Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[OceanCloud]

Am 3.4.2023 um 21:50 von OceanCloud:

 

Die erhöhte Liquidität kommt vom Verkauf der Otto-Anleihe im August

[Limit]

Jahresabschluss 2023

Aktien 53% (56% ETFs, 44% Aktien)

Tagesgeld 19%

Anleihen 16% (60% ETFs, 40% Anleihen)

Fest-/Termingeld 6%

Gold 4%

Derivate 1%

 

Am 30.12.2022 um 13:23 von Limit:

Jahresabschluss 2022

Aktien 64%

Anleihen 16%

Tagesgeld 9%

Fest-/Termingeld 5%

Gold 4%

Derivate 2%

[finisher]

32,5% MSCI World ETFs 
35,7% FTSE All-World ETF
0,9% MSCI Europe Small Cap ETF
5,8% MSCI Emerging Markets IMI ETF
5,3% Einzelaktien
0,0% Offene Immofonds in Abwicklung
1,4% Jumbo Pfandbriefe (9-10 J.)
5,6% Französische Staatsanleihen inflationsindexiert (6-11 J.)
4,1% Festgeld (2-4 J.)
8,0% Bundesanleihen (0-1,5 J.)
0,6% Tagesgeld

 

[Merol Rolod]

Am 30.11.2023 um 22:02 von Merol Rolod:

Stand 30.11.2023

10,03 % Risikoarm - TG/FG

89,97 % Risikoreich - davon

     82,87 % Aktien-ETFs Welt

     17,13 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

Stand 31.12.2023

09,98 % Risikoarm - TG/FG

90,02 % Risikoreich - davon

     84,05 % Aktien-ETFs Welt

     15,95 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

[ceekay74]

9,1% Rohstoffe (Soll 9%)

• 09,1%    DE000EWG2LD7    EUWAX Gold II    

60,0% Aktien (Ziel YE2024: 66%)

• 17,6%    IE00B4X9L533    HSBC MSCI WORLD UCITS ETF USD Dist
• 03,2%    IE00BK1PV551    Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D
• 04,5%    IE00BD45KH83    iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Dist)
• 05,5%    IE00BF4RFH31    iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
• 29,2%    IE00B3RBWM25    Vanguard FTSE All-World ETF (USD) Dist    

30,9% Renten (Ziel YE2024: 25%)

• 05,9%    IE0032895942    iShares $ Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)
• 06,4%    IE00B3F81R35    iShares Core € Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)
• 08,7%    Pfandbriefe
• 1%    GRV (Barwert @7%)
• 2%    bAV (Rückkaufswert)
• 7%     LU0225880524    DWS ESG Euro Money Market Fund
• 0%    Cash

[Wuppi]

Jahresabschluss 2023 (zum 31.12.2023)

• Allokation ist ohne eigene Immobilien
• Depot befindet sich derzeit im Umbau und es werden zukünftig in RK3 nur noch die Aktien-ETFs bespart (Ziel: 70% ETFs, 15% Einzelaktien)
• LV/BSV sind Alt-Bestände (mit 4% bzw. 3,5% p.a. Zinsen)

 

RK3 81,5% (Soll 85%)

38,8% ETFs (All World, Quality & Small Cap)

42,0% Einzelaktien

 

RK2 13,4 % (Soll 10%)

3,2% LV

3,1% BSV

2,9% bAV

4,2% Edelmetall/Gold (Soll 5%)

 

RK1 5,1% (Soll 5%)

5,1% Tagesgeld

[chirlu]

Am 1.1.2023 um 20:53 von chirlu:

41% [48%] Aktien(fonds) (Tendenz BIP-Gewichtung: 28% NA, 23% Eur, 8% Paz, 37% EM, 4% FM)

27½% [32%] Anleihen(fonds) regulär

14% [–] Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung

7% [8%] Anleihenfonds EM-Hartwährung

4½% [5%] Geld

2½% [3%] Edelmetall(papiere)

2½% [3%] Anleihen(fonds) inflationsgebunden

1% [1%] Immobilien(artiges)

 

56½% [66½%] Aktien(fonds) (Tendenz BIP-Gewichtung: 31% NA, 22% Eur, 7% Paz, 37% EM, 3% FM)

14½% [–] Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung

7% [8½%] Staatsanleihen(fonds) EM-Hartwährung

7% [8½%] Geld

4½% [5%] Staatsanleihen(fonds) DM inflationsgebunden

4½% [5%] Staatsanleihen(fonds) DM regulär

3% [3½%] Immobilien(artiges)

3% [3%] Edelmetall(papiere)

In den eckigen Klammern jeweils der Anteil ohne Berücksichtigung der gesetzlichen Rentenversicherung.

