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Depot Trendsignale vs. Depot abgeltungsteuersicher

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Angenommen die Abgeltungssteuer tritt am 5.2.08 in Kraft und ich stelle mein Depot langfristig auf um nicht durch zwischenzeitliche Verkäufe Steuern zahlen zu müssen.

Die Kehrseite der Medaille ist, ich bekomme Zweifel und überlege ob es nicht doch besser ist in Wochen wie den letzten oder in den Jahren 2000/1 mein Kapital zu sichern und verkaufen um an besseren Tagen wieder im Markt einzusteigen.

Aus diesem Grund möchte ich 2 Depots gegeneinander antreten lassen.

 

Depot 1 (Käufe/Verkäufe nach Trendsignalen)

Startkapital 100000 Euro

 

- 20% offene Immobilienfonds (abgeltungssteuerfrei)

KANAM GRUNDINVEST FONDS (679180)

SEB IMMOINVEST (980230)

 

- 20% Pfandbriefe (abgeltungssteuerfrei)

iShares eb.rexx® Jumbo Pfandbriefe (DE) (263526)

 

 

- 10% Rohstoffe

iShares Dow Jones-AIG Commodity Swap (DE) (A0H072)

 

- 10% Emerging Market

ISHARES MSCI EMERGING MARKETS (A0HGZT)

 

- 30% Europa

iShares DJ EURO STOXX (DE) (A0D8Q0)

 

- 5% Nordamerika

iShares NASDAQ-100® (DE) (A0F5UF)

 

- 5% Japan

iShares Nikkei 225® (DE) (A0H08D)

 

Mit Trendsignalen wird nur bei den Aktien ETF sowie beim Rohstoff ETF gearbeitet. Bei den anderen beiden Positionen wird nur zur Rebalancierung umgeschichtet (+- 5%)

Nicht eingesetztes Kapital wird auf einem Tagesgeldkonto mit 3,5 % verzinst.

Transaktionskosten werden der Einfachheit halber mit 2 % berechnet.

Transaktionen finden Montags auf Xetra (Schlusskurse) statt.

Ausschüttungen werden mit 25% Abg.steuern berechnet.

 

Trendsignale:

Kaufen auf Wochenschlussbasis:

- EMA 20 kreuzt EMA 50 von unten nach oben

und

- MACD befindet sich über der Nulllinie und der ADX ist = > 30

- und ein wenig Bauchgefühl

 

Verkaufen auf Wochenschlussbasis:

- EMA 20 kreuzt EMA 50 von oben nach unten

oder

- Chart befindet sich 5% unter EMA 20 + 50

oder

- MACD befindet sich unter der Nulllinie und der ADX ist = > 30

- und ein wenig Bauchgefühl

 

 

Depot 2 (einmalige Käufe am 4.2.08 auf Xetra (Schlusskurse))

Startkapital 100000 Euro

 

 

- 20% offene Immobilienfonds

KANAM GRUNDINVEST FONDS (679180)

SEB IMMOINVEST (980230)

 

- 20% Pfandbriefe

iShares eb.rexx® Jumbo Pfandbriefe (DE) (263526)

 

 

- 10% Rohstoffe

iShares Dow Jones-AIG Commodity Swap (DE) (A0H072)

 

- 10% Emerging Market

ISHARES MSCI EMERGING MARKETS (A0HGZT)

 

- 30% Europa

iShares DJ EURO STOXX (DE) (A0D8Q0)

 

- 5% Nordamerika

iShares NASDAQ-100® (DE) (A0F5UF)

 

- 5% Japan

iShares Nikkei 225® (DE) (A0H08D)

 

 

Transaktionskosten werden der Einfachheit halber mit 2 % berechnet.

Ausschüttungen werden mit 25% Abg.steuern berechnet und in den Geldmarktfonds

DB X-TRACKERS II - EONIA TOTAL RETURN INDEX ETF (DBX0AN)

angelegt, sowie Tagesgeld verzinst mit 3,5%.

 

Viel Spass beim Beobachten

C.L.

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So, die erste Woche ist um und es wurden ein paar unwesentliche Feinheiten geändert.

- Nicht eingesetztes Kapital wird auf einem Tagesgeldkonto mit 3 % täglich verzinst.

- Transaktionskosten werden mit 0,3 % berechnet. Die 2% erschienen mir doch ein wenig zu hoch.

Gekauft wird zu Briefkursen an der Börse Frankfurt.

