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GeckoDryGin

Portfoliobewertung // Passives Investieren durch Asset Allocation

Empfohlene Beiträge

GeckoDryGin
· bearbeitet von GeckoDryGin

Hallo zusammen,

 

ich möchte gerne auf diesem Wege mein kleines "Projekt" vorstellen und Euch um euer Feedback bitten.

Ich beabsichtige in den nächsten Wochen eine neues Portfolio / Depot aufbauen, welches auf den folgenden Kritierien beruhen soll.

 

- möglichst passive "Anlagevehikel"

- indexbasiert

- low-cost

- buy-and-hold (Zeitraum > 10 Jahre)

- hohe Volumina der einzelnen "Vehikel" (Fondsvolumen)

- Rebalancing alle 12 Monate

- möglichst thesausrierende Vehikel

- möglichst breite Indizes (z.B. MSCI xxx)

- diversifiziert / Asset Allocation

- Value (50%) - Growth (50%)

- Weltportfolio (70% Risikobehafteter Anteil) - Sichere Anlagen (30% Anteil)

- Immo und Nebenwerte (Smallcaps) sind mit enthalten

- Reale Zielrendite 9% p.a. (Weltportfolio) und 3,5% p.a. (Risikoarm) --> 7,35% p.a. Gesamt

 

Zugrunde liegen soll dem Ganzen die "Efficient Markets Theorie" bzw. "Markowitz".

 

Zu den Fragen aus der FAQ-Sektion:

1. Erfahrungen mit Geldanlagen

Ausreichend Vorhanden, habe zwei Depots, die auf aktiven Fonds, Renten bzw. auch Einzelwerten basieren und informiere mich ständig über das aktuelle Treiben im Finanzsektor.

Altersvorsorge ist per Riester, Rürup und LV'en auch bereits frühzeitig (vor 5-10 Jahren) adressiert worden.

D.h. mein Depot ist primär nicht Basis-Altersvorsorge.

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (ISIN angeben)

Recht unspektakulär, von M&G Global Basis, bis hin zu E.ON Aktien...

Trägt hier aber nichts zur Sache bei.

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für Fondsanlage

Reges Interesse derzeit, soll aber durch den neuen passiven Ansatz drastisch reduziert werden, das ist dann noch ökonomischer und effizienter. :-)

--> Buy and hold und nur Rebalancing (plus ggf. Neuinvestments durch Nachkaufen) soll in Zukunft alle 12 Monate stattfinden. Ich werde aber troptzdem ab und an in das Depot kucken. :-)

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten

Ich habe z.B. - bis auf ein paar Gewinnmitnahmen bei BRIC etc. - seit letzten Sommer nichts aus den beiden "aktiven" Depots verkauft und schlafe sehr ruhig.

Ergo, auf einer Skala von 1 (risikoavers) bis 10 (risikofreudig) würde ich mich mit 7 einstufen. :-)

 

Optionale Angaben:

1.Alter: 30 Jahre

2.Berufliche Situation: sehr gutes, sicheres Einkommen >75k€

3.Sparerfreibetrag ausgeschöpft?: Ja

 

Über meine Fondsanlage:

1. Anlagehorizont: > 10 Jahre mit ggf. Teilentnahmen wenn notwendig (Auto, Immo, etc.)

2. Zweck der Anlage

Nicht nur Altersvorsorge, sondern einfach Sparen für die nächsten 10 bis X (Lebensende) Jahre.

Vorstellbar Kinder, Haus, Immobilie etc. pp.

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?

Einmalanlage neu 15000 €, Aufstocken durch Rebalancing alle 12 Monate

4. Anlagekapital

Derzeit 15000 € neu zum Anlegen verfügbar

 

Der konkrete Depotvorschlag für mein Projekt findet sich im Bild anbei:

post-14782-1243181518_thumb.jpg

 

Gezielte Fragen:

1. Ist das Depot (Risiko / Rendite) nicht ggf. mit weniger Positionen umsetzbar?

2. Gibt es noch gute Alternativen zu den rot markierten Werten?

3. Macht die Aufteilung (Asset Allokation) so überhaupt Sinn oder ist es "Overkill"?

4. Ist es langfristig sinnvoll als Privatanleger so vorzugehen, d.h. wenn ETF's geschlossen werden, wg. geringem Volumen etc.?

 

Solltet Ihr noch Alternativen kennen, bzw. Fonds (ARERO Weltfonds, ...), die genau das was ich machen möchte abbilden, so freue ich mich sehr über Hinweise und Tipps. Ebenso über Literatur oder ähnliche Depots.

 

Grüße

Gordon

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otto03
· bearbeitet von otto03

Kleine Randbemerkung:

 

DJ Stoxx 200 small ist kein small cap Index, er bildet die Positionen 401-600 des ebenfalls in Deiner Aufstellung enthaltenen DJ Stoxx 600 ab.

 

Falls Du Europa small abbilden möchtest, bieten sich m.E. nur an:

 

auf Europa Ebene MSCI Europe Small

auf Euro Ebene MSCI EMU Small

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juro

Da hat einer den Kommer gelesen u. bildet ihn 1:1 ab. Meine (zugegebenermassen Minderheits-) Meinung: zu hohe Gewichtung von Small-Caps u. EM. Ob man Rohstoffe braucht ist Ansichtssache.

 

Im Grossen u. Ganzen denke ich kommts hin - es gibt Schlimmeres. :-

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