Depotübersicht bzw. Depotentwicklung

[El Cheffe]

Hallo Liebe WPF-Community

 

meine Frage an euch ist, ob und wenn ja wie ihr eine Depotübersicht selbst erstellt, um die Depotentwicklung und den Verlauf zu dokumentieren?

Habt ihr Excel-Tabellen o.ä. und gibt es dazu vielleicht sogar Vorlagen? Oder druckt jemand vielleicht wöchentlich/monatlich seinen Depotstand aus?

Bei comdirect sehe ich online "nur" die prozentuale und absolute Entwicklung zum Vortag und seit dem Kauf (oder hab ich eine andere Übersicht nur nicht gefunden?).

 

Sorry wenn es so ein Thema schon gibt, kann auch gerne verschoben werden, war mir nicht sicher in welchem Bereich ich es eröffnen sollte.

 

Liebe Grüße!

[mydevice]

"Wie berechne ich die Rendite meiner ETFs/Sparpläne? Mit Excel und XINTZINSFUSS. Oder mit Portfolio Performance."

https://www.wertpapier-forum.de/topic/43810-etf-depot-aufbauen/#comment-1064052

 

Ich selbst nutze Google Tabellen (automatische Kursaktualisierung) mit XINTZINSFUSS

[alsuna]

Ich nutze Portfolio Performance zu dem es auch hier im Forum einen Thread gibt:

 

[El Cheffe]

Danke für eure schnellen und hilfreichen Antworten! Werde ich mir mal anschauen.

[Trippeltrappel]

vor 1 Stunde schrieb mydevice:

Ich selbst nutze Google Tabellen (automatische Kursaktualisierung) mit XINTZINSFUSS

Ich arbeite auch mit Excel und XIRR,aber was meinst Du mit Google Tabellen (automatische Kursaktualisierung)?

[mydevice]

https://www.google.de/intl/de/sheets/about/

 

http://www.teilzeitinvestor.de/das-eigene-depot-tracken-mit-google-docs/

 

Super Sache, holt sich die Kurse online von Google Finance. Einzige Einschränkung ist der Börsenplatz (nur) Frankfurt aber damit kann ich leben

 

Beispiel Formel für den ETF iShares STOXX 600:

 

=GoogleFinance("FRA:EXSA"; "price")

 

Hier noch ein paar Ticker Symbole z.B.:
 

HSBC S&P 500 ETF  (DE)DE000A1C22M3                 FRA:H4ZF

UBS-ETF MSCI Emerging Markets LU0480132876     FRA:UIMI

ComStage MSCI Pacific LU0392495023                    FRA:X014

 

[Trippeltrappel]

Dank Dir.

 

Gibt es für Excel eine komfortablere Funktion als die im Link beschriebene MSN-Tabelle zum Import aktueller ETF -Kurse? 

[Ravenfate]

Ich bilde meine Depots 1:1 in der Guidants Platform vom Godmode Trader ab. Kostet auch nichts und hat viele Tools und Echtzeitkurse bereits eingebaut.

[tyr]

XINTZINSFUSS reicht völlig aus. Wofür braucht man als privater Kleinanleger mehr?

[Trippeltrappel]

vor 7 Minuten schrieb tyr:

XINTZINSFUSS reicht völlig aus. Wofür braucht man als privater Kleinanleger mehr?

Weniger bräuchte ich das händische Eintippen der Kurse zur Depotaktualisierung

[tyr]

vor 4 Minuten schrieb Trippeltrappel:

Weniger bräuchte ich das händische Eintippen der Kurse zur Depotaktualisierung

Wofür muss man das Depot laufend "aktualisieren"? Beim Broker siehst du den aktuellen Wert des Depots. Das reicht für das Grobe. Jährlich kannst du die Portfolio Performance mit XINTZINSFUSS ausrechnen.

 

Wofür muss man das öfter machen als privater Kleinanleger, Nutzen?

[Trippeltrappel]

Gerade eben schrieb tyr:

Wofür muss man das Depot laufend "aktualisieren"? Beim Broker siehst du den aktuellen Wert des Depots. Das reicht für das Grobe. Jährlich kannst du die Portfolio Performance mit XINTZINSFUSS ausrechnen.

 

Wofür muss man das öfter machen als privater Kleinanleger, Nutzen?

