Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Someone]

Stand 1.2.22:

Aktien/Fonds/ETFs: 34,5%

Cash/KLV ("RK1"): 6,5%

Immobilien: 29,5%

GRV+BAV: 29,5 %

[Merol Rolod]

Am 31.1.2022 um 18:24 von Merol Rolod:

Stand 31.01.2022

09,94 % Risikoarm - TG

90,06 % Risikoreich - davon

     76,08 % Aktien-ETFs Welt

     23,92 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 28.02.2022

09,86 % Risikoarm - TG

90,14 % Risikoreich - davon

     76,07 % Aktien-ETFs Welt

     23,93 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[Gast231208]

Am ‎31‎.‎01‎.‎2022 um 21:34 von pillendreher:

Stand heute = 31.01.2022:

51% Bankeinlagen

11% Arero

23% Vanguard LS60 (DIY-Variante)

15% Sonstiges (Gold, Immos, Einzelanleihen)

Stand heute = 28.02.2022:

43% Bankeinlagen

11% Arero

32% Vanguard LS60 (DIY-Variante)

14% Sonstiges (Gold, Immos, Einzelanleihen)

[Bassinus]

Am 1.11.2021 um 10:24 von Bassinus:

87% ETF World/EM/EU

07% FG in Sparbücher mit Bonus

06% TG/Cash

=100%

 

#roadto200k

 

Am 16.11.2021 um 19:54 von Bassinus:

Erl

 

#roadto300k 

87% ETF World/EM/EU

08% FG in Sparbücher mit Bonus

05% TG/Cash

=100%

 

#roadto200kagain

[Peter23]

Am 28.2.2022 um 20:32 von pillendreher:

Stand heute = 28.02.2022:

43% Bankeinlagen

11% Arero

32% Vanguard LS60 (DIY-Variante)

14% Sonstiges (Gold, Immos, Einzelanleihen)

Woran liegt das eigentlich, dass Du so einen niedrigen Aktienanteil hast? Sofern ich das richtig überschlage, sind das nur ca. 25%, oder?

[Gast231208]

vor 9 Stunden von Peter23:

Woran liegt das eigentlich, dass Du so einen niedrigen Aktienanteil hast? Sofern ich das richtig überschlage, sind das nur ca. 25%, oder?

Dafür gibt's eine sehr einfache Erklärung. Mehr Aktien (zur Zeit sind's ca. 30%) kann ich mir nicht leisten, weil:

In ein paar Wochen beginnt meine Zeit als Privatier.

Der Finanzbedarf bis zum Beginn der Rentenzahlungen (frühestens in 10 Jahren mit 62 Jahren, ich rechne mit einem Sicherheitspuffer von weiteren 5 Jahren, also mit 67 Jahren), muss sicher angelegt sein (gilt nur für mich, wegen des guten Nachtschlafs).

Geld das monatlich nicht verbraucht wird, wandert zukünftig in den Arero.

 

Mein kleines Spieldepot (Depotsumme zur Zeit < 10% vom Gesamtdepot), behalte ich (natürlich), da wird nichts mehr aufgefüllt bzw. entnommen.

[Dragoner]

4,8% TG

6,4% ETF

89,8% Einzelaktien

bAV habe ich auch. Aber wer weiß schon, ob man das überhaupt noch erlebt.

[Bärenbulle]

Da die FED und vor allem die EZB noch sehr taubenhaft unterwegs sind, ist meine Risikoadjustierung weiterhin agressiv und noch lasse ich alles laufen. Das der Ukraine-Krieg eine Rezession auslöst kann ich mir - solange er nicht weiter eskaliert - eigentlich nicht vorstellen. Der Krieg hat meinem Portfolio erfreulicherweise praktisch nichts anhaben können. Zum Depot-All-Time High habe ich grad mal 2,5% verloren. Dank der Value-Lastigkeit sind die Aktienverluste etwas geringer und werden durch Gold, Goldaktien und Rohstoffe meist gut ausgeglichen. Es gibt Tage wo der DAX 4-5% im Minus ist und mein Depot trotzdem deutlich unter ein Prozent schwankt, teilweise trotz Aktieneinbrüchen sogar zulegt. Insbesondere die hier im Forum verglw. unbekannte Diversifikation mit Goldaktien zahlt sich derzeit aus, da die Goldaktien ein Goldbeta von ca. 2 haben, was im Angesicht von Kriegsgefahren ein hilfreicher Hebel ist.

