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[tyr]

War Warren Buffets Ratschlag nicht 90% in einen ETF auf den S&P 500 und 10% in Kurzläufer US-Staatsanleihen?

[Runnerbaba]

War Warren Buffets Ratschlag nicht 90% in einen ETF auf den S&P 500 und 10% in Kurzläufer US-Staatsanleihen?

 

 

Amerikaner neigen, wie fast alle anderen Nationen, dazu ihr eigenes Land überzugewichten. Home Bias...

 

Findet man sehr häufig auch bei amerikanischen Finanzexperten/Ratgebern etc., das der eigene Aktienmarkt mindestens stark übergewichtet wird.

 

Kann gut gehen, muss es nicht.

 

 

 

 

[tyr]

Davon abgesehen: ich meinte es so, dass Buffet in der Aussage eben nicht nur Indexfonds auf Aktien empfohlen hat, sondern eben auch Anleihen.

[bla]

War Warren Buffets Ratschlag nicht 90% in einen ETF auf den S&P 500 und 10% in Kurzläufer US-Staatsanleihen?

 

Kurze Antwort, sagt nicht speziell US Staatsanleihen, ansonsten passts.

 

Lange Antwort, hier der Auszug:

 

When Charlie and I buy stocks – which we think of as small portions of businesses – our analysis is very similar to that which we use in buying entire businesses. We first have to decide whether we can sensibly estimate an earnings range for five years out, or more. If the answer is yes, we will buy the stock (or business) if it sells at a reasonable price in relation to the bottom boundary of our estimate. If, however, we lack the ability to estimate future earnings – which is usually the case – we simply move on to other prospects. In the 54 years we have worked together, we have never foregone an attractive purchase because of the macro or political environment, or the views of other people. In fact, these subjects never come up when we make decisions.

 

It’s vital, however, that we recognize the perimeter of our “circle of competence” and stay well inside of it. Even then, we will make some mistakes, both with stocks and businesses. But they will not be the disasters that occur, for example, when a long-rising market induces purchases that are based on anticipated price behavior and a desire to be where the action is.

 

Most investors, of course, have not made the study of business prospects a priority in their lives. If wise, they will conclude that they do not know enough about specific businesses to predict their future earning power.

 

I have good news for these non-professionals: The typical investor doesn’t need this skill. In aggregate, American business has done wonderfully over time and will continue to do so (though, most assuredly, in unpredictable fits and starts). In the 20 th Century, the Dow Jones Industrials index advanced from 66 to 11,497, paying a rising stream of dividends to boot. The 21 st Century will witness further gains, almost certain to be substantial.

 

The goal of the non-professional should not be to pick winners – neither he nor his “helpers” can do that – but should rather be to own a cross-section of businesses that in aggregate are bound to do well. A low-cost S&P 500 index fund will achieve this goal. That’s the “what” of investing for the non-professional. The “when” is also important. The main danger is that the timid or beginning investor will enter the market at a time of extreme exuberance and then become disillusioned when paper losses occur. (Remember the late Barton Biggs’ observation: “A bull market is like sex. It feels best just before it ends.”) The antidote to that kind of mistiming is for an investor to accumulate shares over a long period and never to sell when the news is bad and stocks are well off their highs.

 

Following those rules, the “know-nothing” investor who both diversifies and keeps his costs minimal is virtually certain to get satisfactory results. Indeed, the unsophisticated investor who is realistic about his shortcomings is likely to obtain better long- term results than the knowledgeable professional who is blind to even a single weakness. If “investors” frenetically bought and sold farmland to each other, neither the yields nor prices of their crops would be increased. The only consequence of such behavior would be decreases in the overall earnings realized by the farm-owning population because of the substantial costs it would incur as it sought advice and switched properties.

 

Nevertheless, both individuals and institutions will constantly be urged to be active by those who profit from giving advice or effecting transactions. The resulting frictional costs can be huge and, for investors in aggregate, devoid of benefit. So ignore the chatter, keep your costs minimal, and invest in stocks as you would in a farm.

