chirlu Posted November 29, 2025 vor 5 Minuten von miniRABE: Heute wurden bei gleich fünf Sportwetten-Anbietern Anfragen gestellt (Info über SCHUFA-Abo). Hat jemand ähnliche Erfahrungen gemacht? @ohnePeil war auch bei Fairr, insofern würde das passen. Share this post Link to post
ohnePeil Posted November 29, 2025 Ja, bei mir ist das auch passiert. Betkick hat aber bis jetzt nicht rausgerückt, wie genau die Umstände dieser Abfragen waren. Share this post Link to post
miniRABE Posted November 29, 2025 vor 45 Minuten von chirlu: @ohnePeil war auch bei Fairr, insofern würde das passen. Danke dir für den Hinweis! Speichere mit den Thread mal ab. vor 6 Minuten von ohnePeil: Ja, bei mir ist das auch passiert. Betkick hat aber bis jetzt nicht rausgerückt, wie genau die Umstände dieser Abfragen waren. Hmm, das ist ärgerlich, aber ich befürchte bei mir wird es nicht besser. Bei mir waren es explizit: Tipico Co. Ltd. (Abw. Tipico B2B Ltd.), Greenvest Betting Limited Level 2, St. Julians Business Centre (aka neo.bet), Bwin (Deutschland) Ltd. Entain, Unit 6, ST Business Centre, ODDSET Sportwetten GmbH und GB Group plc for DZBT Operations Limited (aka daznbet). Ich habe alle Anbieter und die SCHUFA angeschrieben, sowie eine Online-Anzeige bei der Polizei gestellt. Schauen was wird. Share this post Link to post
ohnePeil Posted November 30, 2025 · Edited November 30, 2025 by ohnePeil btw: bekommt ihr in den letzten Tagen auch Dokumente in die Postbox bei Raisin-Rürup oder Raisin-Riester, die man als Pdf nicht öffnen kann, und wo (mit einem Texteditor geöffnet) nur ein Datum und eine Uhrzeit drin stehen? Heute: "allg. Kundenschreiben" Share this post Link to post
fgk Posted January 3 2025 hat sich mein Vertrag seitwärts bewegt, ist aber weiterhin in Aktien investiert: Das Interface zeigt mittlerweile übrigens nicht mehr die zeitgewichtete Rendite an, sondern nur noch absolute Werte. Share this post Link to post
Poro Posted January 4 Das sieht bei mir ganz ähnlich aus hinsichtlich der Zusammensetzung und minimal positiver Performance im 2025. Und ja, dass seit kurzem nur noch die Gesamt-Performance aufgegeführt wird, hatte mich auch schon gewundert. Bei mir leider nur 16,62 % seit 11/2019. Share this post Link to post
Allesverwerter Posted January 5 Bei mir sind es immerhin noch -39% unter Einzahlungswert. Bis zum Vertragsende und Zahlungsgarantie : 4,44% Rendite. Share this post Link to post
fgk Posted January 5 Raisin schreibt übrigens: Zitat Neue Benutzeroberfläche bei unseren Altersvorsorgeprodukten wir stellen unsere Altersvorsorgeprodukte auf eine verbesserte technische Infrastruktur um. Dies führt dazu, dass sich die Benutzeroberfläche Ihres ETF Rürups und Ihres ETF Riesters ändert. Die Umstellung findet voraussichtlich im Februar statt. Die wichtigsten Informationen im Überblick: Die Benutzeroberfläche Ihrer Produkte wird moderner und übersichtlicher. Ihr Depot verbleibt bei der Sutor Bank. Es findet kein Übertrag statt. Die Gebühren bleiben unverändert. Weitere Informationen finden Sie im Bereich Häufig gestellte Fragen. Share this post Link to post
jak Posted January 8 Am 5.1.2026 um 14:36 von fgk: Raisin schreibt übrigens: Ich denke ich lasse es einfach wie es ist. Raisin verlangt ja eine neue Kopie vom Perso wegen Umzug hat aber den alten im Datenleck verloren und irgendwie keinen Bock drauf. Share this post Link to post