Ich aktualisiere die Kurse mind. 1x kurz vor Monatsende, um festzulegen, welcher ETF/Fonds etc mit der monatlichen Sparrate als nächstes ins Depot wandert. Ich habe nicht mein gesamtes Depot bei einer Bank. Dafür nutze ich Excel.

[Ramstein]

Wie (fast) üblich, fehlen wesentliche Informationen. Ein Broker oder mehrere? Nur Aktien und Aktienfonds oder auch Anleihen?

 

Anleihen und Portfolio Performance sind in meinen Augen ein NoNo. Bisher konsolidiert auch das getypte Multibanking m.W. Depots noch nicht (sofern man das überhaupt nutzen will). Kurse kann man auch in Spreadsheets automatisch aktualisieren.

In meiner Signatur findest du Links, wie ich es mache. 

[Trippeltrappel]

Aktien und Anleihe-ETFs sind alle bei der DiBa.

Der RK1-Anteil erstreckt sich aber von Allianz über Cosmos, VTB bis zum Bauspar-Fuchs. Das kann ich nur über Excel zusammenfassen. 

 

Ich bin Windows-Anwender. Die Betonung liegt auf Anwender. Deine Linux-Sache hab ich gelesen, aber für mich als zu kompliziert verworfen. Bleibt mir wohl nur weiterhin das Abtippen. So diszipliniert man sich auch, nicht zu viele Positionen ins Depot zu nehmen. 

[tyr]

vor 5 Stunden schrieb Trippeltrappel:

Ich aktualisiere die Kurse mind. 1x kurz vor Monatsende, um festzulegen, welcher ETF/Fonds etc mit der monatlichen Sparrate als nächstes ins Depot wandert. Ich habe nicht mein gesamtes Depot bei einer Bank. Dafür nutze ich Excel.

Früher habe ich ETFs ebenfalls manuell gekauft und viel selbst gerechnet. Kein Vorteil gegenüber Sparplänen, aber dafür die Versuchung, Market Timing zu betreiben und immer wieder Rechnungsaufwand, welcher Fonds als nächstes gekauft wird.

 

Jetzt: kostenfreie Aktions-Sparpläne. Einfach laufen lassen, weniger Verwaltungsaufwand, weniger Versuchung von Spekulation.

 

Dadurch wird dann Zeit frei für Portfolio- und Risikosteuerung, Planung von Rebalancing. Die laufende Investition geht von selbst über RK3 ETF-Sparpläne und RK1 Dauer-Überweisungsaufträge (Banksparplan).

[3mg4]

vor 5 Stunden schrieb Trippeltrappel:

 

Ich bin Windows-Anwender. Die Betonung liegt auf Anwender. Deine Linux-Sache hab ich gelesen, aber für mich als zu kompliziert verworfen. Bleibt mir wohl nur weiterhin das Abtippen. So diszipliniert man sich auch, nicht zu viele Positionen ins Depot zu nehmen. 

Mit der automatischen Kursaktualisierung in Excel hab ich schon öfter gekämpft, sobald sich die Website der Quelle ändert kann man wieder alles anpassen, so war zumindest meine Erfahrung. Bin dann zu manuellen Eingabe gewechselt, habe aber nicht viele Titel im Portfolio und mache es als "Hobby" einmal pro Woche (meistens Freitag oder Samstag).

 

@Trippeltrappel Wer macht hier was mit Linux? Habe nichts dazu gefunden und würde es gerne sehen/lesen.

[Trippeltrappel]

vor 6 Minuten schrieb 3mg4:

 

@Trippeltrappel Wer macht hier was mit Linux? Habe nichts dazu gefunden und würde es gerne sehen/lesen.

Ramstein hat in seinem Musterdepot einen extra Faden dazu 

vor 23 Minuten schrieb tyr:

Früher habe ich ETFs ebenfalls manuell gekauft und viel selbst gerechnet. Kein Vorteil gegenüber Sparplänen, aber dafür die Versuchung, Market Timing zu betreiben und immer wieder Rechnungsaufwand, welcher Fonds als nächstes gekauft wird.

 

Jetzt: kostenfreie Aktions-Sparpläne. Einfach laufen lassen, weniger Verwaltungsaufwand, weniger Versuchung von Spekulation.

Ich will kein Market Timing betreiben, sondern im Rahmen der gewählten AA den Wert kaufen, der am meisten vom Soll abweicht. Eigentlich das, was alle Sparer versuchen. 

