FH66 4. Februar Hallo zusammen, diese aktiven ETF´s habe ich durch Zufall gefunden. Ich finde die enormen Ausschüttungen sehr anziehend die auf Optinsstrategien beruhen. Zudem sollen die Schwankungen sehr begrenzt sein. Covered Call gbt es noch auf den S&P 500 bzw Nasdaq. Bisher arbeite ich mit Dividenden ETF´s die zwischen 3-4 % Ausschüttungen haben. Ich bevorzuge ausschüttende Varianten, bitte keine Diskussion darüber und möchte die als Einkommensergänzung nutzen. Wie ist hier die Meinung im Forum bzw wer hat nun Erfahungen sammeln können ? Danke Frank Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Anjin-san 4. Februar Hallo FH66, eine Ausschüttung von etwas mehr als 6% p.a. doch auch nur 6% / 8% Wertsteigerung 6+8 =14% Rendite gegenüber 29% zu 31% Wertsteigerung bei einem World ETF mit einer Ausschüttung von 1,3% (AiJX52 - 2,11USD) 1,3+30 = 31,3% Rendite JPM Global Equity Premium Income A3EHRE Kurs heute 25,94 EUR oder 26,78 USD 1,69 USD in 2024 entspricht bei heutigem Kurs 6,3% Wertsteigerung in 2024 6% / genau 1 Jahr von heute zurück 8% (Kurse usw. von finanzen net abgelesen.) Ich glaube, das lohnt sich nicht so sehr, wenn ich auch gern Dividenden erhalte und dann wieder anlege. Mit freundlichen Grüßen Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
FH66 4. Februar So in Zahlen sichtbar gemacht sieht das nicht unbedingt rosig aus. Laut Beschreibung sollten die Zahlen überzeugender sein. Weniger Volatilität und bei Seitwärtsphasen vorteilhafter- habe ich gelesen Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
hattifnatt 4. Februar vor 47 Minuten von FH66: Laut Beschreibung sollten die Zahlen überzeugender sein. Weniger Volatilität und bei Seitwärtsphasen vorteilhafter- habe ich gelesen Das sind Worte, keine Zahlen Hier gibt's übrigens schon eine umfangreiche Diskussion zum Für und Wider solcher Options-ETFs: Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Norica 5. Februar vor 16 Stunden von FH66: Wie ist hier die Meinung im Forum bzw wer hat nun Erfahungen sammeln können ? Sieht gut aus, könnte man kaufen. Auch gegenüber dem erwähnten World-ETF besser: Die Ausschüttung ist viel höher und das ist, was Du willst. Natürlich schneidet er in der Gesamtbetrachtung schlechter ab, war aber nicht dein Kriterium oder? vor 11 Stunden von FH66: Laut Beschreibung sollten die Zahlen überzeugender sein. Weniger Volatilität und bei Seitwärtsphasen vorteilhafter- habe ich gelesen Schon klar, die wollen ja auch was verkaufen und nicht drauf sitzen bleiben . Persönlich würde ich nicht kaufen, denn die Historie wäre mir zu gering, das ETF-Volumen zu niedrig und die TER zu hoch. SG Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Schwachzocker 5. Februar vor 5 Minuten von Norica: Natürlich schneidet er in der Gesamtbetrachtung schlechter ab, war aber nicht dein Kriterium oder? Natürlich ist das kein Kriterium. "Schlechter" ist genau das, was wir benötigen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Nachdenklich 5. Februar · bearbeitet 5. Februar von Nachdenklich vor 11 Stunden von FH66: So in Zahlen sichtbar gemacht sieht das nicht unbedingt rosig aus. Laut Beschreibung sollten die Zahlen überzeugender sein. Auch als Grafik sichtbar sieht es nicht rosig aus: https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/IE0003UVYC20,IE00B4L5Y983 Warum sollte man sowas machen? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
