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Fondsgebunden Rentenversicherung

  • Rente
  • Fonds
  • Versicherung
  • Vorsorge

Geschrieben · bearbeitet von steff1312

Hallo zusammen,

ich versuche gerade etwas Ordnung in meine Finanzen zu bringen und auf ein ETF Weltportfolio uúmzuschichten. Ich habe einige "Altlasten", die meine Mutter für mich abgeschlossen hatte

könnt ihr mir helfen zu ermitteln, wie ich am sinnvollsten mit meiner Lebensversicherung umgehe? 
Daa Fondsguthaben ist Templeton Growth und Amundi Funds II

 

Continentale LifeLine Garant 

Beginn: 01.12.2004

Rentenbeginn: 01.12.2024

Beitrag 100 Euro pro Monat

 

Leistung bei Kündigung zum 01.12.2018: 14.109 €  + Fondsguthaben ca 6500 € + Bewertungsreserven 168 €  = ~ 20.800 €

 

Leistung zum Rentenbeginn garantiert: 24000 €

 

garantierte Leistung bei Beitragsfreistellung ab Rentenbeginn: 17000 €  

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Geschrieben

vor 9 Minuten schrieb steff1312:

ich versuche gerade etwas Ordnung in meine Finanzen zu bringen und auf ein ETF Weltportfolio umzuschichten. Ich habe einige "Altlasten", die meine Mutter für mich abgeschlossen hatte

könnt ihr mir helfen zu ermitteln, wie ich am sinnvollsten mit meiner Lebensversicherung umgehe?

Einfach behalten und weiter einzahlen? Die Rendite ist nicht schlecht, und eine Einmalauszahlung ist wahrscheinlich komplett steuerfrei: https://www.finanztip.de/lebensversicherung-versteuern/

 

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Hallo steff1312,

 

- guter Anbieter mit überdurchschnittlicher Solvenz

- Rendite ist für einen Tarif mit Beitragsgarantie (und ohne Zulagen), bis jetzt, völlig in Ordnung

- einen Fondswechsel könnte man prüfen, beispielsweise auf 70% (Pictet - USA Index - R USD) und 30% (Pictet - Europe Index - R EUR),

damit würdest du die Fondsgebühren massiv senken (auf ca. 0,3X %) und nahe an eine MSCI World Abbildung kommen

- deine Mutter hat damit nicht viel verkehrt gemacht

 

Gruß

Studi24

 

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Geschrieben

Vielen Dank für eure Einschätzung

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