Eure Depots

[LongtermInvestor]

Nein, Gesamtperformance kann auch angezeigt werden. Sehe gerade das ich die Zeile nicht mit im Screenshot habe. Liefere ich noch nach.

[Nero84]

Stand 25.12.2023

 

[CarlosMtz]

Mahlzeit zusammen. Pünktlich zum Jahresende hier mal einen Einblick in mein Depot und meine Strategie. Ich hatte mir vergangenes Jahr häufig überlegt ein eigenen Thread hier im Forum anzulegen, merke aber immer wieder, dass ich dem Zeitaufwand nicht konstant gerecht werden kann. Daher nun hier mal eine Übersicht. Danke an @wolf666 für die Initiative.

 

Allgemein:

 

Ich investiere seit 2010. Es fing an mit einem Einmalinvestment eines 4-stelligen Betrags, der sich während des Studiums durch Nebenjobs angesammelt hat. In den Jahren danach folgten Käufe/Verkäufe einmal im Jahr in Rücksprache mit einem Bankberater (kurz vor Rente, hatte das Wort Berater tatsächlich verdient) und auf Basis eigener Recherche., zudem der ein oder andere "Zock". Das einzige Produkt, das es in mein Portfolio geschafft hat und auch bis heute als Erinnerung an den Fehler von damals in meinem Portfolio geblieben ist, ist der DWS Top Dividende. Obwohl ich es besser weiß, ist er bis heute aufgrund der berühmten Gefühle weiterhin im Depot vertreten. Seit ca. 2019 folge ich einer klaren Strategie, mehr dazu unten.

 

Asset Allocation:

 

Hier wird es direkt schwierig. Ich habe mir 2016 in Form einer (Investment-) Immobilie ein ordentliches Klumpenrisiko zugelegt. Die Immobilie ist zu 95% mit Fremdkapital finanziert (20 Jahre festgeschriebener Zins), trägt sich selbst und wirft eine sehr gute Rendite ab. Durch monatliche Sparpläne im Depot wird die Gewichtung der Immobilie stetig reduziert.

 

Stand heute ist meine AA (Immobilie nicht ganz sauber dokumentiert aufgrund Fremdkapital. Hier: Wert minus Restschuld):

 

 

Die Immobilie außen vor (möchte weder veräußern noch außerplanmäßig schnell abzahlen, IST-% sollte sich über die Jahre reduzieren), hatte ich mir eine Depot/Cash Ziel-Allokation von 70/30 vorgenommen. Anfang 2019 war der IST-Wert noch bei 30/70. Das Ziel habe ich erreicht mit konsequentem Investieren meiner monatlichen Überschüsse und initialem Umschichten von Cash in Depot. Hier gehe ich aktuell in Richtung 80/20. Ich habe gemerkt, dass mir ein fixer Mindestbetrag zur Sicherheit wichtiger ist als ein Prozentsatz des Gesamt-Portfolios. 

 

Anlagestrategie Depot:

 

Ziel: Early Retirement / Aufbesserung Rente

Strategie: Core/Satellite/Gold (65/25/10). Dividenden werden reinvestiert (allerdings nicht zwangsweise in dieselbe Aktie).

 

 

Rohstoffe: Xetra Gold

ETF: Ishares Core MSCI World DLA

Fonds: DWS Top Dividende

 

Bevor ich auf die Einzelaktien eingehe:

• Gold habe ich damals 2019 mit in die Strategie aufgenommen als Rohstoffkomponente von 10% Depotanteil. Dies habe ich nach ca. einem Jahr nicht mehr konsequent verfolgt aufgrund nicht sichtbarem Benefit. Streichposition, wenn ich jetzt drüber nachdenke.
• DWS Top Dividende: Mal schauen, ob ich den halte bis ich in Rente gehe oder es doch schaffe meine Gefühle zu überkommen ;-) Investiert wird nichts mehr.

Bei den Einzelaktien war das ursprüngliche Ziel 15 Aktien, aktuell sind es 23. Das ist zu viel, da möchte ich im kommenden Jahr ran. Hier merke ich extrem die Relation Zeitaufwand vs. Rendite. Investiere ich mehr Zeit, kaufe / verkaufe / halte ich nach klaren Kriterien, sodass ich mal bei 13, mal bei 17 Aktien liege. In den letzten 6-8 Monaten habe ich kaum Zeit gehabt, daher sind die 23 eine Momentaufnahme von damals, als ich gerade neue Zugekauft und andere noch nicht verkauft hatte.