dividendgrowth 6. Februar Am 5.2.2025 um 09:34 von Nachdenklich: Warum sollte man sowas machen? Kommt auf die Lebensphase an. Der Schlüssel ist die Vola gepaart mit den Erträgen - das bezahle ich mit der langfristigen Gesamtrendite. Ich bin jung, baue Vermögen auf und verdiene Geld = > Kein "gutes" Produkt. Ich habe 500.000,-, eine mtl. Rente von 800,- und bin 70 Jahre alt = > "gutes" Produkt. Durch die geringere Vola und Erträge durch Dividenden und das "Versicherungsgeschäft" (Optionsgeschäfte des Managements) gewinne ich Sicherheit (schau mal auf Tage mit hoher Vola und starken Downsides - die sind da erheblich abgemildert, bzw. wie letzten Montag, da steigt der JGPI sogar, obwohl alles fällt). Die Sicherheit kostet langfristig Gesamtrendite. Bin ich jung und spare: minus 20% gar kein Problem, Sparplan regelt und gib ihm - alles easy! Bin ich 70 und will von Erträgen oder Teilverkäufen leben, bzw. muss sie haben, um meine monatl. Kosten zu decken - da sind minus 20% ein Weltuntergang- ich kann es einfach nicht ausgleichen und MUSS Teilverkäufe vornehmen. Und jetzt skalier das mal hoch... 500.000,- im JGPI liefern jeden Monat rd. 3.000,- Brutto/2.500,- Netto. ohne Verzehr mit leichtem Aufwärtstrend. Um das aus einem MSCI World zu nehmen, müsste ich 500.000,- mit einer Entnahmerate von 7,2% (Brutto) fahren. Jetzt ist die Frage, was funktioniert wahrscheinlicher, was hält deine Psyche aus, wie lange kannst/willst du notfalls auf Entnahmen verzichten...von 2007bis 2013 warten, bis sich die Mätkte wieder erholt haben?...was interessiert dich mit 70 Langfristigkeit? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Apfelkomplott 6. Februar vor einer Stunde von dividendgrowth: 500.000,- im JGPI liefern jeden Monat rd. 3.000,- Brutto/2.500,- Netto. ohne Verzehr mit leichtem Aufwärtstrend. Genau das fett markierte bezweifle ich eher, wenn man sich mal die Daten ähnlicher ETFs anschaut die schon länger am Markt sind. Und wie schon im anderen Thread gesagt resultiert die niedrigere Vola im vergangenen Jahr (bzw. nicht ganz Jahr) gegenüber dem MSCI World nur daher, dass es weniger aufwärts ging. Wenn man sich jetzt also schon Minderrendite als Qualitätskriterium schönredet sollte man spätestens merken, dass die Luft dünn wird. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Schwachzocker 6. Februar vor 5 Stunden von dividendgrowth: 500.000,- im JGPI liefern jeden Monat rd. 3.000,- Brutto/2.500,- Netto. ohne Verzehr mit leichtem Aufwärtstrend. Um das aus einem MSCI World zu nehmen, müsste ich 500.000,- mit einer Entnahmerate von 7,2% (Brutto) fahren. Jetzt ist die Frage, was funktioniert wahrscheinlicher, was hält deine Psyche aus, wie lange kannst/willst du notfalls auf Entnahmen verzichten...von 2007bis 2013 warten, bis sich die Mätkte wieder erholt haben?...was interessiert dich mit 70 Langfristigkeit? Du begreifst einfach nicht, dass Ausschüttungen aus dem Fondsvermögen genau die gleichen Entnahmen sind wie Anteilsverkäufe, oder? 7,2%, das ist nahe dran an dem, was vom weltweiten Aktienmarkt an Gesamtrendite erwartet werden kann. Und Du selbst räumst ja ein, dass dieser Fonds voraussichtlich weniger Gesamtrendite macht. Wie soll das funktionieren? Irgendwelche Zusatzgeschäfte mit Derivaten sind immer auch ein zusätzliches Risiko. Auch dann, wenn Du das nicht siehst. Da sieht man nämlich nichts. Überhaupt ergibt es keinen Sinn, einen zukünftigen Finanzbedarf in nominalen Werten zu berechnen. Hast Du schon einmal etwas von Inflation gehört? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