Allerdings treibt der Krieg die Inflationsspirale weiter an, was die Zentralbanken zwingen wird zu reagieren. Die Einschläge rücken daher näher. Die Zinsstruktur ist auch schon wieder sehr flach.  Ggf. kommt bald so langsam die Zeit in Richtung SAA zu rebalancieren oder sogar noch etwas defensiver. Ggf. werde ich auch mal den Zentralindikatoren-Faden wieder aufleben lassen, da die Gefahr einer Stagflation näher rückt.

 

 

Aufteilung meines liquiden Vermögens in Wertpapieren:

 

 

Ich habe auch schon überlegt Commodities oder Gold zuzukaufen, aber ob man das mitten im Hype tun sollte, ist sehr fraglich, daher lasse ich es wohl und höre nicht auf die Sienengesänge. Assets sollte man kaufen, wenn keiner drüber spricht und diese aus der Mode sind. Außerdem sind über 20% eigentlich schon mehr als in meiner SAA vorgesehen. Allerdings würde das Risiko in einer Stagflation ggf. weiter reduziert.

 

 

Aufteilung inkl. inkl. illiquider Bestandteile (Immobilienbesitz und AV/LV):

 

 

 

 

Aufteilung Aktienanteile:

 

[Noctus100]

Am 30.12.2021 um 10:59 von Noctus100:

Knackiger Umbau kurz vor dem Jahreswechsel.

> Ausbau Cash-Position für mögliche Nachkäufe bei deutlichen Markt-Korrekturen. Entsprechender Abbau von Anleihen.

>> So geht's ins Neue Jahr:

 

Risikobehaftet (53%)

Aktien, Nordamerika (22%)

Aktien, Schwellenländer (11%)

Aktien, Europa (17%)

Aktien, Pazifik (3%)

 

Kapitalerhalt (6%)

Global Aggregat Bonds (3%)

Sammlungen (3%)

 

Risikoarm (41%)

Tagesgeld (29%)

Garantiewerte aus der betrieblichen Altersvorsorge (12%)

 

Der Ausbau der Cash-Position war kein Fehler. Dennoch bin ich YTD mit meinem Portfolio aktuell 7,5% im Minus.

 

Tatsächlich zeigten und zeigen sich die Märkte ausgesprochen volatil. Ich habe mich von einigen insbesondere Growth-Positionen getrennt und lege zukünftig meinen Fokus deutlich weniger auf Kurs-/Buchgewinne sondern vor allem auf Einkommen. Konkret auf Ausschüttungen und einer durchschnittlichen Ziel-Dividendenrendite von 6%. Auszahlungen sollen re-investiert werden. Die aktuelle durchschnittliche Dividendenrendite auf Basis Einstandswert beträgt 6,11%.

 

Diese ausschüttungsorientierte Strategie soll mir psychologisch auf die Beine helfen und mein Durchhaltevermögen fördern. Emotionen und unüberlegte Handlungen sollen ausgeblendet werden. Ich bin davon überzeugt, dass es mir gelingt und versuche mich dabei auf verschiedene Einkommensquellen zu stützen und dennoch eine regionale Diversifikation nicht zu vernachlässigen. Aktuell sieht es wie folgt aus:

 

Risikobehaftet (51%)

Einzel-Aktien (30%)

ADR (3%)

ETF (Global, Euro, UK, EM) (8%)

High-Yield-Bonds, ETF (4%)

MLP, ETF (1%)

