1 Mio. Anlegen - Teil 5: Erwerb der Aktien und Broker

[M_isterx]

Liebe Mitforisten,

 

 

 

ich befinde mich in der angenehmen Lage einen Betrag von ca. EUR 1 Mio. investieren zu können.

 

 

 

Nach einer Phase intensiver Wissensaneignung sowie erheblichem Nachdenken, habe ich eine Anlagestrategie entwickelt, die mir persönlich überzeugend erscheint.Diese möchte ich gerne in diesem Forum darlegen, über Rückmeldungen von Euch würde ich mich freuen.

 

 

 

Da der Beitrag sehr umfangreich ist (ca. 20 Seiten in Word) und zugleich zahlreiche unterschiedliche Aspekte umfasst, habe ich den Beitrag in insgesamt 5 Teile untergliedert und hierfür jeweils einen eigenen Thread eröffnet.

 

 

 

In

 

Teil 1: Ausgangssituation sowie grundsätzliche Anlagestrategie (Assetklassen)

 

http://www.wertpapie...e-assetklassen/

 

habe ich meinen Hintergrund dargestellt und erläutert, warum ich ca. EUR 1 Mio. in die Assetklasse „Aktien“ investieren möchte.

 

 

 

In

 

Teil 2: Anlagestrategie - Fonds, ETFs oder Einzelaktien?

 

http://www.wertpapie...r-einzelaktien/

 

habe ich erläutert, warum ich in Einzelaktien von 200 Unternehmen im Wert von jeweils ca. EUR 5.000 EUR investieren möchte.

 

 

 

In

 

Teil 3: Diversifikation

http://www.wertpapie...iversifikation/

 

habe ich erläutert, dass und wie ich die Einzelaktien nach Regionen/Ländern,Branchen und Capsize verteilen möchte.

 

 

 

In

 

Teil 4: Auswahl der Aktien

http://www.wertpapie...ahl-der-aktien/

 

habe ich erläutert, wie die Einzelaktien ausgewählt werden sollen.

 

 

 

In diesem Thread geht es um folgenden

 

Teil 5: Erwerb der Aktien und Broker

 

 

 

 

 

Ich bin gespannt auf Eure Rückmeldungen.

 

 

 

 

 

 

Beste Grüße

 

 

 

MisterX

 

 

 

P.S.:

 

Liebe Moderatoren: Ich hoffe dieses Vorgehen findet Eure Zustimmung. Die Aufteilung in einzelne Threads ist mE notwendig, um die Lesbarkeit und v.a. Diskutierbarkeit zu gewährleisten. Die Threads habe ich nach bestem Wissen und Gewissen in das aus meiner Sicht passende Unterforum einsortiert. Solltet Ihr mit meinem Vorgehen nicht einverstanden sein, bitte ich die einzelnen Threads nebst Diskussionen zusammenzuführen.

 

 

 

Vielen Dank für Eure Arbeit!

 

 

 

MisterX

 

 

 

Teil 5: Broker und Erwerbder Aktien

 

 

 

1. Wer Aktien erwerben will benötigt bekanntlich ein Depot und einen Broker, bei dem dieses geführt wird.

 

 

 

a) Derzeit beabsichtige ich das Depot bei https://www.captrader.com/de/ zu führen.

 

 

 

Grund hierfür sind zunächst die günstigen Kosten auch bei Ordern an ausländischen Börsenplätzen. Weiterhin überzeugt mich, dass vergleichsweise viele Börsenplätze zur Auswahl stehen. Schließlich finde ich es positiv, dass es sich um ein deutsches Unternehmen handelt, welches somit der Aufsicht der BaFin untersteht und für welches grundsätzlich die deutschen Gesetze gelten (das hinter captrader das „Nichtdeutsches“ Unternehmen Interaktivbrokers steht ist mir bewusst).

 

 

 

Die Tatsache, dass das Konto nicht in Deutschland geführt wird erscheint mir hingegen nicht als Vorteil sondern als Nachteil (der Steuerstundungseffekt dürfte sich nach der ersten Steuererklärung erledigt haben, da bei dem geplanten Anlagevolumen wohl mit einem Steuervorbescheid zurechnen ist). Dies gilt insbesondere für die fehlende automatische Abführung der deutschen Abgeltungssteuer. Ich denke aber, dass dies jedenfalls für meinen Steuerberater im Rahmen der Steuererklärung kein größeres Problem sein sollte.