market anomaly 7. Februar vor 20 Stunden von dividendgrowth: Kommt auf die Lebensphase an. Der Schlüssel ist die Vola gepaart mit den Erträgen - das bezahle ich mit der langfristigen Gesamtrendite. Ich bin jung, baue Vermögen auf und verdiene Geld = > Kein "gutes" Produkt. Ich habe 500.000,-, eine mtl. Rente von 800,- und bin 70 Jahre alt = > "gutes" Produkt. Durch die geringere Vola und Erträge durch Dividenden und das "Versicherungsgeschäft" (Optionsgeschäfte des Managements) gewinne ich Sicherheit (schau mal auf Tage mit hoher Vola und starken Downsides - die sind da erheblich abgemildert, bzw. wie letzten Montag, da steigt der JGPI sogar, obwohl alles fällt). Die Sicherheit kostet langfristig Gesamtrendite. Bin ich jung und spare: minus 20% gar kein Problem, Sparplan regelt und gib ihm - alles easy! Bin ich 70 und will von Erträgen oder Teilverkäufen leben, bzw. muss sie haben, um meine monatl. Kosten zu decken - da sind minus 20% ein Weltuntergang- ich kann es einfach nicht ausgleichen und MUSS Teilverkäufe vornehmen. Und jetzt skalier das mal hoch... 500.000,- im JGPI liefern jeden Monat rd. 3.000,- Brutto/2.500,- Netto. ohne Verzehr mit leichtem Aufwärtstrend. Um das aus einem MSCI World zu nehmen, müsste ich 500.000,- mit einer Entnahmerate von 7,2% (Brutto) fahren. Jetzt ist die Frage, was funktioniert wahrscheinlicher, was hält deine Psyche aus, wie lange kannst/willst du notfalls auf Entnahmen verzichten...von 2007bis 2013 warten, bis sich die Mätkte wieder erholt haben?...was interessiert dich mit 70 Langfristigkeit? Nein, wenn man im Alter weniger Vola möchte reduziert man seinen Aktienanteil und baut mehr echtes RK1 auf, damit lässt es sich noch besser schlafen, Entnahme macht man dann am rebalancing Zeitpunkt Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
FH66 9. März Der Einbruch an den Börsen hat nun bei dem JPM Global Equity Income weniger Spuren hinterlassen. Das ist doch schon sehr positiv, auch überzeugend doch hier zu investieren ????? Ist die Frage was passiert wenn die Börsen mal wieder hoch gehen werden. Meinungen dazu höre ich sehr gern. Grüße Frank Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
mipla 9. März Den Fonds finde ich persönlich gut da nicht so Tech lastig wie der msci world. Falls die Tech Werte jedoch wieder nach oben gehen wird der Fonds natürlich nicht so gut performen Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Schwachzocker 9. März vor 4 Stunden von FH66: Der Einbruch an den Börsen hat nun bei dem JPM Global Equity Income weniger Spuren hinterlassen. Das ist doch schon sehr positiv, auch überzeugend doch hier zu investieren ????? Ist die Frage was passiert wenn die Börsen mal wieder hoch gehen werden. Meinungen dazu höre ich sehr gern. Einfach das Posting über Deinem lesen, dann weißt Du wie man einen Einbruch an der Börse abfedert. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Flapsch 13. März Am 9.3.2025 um 16:53 von FH66: Der Einbruch an den Börsen hat nun bei dem JPM Global Equity Income weniger Spuren hinterlassen. Das ist doch schon sehr positiv, auch überzeugend doch hier zu investieren ????? Ist die Frage was passiert wenn die Börsen mal wieder hoch gehen werden. Meinungen dazu höre ich sehr gern. Dann geht dieser ETF wohl auch hoch, aber langsamer. Leider fand ich in den USA keinen JPM-ETF auf globale Werte, sondern "nur" den beliebten JEPI, der sich am S&P 500 orientiert. Und letzterer lief insgesamt besser. Seit Mai 2020 (Auflage JEPI) liegt er aktuell bei 104%, der JPMorgan bei 71%. Ausschüttungen sind in letzterem beim Vergleich enthalten: https://portfolioslab.com/tools/stock-comparison/JEPI/VOO Ohne Ausschüttungen bzw. mit Blick auf den Kurswert sieht es nicht ganz so rosig ist. Da hatte der JEPI sein ATH im Dezember 2021. Sprich, trotz der letzten beiden Börsenjahre konnte der JEPI zwar etwas zulegen, aber nicht den Kursrückgang 2022 ausgleichen. Beim JEPQ und QQQ (NASDAQ 100) ist der Unterschied nicht ganz so groß, aber der Zeitraum auch kleiner, da JEPQ erst im Mai 2022 aufgesetzt wurde, also zwei Jahre nach dem JEPI. Da kommt der "normale" ETF auf 47% und der aktive CC-ETF auf 40%: https://portfolioslab.com/tools/stock-comparison/JEPQ/QQQ Ob die europäischen Pendants da mithalten können, kann ich Dir nicht sagen. Ich hab von den Produkten meist nur von amerikanischen Bekannten gehört und danach ist das wohl so ein Boomer-Ding. Langfristige Rendite weniger wichtig, aber bitte Gratisgeld und zwar monatlich, weil man es wie beim Arbeitseinkommen seit jeher so gewohnt ist. Wobei die Gesetzeslage für Investitionen dort (Steuern, Roth IRA, 401k, ...) natürlich auch eine andere und nicht einfach so übertragbar ist. Meine persönliche Meinung ist daher, dass es für mich nichts ist. Ob es für mich im oder kurz vorm Ruhestand von Interesse sein könnte, schaue ich dann. Da das noch lange hin ist und wahrscheinlich noch viele Finanzprodukte bis dahin auf den Markt gebracht werden, erspare ich mir Rechnereien und Annahmen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
CR99 14. März Kann jemand hier erklären, wie der oben im Titel genannte Ishares World Equity High Income funktioniert und aufgebaut ist? Ich habe dazu nur Allgemeinplätze gefunden, die ich nicht verstehe, wie: Furthermore, the ETF aims to generate additional income by selling call options and buying futures on developed market large and mid cap indices. Ich wüsste gerne, wieviel % in dem ETF sind „ normaler MSCI World“ und wieviel % sind Optionen bzw. Futures? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
LouisRiegger 2. April Hallo, vielen Dank für eure Meinungen. Ich finde einen weiteren wichtigen Punkt zur Entscheidung pro/contra wäre noch die steuerliche Situation. Ich habe gelesen, dass in Amerika Jepi auch deswegen kritisiert wird, weil die Einnahmen aus dem Derivat Geschäft schlechter versteuert wird als Dividenden. Wisst ihr ob es in Deutschland eine ähnliche steuerliche Problematik gibt? LG und vielen Dank euch Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
dividendgrowth 2. April Nein, wird normal versteuert wie jeder Aktien-Etf auch mit 30% Teilfreistellung - du zahlst also 18,46% auf jede Ausschüttung. Wie die Optionsprämien INTERN im ETF versteuert werden, bzw. ob überhaupt, kann ich dir nicht sagen Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
LouisRiegger 2. April vor einer Stunde von dividendgrowth: Nein, wird normal versteuert wie jeder Aktien-Etf auch mit 30% Teilfreistellung - du zahlst also 18,46% auf jede Ausschüttung. Wie die Optionsprämien INTERN im ETF versteuert werden, bzw. ob überhaupt, kann ich dir nicht sagen Alles klar, vielen Dank! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Crusherle 13. Mai · bearbeitet 13. Mai von Crusherle Huhu zusammen, ich hab den ETF auch seit Juli 2024 im Depot. Bin etwas verunsichert wegen der aktuellen Lage. Weiss jemand auf wir viel Bestandteil JP Morgan die Covered Calls schreibt? Und wie ist das mit Equity Linked notes gemeint? Im Portfolio steht nur Option drauf Ansonsten bin ich zufrieden. Low Volatility. hmmm meistens irgendwie heute nicht so Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Schlumich 13. Mai vor 15 Minuten von Crusherle: Huhu zusammen, ich hab den ETF auch seit Juli 2024 im Depot. Bin etwas verunsichert wegen der aktuellen Lage. Weiss jemand auf wir viel Bestandteil JP Morgan die Covered Calls schreibt? Und wie ist das mit Equity Linked notes gemeint? Im Portfolio steht nur Option drauf Ansonsten bin ich zufrieden. Low Volatility. hmmm meistens irgendwie heute nicht so Meinst Du nicht, es reicht, wenn man die Frage in einem Faden postet? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Crusherle 13. Mai :-( du hast recht. Das war ein Unfall auf dem Handy. Hatte nicht gemerkt, dass ich die Seite umgeblättert habe. Entschuldigung Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
