OceanCloud Posted December 30, 2023 Am 3.4.2023 um 21:50 von OceanCloud: Die erhöhte Liquidität kommt vom Verkauf der Otto-Anleihe im August Share this post Link to post
Limit Posted December 30, 2023 Jahresabschluss 2023 Aktien 53% (56% ETFs, 44% Aktien) Tagesgeld 19% Anleihen 16% (60% ETFs, 40% Anleihen) Fest-/Termingeld 6% Gold 4% Derivate 1% Am 30.12.2022 um 13:23 von Limit: Jahresabschluss 2022 Aktien 64% Anleihen 16% Tagesgeld 9% Fest-/Termingeld 5% Gold 4% Derivate 2% Share this post Link to post
finisher Posted December 30, 2023 32,5% MSCI World ETFs 35,7% FTSE All-World ETF 0,9% MSCI Europe Small Cap ETF 5,8% MSCI Emerging Markets IMI ETF 5,3% Einzelaktien 0,0% Offene Immofonds in Abwicklung 1,4% Jumbo Pfandbriefe (9-10 J.) 5,6% Französische Staatsanleihen inflationsindexiert (6-11 J.) 4,1% Festgeld (2-4 J.) 8,0% Bundesanleihen (0-1,5 J.) 0,6% Tagesgeld Share this post Link to post
Merol Rolod Posted December 31, 2023 Am 30.11.2023 um 22:02 von Merol Rolod: Stand 30.11.2023 10,03 % Risikoarm - TG/FG 89,97 % Risikoreich - davon 82,87 % Aktien-ETFs Welt 17,13 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien Stand 31.12.2023 09,98 % Risikoarm - TG/FG 90,02 % Risikoreich - davon 84,05 % Aktien-ETFs Welt 15,95 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien Share this post Link to post
ceekay74 Posted January 1 9,1% Rohstoffe (Soll 9%) 09,1% DE000EWG2LD7 EUWAX Gold II 60,0% Aktien (Ziel YE2024: 66%) 17,6% IE00B4X9L533 HSBC MSCI WORLD UCITS ETF USD Dist 03,2% IE00BK1PV551 Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D 04,5% IE00BD45KH83 iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Dist) 05,5% IE00BF4RFH31 iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 29,2% IE00B3RBWM25 Vanguard FTSE All-World ETF (USD) Dist 30,9% Renten (Ziel YE2024: 25%) 05,9% IE0032895942 iShares $ Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) 06,4% IE00B3F81R35 iShares Core € Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist) 08,7% Pfandbriefe 1% GRV (Barwert @7%) 2% bAV (Rückkaufswert) 7% LU0225880524 DWS ESG Euro Money Market Fund 0% Cash Share this post Link to post
Wuppi Posted January 7 · Edited January 19 by Wuppi Jahresabschluss 2023 (zum 31.12.2023) Allokation ist ohne eigene Immobilien Depot befindet sich derzeit im Umbau und es werden zukünftig in RK3 nur noch die Aktien-ETFs bespart (Ziel: 70% ETFs, 15% Einzelaktien) LV/BSV sind Alt-Bestände (mit 4% bzw. 3,5% p.a. Zinsen) RK3 81,5% (Soll 85%) 38,8% ETFs (All World, Quality & Small Cap) 42,0% Einzelaktien RK2 13,4 % (Soll 10%) 3,2% LV 3,1% BSV 2,9% bAV 4,2% Edelmetall/Gold (Soll 5%) RK1 5,1% (Soll 5%) 5,1% Tagesgeld Share this post Link to post
chirlu Posted January 14 Am 1.1.2023 um 20:53 von chirlu: 41% [48%] Aktien(fonds) (Tendenz BIP-Gewichtung: 28% NA, 23% Eur, 8% Paz, 37% EM, 4% FM) 27½% [32%] Anleihen(fonds) regulär 14% [–] Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung 7% [8%] Anleihenfonds EM-Hartwährung 4½% [5%] Geld 2½% [3%] Edelmetall(papiere) 2½% [3%] Anleihen(fonds) inflationsgebunden 1% [1%] Immobilien(artiges) 56½% [66½%] Aktien(fonds) (Tendenz BIP-Gewichtung: 31% NA, 22% Eur, 7% Paz, 37% EM, 3% FM) 14½% [–] Anwartschaft gesetzliche Rentenversicherung 7% [8½%] Staatsanleihen(fonds) EM-Hartwährung 7% [8½%] Geld 4½% [5%] Staatsanleihen(fonds) DM inflationsgebunden 4½% [5%] Staatsanleihen(fonds) DM regulär 3% [3½%] Immobilien(artiges) 3% [3%] Edelmetall(papiere) In den eckigen Klammern jeweils der Anteil ohne Berücksichtigung der gesetzlichen Rentenversicherung. Stand: 31. Dezember 2023; Altersklasse 45 Ich habe die Zielverteilung (ohne gesetzliche Rentenversicherung) leicht verändert, da