Buy and Hold für Altersvorsorge

[ACY95]

Guten Abend!

 

Ich habe kürzlich dieses Forum im Netz gefunden und mich angemeldet. Nach meinem Abi habe ich ein BWL / VWL Studium absolviert und seit gut einem Jahr arbeite ich bei einem mittelgroßen Unternehmen im Bereich Finance Controlling. Bedingt durch mein Studium kam ich relativ früh mit demThema „Finanzen“ in Berührung und habe mich für das „Passive Investieren“ entschieden. Neben einer Liquiditätsreserve als Tages- und Festgeld habe ich mir die u. g. Fondspositionen aufgebaut, wobei das Kapital aus Geschenken, Ersparten usw. stammte.

 

Ich beabsichtige dieses Depot innerhalb der nächsten12 Monate auf ca. 30 k zu Einstandswert auszubauen und dann bis zum Renteneintritt zu halten. Die anstehenden Investitionen werden sowohl in den iSharesSTOXX Europe 600 UCITS ETF als auch in den ETF127 fließen.

 

Berufliche Risiken sind abgesichert (BU). Nein und das Geld soll nicht für größere Anschaffungen verwendet werden.

 

Optionale Angaben:

 

1. Alter 24Jahre

 

2. Berufliche Situation Angestellter

 

3. Sparer-Pauschbetragausgeschöpft? Nein

 

Über meine Fondsanlage

 

1. Anlagehorizont 40 Jahre oder länger

 

2. Zweck der Anlage Altersvorsorge

 

3. Anlagekapital siehe unten

 

Erfahrungen mit Geldanlagen

 

Tagesgeld, Festgeld, ETF’s

 

 

 

Darstellung von bereits vorhandenen Fondspositionen (ISIN angeben)

 

Wertezu Einstandswerten!

 

ComStage MSCI EmergingMarkets TRN UCITS ETF (WKN ETF127) 3500,00

 

ComStage MSCI World TRNUCITS ETF (WKN ETF110) 9500,00

 

db x-trackers MSCI ACWorld Index UCITS ETF (DR) 1C (WKN A1W8SB) 2500,00

 

HSBC MSCI World UCITS ETF USD (WKN A1C9KL) 5000,00

 

iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (WKN 263530) 3000,00

 

Buy and hold, soll in den nächsten 12 Monaten auf 30 K zuEinstandswerten aufgestockt werden und dann jährlich rebalanced werden.

 

 

 

Und nun meine Fragean Euch:

 

Habe ich hier einen „RiesenBug“ drin bzw. sehe den Wald vor lauter Bäumen nicht?

 

Mein Ziel in den nächsten 12 Monaten:

 

 

 

Welt = 14.500 + 2.500 = 17 T€ erreicht 57 %

 

EM 5,5T€ 18 %

 

Europa 7,5T€ 25 %

 

Summe 30T€ 100%

 

Danke!

 

Arne

[Ramstein]

Einstandswertbetrachtung halte ich für Bullshit.

[troi65]

Darstellung von bereits vorhandenen Fondspositionen (ISIN angeben)

 

Wertezu Einstandswerten!

 

ComStage MSCI EmergingMarkets TRN UCITS ETF (WKN ETF127) 3500,00

 

ComStage MSCI World TRNUCITS ETF (WKN ETF110) 9500,00

 

db x-trackers MSCI ACWorld Index UCITS ETF (DR) 1C (WKN A1W8SB) 2500,00

 

HSBC MSCI World UCITS ETF USD (WKN A1C9KL) 5000,00

 

iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (WKN 263530) 3000,00

 

Welt = 14.500 + 2.500 = 17 T€ erreicht 57 %

 

EM 5,5T€ 18 %

 

Europa 7,5T€ 25 %

 

Summe 30T€ 100%

 

 

1.) Ich gehe mal davon aus , dass Du Deinen Freistellungsauftrag noch nicht ausgeschöpft hast.