Preferred Shares, ETF (2%)

BDC (2%)

Schifffahrtsgesellschaften (1%)

 

Kapitalerhalt (3%)

Sammlungen (3%)

 

Risikoarm (46%)

Tagesgeld (23%)

Garantiewerte aus der betrieblichen Altersvorsorge (14%)

Geldmarktfonds (private und betriebliche Altersvorsorge) (9%)

 

---

Regionen

Nordamerika (37%)

UK (7%)

Europa Industrieländer (31%)

Europa Schwellenländer (5%)

Afrika/Naher Osten (3%)

Japan (2%)

Australasien (1%)

Asien Industrieländer (3%)

Asien Schwellenländer (9%)

Lateinamerika (3%)

 

—

 

Allen Investierten weiterhin viel Erfolg.

[Leeloo Dallas]

Am 1.12.2021 um 19:38 von Leeloo Dallas:

[Merol Rolod]

Am 28.2.2022 um 19:57 von Merol Rolod:

Stand 28.02.2022

09,86 % Risikoarm - TG

90,14 % Risikoreich - davon

     76,07 % Aktien-ETFs Welt

     23,93 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

Stand 31.03.2022

10,12 % Risikoarm - TG

89,88 % Risikoreich - davon

     76,51 % Aktien-ETFs Welt

     23,49 % Aktien-ETFs Länder-Wetten/Einzelaktien

[crogle]

Hier im Thread mal meine Portfoliogewichtung:

 

Portfolio März 2022 
Stand 31.03.2022

• Geringes Risiko
  • 12,72% Cash (Eurokonten, Bonds)
  • 6.36% Gold
• Mittleres Risiko (ETF, Gold)
  • 65,43% Aktien ETF 
    • 17.93% MSCI World/EM Split (von früher)
    • 82.07% Verschiedene MSCI ACWI, und FTSE All World
• Hohes Risiko (Krypto, Einzelwerte, Sonstiges)
  • 14,23% Krypto 
    • 76,45% ETH
    • 21,64% BTC
• 1,27% Spielereien 
  • 1.1% Einzelaktien nach Bauchgefühl 
  • 0.17% Co2 Zertifikat 

Eigentlich bin ich ganz zufrieden mit meinem Portfolio. Krypto, Gold und Cash konnten in 2022 ganz gut die Aktien ETF ergänzen. 
Im Cash Anteil möchte ich in Zukunft den Fremdwährungsanteil erhöhen. Krypto sollte ich eigentlich reduzieren, warte aber noch etwas ab. Grundsätzlich würde ich eigentlich auch mein Portfolio aggressiver aufstellen indem ich den Cash runterfahren würde. Da ich aber überlege in eine Immobilie zu investieren ist das auch so gut.

[smarttrader]

Aktueller Stand (2-3% Abweichung möglich)

14% Einzelwerte

5% Bondora G&G

5% TG/Giro/Sparbuch/BSV

75% Immobilen (Marktpreis-Hypotheken)

0,5% Bergfürst, EV Digital Invest, Exporo

 

Immobilien 1x, EFH selbst bewohnt, 2x ETW zur Vermietung

 

[Bast]

Am 30.12.2021 um 13:24 von Bast:

70,4 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

5,1  % REITs, Ziel 5%

19,6 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 8,3 % (TTWROR), YTD-Rendite 16 % (TTWROR)

 

70,2 % ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

5,2  % REITs, Ziel 5%

19,7 % RK1 (FG/TG), Ziel 20%

Max Drawdown 27,6 %, Annualisierte Rendite seit 07/2019 6,35 % (TTWROR), YTD-Rendite -2,88 % (TTWROR)

[Madame_Q]

ca. 63% Eigene Immobilie

ca. 18% Festgeld (10 Jahre)

ca. 17% Arero

ca.   1% Bitcoin

ca.   1% Cash

[Ramstein]

Stand zum 1. April 2022, nur liquide Kapitalmarktanlagen:

 

 

 

[Der Heini]

 

 

Eigene Immobilie und Grundstücke kann ich so schlecht bewerten (wäre geraten), lass ich raus.

