Meine Asset Allocation - Theorie und Praxis

[Bigwigster]

vor 36 Minuten von kublai:

Ihr Vögel macht mich ganz kribbelig. Order zu  33,8 € draußen 

[Bigwigster]

Da ich selber ein bisschen das Gesamtbild mit Käufen/Verkäufen usw. mal überblicken wollte eine kleiner Überblick seit Aufnahme des Wertpapierkredits im April:

 

Stand Mitte April Wertpapierkredit: 23k€

 

Bitcoin Verkäufe/Käufe Netto: 0€

Silberverkäufe: ~9k€

Einzelaktienkäufe: ~10k€

Kauf Genossenschaftsanteile: 1k€

 

Stand Mitte Dezember Wertpapierkredit: 13k€

Abbau des Kredits erfolgte aus Sparraten und erhaltener Steuerrückzahlung von 2023+2024. 

 

Damit fand quasi ein Tausch von Silber in Windkraft- und PV-Anlagen statt. 

 

Außerdem werde ich wohl dann für nächstes Jahr mal wieder an meiner theoretischen Ziel Asset Allokation feilen müssen, ich denke es wird einfach ein bisschen offener formuliert was alles als "dritte Assetklasse" noch dazu zählt:

 

Theoretische Asset Allocation 2024 Update:

 

70% Aktien (Faktor Exposure: ~ ⅓ DFA Targeted Value und ⅔ DFA Core Regional: 25% Emerging Markets)

20% Anleihen ("risikoarm", Duration ~2-3 Jahre, €, kleiner Anteil BBB)

8%   Gold (alternativ Rohstoffe denkbar)

2%   Bitcoin

 

Theoretische Asset Allocation 2026 Update:

 

70% Aktienfonds (Faktor Exposure: ~ ⅓ DFA Targeted Value und ⅔ DFA Core Regional: 25% Emerging Markets)

20% Anleihen ("risikoarm", Duration ~2-3 Jahre, €, kleiner Anteil BBB)

10% Alternative Anlageklassen (Gold/Bitcoin/Einzelaktien Infrastruktur/Rohstoffe)

 

Ja ich weiß, sind nur kleine Details, schaut aber doch gleich viel ordentlicher aus und stimmt dann auch mit der Realität mehr überein 

 

[Beginner81]

Ja, strukturiert,  aber doch etwas zerfranst, ich kenne das. Und ich habe Verständnis, denn wie Du schon mal bei mir kommentiert hast, der Spieltrieb muss ein wenig möglich sein aber entsprechend gezähmt werden.