Tobias911 Februar 18, 2016 Hallo zusammen, 1. Erfahrungen mit Geldanlagen Mit Aktien und Fonds handle ich seit über 15 Jahren. Aktieninvests habe ich aber wegen mangelnder Zeit vor ca. 5 Jahren eingestellt. 2. Darstellung von bereits vorhandenen Fondspositionen (ISIN angeben) A1H72F ACATIS Datini Valueflex Fonds B 4,8%* 984645 AXA Immoselect 0,2% A0DP5W Carmignac Investissement 19,4%* ETF090 ComStage ETF Comodities 1,2% ETF065 ComStage STOXX® Europe 600 Const. & Mat. NR UCITS ETF I 2,8% 676338 ESPA STOCK BIOTEC (T) 1,4%* 973276 Fidelity Funds-Sout East Asia 3,7% A0M430 FvS Strategie SICAV Mulitple Opp. 14,8%* A0M8HD Frankfurter Aktienfonds für Stift… 5,4%* A0N9Z0 Invesco Balanced Risk 13,3% A0MND8 M&G Optimal Income 18,0%* A0BKZD Stewart Investors Global Emerging Markets Leaders A Acc 11,9% A0MR7Z Templeton Global Total Return Fund A 3,3% 986462 ZZ1 2,23% 987239 ZZ2 1,02% in Summe ~24t€ Die mit * markierten Fonds sind mit Sparplänen in Summe ca. 300€ im Monat versehen In Anlageklassen aufgeteilt: Mischfonds 50,0% Rohstoffe 3,9% Aktien Welt 24,4% Emerging 15,3% Rente 6,5% 3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage 1h pro Quartal, was wenig ist und somit der Grund, das ich ein einfacheres Depot möchte, dass ich einfach liegen lassen kann. 4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten Meine Risikobereitschaft würde ich auf 20% beziffern. Optionale Angaben: 1. Alter 34 Jahre 2. Berufliche Situation Angestellter mit sicherem Job. 3. Sparer-Pauschbetrag ausgeschöpft? Nein Über meine Fondsanlage 1. Anlagehorizont >15 Jahre. Das Geld wird nicht andersweitig benötigt. Haftpflicht und BU, Riester, Rürup Versicherungen sind vorhanden, es stehen keine größeren Anschaffungen an. Bargeldreserve ist ausreichend vorhanden. 2. Zweck der Anlage Aktuell mehrheitlich aktive Fonds. Umstellung auf Passive und ETF kein Problem 3. Einmalanlage und/oder Sparplan? siehe Darstellung vorhandene Fondspositionen mit * 4. Anlagekapital 24t€ Mein momentaner Plan sieht so aus: Umstrukturieren, um die Korrekturen auf 1x im Halbjahr zu reduzieren. Was sind eure Anpassungsempfehlungen für ein einfaches Portfolio welches wenig Anpassungsphasen? Viele Dank! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ramstein Februar 18, 2016 Was sind steuerfreie Altbestände? Lyxor UCITS ETF MSCI ACWI FR0011079466 Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mvp Februar 18, 2016 da sind einige Positionen kleiner 100 und einige kleiner 300 euro dabei, fragt sich ob es die Transaktionskosten überhaupt wert ist die aufzulösen Ansonten ein kleines ETF Depot sollte das gewünschte Resultat bringen, der von Ramstein genannten plus evtl ein Anleihen etf, da du im moment ja auch Anleihen hälst. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ramstein Februar 18, 2016 Begründe, wieso die Rückgabe von Fonds an die Fondsgesellschaft Kosten verursacht. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mvp Februar 18, 2016 Bei einem normalen Verkauf gibt es Handelskosten durch den Broker bei dem der Fonds verwahrt ist. Einige fordern hier höhere Kosten als bei Börsenorders. Wenn man persönlich bei der Fondsgesellschaft anruft - kann sein dass es dann keine Transaktionskosten gibt, da habe ich keine persönliche Erfahrung, in jedem Fall ist zu prüfen ob es einen Rücknahmeaufschlag gibt. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ramstein Februar 18, 2016 Wenn du nicht weißt, wovon du redest, solltest du besser still sein. