VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF

[Blob]

Bei Vaneck steht "Die maximale Gewichtung eines Sektors zum Zeitpunkt der Überprüfung beträgt 40%". Zum 30. November soll der Finanzsektor aber schon mit 41,2% gewichtet worden sein. Ist schon ein wenig drüber.

[Joker_19]

vor 10 Minuten von Blob:

Bei Vaneck steht "Die maximale Gewichtung eines Sektors zum Zeitpunkt der Überprüfung beträgt 40%". Zum 30. November soll der Finanzsektor aber schon mit 41,2% gewichtet worden sein. Ist schon ein wenig drüber.

Die Indexanpassung erfolgt halbjährlich. Sollte also demnächst korrigiert werden.

[tibesti]

Das Rebalancing des Portfolios war am Freitag, es dürfte also am Mo oder Di auf der Homepage sichtbar sein.

 

Und wer die 40% ige Gewichtung von Fianztiteln (davon übrigens ein erheblicher Versicherungen und nicht klassische Banken) für extrem und den ETF deshalb für besonders gefährdet hält, der sei an 2008 erinnert. Im Falle einer Finanzkrise 2.0 erwischt es den gesamten Aktienmarkt. Da schützt einen auch ein breit gestreuter Welt-Etf/Fonds nicht mehr vor Kursverlusten von 50-55%, egal wie hoch da die Gewichtung von Finanztitel ist. Dann gibt es nur 2 Möglichkiten: Entweder man ist rechtzeitig draussen und begrenzt seine Verluste oder man fährt im Fahrstuhl gnadenlos mit in den Keller und kann monatelang nicht mehr gut schlafen. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

[Joker_19]

vor 50 Minuten von tibesti:

Dann gibt es nur 2 Möglichkiten: Entweder man ist rechtzeitig draussen und begrenzt seine Verluste oder man fährt im Fahrstuhl gnadenlos mit in den Keller und kann monatelang nicht mehr gut schlafen. 

Der buy-and-hold-Anleger aus Überzeugung sieht der Kursentwicklung gechillt zu, weiß, dass es sich dabei nicht um Verluste handelt, freut sich auf die Möglichkeit, Sparpläne zu günstigeren Kursen auszuführen und hat keinerlei Schlafprobleme 

[sedativ]

Man sollte vor allem die Regionen- und Branchengewichtung des Gesamtdepots  betrachten. 

[Apfelkomplott]

vor 18 Stunden von tibesti:

Und wer die 40% ige Gewichtung von Fianztiteln (davon übrigens ein erheblicher Versicherungen und nicht klassische Banken) für extrem und den ETF deshalb für besonders gefährdet hält, der sei an 2008 erinnert. Im Falle einer Finanzkrise 2.0 erwischt es den gesamten Aktienmarkt. Da schützt einen auch ein breit gestreuter Welt-Etf/Fonds nicht mehr vor Kursverlusten von 50-55%, egal wie hoch da die Gewichtung von Finanztitel ist. Dann gibt es nur 2 Möglichkiten: Entweder man ist rechtzeitig draussen und begrenzt seine Verluste oder man fährt im Fahrstuhl gnadenlos mit in den Keller und kann monatelang nicht mehr gut schlafen.

Na, mit dieser Begründung frag ich mich warum wir hier überhaupt diskutieren. Oder wozu es dieses Forum gibt. Ist doch eh alles egal, schnapp dir einfach blind irgendwelche Aktien, ETFs, whatever, schwingt doch sowieso alles gleich...

 

Bezüglich 2008: Guck dir halt mal an, wie sich da der iShares EURO STOXX Select Dividend gegenüber dem Gesamtmarkt geschlagen hat. Der war damals auch vollgepumpt mit Finanztiteln.

 

Fun Fact: Dieses Jahr hättest du mit dem sensationell abgeräumt und sogar den VanEck weit geschlagen. Blickt man etwas länger zurück sieht es nicht mehr so glorreich aus.

[sedativ]

vor 4 Stunden von Apfelkomplott:

Fun Fact: Dieses Jahr hättest du mit dem sensationell abgeräumt und sogar den VanEck weit geschlagen. Blickt man etwas länger zurück sieht es nicht mehr so glorreich aus.

