Fonds Klassifizierung für Teilfreistellung herausfinden - wie?

[Ruhestand_2042]

Hallo zusammen,

ich möchte gerne die Fondsklassifizierung für die Teilfreistellung abfragen. Auf den Fact Sheets finde ich nichts.

Aufmerksam auf das Problem wurde ich durch diesen Artikel:

https://www.justetf.com/de/news/etf/etfs-auswahl-2018-das-aendert-sich.html

Zitat

 

Entscheidend ist dabei der Anteil von Aktien im Fonds: je größer der Prozentsatz an Aktien, desto höher die Teilfreistellung. Es werden zukünftig drei Typen von Fonds unterschieden: Aktienfonds, Mischfonds und sonstige Fonds.
 

TypDefinitionTeilfreistellung

AktienfondsAktienquote ≥ 51%30%

MischfondsAktienquote ≥ 25%15%

SonstigeAktienquote < 25%0%

Die ETF-Anbieter sind verpflichtet, Sie im Verkaufsprospekt über die Fondsklassifizierung zu informieren. Einige Anbieter zeigen Ihnen diese Information auch auf ihrer Website. justETF wird Sie zukünftig ebenfalls in einem zusätzlichen Feld auf dem ETF-Profil und in der ETF Suche darüber in Kenntnis setzen.

 

 

Ich finde weder auf justetf noch auf bei den Fondsgesellschaften die Angaben. Ich hoffe, ich stelle mich nicht zu blöd an, vielleicht kann mir jemand helfen?

Mir ist schon klar, dass meine ETF über 51% Aktienquote halten. Dennoch habe ich von Beispielen im Netz gelesen, bei denen diese Aussage zu einfach war. Warum auch immer. Bin über jede Hilfe dankbar.

 

Es geht mir bei der Abfrage um folgende Produkte:

 

Lyxor Core Stoxx Europe 600 (DR) UCITS ETF: LU0908500753

HSBC MSCI WORLD UCITS ETF: DE000A1C9KL8

iShares MSCI World Small Cap UCTS ETF: IE00BF4RFH31

iShares Core MSCI Emerg. Markets IMI UCITS ETF: IE00BD45KH83

HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed UCITS: DE000A1JXC78

 

 

[west263]

bei einem ausschüttenden ETF siehst Du es in der Ausschüttungsmitteilung.

bei einem thesaurierenden ETF wirst Du es spätestens bei der Mitteilung zur Vorabpauschale sehen.

 

Das ist so ein Thema. Aktienfonds mit mehr wie 51% haben 30% und das ist alles was ich wissen muss.

[xfklu]

Siehe auch diesen Thread hier: https://www.wertpapier-forum.de/topic/53057-teilfreistellung-tfs-der-erträge-bei-etf/

 

[chirlu]

Irgendwo wird das immer stehen; z.B. für den iShares MSCI World SC heißt es hier im Abschnitt „Überblick“: „Dieser Fonds hat eine Mindestaktienquote von 51% des Fondsvolumens.“

 

Die genannten Fonds sollten alle 30% haben, außer dem HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed; da REITs in diesem Fall nicht als Aktien zählen, wird der wohl keine Teilfreistellung aufweisen.

[DST]

Wer die für die steuerliche Fonds-Klassifizierung relevanten Angaben, die in der Regel der Webseite und/oder dem Prospekt der KAG zu entnehmen sind, nicht findet, kann für mehr als 550 ETFs auch den Fidelity Fondsfinder als Hilfsmittel verwenden. Einfach bei dem entsprechenden ETF auf "Stammdaten" klicken: https://direct.fidelity.de/anlegen-und-sparen/fondsfinder/

[€nte]

Am 5.10.2019 um 16:13 von Ruhestand_2042:

Hallo zusammen,

ich möchte gerne die Fondsklassifizierung für die Teilfreistellung abfragen. Auf den Fact Sheets finde ich nichts.

Aufmerksam auf das Problem wurde ich durch diesen Artikel:

https://www.justetf.com/de/news/etf/etfs-auswahl-2018-das-aendert-sich.html

 

Ich finde weder auf justetf noch auf bei den Fondsgesellschaften die Angaben. Ich hoffe, ich stelle mich nicht zu blöd an, vielleicht kann mir jemand helfen?

Mir ist schon klar, dass meine ETF über 51% Aktienquote halten. Dennoch habe ich von Beispielen im Netz gelesen, bei denen diese Aussage zu einfach war. Warum auch immer. Bin über jede Hilfe dankbar.

 

Es geht mir bei der Abfrage um folgende Produkte:

 

Lyxor Core Stoxx Europe 600 (DR) UCITS ETF: LU0908500753

HSBC MSCI WORLD UCITS ETF: DE000A1C9KL8

iShares MSCI World Small Cap UCTS ETF: IE00BF4RFH31

iShares Core MSCI Emerg. Markets IMI UCITS ETF: IE00BD45KH83

HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed UCITS: DE000A1JXC78

 

 

Hallo @Ruhestand_2042, definitiv gibt die EBASE für die aufgeführten iShares-ETFs Teilfreistellung von 30% an.

