numberone Oktober 6, 2006 Hallo, Ich habe im Moment 100000 EUR in den verschiedensten Fonds und Anleihen. In den nächsten Wochen bis Monaten habe ich vor einiges an der jetzigen Struktur zu ändern, deswegen hab ich mir jetzt mal eine Depotplanung, aus Finanztest Wertungen und Tipps aus diesem Forum, zusammengestellt. Das Depot ist für meinen Ruhestand in ungefähr 15-18 Jahren und so ist meine Risikoneigung aufgrund der langen Laufzeit noch relativ hoch, was sich natürlich ändert je weiter die Zeit rückt! Mich würde eure Meinung zu dem Depot interessieren! 1. Rentenfonds 30% Anteil in % Name WKN 14 S700 T (Allianz) (E) A0BLBK 11 iboxx Souvereigns (E) A0H078 5 Li-Lux 2 Convert (E) 986275 2. Aktienfonds 60% - Welt 21% Anteil in % Name WKN 6,6 Lingohr Systematik LBB-I. 977479 5,4 Ökovision (E) 974968 4,8 Templeton Growth (S) 971025 4,2 DJES Select Dividend (S) HV0EEV - Europa 19,2% Anteil in % Name WKN 9 JPMorgan Europe Strategic Value (S)933913 6 Gartmore Continental Europe (S)625952 4,2 JPMorgan Europe Small Cap (S) 973679 - Pazifikraum 6% 6% Fidelity Pacific (E) 973285 - Emerging Markets 6% 3,6% Global Adv. Funds Emerging Markets (E o. S) 972996 2,4% HSBC GIF-Indian Equity (S) 263233 (o. in EURO) - Mischfonds 13% 7,8 Fidelity Euro Balanced (E) 973811 sonst. 2000 EUR MLIIF World Energy halten. 3. Zertifikate 10% Alle Prozentbeträge sind vom ganzen Depot ausgehend, deswegen die ungeraden Anteile. Da ich mir im moment sehr unsicher bin wie sich die Aktienmärkte entwickeln hatte ich vor viele der Fonds, also die mit S gekennzeichneten Fonds bis zum gewünschten Anteil laufen als Sparplan zu lassen, um vom Cost Average Effekt zu profitieren und das Timing Risiko zu minimieren. Lohnt sich das? Mfg numberone Hatte ganz vergessen zu sagen, dass ich unbedingt vermeiden möchte über den reduzierten Freistellungsbetrag von nächstem Jahr zu kommen! Ist das mit diesem Depot möglich? Könnte etwas davon auch auf meinen Sohn anlegen. Mfg Numberone Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
ghost_69 Oktober 6, 2006 · bearbeitet Oktober 6, 2006 von ghost_69 Hallo numberone Auf den ersten Blick, sieht es ganz gut aus, außer das es mir etwas zuviele sind. Baue Dir das Depot doch selber nach, am Besten geht das unter http://www.infos.com/de/content.epl und dann unter DepotStar kostenlos registrieren. ds_info.pdf ghost_69 Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
warren Oktober 6, 2006 Hallo numberone, Zertifikate zur Altersvorsorge sind nicht ganz ohne. Da sie kein Sondervermögen im Sinne von Fonds darstellen, kannst du bei Insolvenz des Emittenten u.U. in die Röhre schauen. Grüße warren Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Larry.Livingston Oktober 7, 2006 Hallo Numberone, ich finde dein Depot entsprechend auf deine Situation und Riskoneigung nicht schlecht gewählt. Würde nur kleinere Änderungen vornehmen: - alle Zertifikate rauswerfen - der Mischfonds ist sicherlich auch nicht nötig, da du dein Depot direkt auf beide Asset Klassen ausrichtest - Asien/USA etwas erhöhen - Evtl. noch über Immobilien(aktien)fonds nachdenken Ich habe mal an deiner Fondsauswahl grundsätzlich nichts verändert, nur neue Vorschläge hinzugefügt und die Gewichtung ein wenig angepasst (bzw. im Falle des DJES verschoben). Würde dann wohl so aussehen: 1. Rentenfonds 30% Anteil in % Name WKN 15% S700 T (Allianz) (E) A0BLBK 10% iboxx Souvereigns (E) A0H078 5% Li-Lux 2 Convert (E) 986275 2. Aktienfonds 60% - Welt 15% Anteil in % Name WKN 5% Lingohr Systematik LBB-I. 977479 5% Sparinvest Global Value, GAF Major Markets (oder Carmignac Investissement als Growth Alternative bzw. M&G Global Basics) 5% Templeton Growth (S) 971025 - Europa 20% 10% JPMorgan Europe Strategic Value (S)933913 u/o. Gartmore