Finanzwesir und Krisen-Alpha

[Vogelhaus]

Am 8.9.2025 um 15:05 von Bigwigster:

Im Factsheet sind die Renditeangaben ja ohne Berücksichtigung der Kosten "Die Vermögensverwaltungsgebühr und Transaktionskosten, im Detail zu finden in unserer Website, sind dabei unberücksichtigt.". Wenn man für die letzten 12 Monate das Ganze vergleicht (Echtgelddepot VS Factsheet) kommt man auf ein Größenordnung von ~2,2% Kosten p.a. 

Erstaunlich. Der arme Finanzwesir ist ja angeblich mit seinem ganzen Familienvermögen da rein... 

[Hans-Hubert]

Am 18.9.2025 um 08:23 von Vogelhaus:

Erstaunlich. Der arme Finanzwesir ist ja angeblich mit seinem ganzen Familienvermögen da rein... 

Hoffentlich hat er in Wirklichkeit 50/50 mit dem Dirk Müller Fonds aufgeteilt!

[Cepha]

Am 7.9.2025 um 13:30 von Vogelhaus:

Echtgelddepot

 

Der DAX hat 50,56%

 

Rendite nach Kosten 4,54% ??? Kann ich nicht erkennen.

 

Hätte man die 500.000€ einfach in einen DWS ESG Euro Money Market Fund gelegt, hätte man unfassbar sicher angelegt UND 9% Rendite erwirtschaftet.

 

Ja, Werbung ist das alles nicht für seinen Fonds.

 

Und dabei hatte der Fonds ja noch das Glück, dass kurz nach seiner Auflage 2022 eine mittelprächtige Aktien und Anleihenkrise zugleich kam. Es hilft halt nix, wenn man relativ stabil keine Nettorendite erwirtschaftet. Dann kann man gleich beim Sparbuch bleiben.

 

Vom kurzen Trump-Crash im April konnte der Fonds offenbar auch garnicht profitieren, dabei dachte ich, wär der Corona Dip der Auslöser für die Idee gewesen. Stattdessen crasht "Krisenalpha" einfach nur runter ohne sich zu erholen.

 

"...Die Entwicklungen auf den Währungsmärkten bis dahin und die wiederholt abrupten Kehrtwenden vieler Märkte belasteten unsere Trendfolger jedoch mit einem Rückgang um 9,9 Prozent. Die starke Beruhigung der Märkte ließ auch unsere Long Volatilitätsstrategie um 9 Prozent fallen..."

 

Ich dachte ja, der Fonds solle in Krisen und im Boom profitieren. Offenbar hab ich das falsch verstanden und der Fonds verliert einfach immer.

 

Weiß man, wieviel Geld in dem Fonds steckt? Muss das nicht auch angegeben werden?

[Hans-Hubert]

Am 29.9.2025 um 12:59 von Cepha:

Weiß man, wieviel Geld in dem Fonds steckt? Muss das nicht auch angegeben werden?

Nein, denn es ist kein Fonds.

[Theobuy]

Per 30.09.2025:

 

Das sind rund 1,53% pa. Tagesgeld über denselben Zeitraum wäre vermutlich etwas besser gewesen...

[Nostradamus]

vor 3 Minuten von Theobuy:

Das sind rund 1,53% pa. Tagesgeld über denselben Zeitraum wäre vermutlich etwas besser gewesen...

Wenn man sich den Gewinn (z. B. aus dem DAX, wie es der Vergleich ja zeigt) jetzt auszahlen lassen würde, hätte der Democratic Alpha vielleicht schon gar keine Chance mehr, jemals besser zu performen...

[Theobuy]

vor 1 Stunde von Nostradamus:

Wenn man sich den Gewinn (z. B. aus dem DAX, wie es der Vergleich ja zeigt) jetzt auszahlen lassen würde, hätte der Democratic Alpha vielleicht schon gar keine Chance mehr, jemals besser zu performen...

Für mich eines der schönen Beispiele, warum Bescheidenheit und KISS aus Anlegersicht nicht zu schlagen ist...

[sedativ]

DAX: +75% (11,7% p.a.)

DA:    +5%   (0,9% p.a.)

 

Hat sich der Wesir  eigentlich schon mal irgendwo zu diesem Fiasko geäußert?