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Tobias911 Februar 18, 2016 Was sind steuerfreie Altbestände? Lyxor UCITS ETF MSCI ACWI FR0011079466 Steuerfreie Altbestände sind "leider" zu vernachlässigen. Gruß Tobias Bei einem normalen Verkauf gibt es Handelskosten durch den Broker bei dem der Fonds verwahrt ist. Einige fordern hier höhere Kosten als bei Börsenorders. Wenn man persönlich bei der Fondsgesellschaft anruft - kann sein dass es dann keine Transaktionskosten gibt, da habe ich keine persönliche Erfahrung, in jedem Fall ist zu prüfen ob es einen Rücknahmeaufschlag gibt. Hab ein Depot bei FFB und zahle 2€ pauschal bei Fondsverkauf. Ist also kein Thema. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Ramstein Februar 18, 2016 Habe Depots bei der Deutschen Bank und bei Flatex und die Rückgabe an die Fondsgesellschaft ist kostenfrei. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
bondholder Februar 18, 2016 · bearbeitet Februar 19, 2016 von bondholder Bei einem normalen Verkauf gibt es Handelskosten durch den Broker bei dem der Fonds verwahrt ist. Einige fordern hier höhere Kosten als bei Börsenorders. Mir fällt tatsächlich eine (in Ziffern: 1) Bank in Deutschland mit derartigen Konditionen ein. DKB Broker: Die außerbörsliche Fondsorder kostet 25 Euro je Order unabhängig vom Auftragsvolumen. Oder geht's um das Geschäftsgebahren von Banken in Liechtenstein, Singapur oder auf den Cayman Islands? Da könnte sowas üblich sein (keine Ahnung!), in Deutschland ist es das zum Glück keineswegs. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Tobias911 Februar 18, 2016 Was sind steuerfreie Altbestände? Lyxor UCITS ETF MSCI ACWI FR0011079466 Den Lxyor als Ersatz für welche Fonds? Alle? :'( Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
marcero Februar 18, 2016 Was sind steuerfreie Altbestände? Lyxor UCITS ETF MSCI ACWI FR0011079466 Den Lxyor als Ersatz für welche Fonds? Alle? :'( Ich glaube genau das war gemeint. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
bondholder Februar 18, 2016 Lyxor UCITS ETF MSCI ACWI FR0011079466 Den Lxyor als Ersatz für welche Fonds? Alle? Du willst wohl kaum die Aktienquote auf 100% erhöhen, oder? Da fehlt also noch mindestens eine weitere Komponente, die man natürlich auch mit Tagesgeld/Bankeinlagen abbilden kann... Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mvp Februar 18, 2016 Jo gibt halt TAK und wenn man sein Depot beim falschen hat macht das eben schon was aus. Für den immo Fonds in dem nach Angaben 50 Euro liegen machen 2€ Transaktionskosten auch 4%. Je nachdem in welche Anlageklasse man wechseln will muss man eben schauen ob es Sinn ergibt zu wechseln. Zudem gibt es einige aktive mit Rückgabeaufschlag / Gebühr. Finde die Reaktion bisschen daneben. Abgesehen davon dass sich jeder mal irren kann Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
bondholder Februar 18, 2016 · bearbeitet Februar 19, 2016 von bondholder Jo gibt halt TAK Zum Mitschreiben: Die Transaktionskosten bei der Rückgabe aktiver Investmentfonds-Anteile an die Fondsgesellschaft (KAG) betragen bei fast allen Banken in Deutschland genau null Euro. Für den immo Fonds in dem nach Angaben 50 Euro liegen machen 2€ Transaktionskosten auch 4%. Schön wär's: AXA Immoselect Bitte beachten Sie, dass die AXA Investment Managers Deutschland GmbH die Verwaltung des Sondervermögens AXA Immoselect mit Wirkung zum 20. Oktober 2014 gekündigt hat. Zum Kündigungsstichtag ist das Sondervermögen per Gesetz auf die Depotbank, CACEIS Bank Deutschland GmbH übergegangen. Diese wird das Sondervermögen weiter abwickeln und die Erlöse aus den Verkäufen an die Anleger verteilen. Diese Depotleiche wird man nicht so einfach los, im Börsenhandel können nur ganze Anteile verkauft werden. Ein Depotübertrag von Bruchstücken ist auch schwierig. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
troi65 Februar 19, 2016 · bearbeitet Februar 19, 2016 von troi65 Finde die Reaktion bisschen daneben.Abgesehen davon dass sich jeder mal irren kann Daneben ? Find ich nicht. Und wenn man sich geirrt hat , sollte man auch dazu stehen. Auch Ramstein ist dazu fähig. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mvp Februar 19, 2016 Geht mir um die Art und Weise, ein einfaches "Bei den meisten Depotbanken betragen die Kosten für die Rückgabe 0 Euro" hätte gereicht. Und mit dem irren meine ich in dem Zusammenhang, das man auf Fehlannahmen, und in dem Fall war es nicht mal eine, auch ruhig einfach den Kontext richtig stellen kann. hab ja auch geschrieben "bisschen daneben" und nicht völlig. egal bin nicht aus Zucker, wollte es nur angemerkt haben. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
troi65 Februar 19, 2016 · bearbeitet Februar 19, 2016 von troi65 hab ja auch geschrieben "bisschen daneben" und nicht völlig. Deine Reaktion hierauf ist jedenfalls nicht nur ein bischen, sondern völlig in Ordnung. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Warlock Februar 19, 2016 Also so viele Positionen bei 24k wäre mir zuviel. Am besten alles in 2-3 Positonen zusammenschieben. Erfahrung hast du ja selbst genug nach 15 Jahren. 1. Möglichkeit: Schiebe alles zusammen auf deine 3 breitesten Positionen innerhalb deines Portfolios. 2. Alles verkaufen und von dem Geld ein ETF-Portfolio bauen mit 3 Positionen. Pos1 EFT MSCI World Pos2 Breiter Anleihen ETF (müssen die Kollegen sagen was da gut ist - hab davon keine Ahnung) Pos3 ETF MSCI Emerging Markets Aus Aufteilung empfehle ich 30:40:30 oder Ähnlich abhängig davon was du willst. Ein direktes Investment mit 3,9% in Rohstoffe ist eine zu kleine Position. Rohstoffe sind bei der Größe des Depots ausreichend über entsprechende Aktien abgedeckt. Was in den Mischfonds steckt keine Ahnung, musst du gucken. Mal ne Frage, wie sah in den letzten Jahren denn deine Performance aus? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Tobias911 Februar 21, 2016 Also so viele Positionen bei 24k wäre mir zuviel. Am besten alles in 2-3 Positonen zusammenschieben. Erfahrung hast du ja selbst genug nach 15 Jahren. 1. Möglichkeit: Schiebe alles zusammen auf deine 3 breitesten Positionen innerhalb deines Portfolios. 2. Alles verkaufen und von dem Geld ein ETF-Portfolio bauen mit 3 Positionen. Pos1 EFT MSCI World Pos2 Breiter Anleihen ETF (müssen die Kollegen sagen was da gut ist - hab davon keine Ahnung) Pos3 ETF MSCI Emerging Markets Aus Aufteilung empfehle ich 30:40:30 oder Ähnlich abhängig davon was du willst. Ein direktes Investment mit 3,9% in Rohstoffe ist eine zu kleine Position. Rohstoffe sind bei der Größe des Depots ausreichend über entsprechende Aktien abgedeckt. Was in den Mischfonds steckt keine Ahnung, musst du gucken. Mal ne Frage, wie sah in den letzten Jahren denn deine Performance aus? Hab gerade mal meine Performance im FFB Depot neu ausgewertet: 2008 -43% 2009 44% 2010 17% 2011-13% 2012 6% 2013 1% 2014 8% 2015 1% 2016 laufend -5% Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
kafkaesk93 Februar 21, 2016 · bearbeitet Februar 21, 2016 von kafkaesk93 Da ist aber deutlich Luft nach oben: Bsp Pantoffel Portfolio (50% Bundesanleihen + 50% MSCI ACWI eurnet) 2008: -9,5% 2009: +10% 2010: +11,1% 2011:+4,6% 2012: +7,8% 2013: +4,8% 2014: +13,7% 2015: +4% Gruß kafkaesk93 Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
MagicMike945 Februar 24, 2016 Manchmal sind es die einfachen Sachen Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