mir die verfügbaren Immobilien-Vehikel nicht gefallen: Für Immobilien strebe ich nur noch 5% statt 8% an; die drei Prozentpunkte kommen Aktien (65% statt 64%) und EM-Hartwährungsanleihen (10% statt 8%) zugute. Außerdem habe ich beschlossen, die stabilen Staatsanleihen hälftig aufzuteilen auf normale und inflationsgebundene. Insgesamt also jetzt: 80% „renditeträchtig“ (65% Aktien, 10% EM-Hartwährungsanleihen, 5% Immobilien), 20% „sicher“ in gewissem Sinn (10% DM-Anleihen, 5% Edelmetall, 5% Geld). Am 1.1.2023 um 20:53 von chirlu: Vielleicht auch noch interessant die Aufteilung nach unterschiedlichen Steuerregimen: 51% des Vermögens stecken in fondsgebundenen Rentenversicherungen, 17% unterliegen der nachgelagerten Besteuerung (die gesetzliche Rentenversicherung plus je ein Riester- und Rürup-Vertrag); der Rest, also knapp ein Drittel, ist „normal“, außerhalb von steuerlich speziell behandelten Vehikeln. An diesen Zahlen (51/17/32) hat sich tatsächlich nichts verändert. Share this post Link to post
Rotenstein Posted January 20 Mit Stand vom 31.12.2023: 55% Aktien-ETF Welt (41% VWCE, 14% VT) 25% Kryptoanlagen (18% Bitcoin, 7% Ethereum) 15% Pension (13% Pensionskasse, 2% Säule 3a) 3% Immobilienbesitz 2% Bankeinlagen/ Forderungen in CHF, EUR, USD Für die gerundeten Zahlen bitte ich um Verzeihung - den Glauben an Nachkommastellen habe ich verloren. Nicht berücksichtigt sind nicht kapitalisierbare Rentenansprüche (AHV/ Schweiz; Versorgungswerke, bAV, GRV/ Deutschland) und Aktien vor dem Vesting. Share this post Link to post
Diamantenhände Posted January 22 Am 20.1.2024 um 20:28 von Rotenstein: 3% Immobilienbesitz Share this post Link to post
No.Skill Posted January 22 vor 4 Minuten von Diamantenhände: Am 20.1.2024 um 20:28 von Rotenstein: Immobilienbesitz Rotenstein wird wohl in der schönen Schweiz leben. Grüße No.Skill Share this post Link to post
Diamantenhände Posted January 22 vor 7 Minuten von No.Skill: Rotenstein wird wohl in der schönen Schweiz leben. Das habe ich gesehen. Aber sofern es sich nicht nur um eine Garage handelt, deuten die lediglich 3% auf ein Riesenvermögen hin. Daher Respekt Share this post Link to post
Bast Posted January 22 vor 22 Minuten von Diamantenhände: vor 32 Minuten von No.Skill: Rotenstein wird wohl in der schönen Schweiz leben. Das habe ich gesehen. Aber sofern es sich nicht nur um eine Garage handelt, deuten die lediglich 3% auf ein Riesenvermögen hin. Daher Respekt OT: Aus steuerlichen Gründen tilgen viele Immobilienbesitzer in der Schweiz nur das Minimum. https://realadvisor.ch/de/blog/wie-hypothek-von-steuern-absetzen Share this post Link to post
Norden Posted January 22 Dann präsentiere ich auch mal mein "Langweilerportfolio" Risikobehaftet 66,59 % (Ziel: 60%) Vanguard FTSE All World 66,48 % (wird bespart) iShares EM 11,09 % (wird bespart) Lyx Stoxx 600 7,25 % (wird bespart) Lyx MSCI World 11,92 % (Bestand) UNI Global IIA 3,26 % (Bestand) Risikoarm 33,41 % (Ziel: 40%) Xtrackers II 0-1 4,17 % (wird bespart) Festgeld 39,99 % TG/Liquidität 55,84 % TG / Liq ist so hoch, da Hauskredit in 12/24 und 01/25 abgelöst wird und größere Anschaffungen anstehen. Langweiler deshalb, weil ich rein gar nix mehr mache seit ich den Xtrackers II 0-1 für mich entdeckt habe. 4 Sparpläne laufen einfach, der Rest auf TG und alle paar Monate wird "überschüssige" Liquidität punktiert investiert. Share this post Link to post
Merol Rolod Posted January 31 Am 31.12.2023 um 09:08 von Merol Rolod: Stand 31.12.2023 09,98 % Risikoarm - TG/FG 90,02 % Risikoreich - davon 84,05 % Aktien-ETFs Welt 15,95 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien Stand 31.01.2024 10,03 % Risikoarm - TG/FG 89,97 % Risikoreich - davon 84,11 % Aktien-ETFs Welt 15,89 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien Share this post Link to post
