Vorabpauschale

[theDemnex]

Bei mir fehlt noch A1JX52 bei der Consors
Nachdem A2PKXG bereits am 16.01. abgerechnet wurde, wache ich seitdem jeden Morgen auf und blicke voller Enttäuschung in eine leere Postbox der Consors. /s

[Holgerli]

So, die ING hat heute auch die letzte 0-Euro-Abrechnung rein gestellt. Die ING ist somit durch. 

SC vermutlich auch, weil die, die (potentiell) noch nicht abgerechnet sind, bei der ING mit 0 Euro abgerechnet wurden.

 

Das war diese Jahr bei der ING eine zähe Veranstaltung. Und bei SC das übliche Ratespiel wegen der fehlenden 0-Euro-Abrechnungen. 

[CorMaguire]

Bei Consors fehlen 4 von 4  

Naja letztes Jahr haben sie bis zum 26.02. gebraucht.

[limuc]

Bin durch;

 

Consors 1/1

TR          1/1

Scalable 3/3

ING        4/4

 

Die ohne jede Belastung nicht mitgerechnet (CEFs, BDCs, REITs..)

[marti_a]

Guten Tag,

 

ich habe kürzlich die gesamte Portion DBX1AU (Europe Small Cap) von ING zu Consors transferieren lassen. Ich kann die Berechnung der Vorabpauschalen für die zwei Tranchen nicht so recht nachvollziehen.

 

Ich habe in der Haltedauer drei Mal die Vorabpauschale (die Steuer auf...) bezahlen müssen. Sie lag immer bei >22€ und <30€. Weiß jemand wie die Werte sich zusammensetzen?

 

[rotten.demin]

Die VAP ist etwa viermal höher als die Steuer auf die VAP. Sollte also passen 

[chirlu]

vor 19 Minuten von marti_a:

Ich kann die Berechnung der Vorabpauschalen für die zwei Tranchen nicht so recht nachvollziehen.

 

Passt doch. Rund 2,81 Euro pro Anteil seit 2021 plus eine Winzigkeit für ein halbes Jahr von 2020, als der Basiszins bei nur 0,07% lag.

 

Ansonsten bitte deine genaue Rechnung und was du abweichend herausbekommst.

[marti_a]

Konkret "fühlten" sich die Zahlen hoch an, keine eigene Rechnung durchgeführt, aber ich bedanke mich für eure Rückmeldungen.

 

Hätte mir auch fast nicht vorstellen können, dass zwischen den Etablierten wie ING und Consors etwas schiefgeht.

Danke nochmal!

[DennyK]

Am Samstag habe ich von der Consorsbank die VAP für meinen einzigen ETF dort bekommen.

Damit bin ich jetzt mit allen Brokern durch.

[theDemnex]

vor 2 Stunden von DennyK:

Am Samstag habe ich von der Consorsbank die VAP für meinen einzigen ETF dort bekommen.

Damit bin ich jetzt mit allen Brokern durch.

Darf man fragen, welcher ETF das war?

[DennyK]

Xtrackers MSCI World Information Technology

WKN A113FM

[Geldhaber]

Ihr schaut ja alle, ob die Abrechnungen für eure Fonds (inzwischen meist ETFs) erfolgt sind. Tue ich auch. 

Einige rechnen dann noch bis zur x. Nachkommastelle nach. Tue ich allerdings nicht. 

Aber: Kontrolliert Ihr auch, ob die Teilfreistellung (30 % oder 15 %) bei Aktien- oder Mischfonds korrekt berücksichtigt wurde? Das tue ich nämlich. 

 

Gerade wieder so ein Fall: ING hat bei einem Mischfonds von Allianz, der schon lange im Depot liegt, in diesem Jahr die 15 % Teilfreistellung nicht berücksichtigt. Anfrage bei AllianzGI hat ergeben, dass der Fonds sie aber weiterhin genießt. Also werde ich das bei ING reklamieren und um Korrektur ersuchen. 

Im letzten Jahr hatte ich das mit einem Aktienfonds (andere Bank und andere KVG). Korrektur ist schließlich erfolgt. 

[chirlu]

vor 18 Minuten von Geldhaber:

Kontrolliert Ihr auch, ob die Teilfreistellung (30 % oder 15 %) bei Aktien- oder Mischfonds korrekt berücksichtigt wurde?

 

Ja, hat alles gestimmt.

[DennyK]

Da ich die VAP und die Steuern darauf checke würde mir das nicht der Teilfreistellung natürlich auffallen.

Bei meinen VAP Abrechnungen war aber alles korrekt und die höchste VAP Abweischung waren lediglich 2ct, bei meiner größten Position (ausschüttender ETF).
Ich habe aber auch nur normale ETFs und keine aktiven Fonds.

[migieger]

Am 9.2.2026 um 17:02 von theDemnex:

Bei mir fehlt noch A1JX52 bei der Consors

Heute immer noch...

Dabei sind die Daten bekannt. Die DKB hat die Steuer auf die Vorabpauschale für den A1JX52 schon vor 4 Wochen berechnet...

[Geldhaber]

vor 23 Stunden von Geldhaber:

Gerade wieder so ein Fall: ING hat bei einem Mischfonds von Allianz, der schon lange im Depot liegt, in diesem Jahr die 15 % Teilfreistellung nicht berücksichtigt. Anfrage bei AllianzGI hat ergeben, dass der Fonds sie aber weiterhin genießt. Also werde ich das bei ING reklamieren und um Korrektur ersuchen. 

Das übliche Spielchen: ING und Allianz weisen sich gegenseitig die Verantwortung dafür zu, dass die Teilfreistellung (15 %) nicht berücksichtigt wurde. Also die nächste Mail-Runde einläuten. Mal sehen, wie viele Runden es werden, bis die Korrektur erfolgt. 