[Fetz]

Nicht zu diesem Fiasko.

Auf YT wurde mir vor kurzem dieses Video angeboten.

 

Klickstduhier

 

Schwer erträglich.

Ich hab nach drei Minuten abgebrochen 

[313]

In der Vorschau am Anfang des Videos steigt der Interviewer jedoch auch sehr provokant ein. Der Wesir ist hier und auch in dem restlichen Teil des Videos wieder bei seinen alten Aussagen und Ansichten von früher zurück. 

 

Leider fehlt offensichtlich ein großer Teil des Interviews, schade eigentlich.

[monstermania]

vor 15 Stunden von 313:

In der Vorschau am Anfang des Videos steigt der Interviewer jedoch auch sehr provokant ein. Der Wesir ist hier und auch in dem restlichen Teil des Videos wieder bei seinen alten Aussagen und Ansichten von früher zurück. 

 

Leider fehlt offensichtlich ein großer Teil des Interviews, schade eigentlich.

Hier das vollständige Interview:

 

Ist aber auch schon über 1 Jahr alt das Interview! Also auch nix Neues. 
 

[Fetz]

.

[Schwachzocker]

Ja, schwer erträglich!

 

Es spricht vieles dafür, dass Bitcoin geil ist.

Mit Konzentration kann man reich werden (muss aber nicht).

Man soll in das investieren, womit man sich wohl fühlt.

[Cepha]

vor 19 Stunden von sedativ:

DAX: +75% (11,7% p.a.)

DA:    +5%   (0,9% p.a.)

 

Hat sich der Wesir  eigentlich schon mal irgendwo zu diesem Fiasko geäußert?

War halt noch nicht die "richtige" Krise?

vor 19 Stunden von Theobuy:

Für mich eines der schönen Beispiele, warum Bescheidenheit und KISS aus Anlegersicht nicht zu schlagen ist...

Er wollte halt als Unternehmer schnell reich werden.

 

Ist wahrscheinlich(!?) nicht ideal gelaufen. Dass er "seinen guten Namen verbrannt" hat ist für ihn vielleicht garnicht so schlimm?  Das Image hat sich scheinbar eh nicht gut monetarisieren lassen. Für die werberelevante Finanzfluss Zielgruppe ist er zu alt und freakig.

[Theobuy]

vor 5 Stunden von Cepha:

Das Image hat sich scheinbar eh nicht gut monetarisieren lassen.

Er hat ja angeblich Touren nach Mallorca (?) und auch online Kurse gemacht. Daran finde ich jetzt erstmal nichts verwerfliches und mit Beratung kann man durchaus Geld verdienen, wer sich wirklich in seinem Gebiet auskennt...

[underwood]

vor 15 Stunden von Theobuy:

Er hat ja angeblich Touren nach Mallorca (?) und auch online Kurse gemacht. Daran finde ich jetzt erstmal nichts verwerfliches und mit Beratung kann man durchaus Geld verdienen, wer sich wirklich in seinem Gebiet auskennt...

Nicht nur angeblich.

Hier findet man noch alte PDFs zum Programm und Details der Reise:

https://www.finanzwesir.com/assets/img/workation-mallorca2022/Factsheet-Workation-Mallorca-2022.pdf

https://www.finanzwesir.com/assets/img/workation-mallorca2022/Ueberblick-Workation-Mallorca.pdf

https://www.finanzwesir.com/assets/files/Factsheet-Workation-Mallorca-2021.pdf

Online-Seminar hat er auch gemacht: https://www.finanzwesir.com/angebote/finanzseminar

[Apfelkomplott]

Wie gefragt und damit rentabel diese Bildungsurlaube waren steht auf einem anderen Blatt.

 

Gab es denn irgendwo mal unabhängige Eindrücke davon?

[Cepha]

Meines Vermutung(!) ist, dass das alles nicht funktionier hat, dass das eigene Buch auch nicht soo viel eingebracht hat (und neue Ideen dafür fehlten) und deshalb hat er es mit einem eigenen Fonds versucht.

 

Ich glaube, sein Vermögen hat er nie angegeben, aber vielleicht(!) wollte er dann in diesen Jahren doch mehr als nur "nicht arm sterben"?