 

Stand: 31. Dezember 2023; Altersklasse 45

 

Ich habe die Zielverteilung (ohne gesetzliche Rentenversicherung) leicht verändert, da mir die verfügbaren Immobilien-Vehikel nicht gefallen: Für Immobilien strebe ich nur noch 5% statt 8% an; die drei Prozentpunkte kommen Aktien (65% statt 64%) und EM-Hartwährungsanleihen (10% statt 8%) zugute. Außerdem habe ich beschlossen, die stabilen Staatsanleihen hälftig aufzuteilen auf normale und inflationsgebundene. Insgesamt also jetzt: 80% „renditeträchtig“ (65% Aktien, 10% EM-Hartwährungsanleihen, 5% Immobilien), 20% „sicher“ in gewissem Sinn (10% DM-Anleihen, 5% Edelmetall, 5% Geld).

 

Am 1.1.2023 um 20:53 von chirlu:

Vielleicht auch noch interessant die Aufteilung nach unterschiedlichen Steuerregimen: 51% des Vermögens stecken in fondsgebundenen Rentenversicherungen, 17% unterliegen der nachgelagerten Besteuerung (die gesetzliche Rentenversicherung plus je ein Riester- und Rürup-Vertrag); der Rest, also knapp ein Drittel, ist „normal“, außerhalb von steuerlich speziell behandelten Vehikeln.

 

An diesen Zahlen (51/17/32) hat sich tatsächlich nichts verändert.

[Rotenstein]

Mit Stand vom 31.12.2023:

 

55% Aktien-ETF Welt (41% VWCE, 14% VT)

25% Kryptoanlagen (18% Bitcoin, 7% Ethereum)

15% Pension (13% Pensionskasse, 2% Säule 3a)

3% Immobilienbesitz

2% Bankeinlagen/ Forderungen in CHF, EUR, USD

 

Für die gerundeten Zahlen bitte ich um Verzeihung - den Glauben an Nachkommastellen habe ich verloren. Nicht berücksichtigt sind nicht kapitalisierbare Rentenansprüche (AHV/ Schweiz; Versorgungswerke, bAV,  GRV/ Deutschland) und Aktien vor dem Vesting.  

[Diamantenhände]

Am 20.1.2024 um 20:28 von Rotenstein:

3% Immobilienbesitz

[No.Skill]

 

 

vor 4 Minuten von Diamantenhände:

Am 20.1.2024 um 20:28 von Rotenstein:

Immobilienbesitz

Rotenstein wird wohl in der schönen Schweiz leben.

 

Grüße No.Skill 

[Diamantenhände]

vor 7 Minuten von No.Skill:

Rotenstein wird wohl in der schönen Schweiz leben.

Das habe ich gesehen. Aber sofern es sich nicht nur um eine Garage handelt, deuten die lediglich 3% auf ein Riesenvermögen hin. Daher Respekt 

[Bast]

vor 22 Minuten von Diamantenhände:

vor 32 Minuten von No.Skill:

Rotenstein wird wohl in der schönen Schweiz leben.

Das habe ich gesehen. Aber sofern es sich nicht nur um eine Garage handelt, deuten die lediglich 3% auf ein Riesenvermögen hin. Daher Respekt 

OT: Aus steuerlichen Gründen tilgen viele Immobilienbesitzer in der Schweiz nur das Minimum. https://realadvisor.ch/de/blog/wie-hypothek-von-steuern-absetzen

[Norden]

Dann präsentiere ich auch mal mein "Langweilerportfolio"

 

Risikobehaftet 66,59 % (Ziel: 60%)

• Vanguard FTSE All World      66,48 % (wird bespart)
• iShares EM                            11,09 % (wird bespart)
• Lyx Stoxx 600                           7,25 % (wird bespart)
• Lyx MSCI World                      11,92 % (Bestand)
• UNI Global IIA                           3,26 % (Bestand)

 

Risikoarm         33,41 % (Ziel: 40%)

• Xtrackers II 0-1                         4,17 % (wird bespart)
• Festgeld                                  39,99 %
• TG/Liquidität                           55,84 %

 

TG / Liq ist so hoch, da Hauskredit in 12/24 und 01/25 abgelöst wird und größere Anschaffungen anstehen. 

