Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Lazaros]

Am 9.8.2025 um 08:15 von Lazaros:

Aktuelle Vermögensaufteilung 08/2025:

45%  Entnahmetopf (Cash, TG, €-Geldmarktfonds, €-IG-Anleihen bis 3 Jahre Fälligkeit) 

02%  "Lifestrategy"-Depot (Sparpläne laufen auf ARERO, Vanguard LifeStrategy 80%, Deka MSCI World ETF)

53%  Fixed-Income-Topf (40% Festgeld-/Pfandbrief-/"RK1"-Anleihenleiter bis 2040, 13% Dänische Pfandbriefe, USD 0%)

 

Wertentwicklung liquides Gesamtvermögen 2025 nach allen Ausgaben und Einnahmen (nominal): minus 0,1%

 

Aktuelle Vermögensaufteilung 09/2025:

41%  Entnahmetopf (Cash, TG, €-Geldmarktfonds, €-IG-Anleihen bis 3 Jahre Fälligkeit) 

02%  "Lifestrategy"-Depot (Sparpläne laufen auf ARERO, Vanguard LifeStrategy 80%, Deka MSCI World ETF)

57%  Fixed-Income-Topf (40% Festgeld-/Pfandbrief-/"RK1"-Anleihenleiter bis 2040, Rest Dänische Pfandbriefe, USD-Anleihen, Yen-Anleihen)

 

Wertentwicklung liquides Gesamtvermögen 2025 nach allen Ausgaben und Einnahmen (nominal): minus 0,8%

Depot befindet sich in der Entnahmephase, angestrebte jährliche Entnahmerate 2-4%, Ziel Kapitalverzehr

 

 

[Peter23]

vor 3 Stunden von Lazaros:

40% Festgeld-/Pfandbrief-/"RK1"-Anleihenleiter bis 2040

Sind das 40% von 57% oder 40 Prozentpunkte von 57%?

[Someone]

,

vor 24 Minuten von Peter23:

Sind das 40% von 57% oder 40 Prozentpunkte von 57%?

Wen ich mir @Lazaros Eigenzitat vom 9.8. ansehe, sind es 40% des Vermögens. 

[CHX]

Neben einer großzügigen Cashreserve:

 

78 % Aktien-ETF (S&P 500, FTSE All World)

22 % Gold

[Bast]

Am 1.7.2025 um 19:15 von Bast:

70% Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

5% EM-Bonds, Ziel 5%

5% REITs, Ziel 5%

20% RK1, Ziel 20%

 

IZF 5,30%, annualisierte Rendite seit 07/2019 5,03% (TTWROR), YTD-Rendite 0,04% (TTWROR), Max Drawdown 27,6 %

 

70,9% Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,6% EM-Bonds, Ziel 5%

4,8% REITs, Ziel 5%

19,7% RK1, Ziel 20%

 

IZF 6,2%, annualisierte Rendite seit 07/2019 5,7% (TTWROR), YTD-Rendite 5,5% (TTWROR), Max Drawdown 27,6 %

[Pirx]

  

Am 6.7.2023 um 14:46 von Pirx:

Stand heute:

95,6 % chancenreicher Anteil (davon 90% Aktien inkl. kleinem REIT-Anteil, 10% Bonds)

4,4 % schwankungsarmer Anteil

 

Ziel-Allokation:

99,9 % chanceneicher Anteil

Beibehaltung Fixbetrag risikoarmer Anlagen, welcher lediglich um den Inflationsausgleich angepasst wird.

 

LG, Pirx

Stand 30.09.25:

99,15 % chancenreicher Anteil (86 % Aktien/ETFs, ca. 10 % Bonds, Rest REIT und Sonstiges)

0,85 % TG & Co

 

Der TG-Anteil ist aufgrund Bonus-Zahlung und einiger Ausschüttungen aktuell wieder relativ hoch, wird aber nach Anpassung der Sparpläne bzw. ggf. 1-2 Einmalinvestitionen bald wieder plangemäß bis auf den Notgroschen (ca. 1 Nettomonatsgehalt) abschmelzen.

 

seit Tracking in PP (ca. 10 Jahre):

IZF 8,25 %

 

LG, Pirx

 

[Lazaros]

Am 9.9.2025 um 09:12 von Lazaros:

Aktuelle Vermögensaufteilung 09/2025:

41%  Entnahmetopf (Cash, TG, €-Geldmarktfonds, €-IG-Anleihen bis 3 Jahre Fälligkeit) 

02%  "Lifestrategy"-Depot (Sparpläne laufen auf ARERO, Vanguard LifeStrategy 80%, Deka MSCI World ETF)

57%  Fixed-Income-Topf (40% Festgeld-/Pfandbrief-/"RK1"-Anleihenleiter bis 2040, Rest Dänische Pfandbriefe, USD-Anleihen, Yen-Anleihen)

 