Malwas Posted January 10 Sie wollen vor allem ein Lastschriftmandat um das Geld selbst einzuziehen und es dann an die Sutor Bank weiterzuleiten. Zitat Warum benötigt Raisin ein neues Lastschriftmandat? Grundsätzlich dient das Raisin-Konto unseren Kunden als zentrales Verrechnungskonto für die Produkte auf unserer Plattform. Lediglich die Einzahlungen (einmalig oder als Sparplan) für unsere Altersvorsorgeprodukte folgten einem anderen Zahlungsweg: Die Einzahlungen gingen bisher direkt von Ihnen auf ein Verrechnungskonto bei der Sutor Bank ein. Im Zuge der Weiterentwicklung unserer Plattform erfolgt hier eine Harmonisierung: Künftig werden Einzahlungen für Ihre Altersvorsorgeprodukte über Ihr bestehendes Raisin-Konto abgewickelt (und von dort an die Sutor Bank weitergeleitet). Die Lastschriften für Ihren Sparplan werden dann von der Raisin Bank ausgeführt. Dafür benötigt die Raisin Bank von Ihnen ein neues Mandat. Bestehende Sparpläne für Ihre Altersvorsorgeprodukte (ETF Rürup und ETF Riester) bei der Sutor Bank GmbH stornieren wir dabei selbstverständlich für Sie, damit Ihr Sparplan immer nur einmal eingezogen wird. Was passiert, wenn ich Raisin kein Lastschriftmandat erteile? Falls Sie Raisin kein Lastschriftmandat erteilen, erfolgt die Ausführung der Lastschriften weiterhin über die Sutor Bank. Bitte beachten Sie, dass Sie den aktuell gültigen Sparplanbetrag nur dann über unsere neue digitale Benutzeroberfläche anpassen können, wenn Sie den neuen Zahlungsweg über die Raisin Bank nutzen. Keine Ahnung, was mir das bringen soll. Ich habe bei der Sutor Bank auch ein Account und sollte es auch einfach dort ändern können. Will die Raisin Bank ein paar Zinsen verdienen, wenn das Geld ein Tag bei ihnen zwischenparkt, oder was soll das? Ich habe das Raisin-Konto sowieso nur, weil es wegen der fairr-Übernahme Pflicht wurde, und mich stört immer noch, dass ich deswegen keine Neukunden/KwW-Aktionen mehr nutzen kann. Share this post Link to post
chirlu Posted January 10 vor 15 Minuten von Malwas: Ich habe das Raisin-Konto sowieso nur, weil es wegen der fairr-Übernahme Pflicht wurde, und mich stört immer noch, dass ich deswegen keine Neukunden/KwW-Aktionen mehr nutzen kann. Man kann auch ohne Raisin-Konto leben. Ich habe dem Umzug nie zugestimmt, deshalb wurde der alte Fairr-Account irgendwann stillgelegt, und ich habe nur mit Sutor direkt zu tun. Share this post Link to post
caulfield Posted January 18 Am 4.1.2026 um 23:59 von DerDude1980: Läuft... verdammt, mit -60% schlägst Du mich, bin nur bei -55%. Dafür allerdings 6% Zinsen (nach allen Kosten) bis Vertragsende. Kannst Du das toppen ? Share this post Link to post
chirlu Posted January 18 vor 10 Minuten von caulfield: verdammt, mit -60% schlägst Du mich, bin nur bei -55%. Oh, da läuft mein Vertrag ja richtig gut! Er ist aktuell nur 28% im Minus. Somit ein garantiertes Plus von 39% bis zum Beginn der Rentenphase. Share this post Link to post
ohnePeil Posted January 18 Ich bin gespannt was passiert, wenn die Verträge "reif" sind. Gibt es da schon Erfahrungen? Das wird ja für die Sutorbank (oder für Raisin?) richtig teuer... Share this post Link to post