 

Langweiler deshalb, weil ich rein gar nix mehr mache seit ich den Xtrackers II 0-1 für mich entdeckt habe. 4 Sparpläne laufen einfach, der Rest auf TG und alle paar Monate wird "überschüssige" Liquidität punktiert investiert.  

 

[Merol Rolod]

Am 31.12.2023 um 09:08 von Merol Rolod:

Stand 31.12.2023

09,98 % Risikoarm - TG/FG

90,02 % Risikoreich - davon

     84,05 % Aktien-ETFs Welt

     15,95 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

Stand 31.01.2024

10,03 % Risikoarm - TG/FG

89,97 % Risikoreich - davon

     84,11 % Aktien-ETFs Welt

     15,89 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

[Rotenstein]

Am 22.1.2024 um 11:04 von Diamantenhände:

Das habe ich gesehen. Aber sofern es sich nicht nur um eine Garage handelt, deuten die lediglich 3% auf ein Riesenvermögen hin. Daher Respekt 

@Bast @No.Skill @Diamantenhände

 

Die Wahrheit liegt in der Mitte. In der Tat ist der Wert der Immobilie deutlich heruntergerechnet. Auf der anderen Seite ist das Vermögen auch nicht gerade gering zu nennen.

 

Allerdings bin ich noch nicht über das Stadium hinaus, in dem man sich fragt, ob das Glas denn nun halb voll oder halb leer sei. Das mag sich grotesk anhören, allerdings relativiert es sich, wenn man sich die Lebenshaltungskosten in der Schweiz vor Augen führt. 

[ceekay74]

Am 1.1.2024 um 12:43 von ceekay74:

9,1% Rohstoffe (Soll 9%)

• 09,1%    DE000EWG2LD7    EUWAX Gold II    

60,0% Aktien (Ziel YE2024: 66%)

• 17,6%    IE00B4X9L533    HSBC MSCI WORLD UCITS ETF USD Dist
• 03,2%    IE00BK1PV551    Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D
• 04,5%    IE00BD45KH83    iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Dist)
• 05,5%    IE00BF4RFH31    iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
• 29,2%    IE00B3RBWM25    Vanguard FTSE All-World ETF (USD) Dist    

30,9% Renten (Ziel YE2024: 25%)

• 05,9%    IE0032895942    iShares $ Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)
• 06,4%    IE00B3F81R35    iShares Core € Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)
• 08,7%    Pfandbriefe
• 1%    GRV (Barwert @7%)
• 2%    bAV (Rückkaufswert)
• 7%     LU0225880524    DWS ESG Euro Money Market Fund
• 0%    Cash

9,2% Rohstoffe (Soll 9%)

• 09,2%    DE000EWG2LD7    EUWAX Gold II    

64,0% Aktien (Ziel YE2024: 66%)

• 18,4%    IE00B4X9L533    HSBC MSCI WORLD UCITS ETF USD Dist
• 04,4%    IE00BK1PV551    Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D
• 04,9%    IE00BD45KH83    iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Dist)
• 06,0%    IE00BF4RFH31    iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
• 30,4%    IE00B3RBWM25    Vanguard FTSE All-World ETF (USD) Dist    

26,9% Renten (Ziel YE2024: 25%)

• 06,0%    IE0032895942    iShares $ Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)
• 08,9%    IE00B3F81R35    iShares Core € Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)
• 06,0%    IE00BF5GB717   iShares € Floating Rate Bond UCITS ETF EUR (Dist)
• 1%    GRV (Barwert @7%)
• 2%    bAV (Rückkaufswert)
• 3%     LU0225880524    DWS ESG Euro Money Market Fund
• 0%    Cash

[Merol Rolod]

Am 31.1.2024 um 19:25 von Merol Rolod:

Stand 31.01.2024

10,03 % Risikoarm - TG/FG

89,97 % Risikoreich - davon

     84,11 % Aktien-ETFs Welt

     15,89 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien

Stand 29.02.2024

09,99 % Risikoarm - TG/FG

90,01 % Risikoreich - davon

     65,78 % Aktien-ETFs Welt

     34,22 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

 

Ich schlage ab jetzt diverse Strategie-ETFs dem Wetten-Bereich zu und bewerte diese nun singulär. Bisher führte ich diese insgesamt als Strategiegruppe als Teil der Welt-ETFs. Aus der Definitionsänderung ergibt sich die prozentuale Verschiebung innerhalb des risikoreichen Teils.

[Lazaros]

vor 2 Stunden von Merol Rolod:

 34,22 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

 

Gibt es dazu hier im Forum eine detaillierte Aufstellung?

