mikelowrey September 23, 2008 · bearbeitet November 5, 2008 von mikelowrey Hier möchte ich mein Altersvorsorge-Depot verfolgen und regelmäßig aktualisieren. Dieses Depot ist einer von drei Teilen meiner Altersvorsorge. Die anderen beiden sind die gesetzliche Rente und eine betriebliche Altersvorsorge (Gehaltsumwandlung bzw. Pensionskasse). Die Facts: - Laufzeit: ca. 30-40 Jahre - Einmalanlage 5.000 € - danach regelmäßige Sparraten monatlich auf ein Tagesgeldkonto, welche ca. alle 1-2 Jahre unter Berücksichtigung der Gewichtungen (Rebalancing) investiert werden - angestrebte Aufteilung: - Aufteilung Bereich Aktien: Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
mikelowrey September 23, 2008 · bearbeitet September 23, 2008 von mikelowrey Der Anleihenteil: Seit einem Jahr habe ich bereits eine TUI Anleihe mit folgenden Kennzahlen: Kaufdatum: 26.09.2007 Kaufkurs: 99,10 % Betrag: 2.000 € Kupon (aktuell): 7,065% Art: Floater Rating: B+ Laufzeit: 17.08.2009 Das Anleihendepot inkl. Gebühren: Diese Anleihe ist zwar relativ spekulativ, aber ich nehme sie jetzt in mein neues AV-Depot rein und halte bis zum Laufzeitende. Danach werden nur noch Anleihen mit Rating >= A oder Renten-ETFs gekauft. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
mikelowrey September 23, 2008 · bearbeitet September 23, 2008 von mikelowrey Der Aktienanteil: Die Einmalanlage in Höhe von ca. 3.000 € habe ich heute getätigt. Folgende ETFs wurden gemäß der obigen Aufteilung gekauft: - Welt: Lyxor ETF MSCI World (TER: 0,45%) - Europa: iShares DJ STOXX 600 (TER: 0,203%) - Emerging Markets: db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index ETF (TER: 0,65%) Dies entspricht einer Gesamt TER von ca. 0,434%. Das Aktiendepot inkl. 9,90 € Spesen pro Order: Das Morningstar X-Ray: Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
mikelowrey Dezember 31, 2008 31.12.2008 Anleihen Anteil: Aktien Anteil: Cash Anteil: 436,11 Gesamt: 4.643,34 Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
mikelowrey Februar 27, 2009 · bearbeitet Februar 27, 2009 von mikelowrey 27.02.2009 - Anleihen Anteil: - Aktien Anteil: - IST-Asset-Allokation: - SOLL-Asset-Allokation: Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
mikelowrey Februar 27, 2009 · bearbeitet Februar 27, 2009 von mikelowrey Die Allokation hat sich in den letzten 6 Monaten aufgrund der Verluste des Aktienanteils und der monatl. Sparraten aufs TG-Konto verschoben. Angestrebt ist eine Aufteilung von 60% Aktien und 40% Anleihen. Aktuell sind es ca. 44% Aktien und 56% Anleihen/TG, also genau umgekehrt. Schaue ich mir die aktuelle Aufteilung des Aktienanteils an und im Vergleich dazu die SOLL-Aufteilung komme ich zu dem Entschluss in der nächsten Zeit die Tagesgeldposition in Anteile des DJ Stoxx 600 zu investieren. Der Aufwand für dieses simpel aufgebaute Altersvorsorge Depot ist sehr gering und auch das Rebalancing ist mit 1-2 Transaktionen pro Jahr überschaubar. Mit ETFs ist das ganze auch äußerst kostengünstig. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
mikelowrey März 6, 2009 Ich habe die Depotaufteilung nochmal unter die Lupe genommen und mich für die Zunahme eines Rohstoff-ETFs entschieden. Die neue SOLL-Aufteilung sieht demnach so aus: Anleihen: 45% Aktien: 45% Rohstoffe: 10% Gekauft wurde heute der LYXOR ETF COMMODITIES CRB (WKN: A0JC8F) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
mikelowrey März 21, 2009 21.03.2009 Nach dem Kauf des Rohstoff-ETFs ist die Balance nun wieder hergestellt. Die aktuellen SOLL / IST - Grafiken: Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag