schlumich]

vor 18 Minuten von Fremdland:

.... wie ich gelernt habe zählt es aber steuertechnisch in 2026.
 

Genau, Steuertechnisch gilt das Zuflussprinzip. Wenn das Geld mit Valuta 2026 eingebucht wird, ist es 2026 zu versteuern. Deshalb würde ich es zum 1.1.26 in PP buchen...

[Fremdland]

vor 16 Minuten von Schlumich:

Genau, Steuertechnisch gilt das Zuflussprinzip. Wenn das Geld mit Valuta 2026 eingebucht wird, ist es 2026 zu versteuern. Deshalb würde ich es zum 1.1.26 in PP buchen...

Wie gesagt unsicher: siehe 10 Tages Regel oder warum gibt es hier eine Ausnahme?

[MarkyMark787]

vor 47 Minuten von Schlumich:

Genau, Steuertechnisch gilt das Zuflussprinzip. Wenn das Geld mit Valuta 2026 eingebucht wird, ist es 2026 zu versteuern. Deshalb würde ich es zum 1.1.26 in PP buchen...

Für die Performance, um die es in PP geht, ist das aber falsch. Die Zinsen werden für den Monat 12/25 gezahlt und sind daher m. E. auch in diesem Monat zu buchen.

[Ramstein]

vor einer Stunde von MarkyMark787:

Für die Performance, um die es in PP geht, ist das aber falsch. Die Zinsen werden für den Monat 12/25 gezahlt und sind daher m. E. auch in diesem Monat zu buchen.

Und wie buchst du Zinsen, die einmal jährlich im Juni gezahlt werden?

Buchst du bei Anleihen monatlich (oder wöchentlich?) die Stückzinsen?

[MarkyMark787]

Jeweils zum letzten Tag des Zeitraum, für den sie gezahlt werden. So habe ich sie performancetechnisch in dem Zeitraum berücksichtigt. In der Regel betrachte ich die Performance auf Monats- oder Jahresbasis. So geht das zumindest für mich immer logisch auf.

 

Mal ein Beispiel: Tagesgeld am 01.12.2025 angelegt. Am 02.01.2026 erhalte ich dann Zinsen und ziehe das Geld wieder ab. Wenn ich die Zinsen nun in 2026 buche, habe ich in 2025 eine Performance von 0 und den Ertrag in 2026. Ich halte das für falsch. Vermutlich gibt es aber für beide Wege Argumente und es gibt gar kein richtig oder falsch.

[Fremdland]

vor 2 Stunden von MarkyMark787:

Mal ein Beispiel: Tagesgeld am 01.12.2025 angelegt. Am 02.01.2026 erhalte ich dann Zinsen und ziehe das Geld wieder ab. Wenn ich die Zinsen nun in 2026 buche, habe ich in 2025 eine Performance von 0 und den Ertrag in 2026. Ich halte das für falsch. Vermutlich gibt es aber für beide Wege Argumente und es gibt gar kein richtig oder falsch.

Ich denke was @Ramsteinmeinst ist wohl der unterjährige Fall:

Tagesgeld/Festgeld Anfang 01.07.2025 - 30.06.2026. Auszahlung z.B. 03.07.2026. für das komplette Jahr

Da bin ich @Ramstein habe ich tatsächlicher bisher immer das Jahr der Auszahlung genommen (was irgendwie auch einfacher war). Das ist mein erstes Tagesgeld, dass monatlich auszahlt. 
 

[Turmalin]

Ist es nicht so, das PP für Steuerzwecke ohnehin nur bedingt zu gebrauchen ist? Dann würde ich mich hier auch nicht an den steuerlichen Zufluss hängen, sondern die wirtschaftliche Zuordnung in den Vordergrund stellen. 

[LongtermInvestor]

vor 5 Stunden von Turmalin:

für Steuerzwecke ohnehin nur bedingt zu gebrauchen ist? Dann würde ich mich hier auch nicht an den steuerlichen Zufluss hängen, sondern die wirtschaftliche Zuordnung in den Vordergrund stellen. 

Korrekt, sonst stimmt die Performance für den entsprechenden Zeitraum nicht. Ob das jetzt bei einer Zinszahlung so einen großen Unterschied macht muss jeder selbst entscheiden.

[Fremdland]

vor 29 Minuten von LongtermInvestor:

Korrekt, sonst stimmt die Performance für den entsprechenden Zeitraum nicht. Ob das jetzt bei einer Zinszahlung so einen großen Unterschied macht muss jeder selbst entscheiden.

Und wie bildest du dann oben genannten Fall ab, wenn Zinsen nur einmal/jährlich ausgezahlt werden?

[Turmalin]

Zinszahlung zum Jahreswechsel: 31.12., übrige Zinszahlungen: bei Zufluss/ Ende des Zahlungszeitraums. Ich habe aber auch nicht den Ehrgeiz, die perfekt genaue Performance bis auf mehrere Stellen hinter dem Komma zu errechnen. Wozu sollte das auch gut sein?

[LongtermInvestor]

Wenn sich die Zinsen auf Anlage in 2025 und folglich auf einen Kapitalertrag aus 2025 beziehen Buchung in PP am 31.12.2025. Wenn Du beispielsweise Zinsen aus einer Einmalanlage in 2020 endfällig in 2025 bekommst könnte man die Zinsanteile auf die Jahre verteilen.

[Tenno]

Ich habe z.B. aus meinen Sparbriefen jeweils ein Wertpapier gemacht und mit der Formel Tage360 für jeden Tag einen Kurs bis zum Ende berechnet und in PP importiert. Startkurs war dann 1 Euro, welcher dann täglich steigt.

[Fremdland]

vor 5 Stunden von Turmalin:

Zinszahlung zum Jahreswechsel: 31.12., übrige Zinszahlungen: bei Zufluss/ Ende des Zahlungszeitraums. Ich habe aber auch nicht den Ehrgeiz, die perfekt genaue Performance bis auf mehrere Stellen hinter dem Komma zu errechnen. Wozu sollte das auch gut sein?

Das klingt inkonsequent und nach einem mix. Davor entscheide ich mich lieber für eins von beidem.

 

vor 4 Stunden von LongtermInvestor:

Wenn sich die Zinsen auf Anlage in 2025 und folglich auf einen Kapitalertrag aus 2025 beziehen Buchung in PP am 31.12.2025. Wenn Du beispielsweise Zinsen aus einer Einmalanlage in 2020 endfällig in 2025 bekommst könnte man die Zinsanteile auf die Jahre verteilen.

Müsstest vermutlich noch ZinsesZins beachten und Steuer. Noch unsicher ob es mir den Aufwand dann wert ist, muss ich in mich gehen :-)

[Megatron]

Am 7.1.2026 um 09:38 von Fremdland:

Wie gesagt unsicher: siehe 10 Tages Regel oder warum gibt es hier eine Ausnahme?

Irgendwie hält das jede Bank anders. Die comdirect hat mir die Ausschüttung von einem Vanguard mit Zahltag 31.12. mit Buchung 2.1. und Valuta 5.1., aber explizit mit steuerwirksamen Datum 31.12. steuerlich ins alte Jahr gebucht