[Bast]

Am 29.12.2023 um 17:44 von Bast:

70 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,9 % EM-Bonds, Ziel 5%

5,2 % REITs, Ziel 5%

19,8 % RK1, Ziel 20%

Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 4% (TTWROR), YTD-Rendite 10 % (TTWROR)

70,9 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70%

4,7 % EM-Bonds, Ziel 5%

4,7 % REITs, Ziel 5%

19,7 % RK1, Ziel 20%

Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 4,8% (TTWROR), YTD-Rendite 4,6 % (TTWROR)

[kopfundkragen]

On 2/29/2024 at 7:46 PM, Merol Rolod said:

Ich schlage ab jetzt diverse Strategie-ETFs dem Wetten-Bereich zu und bewerte diese nun singulär. Bisher führte ich diese insgesamt als Strategiegruppe als Teil der Welt-ETFs. Aus der Definitionsänderung ergibt sich die prozentuale Verschiebung innerhalb des risikoreichen Teils.

Worauf wettest Du denn so dieser Tage?

[Merol Rolod]

Am 29.2.2024 um 19:46 von Merol Rolod:

Stand 29.02.2024

09,99 % Risikoarm - TG/FG

90,01 % Risikoreich - davon

     65,78 % Aktien-ETFs Welt

     34,22 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

 

Ich schlage ab jetzt diverse Strategie-ETFs dem Wetten-Bereich zu und bewerte diese nun singulär. Bisher führte ich diese insgesamt als Strategiegruppe als Teil der Welt-ETFs. Aus der Definitionsänderung ergibt sich die prozentuale Verschiebung innerhalb des risikoreichen Teils.

Stand 31.03.2024

10,75 % Risikoarm - TG/FG

89,25 % Risikoreich - davon

     65,79 % Aktien-ETFs Welt

     34,21 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien

[Sapine]

Am 2.4.2023 um 23:24 von Sapine:

Liquidität 5,2 %

kurzlaufende Anleihen 4,4 %

Gold 2,2 %

Aktien 88,2 %

Liquidität 6,7 %

Gold 2,1 %

Aktien 91,2 %

 

Die kurzlaufenden Anleihen sind nach dem Auslaufen zum größten Teil in Geldmarktfonds umgeschichtet worden. Es bleibt neben Tagesgeld nur eine Miniposition im Fixed Income One, die bei Liquidität mit enthalten ist.

 

Entnahmerate ab 2024 teildynamische 1,5 %

[Frantek]

Ich habe mein Depot sukzessive 2022/23 komplett umstrukturiert und mich von allen Einzelaktien getrennt. Die freien Mittel sind in die vorhandenen ETFs, einen ETC und GMF geflossen.

Grund: Vereinfachung des Depots und Reduzierung von 53 auf 17 Positionen.

 

Stand 29.03.2024:

 

Aktien 64 %

• 48 % Aktien Welt Large Caps (Richtung BIP gewichtet)
• 16 % Aktien Welt Small Caps          "                  "      

Reits 6,2 %

 

Anleihen 26,4 %

• 6,3 % GMF
• 4,8 % $ Glob. Agg.
• 4,8 % $ EM Bonds
• 4,7 % € Agg.
• 3,3 % € Langläufer
• 2,5 % € Kurzläufer

Rohstoffe 3,4 %

• Euwax Gold

 

[yuno2]

Stand 08.04.2024:

 

Aktien ETFs 56% (Soll 60%)

80% World, 10% EM, 10% SC

 

Einzelaktien 19% (Soll 10%)

16 Einzelaktien, u.A NVidia, Microsoft, Palo Alto, Applied Materials, Cadence Design Systems, Amazon, Eli Lilly, Stryker, Visa, Danaher, Waste Management, Costco

 

REITs 8% (Soll 10%)

6 REITs: Iron Mountain, Prologis, STAG, American Tower, Realty, W.P. Carey

 

TG 11% (Soll 18%)

 

Cash 2% (Soll 2%)

 

Dazu noch etwas Krypto und P2P

[kopfundkragen]

72% Aktien Weltportfolio

6% Schwellenland-Staatsanleihen

22% Euro

 

Erstmal nachdenken. Ist euch (den jüngeren hier, ab einem gewissen Alter investiert es sich bequemer) mal aufgefallen, wie brutal einen die Kleinanlegerei mit allerlei Fragen hinsichtlich Lebenszielen konfrontiert. Und wie sie einen zwingt, sozial-biographische Parameter zu quantifizieren.