 

 

 

b) Interaktivbrokers selbst kommt für mich nicht in Betracht, da ich nicht jeden Monat die geforderten Umsätze tätigen werde und mithin Depotgebühren bezahlen müsste.

 

 

 

Lynx scheint mir im Vergleich zu captrader minimal teurer zu sein, letztlich dürften aber keine gravierenden Unterschiede bestehen.

 

 

 

c) Die „rein deutschen“ Broker verlangen z.T. erheblich höhere Gebühren insbesondere bei ausländischen Börsenplätzen. Weiterhin finden sich teilweise unschöne Bestimmungen, wie bspw. die Behandlung von Auslandsdividenden bei Flatex.

 

 

 

2. Der Erwerber der Aktien erfolgt sodann über die Handelsplattform des Brokers (hierTWS).

 

 

Dies ist wie folgt geplant:

 

Sobald 20 Aktien entsprechend den in den vorigen Teilen beschriebenen Kriterien feststehen, werden entsprechende Orderaufträge in der TWS angelegt. Die Order erfolgt als Limitorder,festgeschrieben auf 5 Werktage. Der Preis wird hierbei grundsätzlich mittig zwischen den angezeigten bid und ask preisen festgelegt. Die Order umfasst hierbei so viele Aktien, dass der Preis für die Aktien stets unter EUR 5.000,--liegt, jedoch diesem Limit möglichst nahe kommt.

 

 

 

Ist innerhalb von 5 Tagen kein Kontrakt zustande gekommen, wird überprüft, ob die Aktie noch den angegebenen Screeningergebnissen entspricht, falls ja erfolgt der Erwerb zum ask preis (ebenfalls aber natürlich als limit order).

 

 

 

3. Die Aktien werden nach dem Erwerber (unabhängig von der Kursentwicklung) für mindestens ein Jahr gehalten.

 

 

 

Nach einem Jahr erfolgt in jedem Fall ein Rebalacing des Depots, falls und soweit bzgl. einzelner Kriterien die Mindest- oder Höchstwerte nicht mehr eingehalten werden. Ob ich es bei einem reinen Rebalancing in diesem Sinne belasse (mithin die Aktien im Übrigen quasi „endlos“ halte) oder ob ich einen „rinse andrepeat“ mache, werde ich in einem Jahr entscheiden.

[klein Gordon]

a) Derzeit beabsichtige ich das Depot bei https://www.captrader.com/de/ zu führen.

 

b) Interaktivbrokers selbst kommt für mich nicht in Betracht, da ich nicht jeden Monat die geforderten Umsätze tätigen werde und mithin Depotgebühren bezahlen müsste.

 

Warum zum Seppl und nicht zum Sepp?

 

Hast du die Konditionen von IB gelesen? ( https://www.interactivebrokers.com/de/index.php?f=6445 )

 

Selbst die "Depotgebühren" von 120E / Jahr wären marginal in relation zur Analgesumme.

[Freigeist]

a) Derzeit beabsichtige ich das Depot bei https://www.captrader.com/de/ zu führen.

 

b) Interaktivbrokers selbst kommt für mich nicht in Betracht, da ich nicht jeden Monat die geforderten Umsätze tätigen werde und mithin Depotgebühren bezahlen müsste.

 

Warum zum Seppl und nicht zum Sepp?

 

Hast du die Konditionen von IB gelesen? ( https://www.interact...ndex.php?f=6445 )

 

Selbst die "Depotgebühren" von 120E / Jahr wären marginal in relation zur Analgesumme.

 

Er müsste keine Depotgebühren zahlen, da er über 100.000 EUR als Einlage hat.

Darüber hinaus wird bei 200 Aktien, und dann auch noch bei möglichem jährlichem Reblancing, die monatliche Mindestumsatzgebühr sowieso in den meisten Monaten überschritten werden...

 

Originaltext bei der von dir verlinkten IB-Seite:

 

Erlass der mtl. Kontogebühr bei

"Konten mit einem Nettoliquidierungswert von ≥100,000USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung)"

 

Somit eindeutige Empfehlung an dich IB anstatt Captrader zu verwenden, da IB generell ein günstigeres Gebührenmodell als Captrader hat.