[Madame_Q]

vor 3 Minuten von Ramstein:

Stand zum 1. April 2022, nur liquide Kapitalmarktanlagen:

Was verbirgt sich an Assets hinter "Fonds" und "ETFs? 

[Ramstein]

Fonds sind aktive Misch- und Immobilienfonds.

ETFs sind überwiegend Regionenfonds und ein paar Welt-ETFs.

 

Nachtrag: Ich müsste hier mal wieder aktualisieren, auch wenn ich kaum kaufe und nicht verkaufe.

[CHX]

Aktueller Stand:

 

38 % AVW

43 % Aktien-ETF (jeweils 1/4 S&P 500, STOXX Europe 600, MSCI EM IMI und MSCI World Consumer Staples)

19 % Cash

[leoluchs]

Stand 01.04.22:

• Einzelaktien 28%
• ETF-Aktien: 47%
• ETF-Anleihen: 7%
• Gold: 2%
• Cash: 16%

Eigene Immobilie bleibt unberücksichtigt.

[Malvolio]

 

Stand: 01.04.2022

 

Mehr Details hier.

[Der Heini]

vor 20 Stunden von Madame_Q:

ca. 63% Eigene Immobilie

ca. 18% Festgeld (10 Jahre)

ca. 17% Arero

ca.   1% Bitcoin

ca.   1% Cash

vor 16 Stunden von Madame_Q:

Ich gebe dann auch gleich noch eine Portfolio-Empfehlung für alle Laien/Nicht-Profis ab, die sich eben nicht zu weit in den Eigenbau trauen/auch kein Problem mit einer eher defensiven Aufstellung haben:

ARERO + Beimischung von Gold und Cash im Bereich von je 10-15% samt regelmäßigem Rebalancing.

Bist du Profi oder wieso sieht dein Depot anders aus als deine Meinung? Oder hab ich dich wieder mal missverstanden?

Dachte, du hast Rohstoffe selber neben dem Arero drin, oder nur Rohstoffe mittels Arero? (Den ich ja selber bisschen habe).

In deinem Musterdepot sieht das auch wieder anders aus.

[Madame_Q]

vor 13 Minuten von Der Heini:

Bist du Profi oder wieso sieht dein Depot anders aus als deine Meinung? Oder hab ich dich wieder mal missverstanden?

Dachte, du hast Rohstoffe selber neben dem Arero drin, oder nur Rohstoffe mittels Arero? (Den ich ja selber bisschen habe).

In deinem Musterdepot sieht das auch wieder anders aus.

1. Im verlinkten Thread von dir geht es rein um Aufstellungen für eine (mögliche!!) Stagflation.

2. Ich hatte nie Rohstoffe im meinem Depot neben dem Arero (da hast du vielleicht irgendwo was falsch vermutet). Die reinen "Produkte" meiner Anlage haben sich nicht geändert.

3. Meine letzte Aufstellung in meinem Musterdepot Thread (war glaube ich im Sommer 2021) unterscheidet sich kaum von der jetzigen. 

[Der Heini]

vor einer Stunde von Madame_Q:

1. Im verlinkten Thread von dir geht es rein um Aufstellungen für eine (mögliche!!) Stagflation.

2. Ich hatte nie Rohstoffe im meinem Depot neben dem Arero (da hast du vielleicht irgendwo was falsch vermutet). Die reinen "Produkte" meiner Anlage haben sich nicht geändert.

3. Meine letzte Aufstellung in meinem Musterdepot Thread (war glaube ich im Sommer 2021) unterscheidet sich kaum von der jetzigen. 

  Wie bewertest du die Immobilie? Neu und daher einen aktuellen Kaufpreis? Ich finde das irrsinnig schwer bei älteren Immobilien diese marktgerecht zu bewerten.