 

Weiterer Fun Fact (Global Select Dividend vs MSCI World):

 

[Apfelkomplott]

Mit investierbaren ETFs war das der längste Vergleich den ich finden konnte:

 

Vergleich MSCI World VS Global Select Dividends

 

Inzwischen sind wir aber auch ziemlich off topic geworden.

[tibesti]

Auf der Homepage des Vaneck kann man jetzt das neue Depot des Dividend Leaders nach der Depotanpassung am 19.12. anschauen.

 

Ergebnis auf den ersten Blick: Es hat sich einiges geändert!

 

- Ölkonzerne auf Top-Plätzen, Exxon jetzt größte Position dazu BP und Shell (zusammen 10%)

- Nestle neu im Portfolio an 3. Stelle

- ebenfalls neu und unter den Top 10: Pepsico und Novo Nordisk

- Münchner Rück neu

-Conocophillips neu

- Unilever neu

 

Leider wurde die neue Länder- und Sektorengewichtung noch nicht aktualisiert (Stand immer noch 30 11.)

 

https://www.vaneck.com/de/de/anlagen/dividend-etf/uebersicht/

 

 

 

 

 

 

[timk]

vor 26 Minuten von tibesti:

Auf der Homepage des Vaneck kann man jetzt das neue Depot des Dividend Leaders nach der Depotanpassung am 19.12. anschauen.

 

Ergebnis auf den ersten Blick: Es hat sich einiges geändert!

 

- Ölkonzerne auf Top-Plätzen, Exxon jetzt größte Position dazu BP und Shell (zusammen 10%)

- Nestle neu im Portfolio an 3. Stelle

- ebenfalls neu und unter den Top 10: Pepsico und Novo Nordisk

- Münchner Rück neu

-Conocophillips neu

- Unilever neu

 

Leider wurde die neue Länder- und Sektorengewichtung noch nicht aktualisiert (Stand immer noch 30 11.)

 

https://www.vaneck.com/de/de/anlagen/dividend-etf/uebersicht/

 

 

 

 

 

 

Interessant. Rio Tinto ist rausgeflogen. Ich hatte mich schon gewundert, warum Rio basierend auf den Auswahlkriterien bislang immer noch enthalten war (obwohl ich den Wert nicht rausgenommen hätte, aber so sind nun mal die Regeln)

[tibesti]

vor 15 Minuten von timk:

Interessant. Rio Tinto ist rausgeflogen. Ich hatte mich schon gewundert, warum Rio basierend auf den Auswahlkriterien bislang immer noch enthalten war (obwohl ich den Wert nicht rausgenommen hätte, aber so sind nun mal die Regeln)

Nein, ist noch drin

Und zwar die australische Aktie mit 0,59% Gewichtung.

Die britische Variante PLC ist raus

[BlindesHuhn88]

Dann könnte nächstes Jahr die Kurs Performance etwas leiden wenn Öl nicht unerwartet durchstarten wird

[dividendgrowth]

Am 23.12.2025 um 11:29 von BlindesHuhn88:

wenn Öl nicht unerwartet durchstarten wird

Da wäre ich persönlich tatsächlich eher short... wenn die irre Orange einen Regime Change in Venezuela durchdrückt und das Land mit den größten Erdölreserven der Welt anfängt, wieder auf dem Markt zu erscheinen...

Aber man muss sehen. Kein Grund, zu verkaufen

[cutter111th]

vor 1 Stunde von dividendgrowth:

Da wäre ich persönlich tatsächlich eher short... wenn die irre Orange einen Regime Change in Venezuela durchdrückt und das Land mit den größten Erdölreserven der Welt anfängt, wieder auf dem Markt zu erscheinen...

Aber man muss sehen. Kein Grund, zu verkaufen

Sehe ich nicht so, nach meinem Wissensstand ist die Produktion in Venezuela  eher theoretischer Natur. Damit diese überhaupt real waren kann, sind gewaltige Investitionen nötig. 

[sedativ]

Am 23.12.2025 um 08:56 von tibesti:

Leider wurde die neue Länder- und Sektorengewichtung noch nicht aktualisiert (Stand immer noch 30.11.)

 

Bei extraETF wurde aktualisiert. Finanzen runter auf 35%, Energie rauf auf 18%.

[Blob]

Die Tracking Difference ist beim Vaneck aber ziemlich wild. Lfd. Jahr +0,84 % Wie kommt diese starke Abweichung zustande?

