Dividenden-Experiment 2022

[hattifnatt]

Update August 2025

 

Es wurden 1.170,85 € an Dividenden ausgeschüttet:
 

Vom Vormonat waren noch 2.324,69 € Ausschüttung des Benchmark-ETF A1JX52 zur Verrechnung übrig, damit verbleiben weitere 1.137,87 € zur Verrechnung mit den September-Dividenden.

 

Das Dividenden-Portfolio online:

• auf Parqet: https://app.parqet.com/p/62d5aed218bfc29f2e16dddb
• auf Getquin: https://app.getquin.com/de/dashboard/FQsVxkjxFo

[hattifnatt]

Update September 2025

 

Es gab 1.603,13 € Netto-Dividenden:

 

 

Abzüglich der Verrechnung von 1.137,87 € aus dem Vormonat bleiben 465,26 € Differenz, für die 3,54850 Stücke des Benchmark-ETF A1JX52 zum Kurs von 138,66 € verkauft werden müssen, es verbleiben 5771,31 Stücke im Wert von 800.250 € (vs. 759.059 € im Dividendendepot).

 

Das Dividenden-Portfolio online:

• auf Parqet: https://app.parqet.com/p/62d5aed218bfc29f2e16dddb
• auf Getquin: https://app.getquin.com/de/dashboard/FQsVxkjxFo

[BlindesHuhn88]

danke für deine updates. sehr spannendes experiment! 

die Aktien begleitest du laufend ob sich etwas neues ergibt, oder lasst du die einfach liegen?

[market anomaly]

Finde es auch interessant zu lesen hier, bitte weiter pflegen! 
 

Wie du betonst ist es ein Einzelexperiment, trotzdem ist es interessant zu sehen, wie die Depots trotz der hohen Entnahmeraten weiter stetig wachsen und somit zusätzlich einen Inflationsausgleich zu bieten scheinen. 

[Schwachzocker]

vor 37 Minuten von market anomaly:

...trotzdem ist es interessant zu sehen, wie die Depots trotz der hohen Entnahmeraten weiter stetig wachsen und somit zusätzlich einen Inflationsausgleich zu bieten scheinen. 

Tja, der MSCI World hat 2023- 20% gebracht und 2024- 26%. Da ist das kein Kunststück.

Und das findest Du interessant?

[market anomaly]

Am 9.10.2025 um 08:53 von Schwachzocker:

Tja, der MSCI World hat 2023- 20% gebracht und 2024- 26%. Da ist das kein Kunststück.

Und das findest Du interessant?

Im Hinblick der diskutierten (in meinen Augen absolut schwachsinnigen) sicheren Entnahmeraten, über gefühlt 1000 Seiten in diesem Forum, von ~2.x% () . Ja.

 
Aus diesen Diskussionen heraus ist dieses Experiment ja auch entstanden und realisiert seitdem weitaus höhere Entnahmen. Mal sehen wie es weitergeht.

 

Dass der World besser performed hat ist ausschließlich Zufall. Sollte die überperformance auf einer Steigerung des KGVs beruhen, ist sie potentiell auch nicht nachhaltig.

 

edit: und nein ich investiere nicht in Dividenden-Einzelwerte und habe es auch nicht vor

[Schwachzocker]

Du beliebst zu scherzen?

[hattifnatt]

Am 4.10.2025 um 12:33 von BlindesHuhn88:

die Aktien begleitest du laufend ob sich etwas neues ergibt, oder lasst du die einfach liegen?

Wie im Eingangspost geschrieben, striktes "Buy&Hold". Sonst hätte ich die Positionen, die Dividenden gekürzt oder gestrichen haben und wo es auch keine guten Aussichten gibt verkaufen müssen (was ich in meinem realen Depot z.B. mit Medifast und VFC gemacht habe).

 

Übrigens ist die Steigerung der Ausschüttungen (graue Linie) in den letzten beiden Jahren hinter den Erwartungen zurückgeblieben, v.a. voraussichtlich in 2025, wohl u.a. wegen Währungseffekten, und hat die Inflation wohl nicht ausgeglichen - mehr dazu dann im Jahresrückblick:

 

[BlindesHuhn88]

vor 47 Minuten von hattifnatt:

Wie im Eingangspost geschrieben, striktes "Buy&Hold". Sonst hätte ich die Positionen, die Dividenden gekürzt oder gestrichen haben und wo es auch keine guten Aussichten gibt verkaufen müssen (was ich in meinem realen Depot z.B. mit Medifast und VFC gemacht habe).

 

Übrigens ist die Steigerung der Ausschüttungen (graue Linie) in den letzten beiden Jahren hinter den Erwartungen zurückgeblieben, v.a. voraussichtlich in 2025, wohl u.a. wegen Währungseffekten, und hat die Inflation wohl nicht ausgeglichen - mehr dazu dann im Jahresrückblick:

ah sry, soweit vor hab ich nicht gekuckt. 

hast du diese steigerungs grafik der ausschüttungen auch für den vergleichs etf? also beide kurven in eine grafik reinpacken damit man einen schönen vergleich hat?

[hattifnatt]

vor 22 Minuten von BlindesHuhn88:

ah sry, soweit vor hab ich nicht gekuckt. 

hast du diese steigerungs grafik der ausschüttungen auch für den vergleichs etf? also beide kurven in eine grafik reinpacken damit man einen schönen vergleich hat?