 

Finanzfluss macht es schlauer. Die erzählen einfach immer und immer wieder dasselbe, aber bei denen wächst jedes Jahr eine neue Zielgruppe der nächsten 18-jährigen heran und die sind werberelevant, weil sie z.B. neue Depots eröffnen wollen.

 

[monstermania]

vor 27 Minuten von Cepha:

... und deshalb hat er es mit einem eigenen Fonds versucht.

Democratic-Alpha ist kein Fonds, sondern eine Vermögensverwaltung!

[Fetz]

 

... und ob er da (wirklich noch) investiert ist?

Das muss niemanden interessieren.

Jedenfalls ist ja bereits seit einiger Zeit da raus und wirbt auch nicht mehr dafür.

 

Von daher sollte er auch hier nicht mehr damit vermischt werden.

Er wird schon seine Lernkurve dazu haben.

 

[Superwayne]

Am 28.10.2025 um 12:17 von Cepha:

Finanzfluss macht es schlauer. Die erzählen einfach immer und immer wieder dasselbe, aber bei denen wächst jedes Jahr eine neue Zielgruppe der nächsten 18-jährigen heran und die sind werberelevant, weil sie z.B. neue Depots eröffnen wollen.

Finanzfluss hat bereits 2022 18 Mitarbeiter gehabt (lt. Wikipedia). Das kann man schwer vergleichen. Finanzfluss hat den Sprung in die Professionalisierung gut gemeistert. 

[sedativ]

Das Echtgeld-Depot wurde aktualisiert. Bìĺanz nach vier Jahren:

 

Democratic Alpha: +7% (+1,8% p.a.)

 

Müllerfonds: +2,2% (+0,5% p.a.)

 

DAX: +70% (+13% p.a.)

[Vogelhaus]

Vermögensverwaltung oder Vermögensvernichtung.  Nunja, ich lache nicht. Vielleicht erholt es sich bei einem Crash schlagartig...

[Nostradamus]

Am 8.5.2024 um 23:40 von Nostradamus:

Ist ChatGPT (o. ä.) eigentlich schon so weit, dass es im Schreibstil und mit der Argumentationsweise des "alten Finanzwesirs" einen Artikel über Democratic Alpha verfassen kann?

Fast 2,5 Jahre weiter und ich denke, wir sind dem ein gutes Stück näher gekommen. ;-)

 

Gemini: "Schreibe einen kleinen Artikel im Stil des alten Finanzwesirs (bevor er den Democratic Alpha Fonds empfahl) über den Democratic Alpha Fonds." Danach habe ich die Anfrage noch etwas weiter verfeinert, da zu kurz, offensichtliche Fehler drin oder zu langweilig... (jedenfalls nicht händisch korrigiert):

 

Democratic Alpha: Das Schweizer Offiziersmesser für Leute, die eigentlich nur ein Brot schmieren wollen

 

Moin Leude,

kommen wir zur Sache. Keine Schnörkel, kein Blabla.

Seit Jahren predige ich auf diesem Blog das Gleiche: Hosenboden schlägt Heuristik. Breit gestreut, nie bereut.

Du nimmst dir einen stinknormalen World-ETF, packst eine Dosis Tagesgeld für die Magennerven dazu, und dann machst du das, was der Deutsche am schlechtesten kann: Gar nichts. Du gehst im Wald spazieren, grillst Würstchen oder liest ein Buch. Wer das 30 Jahre durchzieht, gewinnt. Punkt.

Und dann klopft die Finanzindustrie an die Tür – diesmal im schicken Gewand namens „Democratic Alpha“.

Schon bei der Namensgebung möchte man sich das Zwerchfell halten:

Alpha: Das ist das Zauberwasser der Börsen-Alchemisten. Der Mythos, dass da ein schlaues Kerlchen im Maßanzug sitzt, das schlauer ist als der gesamte globale Markt zusammen.

Democratic: Weil das Ganze ab 25.000 Euro Mindesteinlage zu haben ist! Demokratisierung! Endlich darf auch der Mittelständler aus Wanne-Eickel am Katzentisch der echten Hedgefonds-Jungs mitfressen. Wie gnädig.

Schauen wir uns dieses Wunderwerk der Finanz-Voodoo-Küche mal aus der Nähe an.

Was steckt im Zaubertrank?