Continental Europe (S)625952 5% Small Cap JPMorgan Europe Small Cap (S) 973679 5% ETF DJES Select Dividend DE0002635281 - Nordamerika 5% 5% ETF DJ US Select Dividend - Asien/Pazifik 10% 5% Templeton Asian Growth u./o. ISI Far East Equities 5% Fidelity Asia Pacific (E) 973285 - Emerging Markets 10% 8% Global Adv. Funds Emerging Markets (E o. S) 972996 u./o. Comgest Magellan 1% HSBC GIF-Indian Equity (S) 263233 (o. in EURO) 1% Fidelity China Focus u./o. Baring Hong Kong China 3. Immobilien 10% 8% SEB Immoinvest 2% Henderson Horzion Pan European oder Asian Property Wenn du partout keine Immobilien im Depot möchtest, bzw. die Klasse Immobilie schon mit dem eigenen Häuschen abdeckst, kannst du die 10% auch zu gleichen Anteilen auf Renten + Aktien verteilen. Hier würde es dann nahe liegen im Bereich Welt die 5% dazuzunehmen. Wenn du dein Depot auf deinen Geschmack abstimmen und verteilen möchtest kommst du wohl oder übel nicht drumrum es auf mehr als 10 Positionen aufzuteilen. Ich halte das für ein geringeres Problem, wer sich gerne mit Börse beschäftigt wird auch nicht den Überblick verlieren. Streiten kann man sicherlich über die beiden EM-Länderfonds, hier kommt es stark auf deinen eigenen Geschmack an und im Zweifelsfall würde ich beide rausnehmen (diese sind ja auch schon in Pazifik berücksichtigt) und auf zwei globale mit unterschiedlichen Anlagegrundsätzen verteilen (Bsp: GAF: bottom-up <> Magellan: Stockpicker). Genauso Geschmackssache ist der Ökovision bzw. der World Energy, hier gibt es sicherlich interessante Möglichkeiten im Bereich Welt. In Deutschland wirst du natürlich speziell das steuerliche Problem haben. Nimm dir nochmal die Fonds zur Hand und rechne mal zu Fuß nach wieviel die Fonds in diesem Jahr ausgeschüttet hätten bzw. die deutschen Fonds thesauriert und du bekommst eine ungefähre Größe, wie stark dein Freistellungsauftrag belastet wird. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
numberone Oktober 7, 2006 · bearbeitet Oktober 7, 2006 von numberone So, Ich habe jetzt alle Zertifkate rausgenommen, ausser dem SelDiv Indexzertifikat. Da ist mir der Steuervorteil wichtiger als die zusätzliche Sicherheit eines ETF! So hat sich mein Depot verändert: Renten bleiben bei 30% Aufteilung bleibt auch gleich. Aktien jetzt 70% Welt 22,8% 8,8 % Lingohr 6,8 % Ökovision (bleibt um auch die umweltaktien, von denen ich mir gut vorstellen kann, dass sie in den nächsten 15 Jahren gefragt sein werden, abzudecken. 7,1% Templeton Growth ( 50 Jahre lang 12% sind schon eindrucksvoll, bringt hoffentlich ein wenig Sicherheit ins Aktiendepot) Europa: 23,4% 9 JPMorgan Europe Strategic Value (S)933913 6 Gartmore Continental Europe (S)625952 4,2 JPMorgan Europe Small Cap (S) 973679 4,2 DJES Select Dividend (S) HV0EEV Pazifik 12%: 4% Fidelity Pacific (E) 973285 2% ISI Far East Equities Emerging Markets 10%: 7% Global advantage 1,5% HSBC GIF-Indian Equity 1,5% Fidelity China Focus Mischfonds 5% Fidleity Euro balanced Reits 2,8%: 2,8% Henderson Horzion Pan European Property. In Amerika habe ich nicht genügend Vertrauen! bleibt draußen. besser? Was sagt ihr zu meiner Idee mit der Sparplananlage? Mfg Numberone Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
ghost_69 Oktober 7, 2006 Hallo numberone Sind zwar noch 14 Fonds, sieht aber besser aus, nur die REITS, habe diesen Fond selber, läuft schon seit ein paar Jahren gut und Europa ist da gerade am kommen, wird noch weiter wachsen, finde es zu wenig, die 2,8%, ich würde da mindestens auf 5-10% gehen, doch das ist Geschmackssache. ghost_69 Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
skeletor Oktober 7, 2006 Könnte nichts schaden auch ca. 5% in Offenen Immobilienfonds zu investieren. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