Danke für die Anregung, das schaue ich dann mal für den Jahresrückblick  

[hattifnatt]

Update Oktober 2025

 

Es gab 1.113,28 € Netto-Dividenden, darunter 2 Ausschüttungen des Vanguard EM Govt. Bond ETF:

 

 

Der Benchmark-ETF A1JX52 hat Netto 1.696,41 € ausgeschüttet, somit bleiben 583,13 € zur Verrechnung mit den November-Dividenden. Das Depot steht bei 769.932,07 € vs. 822.737 € beim Benchmark-ETF. Da die Performance-Darstellung bei meinem bisherigen Tool Rentablo kaputt zu sein scheint, hier die bessere von Parqet, die glücklicherweise auch den Vanguard FTSE World enthält (Acc vs. Dist spielt hier keine Rolle, da die Ausschüttungen berücksichtigt werden):

 

 

Das Dividenden-Portfolio online:

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[BlindesHuhn88]

vor 4 Stunden von hattifnatt:

Update Oktober 2025

Das Depot steht bei 769.932,07 € vs. 822.737 € beim Benchmark-ETF. 

Schön dass es auch mit KISS funktioniert.

 

[hattifnatt]

Update November 2025

 

Hier der letzte Monatsupdate vor dem Jahresbericht Es gab 1.556,39 € Netto-Dividenden: 

 

Vom Vormonat waren noch 583,13 € Ausschüttung des Benchmark-ETF A1JX52 zur Verrechnung übrig, damit ergibt sich ein Rest von 973,26 €, für den 7,28081 Stücke à 141,80 € verkauft werden; es verbleiben 5764,03 Stücke im Wert von 817.339 € (vs. 789.370 € im Dividendendepot).

 

Das Dividenden-Portfolio online:

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[hattifnatt]

Hier der

Jahresupdate für 2025

 

Im Dezember gab es (bzw. wird es bis morgen geben, ich benutze für die prognostizierten Ausschüttungen die heutigen Werte von Divvydiary) 1.195,86 € an Ausschüttungen, davon zwei des Vanguard USD EM Govt Bond:

 

 

Für die aktuellen 5764,03 Stücke des des Benchmark-ETF A1JX52 prognostiziert Divvydiary eine Brutto-Ausschüttung von 2.675,22 €, was nach Steuern 2.181,31 € entspricht. Die Differenz zur Depot-Ausschüttung von 1.195,86 € beträgt also 985,45 €, die mit den Dividenden des Januar 2026 verrechnet werden können.

 

Die Gesamtentwicklung der Ausschüttungen war eindeutig nicht zufriedenstellend, sie lag mit 20.530,32€ unter den Werten des Vorjahrs 2024 (22.987,26€) und sogar noch unter dem Wert von 2023 (21.104,13€), wie man an diesem Jahresvergleich von Parquet sieht:

 

 

Jetzt ist natürlich interessant, woran diese schlechte Ausschüttungsperformance liegt - liegt sie nur am schlechten Dollarkurs, oder gibt es noch andere Gründe? Dazu habe ich die Ausschüttungen in den Originalwährungen berechnet, und da ergeben sich für 2024 vs. 2025 folgende Werte:

2024: 30.792,27

2025: 31.226,36 

was immerhin einen kleinen positiven Zuwachs von 1,41% ergibt. Deswegen würde ich das Experiment noch nicht als gescheitert ansehen.  

 

Natürlich ist es nicht ganz korrekt, EUR-Ausschüttungen einfach mit solchen in USD, AUD oder GBP zu summieren, deshalb hier noch eine Auswertung der Einzelpositionen, wo auch die jeweilige Entwicklung in % angegeben ist:

 

 

 

Hier kann man deutlich die größten "Schuldigen" im rechten Teil erkennen, wo zugleich hohe Beträge als auch starke Rückgänge liegen - vor allem die starken Zykliker BHP Group und BASF, sowie mit etwas leichteren Rückgängen 3M, Crown Castle sowie der im Forum schon woanders diskutierte Fidelity Global Quality Income UCITS ETF.

 

Hier zeigt sich m.E. deutlich, dass ein reines "Buy&Hold-Depot" aus nur ~30 Positionen keine stabilen jährlichen Steigerungen von Ausschüttungen erwarten lässt, v.a. wenn Zykliker beteiligt sind. Problematisch waren aber auch solche vermeintlich "stabilen" REITS wie Omega Healthcare (Edit: nicht aber Main Street, hier hatte ich vorher einen Datenfehler). Natürlich haben auch die Spin-Offs wie Solventum von 3M oder die Kürzungen bei Medifast und VF Corp. nicht gerade geholfen . Als Ausgleich gab es immerhin "Riesensprünge" mit mehr als 30% bei Vonovia und Münchner Rück. In meinen Augen bleibt es spannend, wie die Entwicklung in den nächsten Jahren weitergehen wird.

 

Hier noch einmal die prozentualen Unterschiede mit den Zahlen im Detail:

 

 

Abschließend hier noch die Entwicklung der Gesamtrendite im Vergleich zur thesaurierenden Variante des Benchmark-ETF A1JX52 (einen besseren gibt es bei der kostenlosen Parquet-Version nicht, wie schon oben erwähnt ), die ganz interessant ist, auch wenn sie bei diesem auf Ausschüttungen ausgerichteten Experiment nicht ausschlaggebend ist. Immerhin ist das Depot mit 47,26% vs. 54,4% beim Vanguard nicht komplett abgehängt, obwohl an Tech-Werten nur Broadcom enthalten ist (natürlich ebenfalls ein Artefakt der Positions-Auswahl).

 

In absoluten Zahlen liegt der Depotstand aktuell bei 776.310 € vs. 818.032 € beim Entnahme-Depot mit dem ausschüttenden A1JX52.

 

 

 

Allen ein gutes 2026!

 

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