Wertentwicklung liquides Gesamtvermögen 2025 nach allen Ausgaben und Einnahmen (nominal): minus 0,8%

 

Aktuelle Vermögensaufteilung 09/2025:

40%  Entnahmetopf (Cash, TG, €-Geldmarktfonds, €-IG-Anleihen bis 3 Jahre Fälligkeit) 

03%  "Lifestrategy"-Depot (Sparpläne laufen auf ARERO, Vanguard LifeStrategy 80%, Deka MSCI World ETF)

57%  Fixed-Income-Topf (47% Festgeld-/Pfandbrief-/"RK1"-Anleihenleiter bis 2040, 10% Sonstiges (Dinge die man besser nicht hat, die aber Spaß machen)

 

Wertentwicklung liquides Gesamtvermögen 2025 nach allen Ausgaben und Einnahmen (nominal): minus 1,4%

Alter 55, Depot befindet sich in der Entnahmephase, angestrebte jährliche Entnahmerate 2-4%, Ziel Kapitalverzehr

 

Kleine Änderung: Jour fixe erfolgt zukünftig statt monatlich nur noch vierteljährlich.

[drizzit]

Am 30.12.2024 um 08:35 von drizzit:

Stand 30.12.2024

65 % Aktienfonds

14 % Anleihenfonds (67 % $ EM / 33 % $ HY Corporate)

  4 % Offene Immobilienfonds

  9 % bAV (Fidelity Target Fund)
  8 % Cash

 

Alles planmäßig; zu Q3/25 werden dann noch die letzten Reste OIF in Aktien- (Ziel: 70 %) und Anleihenfonds (Ziel: 15 %) umgeschichtet.

Stand 13.10.2025

70 % Aktienfonds

15 % Anleihenfonds (67 % $ EM / 33 % $ HY Corporate)

  1 % Offene Immobilienfonds

  9 % bAV (Fidelity Target Fund)
  5 % Cash

 

Kapitel OIF fast abgeschlossen, Rest geht 12/25 raus; sonst alles im Ziel.

[Datenwurm]

Am 18.7.2025 um 11:17 von Datenwurm:

Stand Mitte 2025:

RK1: 28%

Giro, Tagesgeld, Bausparvertrag, Rentenversicherung...

 

RK3: 72% 

davon

60% ACWI IMI (43% Gesamt)

25% Einzelaktien (18% Gesamt)

        13% Hensoldt (9% Gesamt)

        12% Siemens (9% Gesamt)

12% Edelmetalle (Gold 10%; Silber 5%) (9% Gesamt)

3%   P2B Kredit (2% Gesamt)

 

Zielgewichtung:

25 % - RK1

75 % - RK3

davon

- 75 % ACWI IMI

- 25 % Einzelaktien

P2B bleibt nominell unverändert, Edelmetalle sollen 5-10 % ausmachen, werden jedoch nicht verkauft.

 

Zwischenzeitlich hat sich eine grundlegende Entscheidung in Richtung Immobilienerwerb ergeben, die eine noch andauernde Risikoreduzierung nach sich zieht:

 

RK1: 47%

Giro, Tagesgeld, Bausparvertrag, Rentenversicherung...

Hierhin gehen alle weiteren Mittelzuflüsse, zur Sicherstellung der Immofinanzierung.

 

RK3: 53% 

davon

83% ACWI IMI (44% Gesamt)

0 % Einzelaktien (0 % Gesamt)

        0% Hensoldt (0 % Gesamt)

        0% Siemens (0 % Gesamt)

14% Edelmetalle (2/3 Gold; 1/3 Silber) (7% Gesamt)

3%   P2B Kredit (2% Gesamt)

Hier erfolgte der Verkauf der Einzelaktien unter Inkaufnahme der hohen Steuerlasten. Edelmetalle wurden jüngst wegen der enormen Kursansteige teilverkauft und wieder auf die Zielrange eingestellt. Im RK3 Bereich sind zunächst keine Zu- oder Verkäufe geplant. Der ACWI IMI wird zu gegebener Zeit in die Immofinanzierung einbezogen, bis dahin gehe ich das Risiko des möglichen Kursverfalls ein.

[turbohx]

Aktueller Stand 11/2025:

 

11% Tagesgeld

05% Festgeld
22% XTR € Overnight (DBX0A2)

01% DWS € Money Market (A0F426)

 

30% VANG FTSE All-World (A1JX52)

30% VANG FTSE AW High Dividend (A1T8FV)

 

< 1% Bullions (Au+Ag)

 

Alter Stand: 12/2024

 

Es soll einfach bleiben, auch wenn eine Erweiterung reizt. Mini-Positionen sind wohl zu kleinteilig und momentan wenig zielführend. EUWAX-Gold2 könnte langfristig die Bullions ersetzen. Weitere Überlegung betraf:

- MSCI World ex USA und MSCI EM IMI

- Global Real Estate

- Broad € High Yield Bond und EM$ Gov. 0-5 Bond