Das Versprechen klingt wie der feuchte Traum eines jeden Bedenkenträgers: Rendite wie Aktien, aber ohne das fiese Bauchweh, wenn die Börse mal 30 Prozent ins Erdgeschoss knallt.

Dafür baut man eine Konstruktion auf zwei Säulen:

Der langweilige Teil (Beta): Ein paar gewöhnliche ETFs. Gut. Kriegst du bei jedem Broker für 0,15 % Gebühren im Schlaf.

Die Geheimsauce („Krisenalpha“): Jetzt wird’s akademisch! Man rollt aktive Trendfolger-Fonds, Managed Futures und Volatilitäts-Optionen aufs Feld.

Die Story dahinter: Wenn an den Märkten die Hütte brennt und alle schreiend im Kreis laufen, sollen diese Computermodelle und Mathe-Genies automatisch auf fallende Kurse wetten, Gewinne einsacken und deine Verluste kompensieren. Ein Airbag fürs Depot!

Sounds geil? Herzlichen Glückwunsch, du bist auf die Plausibilitätsfalle hereinzugelost.

 

Die drei Denkfehler des Finanz-Alchemisten

1. Gebühren: Die Walze, die alles plattmacht

Bei so einer Dach-Konstruktion greift der Finanz-Wasserkopf gleich zweimal zu:

Ebene 1: Die Vermögensverwaltung will ihr Gehalt sehen.

Ebene 2: Die aktiven Hedgefonds-Gurus drunter verlangen für ihr „Krisenalpha“ fürstliche Verwaltungskosten plus Erfolgsprämie (Performance Fee).

Am Ende marschierst du mit 1,5 % bis 2 % Gesamtkosten p.a. durch die Weltgeschichte.

Gegenrechnung: 2 Prozent Reibungsverlust pro Jahr klingen nach einem Trinkgeld. Über eine Anleger-Karriere von 30 Jahren frisst dieser Betrag durch den Zinseszins-Effekt ein Drittel bis die Hälfte deines Gesamtertrags auf. Das muss diese Wunder-Strategie erst einmal wieder reinholen! Spoiler: Macht sie im Schnitt nie.

2. Das Problem mit der Dauersicherung

Krisenalpha-Strategien verhalten sich wie eine Diebstahlversicherung fürs Auto, bei der du jeden Monat den Wert des halben Motors als Prämie abdrücken musst.

In langen Bullenmärkten – wenn die Börse einfach jahrelang gemütlich nach oben klettert – verbrennen diese Absicherungen kontinuierlich Geld. Sie wirken im Depot wie ein nasser Sack Zement auf dem Beifahrersitz. Du zahlst und zahlst und zahlst, für den Fall, dass es mal scheppert.

3. Der Modell-Risiko-Kater

Wer garantiert dir denn, dass das Mathe-Modell des Fondsanbieters im nächsten Crash genauso funktioniert wie im Backtest am Computer? Richtig: Niemand. Börse ist keine Physik. Da gibt es keine Naturgesetze, nur menschliche Psychologie und unerwartete Ereignisse.

 

Das Fazit vom Wesir

Der Democratic Alpha Fonds ist wie ein Schweizer Offiziersmesser mit 48 ausklappbaren Werkzeugen, inklusive Mini-Zahnstocher und Fischenthufer. Klingt beeindruckend, wenn man’s dem Nachbarn zeigt. Aber wenn du einfach nur ein Butterbrot schmieren willst, schneidest du dir damit bloß in den Daumen und die Klinge ist eh zu kurz.

Vergesst den ganzen Hokuspokus. Wer sein Risiko reduzieren will, braucht keine derivativen Trendfolger für teures Geld.

Das beste „Krisenalpha“ der Welt ist kostenlos und heißt: Tagesgeld.

Du hältst den Schmerz eines Crashs nicht aus? Dann schraub deine Aktienquote runter!

Nimm 50 % MSCI World / FTSE All-World und 50 % Tagesgeld/Festgeld.

Kostet 0,0 % Managementgebühr.

Versteht deine Großmutter.

Funktioniert seit 100 Jahren absolut zuverlässig.

Keep it simple, Reduziert die Reibung, haltet die Füße still. Der Rest ist Finanzpornografie.

 

[monstermania]

@Nostradamus