Depotneuordnung nach Brokerwechsel

[BuddyCasino]

Hallo WPF,

 

ich habe im Zuge des erzwungenen Brokerwechsels von der DAB zur Consorsbank jetzt mein Depot zur ING-Diba verschoben und möchte den Umzug zur Neustrukturierung nutzen. Aber hier erstmal kurz mein Steckbrief:

1. Erfahrungen mit Geldanlagen

Seit 2 Jahren ETF-Sparplan, regelmäßiger passiver WPF-Leser. Stickys gelesen

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (Fondsbezeichnung und ISIN angeben):

ISIN Wertpapiername WKN Kurswert Währung Gewichtung

LU0635178014 COMS.-MSCI EM.M.T.U.ETF I ETF127 3.778,05 EUR 26,13%

LU0392494562 COMS.-MSCI WORL.T.U.ETF I ETF110 1.681,16 EUR 11,63%

LU0274208692 DB X-TR.MSCI WLD.IDX.1C DBX1MW 8.514,85 EUR 58,90%

FR0010315770 LYXOR ETF MSCI WORLD DEO LYX0AG 482,46 EUR 3,34%

 

Gesamt 14.456,52 EUR

 

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage:

Finde das Thema durchaus spannend und bin bereit pro Woche 1-2 Stunden zu investieren

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten:

Durchaus Risikobereit.

1. Alter: 30

2. Berufliche Situation: Angestellter, 50k Brutto, Single

3. Sparer-Pauschbetrag ausgeschöpft? Nein

4. Aktive und/oder passive Fonds gewünscht: Reine ETF-Strategie bzw. passiv Investment-Strategie

1. Anlagehorizont

10+ Jahre. Bin glücklicher Mieter und jobbedingt kommt ein Eigenheim nicht in Frage. Zudem liegt ein Notgroschen in Höhe von mehreren Monatsgehältern auf dem Tagesgeldkonto.

2. Zweck der Anlage

Altersvorsorge

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?

Sparplan

4. Anlagekapital:

Derzeitiges Depot ca. 14,5k und monatliche Sparrate von 500-750 €

 

Ich möchte eine einfache 70/30 MSCI World / EM Strategie fahren, zumindest bis das Depot auf ca. 30k Volumen gewachsen ist. Danach kommt evtl noch ein Extra ETF Anteil für Europa hinzu.

 

Wegen Änderungen der Sparplankonditionen bei meinem Ex-Broker bin ich vor einiger Zeit vom DBX1MW zum ETF110 gewechselt, da es leider keine kostenlosen Ausschütter gab. Die LYX0AG-Leiche stammt noch aus den ersten Gehversuchen vor 2 Jahren und hab sie seither liegen lassen.

 

Da ich nun nach meinem Brokerwechsel auch Ausschütter kostenlos besparen kann, stellt sich die Frage, ob ich nun alle Anteile in solche ETFs (zb. den LYX0AG) umschichten sollte, und auch den Sparplan wieder auf den Ausschütter umleite, um früher meinen Pauschbetrag auszuschöpfen.

 

Gibt es eindeutige Nachteile einen einzelnen Index über mehrere ETFs zu besparen, außer den ggf. doppelt anfallenden Verkaufskosten? Vorteil des Verkaufs wäre, dass ich das Gefühl hätte, ein aufgeräumteres Depot zu haben :-)

 

Vielen Dank für eure Antworten

Gruß BuddyCasino

[xfklu]

Du solltest dieses Jahr soviel verkaufen, dass Du einen Gewinn von 801€ (Sparer-Pauschbetrag) realisierst, und den Rest erst im nächsten Jahr umschichten.