fgk Posted January 18 Der Anbieter muß zum Schluß die Differenz zur Garantie übernehmen. Vor einigen Jahren hatte DWS wegen der Niedrigverzinsung Garantiefonds aufgelöst, die Thematik ist hier ähnlich: https://www.fondsprofessionell.de/news/unternehmen/headline/flexpension-liquidation-kostet-dws-viel-geld-156745/ Zitat Die DWS muss mehr als drei Millionen Euro investieren, um die Anteilswerte ihrer Flexpenion-Fonds zur geplanten Auflösung Mitte November auf ihre Garantiewerte anzuheben. Entsprechende Berechnungen von FONDS professionell ONLINE bestätigte das Unternehmen auf Anfrage. Zur Erinnerung: Die Asset-Management-Tochter der Deutschen Bank hatte im Juli beschlossen, die neun Garantiefonds der Flexpension-Serie im Volumen von insgesamt rund 2,6 Milliarden Euro zum 12. November zu liquidieren (FONDS professionell ONLINE berichtete). Zur Begründung hieß es, das anhaltende Niedrigzinsumfeld würde die Renditechancen der Fonds "in Richtung null tendieren" lassen, eine "sinnvolle und für die Anleger aussichtsreiche Fortführung" sei nicht möglich. Die Lücke wird Tag für Tag ein bisschen größer Dieser Schnitt ist für die DWS allerdings nicht kostenlos zu haben, denn der Anbieter hat den Flexpension-Kunden zum Laufzeitende einen gewissen Anteilswert garantiert. Bei vorzeitiger Auflösung muss das Unternehmen – konkret die Luxemburger Tochtergesellschaft DWS Investment S.A. – vorab für diesen Betrag geradestehen. Aktuell notieren alle neun Teilfonds leicht unter der erreichten Höchststandsgarantie. Gemäß offiziellen Fondsdokumenten mit Stand 2. September 2019 belief sich die Differenz aus garantierten und tatsächlichen Anteilswerten auf insgesamt gut 2,5 Millionen Euro, zeigen Berechnungen von FONDS professionell ONLINE. Setzt man die Kurse vom 2. Oktober an, wächst die Lücke bereits auf knapp 3,4 Millionen Euro. Share this post Link to post
Jlagreen Posted January 28 mal ein Update bei mir: Lieder wurde die p.a. Angabe entfernt, aber so toll ist die eh nicht, aber immerhin positive +13,47% Performance seit Juli 2018. Ich hatte aber auch vor Jahren den Bezug auf 85 Jahre geändert. Das wollte ich schon vorher mal machen, war aber zu faul und als das Angebot vom Anbieter kam, habe ich es gemacht. Seitdem ist auch das Portfolio viel mehr in Aktien ETFs als in Anleihen wie zuvor. Ich halte von der Garantie eh nichts, wenn es nach mir ginge, würde ich sofort ein Riester Produkt ohne Garantie abschließen und dann 100% Aktien. Share this post Link to post
satgar Posted January 28 vor 50 Minuten von Jlagreen: mal ein Update bei mir: Lieder wurde die p.a. Angabe entfernt, aber so toll ist die eh nicht, aber immerhin positive +13,47% Performance seit Juli 2018. Ich hatte aber auch vor Jahren den Bezug auf 85 Jahre geändert. Das wollte ich schon vorher mal machen, war aber zu faul und als das Angebot vom Anbieter kam, habe ich es gemacht. Seitdem ist auch das Portfolio viel mehr in Aktien ETFs als in Anleihen wie zuvor. Ich halte von der Garantie eh nichts, wenn es nach mir ginge, würde ich sofort ein Riester Produkt ohne Garantie abschließen und dann 100% Aktien. Ja dann warte auf 2027 und schichte in Riester 2.0 um. Das neue Altersvorsorge Depot, was im Forum hier als Lindnerrente diskutiert wird. Share this post Link to post
Jlagreen Posted January 30 Am 28.1.2026 um 14:54 von satgar: Ja dann warte auf 2027 und schichte in Riester 2.0 um. Das neue Altersvorsorge Depot, was im Forum hier als Lindnerrente diskutiert wird. ich habe mir die Details noch nicht angesehen, aber ich bin mir bereits sehr sicher, dass es nicht das wird, was ich gerne hätte nämlich ein Äquivalent zum 401K oder IRA Roth in den USA Share this post Link to post