[Ramstein]

vor 31 Minuten schrieb Trippeltrappel:

Ramstein hat in seinem Musterdepot einen extra Faden dazu 

 

Nein. Ich habe über Mac OS geschrieben.

[Trippeltrappel]

vor 2 Minuten schrieb Ramstein:

 

Nein. Ich habe über Mac OS geschrieben.

Stimmt, Asche auf mein Haupt. Hab ich mir falsch gemerkt.

[tyr]

vor 1 Stunde schrieb Trippeltrappel:

Ramstein hat in seinem Musterdepot einen extra Faden dazu 

Ich will kein Market Timing betreiben, sondern im Rahmen der gewählten AA den Wert kaufen, der am meisten vom Soll abweicht. Eigentlich das, was alle Sparer versuchen. 

Ich schreibe nicht, dass du der Versuchung von Spekulation unterliegen musst.

 

Sparpläne haben neben der Aufwandsarmut den Vorteil, dass das definierte Konzept tatsächlich umgesetzt wird und man nicht immer wieder ähnliche Entscheidungen neu treffen muss.

 

Wenn du unbedingt monatlich rebalancen willst kannst du das immer noch über Veränderung der Sparplanraten/Dauerauftragsraten tun. Du musst aber eben nicht.

 

Es ist ohnehin nicht eindeutig klar, wann ohne Spekulation der beste Rebalancingzyklus ist. Den Aufwand das jeden (!) Monat von Hand zu machen rechtfertigt das Ergebnis aber wohl kaum.

[3mg4]

vor 1 Stunde schrieb Ramstein:

 

Nein. Ich habe über Mac OS geschrieben.

 

vor 1 Stunde schrieb Trippeltrappel:

Stimmt, Asche auf mein Haupt. Hab ich mir falsch gemerkt.

Ahh danke, werd ich mal rein lesen, MacOS basiert auf UNIX, viel unterschied zu Linux ist da eh nicht mehr, es funktionieren auch tlws die selben Befehle

[Trippeltrappel]

vor 9 Minuten schrieb tyr:

Ich schreibe nicht, dass du der Versuchung von Spekulation unterliegen musst.

 

Sparpläne haben neben der Aufwandsarmut den Vorteil, dass das definierte Konzept tatsächlich umgesetzt wird und man nicht immer wieder ähnliche Entscheidungen neu treffen muss.

 

Wenn du unbedingt monatlich rebalancen willst kannst du das immer noch über Veränderung der Sparplanraten/Dauerauftragsraten tun. Du musst aber eben nicht.

 

Es ist ohnehin nicht eindeutig klar, wann ohne Spekulation der beste Rebalancingzyklus ist. Den Aufwand das jeden (!) Monat von Hand zu machen rechtfertigt das Ergebnis aber wohl kaum.

Um das Thema abzuschließen: Sparpläne sind im Gegensatz zur 500 Euro-Aktion bei der DiBa kostenpflichtig. Zu mal ich aus dem Stegreif auch nicht wüsste, ob überhaupt alles sparplanfähig ist, was ich habe. 

Ausserdem ist es ja auch irgendwie ein Hobby, sich mit Geldanlagen zu beschäftigen. Da investiert man auch mal ein Minütchen mehr (notfalls auch tagsüber vom Bürostuhl aus )

[tyr]

Hast du mal ausgerechnet, wie viel Zeit du mit kostenlosen Sparplänen bei anderen Brokern sparen würdest? Umgerechnet in Nettolohnstunden.

 

Damit erledigt sich die Fragestellung des Threads von selbst und du kannst dich der Portfolioplanung widmen statt jeden Kauf weiter manuell durch zu führen.

[Wusel83]

Ui ich muss Trippeltrappel zustimmen.

 

Von meiner Warte.... wenn ich nicht mal einmal im Monat die Zeit hätte kurz die Ist-werte einzutragen, plus die Sparrate dieses Monats aus den Gehältern festzulegen nebst den 1-2 Überweisungen, zum Depot hin und den 1 oder 2 Orders würde ich:

 

A. Nen hoffentlich so gut bezahlten Job haben und wegen diesem solch einen Stress in Kauf nehmen das Geldanlage immoment kein drückender Schuh ist und ich nicht mal 15-20 Min im Monat hab, bzw. mir nen Typen anheuern der das macht, siehe mein "Stundenlohn" weiter unten. Wahrscheinlich müsste ich mich aber mittelfristig erschiessen oder bekomm nen Herzinfarkt.    