[JeromePowell]

vor 6 Stunden von Blob:

Die Tracking Difference ist beim Vaneck aber ziemlich wild. Lfd. Jahr +0,84 % Wie kommt diese starke Abweichung zustande?

Ich denke, das liegt an der Quellensteuer, die auf Fondebene gezahlt wird.

[nachfrage]

Am 25.12.2025 um 17:58 von JeromePowell:

Ich denke, das liegt an der Quellensteuer, die auf Fondebene gezahlt wird.

Wird denn die Quellensteuer auch erhoben, wenn ich bei Verkauf noch einen verfügbaren Freistellungsauftrag habe?  

[cutter111th]

vor 6 Minuten von nachfrage:

Wird denn die Quellensteuer auch erhoben, wenn ich bei Verkauf noch einen verfügbaren Freistellungsauftrag habe?  

Mit Freistellungsauftrag bist du bei diesem ETF im Nachteil, weil die 15 Prozent dann einfach weg sind, liegst du darüber, wird das mit der Abgeltungssteuer verrechnet. So zumindest mein Wissensstand

[DennyK]

vor 2 Stunden von cutter111th:

Mit Freistellungsauftrag bist du bei diesem ETF im Nachteil, weil die 15 Prozent dann einfach weg sind, liegst du darüber, wird das mit der Abgeltungssteuer verrechnet. So zumindest mein Wissensstand

Es sollte in den Quellensteuertopf wandern und wenn der FSA aufgebraucht ist wird der Quellensteuertopf auch verrechnet. Solange man seinen hinterlegten FSA also komplett ausnutzt hat man mit dem VanEck auch keinen Nachteil.

 

Alles was bis Jahresende im Quellensteuertopf nicht verrechnet wird ist dann verschenkt, da der Quellensteuertopf jedes Jahr zurückgesetzt wird.

[Blob]

Kann man, um den Quellsteuertopf aufzubrauchen, Anteile von Vaneck ETF mit Gewinn verkaufen und dann neu kaufen? Vorher sollte aber der Freistellungsauftrag aufgebraucht oder in meinem Fall dann überhaupt nicht bei der Bank eingerichtet worden sein, falls man dort nur den Vaneck ETF hat, richtig?

 

Ich habe den FSA über mehrere Banken verteilt.

[chirlu]

vor 2 Stunden von Blob:

Kann man, um den Quellsteuertopf aufzubrauchen, Anteile von Vaneck ETF mit Gewinn verkaufen und dann neu kaufen?

 

Ja, du kannst beliebig Gewinne realisieren (muss auch nicht von diesem Fonds sein), die dann verrechnet werden. 100 Euro anrechenbare Quellensteuer ist quasi wie 400 Euro zusätzlicher Freistellungsauftrag.

[nachfrage]

vor 14 Stunden von chirlu:

 

Ja, du kannst beliebig Gewinne realisieren (muss auch nicht von diesem Fonds sein), die dann verrechnet werden. 100 Euro anrechenbare Quellensteuer ist quasi wie 400 Euro zusätzlicher Freistellungsauftrag.

Danke, dann habe ich es verstanden. Dann kann man den Nachteil relativ einfach umgehen.

Das hatte ich zu dem Thema auch noch gefunden: 

[tibesti]

Ich habe mal zusammengezählt.

Nicht nur bei den Einzelwerten hat es deutliche Veränderungen gegeben, auch die Ländergewichtung im Portfolio hat sich deutlich verändert:

 

30.11.25

 

USA.                     14,2%

FRANKREICH.     13,7%

ITALIEN.                9,3%

GB.                         9,2%

DEUTSCHLAND   8,2%

KANADA.              7,7%

SCHWEIZ.             7,2%

SPANIEN.              5,6%

 

01.01.26

 

USA                        22,8%

GB                          10,9%

SCHWEIZ              10,2%

FRANKREICH         9,5%

DEUTSCHLAND     7,9%

KANADA                 6,3%

JAPAN                    6,3%

AUSTRALIEN         5,8%

SPANIEN.               4,4%

ITALIEN                  4,3%

[sedativ]

Rendìte 2025: 23,78%

 

Dividendenrendite  2025: 4,28%

 

extraETF