Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[edan]

Am 10.7.2022 um 21:58 von CHX:

35 % AVW

50 % Aktien-ETF (80 % S&P 500 / 20 % MSCI World Consumer Staples)

15 % Cash

Zitat

Zwecks Diversifikation und unterschiedlicher Korrelationseigenschaften dürfte eine Aufteilung des Aktiendepots auf verschiedene Regionen der Welt sinnvoll sein

Ich denke auch das man den Aktienanteil alleine mit einem S&P500 abdecken kann, es passt aber nicht ganz zu deiner Empfehlung.

[hattifnatt]

vor 46 Minuten von edan:

Ich denke auch das man den Aktienanteil alleine mit einem S&P500 abdecken kann, es passt aber nicht ganz zu deiner Empfehlung.

Ja, kann man zur Zeit öfters im Forum sehen  Auf der einen Seite die Theorie - aus dem zitierten Posting:

• Global diversifizieren, Beimischung von Emerging Markets
• Kein Zusammenhang zwischen Wirtschaftswachstum und Aktienrenditen

De facto sind die USA jetzt in den letzten 8 Jahren überdurchschnittlich gut gelaufen, die Lage in Europa wird in den düstersten Farben gemalt, China ist auch nicht mehr, was es mal war (und für manche zu stark in EM vertreten) - da gibt immer mehr Leute, die denken, dass man eigentlich auch nur auf den S&P 500 setzen könnte. Purer Recency Bias.

[CHX]

vor 59 Minuten von edan:

Ich denke auch das man den Aktienanteil alleine mit einem S&P500 abdecken kann, es passt aber nicht ganz zu deiner Empfehlung.

Tja, da weiche ich dann wohl etwas ab ... und fühle mich auch noch ausgesprochen wohl dabei

[hattifnatt]

vor 14 Minuten von CHX:

Tja, da weiche ich dann wohl etwas ab ... und fühle mich auch noch ausgesprochen wohl dabei

Da muss ich mal den @Schwachzocker machen - warum kommt "sich wohlfühlen" in Deiner (m.E. übrigens ausgezeichneten) Darstellung nicht unter diesen Prioritäten vor?  Wo würdest Du es einordnen, wenn Du die Liste nochmal überarbeiten würdest?

Zitat

Bei der Strukturierung der eigenen Vorsorge gilt es, Prioritäten zu setzen:

• Investitionen in Aus- und Weiterbildung vornehmen
• Existenzbedrohende Risiken durch geeignete Versicherungsprodukte absichern
• Ermitteln Sie Ihren individuellen Versicherungsbedarf
• Versicherungen im Überblick
• Eine ausreichend große Tagesgeldreserve für den kurzfristig erhöhten Finanzbedarf hinterlegen
• Bestehende Schulden im Vorfeld tilgen
• Überlegen, welche Ziele man mit Geldanlagen verfolgt, sprich Festlegung der Anlagehorizonte und des eigenen Risikoprofils
• Die Altersvorsorge zwecks höherer Flexibilität möglichst getrennt von der Risikovorsorge vornehmen
• Klären, ob geförderte Altersvorsorgeprodukte und private Rentenversicherungen für die eigene Situation sinnvoll sind (individuelle Einzelfallprüfung hinsichtlich Laufzeiten und steuerlichen Gesichtspunkten)
• Die Gebühren und Nebenkosten durch geeignete Anlageprodukte und nachfolgend geeignete Verwahrstellen sowie durch Vermeidung von Transaktionskosten minimieren
• Das Vermögen diversifizieren
• Das Risiko minimieren bzw. managen
• Kreditfinanzierte Geldanlagen vermeiden
• Vorsicht beim Umgang mit Vergangenheitsdaten walten lassen
• Sich bewusst sein, dass Kapitalmarktprognosen wertlos sind und Market Timing nicht funktioniert
• Nicht erwarten, den Markt zu schlagen
• Stets eine innere Distanz bewahren

 

[CHX]

vor 20 Minuten von hattifnatt:

Wo würdest Du es einordnen, wenn Du die Liste nochmal überarbeiten würdest?

Ich würde die Liste nicht überarbeiten, die hat immer noch ihre Gültigkeit

[Sapine]

Der Wohlfühlfaktor wird neuerdings gerne diskutiert im Forum. Mit rationalem Anlegen hat dies aber nur sehr bedingt zu tun. Ziel eines rationalen Anlegers sollte es sein, seine Gefühle so weit wie möglich in den Griff zu bekommen. Nur wenn das absolut nicht geht, kann man Rücksicht darauf nehmen. Die umgekehrte Reihenfolge ist deutlich renditeschädigend. 