Warum dann soviele Thesaurierer anstelle von Ausschüttern ?

 

2.) Warum müssen das so viele ETFs sein ?

Bei der Summe und der Strategie mit MSCI World würden max. 3 ETFs ausreichen.

Warum insbesondere 2 x MSCI World und noch mal den von dbx tracker ( WKN A1W8SB ) zusätzlich ?

 

3.) Ist die Untergewichtung von EM beabsichtigt ?

 

Fazit : Zuviel Bäume im Wald !

[ACY95]

Einstandswertbetrachtung halte ich für Bullshit.

 

 

 

Ich sehe das etwas anders:

Ich habe in den letzten 2 Jahren 23,5T€ investiert ( die heute mehr Wert sind), dazu kommen nun noch rund 6,5 T€ in den nächsten Monaten.

 

So kann ich sehen, was aus einer Investition ( über knapp 3 Jahre ) von 30 T€ wird.........

 

Mag zwar naiv sein......aber ich kann damit leben.

 

 

[ACY95]

Darstellung von bereits vorhandenen Fondspositionen (ISIN angeben)

 

Wertezu Einstandswerten!

 

ComStage MSCI EmergingMarkets TRN UCITS ETF (WKN ETF127) 3500,00

 

ComStage MSCI World TRNUCITS ETF (WKN ETF110) 9500,00

 

db x-trackers MSCI ACWorld Index UCITS ETF (DR) 1C (WKN A1W8SB) 2500,00

 

HSBC MSCI World UCITS ETF USD (WKN A1C9KL) 5000,00

 

iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (WKN 263530) 3000,00

 

Welt = 14.500 + 2.500 = 17 T€ erreicht 57 %

 

EM 5,5T€ 18 %

 

Europa 7,5T€ 25 %

 

Summe 30T€ 100%

 

 

1.) Ich gehe mal davon aus , dass Du Deinen Freistellungsauftrag noch nicht ausgeschöpft hast.

Warum dann soviele Thesaurierer anstelle von Ausschüttern ?

 

2.) Warum müssen das so viele ETFs sein ?

Bei der Summe und der Strategie mit MSCI World würden max. 3 ETFs ausreichen.

Warum insbesondere 2 x MSCI World und noch mal den von dbx tracker ( WKN A1W8SB ) zusätzlich ?

 

3.) Ist die Untergewichtung von EM beabsichtigt ?

 

Fazit : Zuviel Bäume im Wald !

 

Danke, habe ich mir fast gedacht.

 

Den ETF 127 werde ich verkaufen und dafür den USB MSCI EM LU0480132876 nehmen.

Den ETF 110 werde ich verkaufen und umschichten in den HSBC MSCI World UCITS ETF USD (WKN A1C9KL)

Den dbx tracker werde ich behalten, das war ein Geschenk...... (vlt.sollte ich den ganz aus meiner Betrachtung herauslassen und als Notgroschen sehen...oder über jährliche Anpassungen nach und nach auflösen)

Langfristig ist die Verteilung 50/30/20 angestrebt, daher auch jährliche Anpassungen

 

 

 

 

[troi65]

Den dbx tracker werde ich behalten, das war ein Geschenk...... (vlt.sollte ich den ganz aus meiner Betrachtung herauslassen und als Notgroschen sehen...oder über jährliche Anpassungen nach und nach auflösen)

Den dbx als Notgroschen ?

Auch der könnte mal um 50 % abstürzen; ich fürchte, dass dann die Not noch größer ist als vorher .

Unter Notgroschen wird gemeinhin was anderes verstanden.

Derzeit "versaut" er Dir nur Deine Allokation.

[virenschleuder]

Ich halte einen MSCI World , Stoxx600 und einen EM (50/20/30) für ausreichend , je nach Geschmack kann ja noch ein Small Cap ETF in das Depot wandern . Da die World Small Cap ETFs aber auch wieder sehr USA lastig sind müsste man da auch wieder Europa und EM beimischen .