Umgang mit alten Fonds (vor 2009). DWS Vorsorge AS (Dynamik).

[nemox]

Hallo Zusammen

Ich habe noch einen alten aktiven Fond im Depot.

Den DWS Vorsorge AS (Dynamik).

ISIN: DE0009769885

 

Normalerweise würde ich ihn verkaufen und das Geld in meinen Welt-ETF stecken.

Allerdings hab ich ihn vor 2009 gekauft, womit er frei von einer Abgeltungssteuer ist.

Er hat eine Gebühr von 1% und einen Aktienanteil von ca. 70% zur Zeit.

Performance sieht so aus:

 

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/DE0009769885,IE00B4X9L533

 

Was würdet ihr machen? Verkaufen oder behalten?

bzw. ihr hattet ja bestimmt auch noch alte Fonds im Depot. Was habt ihr damit gemacht?

 

 

 

 

 

 

 

 

[moonraker]

Mit einem MSCI World kannst Du den aufgrund der reduzierten Aktienquote aber nicht wirklich vergleichen...

Beim Vergleich mit dem Arero und dem Mischfonds Flossbach Multiple Opportunities hält der DWS - je nach gewähltem Zeitraum - noch ganz gut mit:

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/tabelle/isins/DE0009769885,IE00B4X9L533,LU0323578657,LU0360863863

Je nach Deiner gewünschter Altienquote könnte man ihn behalten und entsprechend integrieren.

Kommt sowohl auf den relativen wie auch absoluten Betrag an - wieviel Gewinn kann man erwarten, welchen Anteil würde er in Deinem Depot haben etc.

Falls Du eine höhere Aktienquote fahren willst, wird der DWS eher eine Bremse sein...

[Moneycruncher]

vor 2 Stunden von nemox:

Hallo Zusammen

Ich habe noch einen alten aktiven Fond im Depot.

Den DWS Vorsorge AS (Dynamik).

ISIN: DE0009769885

 

Normalerweise würde ich ihn verkaufen und das Geld in meinen Welt-ETF stecken.

Allerdings hab ich ihn vor 2009 gekauft, womit er frei von einer Abgeltungssteuer ist.

Er hat eine Gebühr von 1% und einen Aktienanteil von ca. 70% zur Zeit.

Performance sieht so aus:

 

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/DE0009769885,IE00B4X9L533

 

Was würdet ihr machen? Verkaufen oder behalten?

bzw. ihr hattet ja bestimmt auch noch alte Fonds im Depot. Was habt ihr damit gemacht?

 

Ich habe die Schwester DWS Vorsorge AS (Flex) noch im alten Depot. Der ist fast identisch mit dem (Dynamik). Beide Fonds sind relativ günstig, haben eine gute Entwicklung und gute Ratings. Ich belasse den Fonds weiterhin im Altdepot.