 

oder

B. So mies bezahlt werden das ich drei Jobs brauche um was zurück zu legen dann ist Geldanlage aber auch kein Thema und ich sterb halt arm

 

Andersherum wird auch ein Schuh draus, bei der Diba z.b. kann man alles ordern zum Preis einer Order im Monat oder eben alle drei/sechs Monate (Preis ist Zeit) dafür spart man sich (das mimimi mein Broker stellt den Sparplan um oder hat fusioniert) gesuche nach nem neuen Broker, die Suche nach den ganzen Passwörtern der vesrchiedenen Broker, wenn man alle paar Monate dochmal vorbei schauen muss. Wenn ich einfach den "zeitsparenden" Sparplan zu 1,5% nehme und so wie ich es betreibe grosszügig 30min mit PC hochfahren etc annehme sagt meine Ordergrösse mir nen Stundenlohn von 20-30€. Wenn ich dies nicht im Rahmen der Inkubationszeit/Messzeit/Fahrzeit im Rahmen der Arbeit (Labor) hinbekomme muss ichs halt beim Serien kucken, beim Sport oder Abends beim Reis kochen hinbiegen. So gesehen garnicht schlecht 30€ für ne Folge Big Bang Theory konsumieren. Wenns gut läuft dabei noch Abendessen nebenher oder nen Bierchen.

 

Die einzigen Argumente die zählen könnten:

1. Diba stellt den Direktkauf ein, dann bin ich aber auch nicht schlechter dran und werd vermutlich nur noch jeden zweiten oder dritten Monat manuell ordern (Kostenreduktion durch grösser Posi gleichzeitig Zeitreduktion) oder suche halt nach kostenlos Sparplänen dauert vermutlich länger über die Jahre plus den Zoo an ETFs im Depot.

2. Habe ich die Disziplin auch im Crash die Order mit frischem Gel rauszuhauen wenn Mr. Dax im Spiegel auf dem Titelblatt mit "Ich habe es immer gewusst eines Tages gibts nen Crash!!!!" ist. Da aber nen Sparplan in ca. 5 minuten gestoppt werden kann, hilft bei diesem Problem auch ein Sparplan nicht wirklich weiter. Höchstens wenn man so panisch ist den Login mehrmals zu vermasseln. Im Gegenteil ich behaupte wenn man sich einmal im Monat mit seinem Depot befasst und vorher wirklich Zeit in die AA investiert hat dann ist man weil man sich regelmässig aktiv weiter beschäftigt hat, weniger gefährdet auf irgent solche Untergangspropheten aus der Finanzpornopresse zu hören.

3. Sich an seine AA halten und nicht dauernd irgent nen neuen Fancy-ETF ins Depot legen weil der ETF für 500€ kostenlos zu haben ist. Tja ähnliches Problem wie 2. nur etwas anders äufgezäumt.

 

 

PS: Ich vermute ganz stark das selbst 15 Minuten locker ausreichen für bis zu 2 Überweisungen, Login in bis zu drei Banken, Auslesen von ungefähr 10 Werten und der daraufhin folgenden Eingabe einer TAN. Muss vieleicht mal die Zeit stoppen wen ich das nicht nebenher mache beim Kaffee kochen....

 

 

 

Grüsse

W.

 

[rufusct]

vor 12 Stunden schrieb Trippeltrappel:

Gibt es für Excel eine komfortablere Funktion als die im Link beschriebene MSN-Tabelle zum Import aktueller ETF -Kurse? 

Ich habe mir den Link jetzt nicht angeguckt, aber ich nutze in Excel Stock Connector und hatte bisher keine Probleme, obwohl das Laden der Kurse manchmal etwas langsam ist (insbesondere in der Browser-Variante von Excel).

Ausserdem scheint das (noch) nicht in den Mobil-Versionen von Excel zu funktionieren, aber ich nutze sowieso 80% Desktop, 15% Browser und 5% Mobil, so dass ich auf das Fehlen der aktuellsten Kurse auf dem Handy verzichten kann (zeigt dann halt die Kurse an, die zuletzt auf Desktop/im Browser aktualisiert wurden).

 

Soweit ich weiss, bekommt Stock Connector die Daten von Yahoo Finance und deutsche und US- ETFs/Aktien sowie Wechselkurse funktionieren problemlos. Bei Anleihen weiss ich es nicht.