 

 

Performance:

 

Ich habe 2019 angefangen, alles in Portfolio Performance zu dokumentieren und habe es dann über die Jahre geschafft, alles rückwirkend mit allen Unterlagen seit 2010 zu dokumentieren. Alle Werte NACH Steuer (mit Ausnahme des aktuellen Bestands natürlich).

 

 

(Benchmark ist der iShares Core MSCI World DLA, da ich - sollte meine Strategie nicht funktionieren - ich wohl 100% darin investieren würde)

 

P.S. Ich fände es super, wenn Updates zu Performance / AA / etc. in den jeweiligen Threads gepostet werden würden und wir hier bei der Portfolio-Vorstellung bleiben könnten. Andernfalls verkommt der Thread leider in ständiges Posten der Kuchendiagramme aus PP bei jedem kleinen Update.

[smarttrader]

Ich habe jetzt auch 2023 ausgewertet.

 

AA zum 31.12.

13% RK 1 (Giro, Tagesgeld, Bar)

12% RK 2 (BSV)

75% RK 3 Aktien/ETF (50% ETF, 50% Aktien)

 

100% = 330k ca.

 

Immobilien, Renten und Versicherungen sind aufgrund der aktuellen Historie nicht enthalten und zählen nicht mit zum Vermögen (2 ETW vermietet und 1 Haus Eigennutzung).

[baumbart]

Moin, als absoluter Anfänger habe ich ein wenig eingekauft.

 

Apple (865985)

Amex  (850226)

CocaCola (850663)

Mercedes-Benz (710000)

Microsoft (870747)

Linde (A3D7VW)

Hapag Lloyd (HLAG47)

Siemens (723610)

ETF ISHSIII (AORPWH)

 

Ziel:  Ich gehe "schlafen" und schaue in 10 Jahren mal nach, wie der Stand ist.

 

Wie ist eure Meinung dazu?

 

[B3n]

[LongtermInvestor]

Update per 31.03.2024:

 

Einige Zukäufe im Q1/24 bei BRK und hauptsächlich im ETF Bereich:

Eurostoxx 600 

Pacific ex JPN

S&P 600 

Swiss Large Cap

 

 

 

 

 

 

[market anomaly]

Am 26.1.2024 um 17:05 von Theobuy:

 

 

Gegen Einzelaktien spricht nicht viel, es ist halt eine Frage der Wahrscheinlichkeiten. Es ist wahrscheinlicher, dass ein breit gestreuter Aktien-ETF besser performen wird, als die Einzelaktien. Entweder diese bisher nicht widerlegte Erkenntnis überzeugt dich - dann sind Einzelaktien ein Zock, eine Spekulation und man sollte so ehrlich sein, sie als solche zu bezeichnen - oder du bist nicht überzeugt, dann ist es nicht sonderlich konsequent, einen Aktien-ETF dazuzunehmen.

Die aber noch viel wichtigere Frage (die grundlegende nach den Zielen und der Risikotragfähigkeit mal außen vor) ist - hältst du das Portfolio tatsächlich so 10 Jahre durch und wo gehen ggf. zusätzliche Investitionen hin?

Also spricht doch eine Menge gegen Einzelaktien?

 

 

 

Depot seit 2018:

60% Vanguard all World A1JX52

40% Tagesgeld + Oddo 977020

[McScrooge]

vor 2 Stunden von market anomaly:

Also spricht doch eine Menge gegen Einzelaktien?

 

 

[Xiaopple]

Am 22.9.2023 um 11:13 von Xiaopple:

ETF (33,17%):

S&P 500 Information Tech USD (Acc) 12,08 %

Nasdaq-100 USD (Dist) 21,09 %

 

Aktien (66,83%):

Apple 14,65 %

Alphabet 14,44 %

Meta Platforms 11,63 %

Microsoft 10,29 %

Amazon 8,15 %

Visa 6,10 %

Shopify 0,85 %

Tesla 0,40 %

Palantir Technologies 0,11 %

AMD 0,08 %

Coinbase 0,06 %

Sea (ADR) 0,06 %

 

Buy and Hold, Schwerpunkt Tech (Blue Chips).

 

Und noch paar Dogecoins herumliegen.

