moneystar November 7, 2008 · bearbeitet November 7, 2008 von moneystar Hallo liebe Foren-Community, ich stelle hier meine Langfristdepots herein, welche sicherlich vom Grundaufbau ansupertops-Langzeitsdepots" angelehnt sind. Es geht um die Neuorganisation meines bestehenden Depots, was in den letzten 20 Jahren als Patchwork-Depot anzusehen ist.Nachdem ich mir die Bücher von Kommer, sowie Friess / Huber verinnerlicht habe, bin ich von Langfrist-Depots und von passiv gemanagten Fonds überzeugt. Zu den Pflichtangaben 1.Alter: 59 Jahre 2. Beruf: Selbstständig 3. Anlagehorizont Auf Grund meines Alters habe ich an eine Etappenstrategie gedacht. Depot 1 zum Teil bis 2024, Depot 2 bis 2018 und Depot 3 bis 2024. 4. Zweck der Anlage Ziel ist das Anlagekapital langfristig anzulegen und als Zusatzversorgung fürs Alter zu sichern und aufzubauen. Die Altersvorsorge selbst ist getrennt gesichert. 3. Einmal-Anlage Auf Grund der fortgeschrittenen Zeit 2008 ist an eine Einmalanlage gedacht, um für dieses Anlagekapital soweit möglich aus der Abgeltungssteuer heraus zu halten. 4. Anlagekapital Depot 1 Besteht mit ca. 120.000.- in diversen Anlagen, wobei hier ggfs. Kapital aufgelöst werden kann und in die Depots 2 oder 3 einfließen wird. Depot 2 ca. 100.000.- Depot 3 ca. 100.000.- 5. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten In den letzten 20 Jahren habe ich einiges mit- und durchgemacht und verschlafen. Kann mit Verlusten umgehen bzw. aussitzen. Habe die Risikobereitschaft in den Depots entsprechend bewertet. 6. Anlagestrategie mit Risikoverteilung Durch die Etappenstrategie der Depots habe ich den Vorteil, mit unterschiedlich langen Laufzeiten zu arbeiten Depot 1 und 2 Für die Zeit bis 2018/2019 ist die Risikoverteilung RK 1 20% RK 2 20% RK 3 60% Danach erfolgt die Umschichtung des Depots 2 RK 1 60% RK 2 20% RK 3 20% Ab dieser Zeit kann das Depot 1 und 2 auf die nächsten 10 Jahre aufgezehrt werden. Depot 3 erhält bis 2024/2025 die Risikoverteilung RK 1 20% RK 2 20% RK 3 60% Danach erfolgt die Umschichtung des Depots 3 RK 1 60% RK 2 20% RK 3 20% Ab dieser Zeit kann das Depot 3 auf die nächsten 10 Jahre aufgezehrt werden. 7. Zeitliche Aufwandsbereitschaft Je nach Notwendigkeit öfter, aber im Moment einmal im Monat bestimmt. Wenn alles steht, meine ich müsste einmal im Vierteljahr reichen. Meine Fragen: Depot 1 RK 1 Aktien-Einzelwerte: WKN : BVT43S; 723890; 716460; 703000; 808150; 725750; 502090; DE0005557508; CH0038389992; 850517; BNP743; 716460 976967 Europa-Vision Den Filmfond muss behalten werden bis er ausläuft. Frage D1.1 : Soll ich trotz der derzeit hohen Verlust die Werte verkaufen, oder ist es sinnvoll, diese Wert im Depot liegen zu lassen und warten bis die Sonne wieder scheint und dann nach und nach verkaufen? RK 2 Frage D1.2.1 : Ist es sinnvoll die Immo-Fonds 980700 + 980701 zu Gunsten der Depots 2 +3 aufzulösen ? D1.2.2 : Den CBF 143 werde ich jetzt mit +40% verkaufen, obwohl eventuell 50% erreichbar wären. Meinung? D1.2.3 : Sollte man die Anleihe 818050 bis Auslauf behalten? RK 3 Frage D1.3.1 : Ist es sinnvoll den Immo-Fonds 980550 zu Gunsten der Depots 2 +3 aufzulösen? Depot 2 und 3 Hier handelt es sich um die reinen Etappendepots, die unterschiedlich lang laufen werden. Da ich Anfang des Jahres schon einmal ein kleines Depot begonnen habe, sind die fett dargestellten Wert zum Teil bereits investiert. Mein Problem , immer zu schnell und zu aktiv. Im Depot 3 habe ich mich, wie man sieht, stark an supertopsLangzeitdepots" gehalten. Frage D2.1: Ist es sinnvoll beide Depots mit unterschiedlichen Werten zu bestücken, oder sollte man beide Depots, da der Anlagewert fast identisch ist, mit den gleichen Werten versehen? D2.2: Habe ich zu den bereits bestehenden Positionen passende Fonds gefunden , oder wären andere Werte besser? D3.1: Habe ich auf Grund meiner Risikoverteilung die Kollektoren einigermaßen richtig gewählt und sind die Anzahl der Werte zuviel in RK 2 und 3? Die Bezeichnungen D1 ; D2 und D3 beziehen sich auf die entsprechenden Depots. Somit ist es einfacher auf meine Fragen zu Antworten. ...... und nun würde ich mich über qualifizierte Feedbacks freuen LG MoneyStar Depot_1.pdf Depot_2.pdf Depot_3.pdf Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
