Planschkuh vor 22 Stunden In den letzten Wochen habe ich an einer browserbasierte Anwendung zur Auswertung von ETF-Depots gearbeitet, dem ETFCockpit. Schwerpunkte sind dabei neben der Depotanalyse die Bestandsübersicht und Prognose der Vorabpauschle sowie die steueroptimierte Depotentnahme, Die Anwendung benötigt weder Registrierung noch Konto. Sämtliche Daten werden ausschließlich lokal im Browser gespeichert; eine Sicherung kann jederzeit als Datei exportiert und wieder eingelesen werden. 1. Depotdaten importieren und verwalten Die Grundlage bilden die tatsächlichen Käufe und Verkäufe. Transaktionen können per csv, txt oder excel importiert oder einzeln erfasst werden. Mehrere Depots lassen sich getrennt verwalten und bei Bedarf gemeinsam betrachten.Zusätzlich gibt es ein Demo-Depot mit Beispieldaten, über das sich die Anwendung kennenlernen lässt, ohne gleich die eigenen Daten verwenden zu müssen. 2. Das ETF-Depot im Cockpit analysieren Das Cockpit fasst die wichtigsten Informationen übersichtlich zusammen. Dazu gehören unter anderem: Aktueller Depotwert: Bewertung der gehaltenen ETF-Anteile anhand der verfügbaren Kurse. Einstandswerte und unrealisierte Gewinne: Wie hoch sind die den noch gehaltenen Anteilen zugeordneten Anschaffungskosten, und wie weit liegt der aktuelle Wert darüber oder darunter? Gewichtung der einzelnen ETFs: Wie verteilt sich das Depot auf die verschiedenen Positionen? Depotentwicklung im Zeitverlauf: Historische Kursverläufe und die Entwicklung des investierten Vermögens. Rendite- und Performanceauswertungen: Verschiedene Kennzahlen helfen dabei, die Entwicklung des Depots aus unterschiedlichen Blickwinkeln zu betrachten. Dabei lassen sich Zeiträume und ETF-Auswahl anpassen. So kann man sowohl das gesamte Depot als auch einzelne Positionen genauer untersuchen. 3. Kurse und Einstellungen individuell anpassen Unter „Kurse & Einstellungen“ werden die ETF-Zuordnungen, Kursdaten und Berechnungsparameter verwaltet. Dazu zählen auch ETF-spezifische Angaben wie die laufenden Kosten (TER) sowie steuerliche Einstellungen. Die Kursdaten lassen sich aktualisieren. Damit die Auswertungen aussagekräftig sind, sollten die importierten Transaktionen, die Stückzahlen und die verfügbaren historischen Kurse regelmäßig kontrolliert werden. 4. Vorabpauschale und Steuerbelastung einschätzen Ein besonderes Augenmerk liegt auf der steuerlichen Seite von ETF-Investments. Die Funktion „Vorabpauschale“ unterstützt dabei, die voraussichtliche Vorabpauschale für vorhandene ETF-Bestände zu untersuchen. Die Berechnung berücksichtigt unter anderem den Basiszins, die Teilfreistellung und die hinterlegten Jahresdaten. Die Ergebnisse werden so aufbereitet, dass sich die Vorabpauschale vor und nach Teilfreistellung sowie eine daraus abgeleitete Steuer-Schätzung unterscheiden lassen. Wichtig: Die angezeigten Werte sind Berechnungen auf Basis der vorhandenen Daten und Annahmen. Sie ersetzen weder die Steuerabrechnung des Brokers noch eine individuelle steuerliche Beratung. 5. Der Entnahmeplaner: ETF-Verkäufe durchrechnen Besonders interessant ist der Entnahmeplaner für Anleger, die bereits Vermögen aufgebaut haben und regelmäßig Geld aus ihrem Depot entnehmen möchten. Hier lässt sich ein geplanter Brutto-Verkaufsbetrag festlegen und auf die vorhandenen ETF-Positionen verteilen. Das ETFCockpit berechnet daraus unter anderem die benötigten Stückzahlen, die zugeordneten Anschaffungskosten, geschätzte Steuern und den verbleibenden Nettoerlös. Für die Aufteilung stehen verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung: Nach Portfolio: Verteilung entsprechend den Werten der einbezogenen Depotpositionen. Steuerminimal: Suche nach einer Aufteilung mit möglichst geringem steuerpflichtigem Gewinn innerhalb der Berechnung. Steuermaximal: Eine Vergleichsvariante mit möglichst hohem steuerpflichtigem Gewinn. Eigene Aufteilung: Die Verkaufsanteile der einzelnen ETFs selbst festlegen und anpassen. Damit lassen sich unterschiedliche Verkaufsszenarien vergleichen, bevor man sich für eine konkrete Vorgehensweise entscheidet. 6. Daten sichern und mehrere Depots nutzen Das ETFCockpit bietet Funktionen zum Import und Export sowie zur Sicherung des Depotbuchs. Dadurch können Datenbestände wiederhergestellt und eigene Depotinformationen gesichert werden. Die Anwendung unterstützt außerdem mehrere Depots und eine gemeinsame Übersicht über die eigenen Depots. So lassen sich beispielsweise unterschiedliche Brokerdepots getrennt führen und zusätzlich in einer Gesamtansicht betrachten. 7. Übersichtliche Bedienung auf verschiedenen Geräten Die Oberfläche passt sich an unterschiedliche Bildschirmgrößen an und bietet sowohl auf dem Desktop als auch auf Smartphones eine kompakte Darstellung. Ein heller und ein dunkler Darstellungsmodus sind ebenfalls vorhanden. Ergänzend erklären Info-Symbole und eine integrierte Hilfe wichtige Kennzahlen, Berechnungen und Bedienungsschritte direkt in der Anwendung. Alle Ergebnisse sind Schätzungen auf Grundlage der erfassten Daten. Eine Verlustverrechnung mit anderen Töpfen oder Vorjahren ist nicht enthalten; die Anwendung ersetzt keine steuerliche Beratung. Es werden auch keine Aufträge an Broker übermittelt – die Funktion „Verkauf buchen" erzeugt ausschließlich eine lokale, rückgängig zu machende Buchung. Über Rückmeldungen würde ich mich freuen, insbesondere von Nutzern mit mehreren Depots oder ausschüttenden ETFs. Fehlende Wertpapiere in der Datenbank ergänze ich auf Hinweis gern. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
hattifnatt vor 20 Stunden · bearbeitet vor 19 Stunden von hattifnatt Coole Sache! Edit: Hier wären noch 2 Ergänzungen von Tickersymbolen: Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Dis, IE00B95PGT31: VJPN.DE iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc), IE00BKM4GZ66: IS3N.DE P.S. Kleiner UI-Vorschlag: Auf meinem iPad 2360 x 1640 sieht die Kopfleiste so aus, es hat ein wenig gedauert, bis ich draufgekommen bin, dass sich rechts von "Vorabpauschale" noch der Entnahmerechner findet . Vielleicht könnte man da einen Indikator platzieren, dass da noch "was kommt", oder bei zu wenig Platz nur die Icons anzeigen o.ä.: Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
franko vor 19 Stunden Wieso ist das Tool auf ETFs beschränkt? Welche Probleme hätte es mit klassischen Fonds? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
hattifnatt vor 19 Stunden · bearbeitet vor 19 Stunden von hattifnatt vor 17 Minuten von franko: Wieso ist das Tool auf ETFs beschränkt? Welche Probleme hätte es mit klassischen Fonds? Habe ich kurz getestet, funktioniert auch, so lange Yahoo dafür Kurse liefert. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Planschkuh vor 17 Stunden vor 3 Stunden von hattifnatt: Coole Sache! Edit: Hier wären noch 2 Ergänzungen von Tickersymbolen: Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Dis, IE00B95PGT31: VJPN.DE iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc), IE00BKM4GZ66: IS3N.DE P.S. Kleiner UI-Vorschlag: Auf meinem iPad 2360 x 1640 sieht die Kopfleiste so aus, es hat ein wenig gedauert, bis ich draufgekommen bin, dass sich rechts von "Vorabpauschale" noch der Entnahmerechner findet . Vielleicht könnte man da einen Indikator platzieren, dass da noch "was kommt", oder bei zu wenig Platz nur die Icons anzeigen o.ä.: Danke für den Hinweis – genau das war es: Auf dem iPad hat rechts einfach der Platz gefehlt, und der Planer lag unsichtbar außerhalb der Leiste. Das habe ich jetzt umgebaut. Quer (z. B. 1180 px) erscheinen alle fünf Bereiche mit kurzen Namen: Import, Kurse, Cockpit, Pauschale, Planer. Hochkant wandert die Navigation nach unten, wie auf dem Handy. Dazwischen werden nur die Icons gezeigt, damit nichts mehr abgeschnitten wird. Und falls doch mal etwas überläuft, blendet der rechte Rand einen Verlauf ein, der andeutet, dass es weitergeht. Einfach die Seite neu laden – unten in den Änderungen steht jetzt „Build 36". Sag gern Bescheid, ob es auf deinem iPad jetzt passt! P.S. Die beiden ETF sollten auch gefunden werden Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
hattifnatt vor 16 Stunden vor einer Stunde von Planschkuh: Einfach die Seite neu laden – unten in den Änderungen steht jetzt „Build 36". Sag gern Bescheid, ob es auf deinem iPad jetzt passt! Danke für den schnellen Fix - funktioniert! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
BlindesHuhn88 vor 12 Stunden Super Sache wie kann man falsche Buchungen in der Übersicht korrigieren? Man bekommt die Hinweise von Bestand etc. aber muss ich das selber in der csv zurecht rücken oder kann man es dort direkt korrigieren? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Planschkuh vor 11 Stunden vor einer Stunde von BlindesHuhn88: Super Sache wie kann man falsche Buchungen in der Übersicht korrigieren? Man bekommt die Hinweise von Bestand etc. aber muss ich das selber in der csv zurecht rücken oder kann man es dort direkt korrigieren? Transaktionen bearbeiten oder löschen Cockpit → „Depotentwicklung je Monat“ → Monat aufklappen → Stift in der Zeile. Im Dialog Angaben ändern oder „Löschen“ wählen. Bestand, Einstand, Steuer und alle Auswertungen werden automatisch neu berechnet. Die App verhindert Überverkäufe. Änderungen gelten nur lokal und werden bei einem neuen CSV-Import überschrieben –vorher ggf. eine Sicherung anlegen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