 

Tatsächlich denke ich auch dass beim Blick auf den S&P als Substitut für einen MSCI World oder FTSE All World eine ordentliche Schippe Recency Bias dabei ist. Es gibt aber auch ein paar sachliche Argumente, die für den S&P sprechen

- extrem günstige Kosten (auch mit Blick auf die Quellensteuerthematik bei US-Aktien)

- günstige Unterfonds wenn man in Richtung Faktoren unterwegs ist oder einen Ansatz ähnlich dem offensiv/defensiv Portfolio verfolgt

- Der S&P ist im Gegensatz zu einem rein marktorientierten Index konstruktiv mit ein paar Qualitätsbedingungen verknüpft, d.h. es kommt nicht jeder Mist rein in den Korb.

[Schwachzocker]

vor einer Stunde von hattifnatt:

Da muss ich mal den @Schwachzocker machen - warum kommt "sich wohlfühlen" in Deiner (m.E. übrigens ausgezeichneten) Darstellung nicht unter diesen Prioritäten vor? ...

Es kommt nicht nur nicht vor, sondern es kommt genau das Gegenteil vor:

Zitat

 

Das Vermögen diversifizieren

Das Risiko minimieren bzw. managen

Vorsicht beim Umgang mit Vergangenheitsdaten walten lassen

Stets eine innere Distanz bewahren

 

Aber wie immer gilt auch:

 

Zitat

Welcher Wegweiser geht den Weg, den er weist, selbst?

 

[Leeloo Dallas]

Am 30.3.2022 um 11:08 von Leeloo Dallas:

Letztes Jahr war gefühlt jeden Monat Rebalancing aus LEFTs raus angesagt und dieses Jahr ist es gefühlt jeden Monat umgekehrt. Das ist schon erstaunlich konsitent 

[hattifnatt]

vor 32 Minuten von Leeloo Dallas:

Letztes Jahr war gefühlt jeden Monat Rebalancing aus LEFTs raus angesagt und dieses Jahr ist es gefühlt jeden Monat umgekehrt. Das ist schon erstaunlich konsitent 

LEFTs oder LETFs?  (Wenn letzteres, wie hoch ist da der Anteil?)

[Leeloo Dallas]

vor 39 Minuten von hattifnatt:

LEFTs oder LETFs?  (Wenn letzteres, wie hoch ist da der Anteil?)

Zweiteres  1,2 ist der Hebel.

[Bärenbulle]

Risk off (Nutzung der Zwischenerholungen):

 

[Merol Rolod]

Am 1.7.2022 um 18:46 von Merol Rolod:

Stand 30.06.2022

10,16 % Risikoarm - TG

89,84 % Risikoreich - davon

     75,96 % Aktien-ETFs Welt

     24,04 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 31.07.2022

09,59 % Risikoarm - TG

90,41 % Risikoreich - davon

     77,27 % Aktien-ETFs Welt

     22,73 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[No.Skill]

100 % Aktien, ETF, Fond, monatlicher zu Kauf.

[drizzit]

Am 31.5.2022 um 20:31 von drizzit:

Stand 31.05.2022

52,66 % Aktienfonds (68,27 % MSCI World / 10,58 % MSCI World Small Cap / 21,15 % MSCI Emerging Markets IMI)

14,45 % Anleihenfonds (65,80 % $ EM / 34,20 % $ HY Corporate)

12,58 % Offene Immobilienfonds

11,01 % bAV (Fidelity Target Fund)
09,30 % Cash

Stand 08.08.2022

48,72 % Aktienfonds (70,20 % MSCI World / 11,46 % MSCI World Small Cap / 18,34 % MSCI Emerging Markets IMI)

11,97 % Anleihenfonds (66,14 % $ EM / 33,86 % $ HY Corporate)

10,05 % Offene Immobilienfonds

08,96 % bAV (Fidelity Target Fund)
20,30 % Cash

 

Aufgrund Schenkung hoher Cashanteil. Asset Allocation wird über die nächsten Monate per wöchentl. Einmalkauf wiederhergestellt (55/15/10/10/10).

Allein bei den $ EM Anleihenfonds bin ich mir nicht sicher, ob in der jetzigen Lage nachkaufen so klug ist...

[Bassinus]

Am 3.5.2022 um 14:41 von Bassinus:

88% ETF World/EU

08% FG in Sparbücher mit Bonus

04% TG/Cash

 

=100%

87% ETF World

08% FG in Sparbücher mit Bonus

05% TG/Cash

=100%

 

Umschichtung komplett abgeschlossen. Halbwegs steuerneutral. Gibt jetzt nur noch die eierlegende Wollmichsau in beiden Varianten (ACC&DIS).