Bigwigster Posted January 30 vor 13 Minuten von Jlagreen: ich habe mir die Details noch nicht angesehen, aber ich bin mir bereits sehr sicher, dass es nicht das wird, was ich gerne hätte Optimist bist du nicht, was? Ähnelt strukturell einem "Traditional IRA" (individuell, steuergestundet, ETF-basiert), aber mit deutlich geringeren Einzahlungsgrenzen und einem Fokus auf staatliche Zulagen statt reiner Steuerfreiheit. In Kombination mit unserem 1000€ Sparerpauschbetrag ist es schonmal ein guter Anfang zur steuereffizienten Altersvorsorge Share this post Link to post
satgar Posted January 30 · Edited January 30 by satgar vor 54 Minuten von Bigwigster: Optimist bist du nicht, was? Ähnelt strukturell einem "Traditional IRA" (individuell, steuergestundet, ETF-basiert), aber mit deutlich geringeren Einzahlungsgrenzen und einem Fokus auf staatliche Zulagen statt reiner Steuerfreiheit. In Kombination mit unserem 1000€ Sparerpauschbetrag ist es schonmal ein guter Anfang zur steuereffizienten Altersvorsorge Seh ich auch so. Also einfach mal abwarten, was wird. Ich seh da hohes Potenzial im Gesetzentwurf. Wenn halt die Summen mal angehoben würden, das wäre super. Aber je mehr man den Leuten erlaubt, um so mehr Steuerausfall produziert die ganze Reform. Deswegen ist das derzeit nicht gewünscht. Es ist aber mehr als bedauerlich. Denn seit der Einführung von Riester 1.0 hätte es mit Riester 2.0 per 01.01.2027 schon mal einen großen Schluck aus der Förderpulle in Form von Summenausweitung geben müssen. Es müsste generell dynamisiert werden, damit es jährlich steigt. Bei der Betriebsrente wird das mit einer Koppelung an die BBG GRV ja auch gemacht. Das wäre auch hier nötig. Auch Rürup passt sich (seit einer Reform dort), auch jedes Jahr an. Sowas darf kein statischer EUR Betrag bleiben, da er durch Inflation schrittweise entwertet wird. Share this post Link to post
chirlu Posted January 30 vor einer Stunde von Jlagreen: ein Äquivalent zum 401K oder IRA Roth in den USA Meinst du 401k oder Roth 401k? Riester (bisher und künftig) sowie Rürup entsprechen Nicht-Roth-Plänen. Das Äquivalent zu Roth sind normale, „ungeförderte“ fondsgebundene Rentenversicherungen. vor einer Stunde von Bigwigster: mit (…) einem Fokus auf staatliche Zulagen statt reiner Steuerfreiheit. Quark. Für Besserverdiener spielen die Zulagen keinerlei Rolle (bisher und künftig), und es ist reine nachgelagerte Besteuerung. Share this post Link to post
Bigwigster Posted January 30 vor 1 Stunde von chirlu: Quark. Für Besserverdiener spielen die Zulagen keinerlei Rolle (bisher und künftig), und es ist reine nachgelagerte Besteuerung. Das die Zulagen für eine gewisse Gruppe keine Rolle spielen ändert nichts an dem Fakt dass es im Gegensatz zu der USA Zulagen gibt. vor 1 Stunde von satgar: Sowas darf kein statischer EUR Betrag bleiben, da er durch Inflation schrittweise entwertet wird. Definitiv! Das könnte man auch bei anderen Dingen machen, um ständige Diskussionen und damit Ressourcen der Politik zu sparen. Zum Beispiel beim Sparerpauschbetrag. Share this post Link to post
chirlu Posted January 30 vor 19 Minuten von Bigwigster: ändert nichts an dem Fakt dass es im Gegensatz zu der USA Zulagen gibt. Deine Aussage war, es gebe „einen Fokus auf staatliche Zulagen“. Share this post Link to post