 

Depot 1 Trendfolgesystem

Folgende Positionen wurden gekauft:

- KANAM GRUNDINVEST FONDS

- SEB IMMOINVEST

- iShares eb.rexx® Jumbo Pfandbriefe (DE)

- iShares Dow Jones-AIG Commodity Swap (DE)

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei

- KANAM GRUNDINVEST FONDS

- SEB IMMOINVEST

- iShares eb.rexx® Jumbo Pfandbriefe (DE)

- iShares Dow Jones-AIG Commodity Swap (DE)

- ISHARES MSCI EMERGING MARKETS

- iShares DJ EURO STOXX (DE)

- iShares NASDAQ-100® (DE)

- iShares Nikkei 225® (DE)

 

Nach einer Woche siehts nun so aus

Depot 1 Trendfolgesystem

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Depot 2 abgeltungssteuerfrei

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Der erste Monat ist um.

Neuanlagen oder Verkäufe fanden nicht statt.

Depot 1 (Trendsignale) hat sich mit einem Plus von 1,1% entwickelt.

Depot 2 (Abgeltungssteuerfrei) hat sich mit einem Minus von -1,1% entwickelt.

 

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Monat 2 nach Musterdepotstart.

Es fanden keine nennenswerten Änderungen statt. Lediglich der iShares eb.rexx Jumbo Pfandbriefe sowie der iShares DJ EURO STOXX schütteten im Monat März aus. Die Ausschüttungen habe ich vom Kaufwert, wegen der einfacheren Berechnung der Performance, abgezogen und dem Tagesgeldkonto gutgeschrieben.

 

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Monat 3 nach Musterdepotstart

Neuanlagen oder Verkäufe fanden nicht statt.

Depot 1 (Trendsignale) hat sich mit einem Plus von 0,1% entwickelt.

Depot 2 (Abgeltungssteuerfrei) hat sich Dank des positiven Börsenumfeldes im letzten Monat wieder ausgeglichen und liegt mit sagenhaften 6 Euro im Plus.

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Bericht zum Monat Mai 2008

Im letzten Monat ergaben sich keine nennenswerten Entwicklungen oder Änderungen in den beiden Depots.

Beide haben seit Start am 1.2.2008 eine Wertentwicklung von 1 Prozent.

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Bericht zum Monat Juni 2008

Keine Änderungen bei den Positionen in beiden Depots. Einige Fonds schütteten im Juni aus.

Von den Bruttoausschüttungen wurden 28% Steuern abgezogen und dem Tagesgeldkonto hinzugerechnet.

Gleichzeitig wurde vom Kaufwert die Nettoausschüttung abgerechnet um eine realistische Performance darzustellen.

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Kurzbericht zum Monat Juli 2008

Depot 1 Trendsignale hat eine Wertentwicklung seit Februar 2008 von +0,9 %

Ausschüttung des SEB IMMOINVEST von 358,69 nach Steuern die im Tagesgeld angelegt wurden.

 

Depot 2 Abgeltungssteuerfrei hat eine Wertentwicklung seit Februar 2008 von -5,5%

Ausschüttung des SEB IMMOINVEST von 358,69 nach Steuern die im Tagesgeld angelegt wurden.

Ausschüttung des iShares Nikkei 225 von 36,24 nach Steuern die im Tagesgeld angelegt wurden.

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Bericht zum Monat August 2008

Viel hat sich nicht getan. Keine Käufe bzw. Verkäufe. Anzumerken ist das der Fonds iShares Dow Jones-AIG Commodity Swap ca. 12,5% an Wert verloren hat. Bisher gab es in Depot 1 (Trendsignale) aber noch keine Veranlassung zum Verkauf.

 

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Verkauf im Depot 1 Trendsignale

Am Montag 15.9.08 wurde der iShares Dow Jones-AIG Commodity Swap (A0H072) verkauft.

Grund: Der Freitagschlusskurs (12.9.08) war >5% unter der 20 bzw. 50 EMA gefallen.

 

Depot 1 Trendsignale: plus 0,5% seit Start am 1.2.08

Depot 2 abgeltungssteuerfrei: minus 10,9% seit Start am 1.2.08

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Bericht zum Monat September 2008

Stand 7.10.2008

Depot 1 Trendsignale:

Wert 100645 ergibt ein plus seit Depotstart am 1.2.2008 von 0,6%

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei:

Wert 85384 ergibt ein minus seit Depotstart am 1.2.2008 von 14,6%

 

In beiden Depots schüttete der KANAM GRUNDINVEST FONDS in Höhe von 437,50 steuerfrei aus.

Die Ausschüttung kam zum Tagesgeld.

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Depot 1+2

Nachtrag zur Ausschüttung vom iShares eb.rexx® Jumbo Pfandbriefe (263526) am 15.9.2008

Der Fonds schüttete einen Wert von 0,89 je Anteil aus.

Das ergibt einen Bruttobetrag von 167 je Depot.

Nach Abzug von Abg.steuer, Soli u. Kirchensteuer verbleibt eine Nettoausschüttung von 120.

