FRANKLIN HIGH YIELD FUND A (MDIS) (LU0065014192) steuereinfach?

[shuricanger]

Hallo zusammen,

 

ich bin ein Langzeitleser, habe mich aber erst jetzt angemeldet.

 

Ich bin vor ein paar Wochen über den FRANKLIN HIGH YIELD FUND A (MDIS) gestolpert und finde ihn eigentlich ziemlich interessant,

da er monatlich ausschüttet. Außerdem scheint er weniger volatil zu sein und in den letzten Jahren besser gelaufen zu sein als bspw.

ein TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND.

 

Ich habe auch schon viel über die iShares-Problematik gelesen und bin mit den unterschiedlichen Steuerszenarien bei Aktienfonds

laienhaft vertraut. Soweit ich es verstanden habe, kann auch ein Vollausschütter Teilthesaurierungsbeiträge aufweisen und steuereinfach

sein, da die inländische Bank einen Teil der Ausschüttung verwendet um die Steuerschuld zu begleichen. Lediglich wenn die

Ausschüttung nicht ausreichend wäre, müsste ich eine Steuererklärung abgeben.

 

Normalerweise wäre das beim Templeton kein Problem; die meisten Ausschüttungen sind wesentlich höher aus die Teilthesaurierungsbeträge.

Jedoch gibt es im Juli 2011 und 2012 eine kritische Situation.

 

 

2011

Betrag der

ausgeschütteten Erträge 0,0350000

ausschüttungsgleichen Erträge (Teilthesaurierungsbetrag) 0,0574388

 

2012

Betrag der

ausgeschütteten Erträge 0,0380007

ausschüttungsgleichen Erträge (Teilthesaurierungsbetrag) 0,0638569

 

 

 

Wenn ich jetzt beide Fälle durchrechne (Teilthesaurierungsbetrag * KapESt),

 

0,0574388 * 0,26375 = 0,0151495

0,0638569 * 0,26375 = 0,0168423

 

wäre meine Schlußfolgerung, dass der Fonds steuereinfach ist, da die Ausschüttungen ausreichen um die anfallende Steuerschuld zu begleichen.

Ich weiß, dass es Vergangenheitsdaten sind und sich somit keine Zukunftsprognosen erstellen lassen, aber es handelt sich bis jetzt um den worst case.

 

Deshalb würde ich gerne an Eurem Wissen teilhaben und möchte fragen, ob meine Berechnung und Schlußfolgerung richtig sind oder ob ich etwas Eklatantes übersehen habe?

 

Vielen herzlichen Dank für Eure Hilfe.

 

Gruß, shuricanger

[TaurusX]

Zum Steuerthema kann ich nix sagen, aber mit deiner Einschätzung zum Fonds im Vergleich zum TGTR wäre ich vorsichtig,

das besser gelaufen bezieht sich gerade mal auf den Zeitpunkt sein anfang 2014, davor (in eine fünf Jahreszeitraum) liefen

sie fast identisch.

http://www.comdirect.de/inf/fonds/detail/chart_big.html?ID_NOTATION=15587709&timeSpan=1Y&chartType=MOUNTAIN&openerPageId=fonds.detail.chart.middle&BRANCHEN_FILTER=false&INDEX_FILTER=false&ID_NOTATION_INDEX=&fromDate=01.02.2011&toDate=16.07.2013&fundWithEarnings=true&interactivequotes=true&benchmarkNotations=17433133&benchmarkNotations=42502266&benchmarkNotations=8381868&benchmarkColors=cc0000&benchmarkColors=00cc33&benchmarkColors=3366cc&selectedBenchmarks=true&selectedBenchmarks=true&selectedBenchmarks=true&useFixAverage=true&fixAverage0=0&fixAverage1=0&freeAverage0=&freeAverage1=&freeAverage2=&chartIndicator=&indicatorsBelowChart=VOLUME&indicatorsBelowChart=benchmarkNotations=17433133&benchmarkNotations=42502266&benchmarkNotations=8381868&benchmarkNotations=3226143&benchmarkColors=cc0000&benchmarkColors=00cc33&benchmarkColors=3366cc&benchmarkColors=006633&selectedBenchmarks=false&selectedBenchmarks=false&selectedBenchmarks=false&selectedBenchmarks=true&timeSpan=5Y&e&

 

Schaut man aber noch weiter zurück, sieht man das eben HY nicht das gleiche Risiko hat wie Portfolio mit HY-Beimischung.

Der HY hat in der Zeit von 2007-2009 ca. 30% verloren und bis jetzt nicht wieder aufgeholt im Vgl. zum TGTR.

http://www.comdirect.de/inf/fonds/detail/chart_big.html?ID_NOTATION=15587709&timeSpan=1Y&chartType=MOUNTAIN&openerPageId=fonds.detail.chart.middle&BRANCHEN_FILTER=false&INDEX_FILTER=false&ID_NOTATION_INDEX=&fromDate=01.02.2011&toDate=16.07.2013&fundWithEarnings=true&interactivequotes=true&benchmarkNotations=17433133&benchmarkNotations=42502266&benchmarkNotations=8381868&benchmarkColors=cc0000&benchmarkColors=00cc33&benchmarkColors=3366cc&selectedBenchmarks=true&selectedBenchmarks=true&selectedBenchmarks=true&useFixAverage=true&fixAverage0=0&fixAverage1=0&freeAverage0=&freeAverage1=&freeAverage2=&chartIndicator=&indicatorsBelowChart=VOLUME&indicatorsBelowChart=benchmarkNotations=17433133&benchmarkNotations=42502266&benchmarkNotations=8381868&benchmarkNotations=3226143&benchmarkColors=cc0000&benchmarkColors=00cc33&benchmarkColors=3366cc&benchmarkColors=006633&selectedBenchmarks=false&selectedBenchmarks=false&selectedBenchmarks=false&selectedBenchmarks=true&timeSpan=SE&e&

 

Die geringer Vola täuscht meiner Meinung nach über das echte Risiko einer HY Anlage.

[kleinerfisch]

Deine Schlussfolgerungen sind richtig, sowohl was die Steuereinfachheit für 2011 und 2012 betrifft, als auch über die Unsicherheit dieser Daten für eine Voraussage für spätere Zeiträume.

Letzteres gilt allerdings prinzipiell für jeden ausländischen Ausschütter. Ganz sicher fährst Du nur mit inländischen Fonds.