War zweistellig investiert beim Start, nun leider auf vierstellig gefallen

Kleines Update:

 

 

[LongtermInvestor]

Keine großen Veränderungen im Portfolio per q2/24

 

 

[B3n]

Update per 15.07.24 

[LongtermInvestor]

Aktueller Blick ins Portfolio per 16.11.2024:

 

1. Wesentliche Veränderungen waren Zukäufe von BRK, S&P 600, S&P 400, Eurostoxx 600 und EM IMI. Cashbestände umgeschichtet in Money Market ETFs.

2. Weiterer Cashabbau vorgesehen. Aufbau S&P 600 und 400 auf jeweils rd. 15% des US Anteils (Aktuell zusammen rd. 12%) und EM (von rd. 5%) auf rd. 10% .

 

 

 

 

Gesamtportfolio inkl. Cash:

YTD: Sharpe Ratio = (8,5% - 2,06%) / 4,33% = 1,49  / Maximaler Draw Down 3,47%

 

 

 

 

[No.Skill]

vor 2 Stunden von LongtermInvestor:

Aktueller Blick ins Portfolio per 16.11.2024:

Wie ist denn jetzt die Performance vom gesamten Depot?

Oder hab ich Tomaten auf den Augen?

 

Bei mir:

 

Hinke also meinem Vergleichsindex hinterher, trotz oder gerade wegen super hebel Optionen, hin und her, market timing..etc.

Habe aber auch viel umgeschichtet in den A1JX52, somit also nicht alles falsch gemacht^^.

 

 

 

[Mato]

Von mir auch mal ein Update.

 

Seit dem ersten Beitrag hier habe ich den Anteil der Einzelaktien zugunsten der Aktien-ETFs deutlich verringert. Um den Anteil im Tech-Bereich weiter vergleichsweise hoch zu halten, kam ein Nasdaq 100 ETF hinzu. Die Aktienquote ist mit 75% im ähnlichen Bereich wie damals, jedoch etwas geringer.

 

Depotaufteilung:

 

Sicherer Anteil:

Cash / Tagesgeld: 3,3%

Geldmarkt ETF (LU0290358497): 22,0%

Gesamt: 25,3%

 

Aktien-ETFs:

MSCI World (IE00B4L5Y983): 38,5%

MSCI World Small Cap (IE00BF4RFH31): 7,8%

Nasdaq 100 (IE00BNRQM384): 7,3%

Gesamt: 53,6%

 

Einzelaktien:

Alphabet (US02079K3059): 3,3%

Microsoft (US5949181045): 2,7%

Amazon (US0231351067): 2,6%

D.R. Horton (US23331A1097): 2,2%

Adobe (US00724F1012): 2,0%

LVMH (FR0000121014): 2,0%

Nike (US6541061031): 1,5%

ASML (NL0010273215): 1,3%

MSCI (US55354G1004): 1,2%

Dollar General (US2566771059): 1,0%

Unitedhealth (US91324P1021): 0,8%

Paypal (US70450Y1038): 0,6%

Gesamt: 21,1%

[LongtermInvestor]

Am 16.11.2024 um 10:38 von LongtermInvestor:

Aktueller Blick ins Portfolio per 16.11.2024:

 

1. Wesentliche Veränderungen waren Zukäufe von BRK, S&P 600, S&P 400, Eurostoxx 600 und EM IMI. Cashbestände umgeschichtet in Money Market ETFs.

2. Weiterer Cashabbau vorgesehen. Aufbau S&P 600 und 400 auf jeweils rd. 15% des US Anteils (Aktuell zusammen rd. 12%) und EM (von rd. 5%) auf rd. 10% .

Seit Mitte November gab es eine starke Dynamik in den Märkten, Zeit etwas demütig zu sein. Die Entwicklung hat dazu beigetragen den Cash-Anteil neben kleineren Zukäufen zu reduzieren. Wie geplant haben die ersten Zukäufe S&P 400 stattgefunden, daneben MSCI World ex USA. 

 

[Xiaopple]

Am 14.6.2024 um 13:40 von Xiaopple:

Kleines Update:

[...]

Update:

 

Kaum Veränderungen.

Es wurden in der Zwischenzeit der S&P500 IT nachgekauft und Mini Zockpositionen (zu klein um aufzulisten) gekauft.

 

 

 

IZF

21,10%

 

[LongtermInvestor]

Die wesentlichen Anpassungen im letzten Jahr waren eine Diversifikation weg von USA Big Tech (keine Verkäufe) hin zu ex US, Europe, EM sowie US Small/Mid Caps. Außerdem wurde der Anleiheteil leicht erhöht. Cashbestand planmäßig damit weiter reduziert, nach wie vor allerdings noch etwas zu hoch. Ziel für dieses Jahr: Cashbestand Richtung 30% reduzieren, weiterhin ex US, Europe, EM sowie Small/Mid Caps erhöhen.