 

Sparrate bin ich zur Zeit unzufrieden obwohl knapp im Soll. Urlaub, Extrawünsche, Kinder, Elternzeit usw. nagen doch erheblich an der Sparleistung. Wenn das mit den Preisen so weiter geht, wird wohl die 4 Tage Woche in doch weitere Ferne als gedacht rutschen 

[Sapine]

Gerade eben von Sapine:

Liquidität 6,3 %

LV 2,3 %

Gold 2,0 % (Neubewertung mit Rückkaufwerten)

Aktien 89,3 %

(USA 44,6 %; Europa 34,4 %; Jap/Paz 5,1 %; EM 5,2 %) 

 

vor einer Stunde von Bassinus:

Sparrate bin ich zur Zeit unzufrieden obwohl knapp im Soll. Urlaub, Extrawünsche, Kinder, Elternzeit usw. nagen doch erheblich an der Sparleistung. Wenn das mit den Preisen so weiter geht, wird wohl die 4 Tage Woche in doch weitere Ferne als gedacht rutschen 

Du hast die Inflation vergessen - nicht unzufrieden sein. Es ist enorm, dass Du die Sparleistung trotzdem fast geschafft hast. 

[jchoke]

vor 1 Stunde von drizzit:

Allein bei den $ EM Anleihenfonds bin ich mir nicht sicher, ob in der jetzigen Lage nachkaufen so klug ist...

Wieso so kritisch - sind doch schöne Kaufkurse bereits.

 

[CHX]

35 % AVW

49 % Aktien (73 % S&P 500 / 27 % MSCI World Consumer Staples)

16 % Cash

[Merol Rolod]

Am 31.7.2022 um 12:28 von Merol Rolod:

Stand 31.07.2022

09,59 % Risikoarm - TG

90,41 % Risikoreich - davon

     77,27 % Aktien-ETFs Welt

     22,73 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 31.08.2022

09,29 % Risikoarm - TG

90,71 % Risikoreich - davon

     75,43 % Aktien-ETFs Welt

     24,57 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[dreizehn]

On 5/7/2022 at 4:36 PM, dreizehn said:

 

 

Aufteilung des Portfolios nach Währungen

48,2 %   USD

44,6 %   EUR

7,2 %     CHF

 

Aufteilung der Aktien nach Regionen

44,3%  Nordamerika

35,8 %  Europa

12,1 %  Asien/Pazifik

7,7 %  Schwellenländer

Ein kurzes Update:

 

Es gab nochmals eine starke Verschiebung in Richtung Schweizer Franken.

Außerdem ist eine Reduktion des Aktienanteils erfolgt auf nun 60%.

 

Aufteilung der Aktien nach MK (Quelle: Morningstar)

49,8 % Large Caps

9,5 % Mid Caps

40,7 % Small Caps

 

Aufteilung der Aktien nach Regionen

42,3%  Nordamerika

37,8 %  Europa

12,8 %  Asien/Pazifik

7,1 %  Schwellenländer

 

In nächster Zeit sind keine großen Verschiebungen mehr geplant.

[Sapine]

Mit welchem Instrument investierst Du in den CHF?

[dreizehn]

19 hours ago, Sapine said:

Mit welchem Instrument investierst Du in den CHF?

Derzeit recht viel mit der nachrangigen KLM N.V 5.75% 1986(96/Perpetual) - ISIN: CH0005362097.

 

Ansonsten

Alpiq Holding AG - ISIN: CH0212184037

MSC Cruises S.A. - ISIN: CH0370943562

 

Vorsicht die Schweizer behalten 35% Quellensteuer ein, wobei da aktuell die Abschaffung auf 2023 diskutiert wird.

[kublai]

80% inflationsindexierten Anleihen, davon 25% Wkn: 114183 und der Rest WKN 103056 

10% Aktien-ETF

10% Crypto

[Merol Rolod]

Am 31.8.2022 um 19:47 von Merol Rolod:

Stand 31.08.2022

09,29 % Risikoarm - TG

90,71 % Risikoreich - davon

     75,43 % Aktien-ETFs Welt

     24,57 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 30.09.2022

10,48 % Risikoarm - TG

89,52 % Risikoreich - davon

     75,79 % Aktien-ETFs Welt

     24,21 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[edan]

vor 8 Stunden von Merol Rolod:

Stand 30.09.2022

10,48 % Risikoarm - TG

89,52 % Risikoreich - davon

     75,79 % Aktien-ETFs Welt

     24,21 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Aufgrund der aktuellen Situation hast du also mehr als 1% Risiko ggü. dem Vormonat herausgenommen?