[migieger]

vor 21 Stunden von Geldhaber:

Das übliche Spielchen: ING und Allianz weisen sich gegenseitig die Verantwortung dafür zu, dass die Teilfreistellung (15 %) nicht berücksichtigt wurde. 

 

Wenn das üblich ist, würde ich zu einem Broker wechseln, der das nicht nötig hat. Es gibt ja genug, die das nicht nötig haben.
 

[dimido]

vor 21 Stunden von Geldhaber:

Das übliche Spielchen: ING und Allianz weisen sich gegenseitig die Verantwortung dafür zu, dass die Teilfreistellung (15 %) nicht berücksichtigt wurde.

"Entscheidend" ist was WM Datenservice sagt, die haben immer Recht

Dieses Merkmal steht in GD504K.

Die Frage ist nun, ob Allianz es korrekt gemeldet hat oder ING ein Problem mit ihrer Schnittstellenanbindung hat.

 

[Sapine]

Wenn dieser Fonds bei anderen Brokern eine Teilfreistellung hat und nur bei ING nicht, liegt der Verdacht nahe, dass der Fehler bei der ING liegt. Direkten Zugang zu WM Daten haben normale Erdenbürger ja nicht. 

[Someone]

Am 27.1.2026 um 07:03 von Someone:

Aktualisierung 27.1.26:

Comdirect (2/3)  - 986967 und A2H573

HVB (4/4) - A2DWBY, A111X9, A2PKXG   - Hier gab es auch einen 0er-Beleg für A0F426

Consors (0/2)

Flatex (1/1) - A12CX1

 

langsam sortiert es sich...

Heute ist dann auch Consors mit dem A1JX52 und dem A2H573 durch.

Bei Comdirekt gibt es anscheinend keinen Nullbeleg, ist also auch fertig.

 

Erfreulich: die Valutadaten waren bei keiner Bank auf Anfang Januar zurückdatiert.

[SlowHand7]

vor 8 Minuten von Someone:

Heute ist dann auch Consors mit dem A1JX52 und dem A2H573 durch.

 

Ich warte immer noch auf den  LYX0WM.

Da ist doch wohl auch eine Pauschale fällig. 

[Matunus]

vor 34 Minuten von Someone:

[…] 

Bei Comdirekt gibt es anscheinend keinen Nullbeleg, ist also auch fertig. […] 

Nicht als Dokument in der Postbox, aber in der detaillierten Steueransicht ist ersichtlich, ob und wann eine Nullabrechnung erfolgt ist.

[Someone]

vor 7 Stunden von Matunus:

…in der detaillierten Steueransicht ist ersichtlich, ob und wann eine Nullabrechnung erfolgt ist.

Aha, wieder etwas gelernt. Danke!
 

Comdirect ist also bei mir fertig.

[Geldhaber]

Am 16.2.2026 um 12:17 von Geldhaber:

Gerade wieder so ein Fall: ING hat bei einem Mischfonds von Allianz, der schon lange im Depot liegt, in diesem Jahr die 15 % Teilfreistellung nicht berücksichtigt.

Am 17.2.2026 um 11:36 von Geldhaber:

Das übliche Spielchen: ING und Allianz weisen sich gegenseitig die Verantwortung dafür zu, dass die Teilfreistellung (15 %) nicht berücksichtigt wurde.

AllianzGI schreibt: 

"Der Allianz Strategy 50 CT ist ein Mischfonds mit einer ausgewogenen Aktien‑/Anleihenquote. Für diese Fondskategorie gilt in Deutschland grundsätzlich eine Teilfreistellung von 15 % nach Investmentsteuergesetz.

Dass bei der Vorabpauschale keine Teilfreistellung berücksichtigt wurde, kann daran liegen, dass Ihre Bank die steuerliche Fondsqualifizierung (WM‑Daten) zum Jahreswechsel noch nicht verarbeitet hatte."

 

ING schreibt: 

"die Abrechnung wurde anhand der uns übermittelten Daten korrekt vorgenommen. Die Meldung der Teilfreistellung erfolgt durch den Emittenten und wir können dazu keine Aussage treffen oder ohne offizielle Meldung eine Änderung vornehmen." 

[und ganz aktuell] 

"bekommen wir dazu eine Änderungsmeldung, dann werden wir diese natürlich gleich berücksichtigen und eine Korrektur vornehmen. Bis dahin müssen wir die Abrechnung als korrekt ansehen."

 

Ich hatte ING mit Hinweis auf die Auskunft von AllianzGI zu einer Korrektur aufgefordert. ING lehnt das allerdings ab, s.o. 

Was tun? 

 

 

Am 18.2.2026 um 09:39 von dimido:

"Entscheidend" ist was WM Datenservice sagt, die haben immer Recht

Dieses Merkmal steht in GD504K.

Die Frage ist nun, ob Allianz es korrekt gemeldet hat oder ING ein Problem mit ihrer Schnittstellenanbindung hat.

Was sagt denn der WM Datenservice zu Allianz Strategy 50 CT (LU0352312184)? 15 % Teilfreistellung? 

[leoluchs]

vor 20 Minuten von Geldhaber:

Ich hatte ING mit Hinweis auf die Auskunft von AllianzGI zu einer Korrektur aufgefordert. ING lehnt das allerdings ab, s.o. 

Was tun? 

Wenn die Teilfreistellung nach Überprüfung (WM Datenservice) unwiderlegbar ist, fallen mir folgende zwei Optionen ein:

a) ING anrufen und anhören, was die entsprechende Abteilung dazu sagt,

b) die BAFIN informieren, den Fall schildern und um Hilfe bitten (war zu meinen ING-Depotzeiten einmal erfolgreich).

Viel Erfolg - vielleicht ja auch ohne a) oder b).