 

My money, I should add, is where my mouth is: What I advise here is essentially identical to certain instructions I’ve laid out in my will. One bequest provides that cash will be delivered to a trustee for my wife’s benefit. (I have to use cash for individual bequests, because all of my Berkshire shares will be fully distributed to certain philanthropic organizations over the ten years following the closing of my estate.)

 

My advice to the trustee could not be more simple: Put 10% of the cash in short-term government bonds and 90% in a very low-cost S&P 500 index fund. (I suggest Vanguard’s.) I believe the trust’s long-term results from this policy will be superior to those attained by most investors – whether pension funds, institutions or individuals – who employ high-fee managers.

Quelle: http://www.berkshire...ers/2013ltr.pdf

[Draak]

Deine Fonds:

 

Aberdeen Global - Japanese Smaller Companies D2.pdf

 

Ein Fonds der nur auf die japanische Nebenwerte geht,

was ein erhöhtes Risiko bedeutet.

 

BGF World Mining Fund A2 USD.pdf

 

Dieser Fonds setzt auf Rohstoffaktien was eine Branchenwette ist,

diese Anlageklasse ist seit Anfang 2011 in einem Rückwärtsgang,

das Risiko ist hier noch größer als bei dem Japanfonds.

 

Carmignac Patrimoine A 06-05-2015.pdf

 

Dieser ist ein Klassiker der Mischfonds, schon seit Jahren recht gut

sehr breit aufgestellt, ein echtes Basissinvestment.

 

DWS Top Dividende LD 06-05-2015.pdf

 

Breit aufgestellter weltweiter Aktienfonds der auf Dividenden setzt,

auch ein gutes Investment.

 

Templeton Asian Smaller Companies Fund Class A acc EUR.pdf

 

Ein Fonds der auf die Nebenwerte in Asien setzt, Asien ist sicherlich eine gute Wahl,

nur sind Nebenwerte anfälliger auf Schwankungen als die größeren Werte,

der Fonds an sich ist gut.

 

Es kommt auf die Mischung und das Risiko an, welches man bereit ist einzugehen.

 

Passive Fonds ist nicht das nonplusultra.

 

Ghost_69 :-

 

Dem würde ich mich anschließen. Die Fonds sind nicht die schlechtesten unter der Sonne und die Zusammensetzung entspricht einer renditeorientierten Anlagestrategie.

 

Generell würde ich den Patrimoine von den Sparplänen ausnehmen und für unregelmäßige Einmalzahlungen (Urlaubsgeld etc.) verwenden. Sparpläne reduzieren das Risiko von volatilen Fonds über die Zeit. Das hat einen viel größeren Einfluss als man annehmen möchte. Google mal nach Fondssparplanrechner und probiere ein bisschen rum. Da sieht so mancher Rohrkrepierer als Sparplan noch richtig gut aus. Bei schwankungsarmen Fonds ist das relativ Wurst. Da braucht man nicht großartig über Einstiegs- und Ausstiegszeitpunkt nachdenken.

[otto03]

 

Dem würde ich mich anschließen. Die Fonds sind nicht die schlechtesten unter der Sonne und die Zusammensetzung entspricht einer renditeorientierten Anlagestrategie.

 

 

 

Gibt es eine andere?

[Draak]

Dem würde ich mich anschließen. Die Fonds sind nicht die schlechtesten unter der Sonne und die Zusammensetzung entspricht einer renditeorientierten Anlagestrategie.

 

 

 

Gibt es eine andere?

 

Nicht wirklich. Da hab ich einen Slangausdruck der Finanzindustrie übernommen, die ja von sicherheitsorientiert und renditeorientiert spricht. Gemeint ist eigentlich die Volatilität, die allerdings ohne Zeitbezug auch kein Maß für "Sicherheit" ist.

 

Als "volatile Anlagestrategie" möchte ich das aber auch nicht bezeichnen, weil durch Streuung und Sparpläne die Vola des Gesamtdepots vermutlich recht gedämpft ausfallen wird.