Umschichten ja, oder nein? Abgeltungssteuerfreiheit vs. Performance

[Robiwan]

Hallo zusammen,

 

ich habe in meinem Depot noch den LBBW DIVIDENDEN STRATEGIE EUROLAND, DE0009780411, welchen ich seit 2008 besitze.

Aufgrund der langen Haltefrist, ist dieser abgeltungssteuerfrei. TER des Fonds 1,69%, Entwicklung seit Kauf inkl. Dividende 56,78 %. Zinsfuss 4,40 %

 

Mein restliches Depot ist auf buy and hold mit Forenstandard ETFs ausgerichtet.

 

Was mich beschäftigt ist, soll ich den Fonds verkaufen und in den FTSE all World reinvestieren? D.h. bringt mir die Steuerfreiheit mehr, als die erwartbare bessere Performance des ETF?

 

Anlagezeitraum: mind. 20 Jahre.

 

Viele Grüße

 

 

[Schwachzocker]

Du musst rechnen und kalkulieren.

[alsuna]

Das müsste man ausrechnen. Welche Performance erwartest du denn für diesen Fonds und für die Alternative in den nächsten 20 Jahren? Das ist hier leider die alles entscheidende Frage.

 

In der Vergangenheit hat der Fonds ziemlich am europäischen Durchschnitt geklebt: https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/DE0009780411,DE0002635307

[odensee]

Ich schließe mich meinen Vorrrednern an, weise aber noch darauf hin, dass nur die Kursgewinne steuerfrei sind (IIRC). Nicht jedoch die Ausschüttungen. Und die sollten bei einem "Dividenden Strategie" Fonds relativ hoch sein.