120 werden vom Kaufwert, wegen der besseren Performanceberechnung, abgezogen und dem Tagesgeldkonto hinzugerechnet.

 

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei

Nachtrag zur Ausschüttung vom iShares DJ EURO STOXX (DE) (A0D8Q0) am 15.9.2008

Der Fonds schüttete einen Wert von 0,53 je Anteil aus.

Das ergibt einen Bruttobetrag von 423 je Depot.

Nach Abzug von Abg.steuer, Soli u. Kirchensteuer verbleibt eine Nettoausschüttung von 305 .

305 werden vom Kaufwert, wegen der besseren Performanceberechnung, abgezogen und dem Tagesgeldkonto hinzugerechnet.

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Bericht zum Monat Oktober 2008

 

Depot 1 Trendsignale:

Wert 101430 ergibt ein plus seit Depotstart am 1.2.2008 von 1,4%

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei:

Wert 82644 ergibt ein minus seit Depotstart am 1.2.2008 von 17,4%

 

 

Der Pfandbrief ETF hat mittlerweile bei beiden Depots ins Plus gedreht, 1,7%.

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Bericht zum Monat November 2008

 

Depot 1 Trendsignale:

Wert 101997 ergibt ein plus seit Depotstart am 1.2.2008 von 2,0%

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei:

Wert 80542 ergibt ein minus seit Depotstart am 1.2.2008 von 19,5%

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Hallihallo allerseits,

 

Bericht zum Monat Dezember 2008

 

 

Depot 1 Trendsignale:

Wert 102356 ergibt ein plus seit Depotstart am 1.2.2008 von 2,4%

 

Ausschüttung 15.12.08 brutto netto (-28%)

iShares eb.rexx® Jumbo Pfandbriefe 211 152

Ausschüttung ging aufs Tagesgeldkonto.

 

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei:

Wert 79194 ergibt ein minus seit Depotstart am 1.2.2008 von 20,8%

 

Ausschüttung 15.12.08 brutto netto (-28%)

iShares eb.rexx® Jumbo Pfandbriefe 211 152

Ausschüttung ging aufs Tagesgeldkonto.

 

2500 Festgeld am 8.12.08 bei der Credit Europe Bank Laufzeit 5 Jahre zu 5,65%. Zinszahlung jährlich

 

 

Nur mal so zum Vergleich. Ich weiß, vergleiche hier Äppel mit Birnen.

Der Dax hat seit Depotstart am 1.2.2008 30% verloren; Eurostox 50 37% Miese gemacht;

S&P 500 INDEX minus 36%.

 

In diesem Sinne guten Rutsch und alles Gute für 2009

C.L.

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Bericht zum Monat Januar 2009

1 Jahr nach Start der Musterdepots

 

Depot 1 Trendsignale:

Wert 102739

ergibt ein plus seit Depotstart am 1.2.2008 von 2,7%

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Depot 2 abgeltungssteuerfrei:

Wert 79357

ergibt ein minus seit Depotstart am 1.2.2008 von 20,6%

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Als Vergleich die Wertentwicklungen von DAX, EuroStoxx und S&P 500 seit dem 01.02.2008.

 

DAX : - 36,7%

EuroStoxx 50: - 42,2%

S&P 500 : - 40,8%

 

Mein reales Depot machte ein Verlust von 2,6%.

Zur Zeit hat es folgende Aufteilung:

 

Aktien : 34%

Gold : 6,7%

Immobilienfonds: 5,4%

Anleihen : 11,3%

Festgeld : 21%

Cash : 21,6%

 

Sobald sich an den Aktienmärkten ein Trend nach Norden ergibt, geht der Cashbestand in den Aktienbestand.

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Bericht zum Monat Februar 2009

 

Depot 1 Trendsignale:

Wert 102958 ergibt ein plus seit Depotstart am 1.2.2008 von 3,0%

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei:

Wert 75916 ergibt ein minus seit Depotstart am 1.2.2008 von 24,1%

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Bericht zum Monat März 2009

 

Depot 1 Trendsignale:

Wert 103260 ergibt ein plus seit Depotstart am 1.2.2008 von 3,3%

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei:

Wert 77626 ergibt ein minus seit Depotstart am 1.2.2008 von 22,4%

 

 

In beiden Depots hat der iShares eb.rexx® Jumbo Pfandbriefe ausgeschüttet. Nach Steuern waren das 154 .

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Bericht zum Monat April 2009

 

Depot 1 Trendsignale:

Wert 103544 ergibt ein plus von 3,6% seit Depotstart am 1.2.2008

 

Depot 2 abgeltungssteuerfrei:

Wert 82105 ergibt ein minus von 17,9% seit Depotstart am 1.2.2008

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