 

[mmusterm]

Es gilt:

"Die Höhe des fondsspezifischen Teilfreistellungssatzes richtet sich nach der Art des Fonds (Stand Oktober 2018):

30 % bei Aktienfonds (laut Anlagebedingungen fortlaufend mind. 51 % Aktienanteil)

15 % bei Mischfonds (laut Anlagebedingungen fortlaufend mind. 25 % Aktienanteil)

60 % bei Immobilienfonds (laut Anlagebedingungen fortlaufend mind. 51 % in Immobilien oder Immobiliengesellschaften)

80 % bei Immobilienfonds mit Auslandschwerpunkt (laut Anlagebedingungen fortlaufend mind. 51 % in ausländische Immobilien oder Auslands-Immobiliengesellschaften)

Die Zuordnung eines Fonds zu einer Fondskategorie erfolgt auf Basis der Anlagepolitik durch die Fondsgesellschaft (Kapitalanlagegesellschaft). Diese teilt die Qualifizierung des Fonds (z.B. Aktien- oder Mischfonds) mit."

 

Wo kann ich die Mitteilung der Fondsgesellschaft einsehen?

 

Es geht um IE0001QF56M0: "Der KraneShares ICBCCS S&P China 500 Index UCITS ETF bietet Zugang zu den 500 grössten und liquidesten chinesischen Aktien."

 

Teilfreistellung ist laut Targo aber 0 %. Ist das kein Aktienfonds?

[rotten.demin]

@mmusterm: In diesem Faden geht es um die Vorabpauschale

 

Edit: ok, die Beiträge vor dir hatten auch schon die TFS zum Thema

[mmusterm]

8 minutes ago, rotten.demin said:

@mmusterm: In diesem Faden geht es um die Vorabpauschale

 

Edit: ok, die Beiträge vor dir hatten auch schon die TFS zum Thema

Sonst hätte ich mich nicht getraut hier zu fragen ;-).

 

Also nochmal: Wo finde ich die Mitteilungen der Fondsgesellschaften?

[chirlu]

Gerade eben von mmusterm:

Wo finde ich die Mitteilungen der Fondsgesellschaften?

 

Nirgends.

[mmusterm]

2 hours ago, chirlu said:

 

Nirgends.

Super  :-(

Kann mir die Depotbank qualifiziert Auskunft geben?

[chirlu]

vor 1 Minute von mmusterm:

Kann mir die Depotbank qualifiziert Auskunft geben?

 

Deine oder die des Fonds? Deine kann es nicht, die des Fonds wird es nicht. Du kannst bei der Fondsgesellschaft anfragen; es kann aber sein, dass ein paar wenige Anleger aus Deutschland ihr den Aufwand nicht wert sind.

[stagflation]

@mmusterm: Daten zu Fonds bekommst Du hier: https://www.wmaccess.com Du musst aber einen Vertrag abschließen und es kostet vermutlich Geld.

[mmusterm]

5 hours ago, chirlu said:

 

Deine oder die des Fonds? Deine kann es nicht, die des Fonds wird es nicht. Du kannst bei der Fondsgesellschaft anfragen; es kann aber sein, dass ein paar wenige Anleger aus Deutschland ihr den Aufwand nicht wert sind.

Anfrage an meine Depotbank ist gestellt. Mal sehen, ob die Antwort lautet: "können wir nicht ...".

[chirlu]

vor 10 Minuten von mmusterm:

Mal sehen, ob die Antwort lautet: "können wir nicht ...".

 

Die Antwort wird lauten, dass sie die Daten von einem Dienstleister (WM-Daten) bekommen und inhaltlich nichts weiter wissen.

[Geldhaber]

Ich hatte mal einen Fonds im FFB (Fidelity) Depot, bei dem die Teilfreistellung fehlte. Seinerzeit hatte ich mich deshalb an den Kundenservice von Fidelity gewandt. 

Hier die Antwort in einer (alten) E-Mail: 

 

"Sehr geehrter Herr XXX,

 

vielen Dank für Ihre E-Mail.

 

Die Klassifizierung/Einstufung des Fonds nimmt die Kapitalgesellschaft vor und übermittelt diese Information an WM-Datenbank.
Wir können an dieser Situation leider nichts verändern. Dieses Merkmal bedeutet daher, dass die Gesellschaft diese Einstufung nicht vorgenommen hat.

Aufgrund dessen können wir die Ausschüttungen nicht mit den Teilfreigrenzen abrechnen.
Ich habe auf der Homepage https://www.hansainvest.com/front_content.php eine Anfrage über Kontakt gestellt zur Überprüfung.

 

Rufen Sie uns bei weiteren Fragen gerne an. Sie erreichen uns [...]"

 

 

Die Teilfreistellung wurde übrigens für den Fonds nach einiger Zeit eingetragen.