 

 

 

[Gurki]

Stand 09.02.2025:

 

[LongtermInvestor]

Stand per 28.03.25/ viel wird bis zum Quartalsende nicht mehr passieren:

Cashbestand: 43,5% in MMF und Tagesgeld.

Anleihen: 15%

Aktien/ETF: 41,5%

 

 

 

 

 

 

[Megatron]

Ok, ich bin wohl der Wertpapier Messi. Da sind teilweise die Cash Positionen mit drin, also nicht wundern wenn irgendwo der Name einer Bank steht.

Mir hat es relativ viel ausgestoppt, Anfang des Jahres waren es noch ca 20. Aktien mehr.

 

Drawdown aktuell so 7%

 

 

 

 

[PapaPecunia]

Am 29.3.2025 um 11:11 von LongtermInvestor:

Stand per 28.03.25/ viel wird bis zum Quartalsende nicht mehr passieren:

Cashbestand: 43,5% in MMF und Tagesgeld.

Anleihen: 15%

Aktien/ETF: 41,5%

Drei MMF plus Tagesgeld plus Berkshire (die ja momentan auch einen recht großen Batzen Cash halten) - bist du wirklich so pessimistisch? Ich kenne deine Hintergründe nicht, aber das Depot passt m.E. eher zu jemand, der einen baldigen Grundstückskauf oder einer zeitnahe Entnahmephase anstrebt. Oder jemand der glaubt, dass die nächsten Monate verdammt ungemütlich werden. Auch nicht so unwahrscheinlich, birgt aber auch die Gefahr einer chronisch niedrigen Aktienquote (ich spreche aus eigener Erfahrung).

Und welchen Hintergrund haben drei verschiedene MMF?

[Stoiker]

Am 29.3.2025 um 23:10 von Megatron:

Ok, ich bin wohl der Wertpapier Messi. Da sind teilweise die Cash Positionen mit drin, also nicht wundern wenn irgendwo der Name einer Bank steht.

Mir hat es relativ viel ausgestoppt, Anfang des Jahres waren es noch ca 20. Aktien mehr.

 

Drawdown aktuell so 7%

 

 

 

 

Das sind in der Tat eine Menge Positionen. Ist das noch Diversifikation oder eher "Diworsifikation"?

 

vor 24 Minuten von PapaPecunia:

Drei MMF plus Tagesgeld plus Berkshire (die ja momentan auch einen recht großen Batzen Cash halten) - bist du wirklich so pessimistisch? Ich kenne deine Hintergründe nicht, aber das Depot passt m.E. eher zu jemand, der einen baldigen Grundstückskauf oder einer zeitnahe Entnahmephase anstrebt. Oder jemand der glaubt, dass die nächsten Monate verdammt ungemütlich werden. Auch nicht so unwahrscheinlich, birgt aber auch die Gefahr einer chronisch niedrigen Aktienquote (ich spreche aus eigener Erfahrung).

Und welchen Hintergrund haben drei verschiedene MMF?

Ich hatte eine ähnliche Frage und vermute, dass es eher taktisch ist und einer erwarteten, negativen Marktentwicklung geschuldet ist.

[LongtermInvestor]

vor einer Stunde von PapaPecunia:

Drei MMF plus Tagesgeld plus Berkshire (die ja momentan auch einen recht großen Batzen Cash halten) - bist du wirklich so pessimistisch?

Verteilung über 3 MMFs zur Risikostreuung, da mir die Beträge mittlerweile zu hoch für ein Vehikel sind. Ich bin nicht grundsätzlich pessimistisch, aber die Bewertungen des US-Marktes war mir einfach zu hoch gelaufen. Daher erfolgte in den letzen Monaten auch im wesentlichen nur noch exUS (bis auf SmallCaps), Pacific und EM Investments über ETFs. Habe aktuell keine Eile Cash beschleunigt umzuschichten, weiter Cash aufbauen werde ich allerdings nicht. Eingehender Cash wird in Aktien/ETFs investiert.

[LongtermInvestor]

vor einer Stunde von Stoiker:

eher taktisch ist und einer erwarteten, negativen Marktentwicklung geschuldet ist.

Ja, so kann man es sehen, wenn man es an den vorherrschenden hohen Bewertungen festmacht. Deshalb bin ich mit dem Cashabbau auch nur marginal vorangeschritten.