Rotenstein Posted February 3 Am 22.1.2024 um 11:04 von Diamantenhände: Das habe ich gesehen. Aber sofern es sich nicht nur um eine Garage handelt, deuten die lediglich 3% auf ein Riesenvermögen hin. Daher Respekt @Bast @No.Skill @Diamantenhände Die Wahrheit liegt in der Mitte. In der Tat ist der Wert der Immobilie deutlich heruntergerechnet. Auf der anderen Seite ist das Vermögen auch nicht gerade gering zu nennen. Allerdings bin ich noch nicht über das Stadium hinaus, in dem man sich fragt, ob das Glas denn nun halb voll oder halb leer sei. Das mag sich grotesk anhören, allerdings relativiert es sich, wenn man sich die Lebenshaltungskosten in der Schweiz vor Augen führt. Share this post Link to post
ceekay74 Posted February 3 Am 1.1.2024 um 12:43 von ceekay74: 9,1% Rohstoffe (Soll 9%) 09,1% DE000EWG2LD7 EUWAX Gold II 60,0% Aktien (Ziel YE2024: 66%) 17,6% IE00B4X9L533 HSBC MSCI WORLD UCITS ETF USD Dist 03,2% IE00BK1PV551 Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D 04,5% IE00BD45KH83 iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Dist) 05,5% IE00BF4RFH31 iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 29,2% IE00B3RBWM25 Vanguard FTSE All-World ETF (USD) Dist 30,9% Renten (Ziel YE2024: 25%) 05,9% IE0032895942 iShares $ Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) 06,4% IE00B3F81R35 iShares Core € Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist) 08,7% Pfandbriefe 1% GRV (Barwert @7%) 2% bAV (Rückkaufswert) 7% LU0225880524 DWS ESG Euro Money Market Fund 0% Cash 9,2% Rohstoffe (Soll 9%) 09,2% DE000EWG2LD7 EUWAX Gold II 64,0% Aktien (Ziel YE2024: 66%) 18,4% IE00B4X9L533 HSBC MSCI WORLD UCITS ETF USD Dist 04,4% IE00BK1PV551 Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D 04,9% IE00BD45KH83 iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Dist) 06,0% IE00BF4RFH31 iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 30,4% IE00B3RBWM25 Vanguard FTSE All-World ETF (USD) Dist 26,9% Renten (Ziel YE2024: 25%) 06,0% IE0032895942 iShares $ Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) 08,9% IE00B3F81R35 iShares Core € Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist) 06,0% IE00BF5GB717 iShares € Floating Rate Bond UCITS ETF EUR (Dist) 1% GRV (Barwert @7%) 2% bAV (Rückkaufswert) 3% LU0225880524 DWS ESG Euro Money Market Fund 0% Cash Share this post Link to post
Merol Rolod Posted February 29 Am 31.1.2024 um 19:25 von Merol Rolod: Stand 31.01.2024 10,03 % Risikoarm - TG/FG 89,97 % Risikoreich - davon 84,11 % Aktien-ETFs Welt 15,89 % Aktien-ETFs Länderwette/Einzelaktien Stand 29.02.2024 09,99 % Risikoarm - TG/FG 90,01 % Risikoreich - davon 65,78 % Aktien-ETFs Welt 34,22 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien Ich schlage ab jetzt diverse Strategie-ETFs dem Wetten-Bereich zu und bewerte diese nun singulär. Bisher führte ich diese insgesamt als Strategiegruppe als Teil der Welt-ETFs. Aus der Definitionsänderung ergibt sich die prozentuale Verschiebung innerhalb des risikoreichen Teils. Share this post Link to post
Lazaros Posted February 29 vor 2 Stunden von Merol Rolod: 34,22 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien Gibt es dazu hier im Forum eine detaillierte Aufstellung? Share this post Link to post
Bast Posted March 27 Am 29.12.2023 um 17:44 von Bast: 70 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70% 4,9 % EM-Bonds, Ziel 5% 5,2 % REITs, Ziel 5% 19,8 % RK1, Ziel 20% Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 4% (TTWROR), YTD-Rendite 10 % (TTWROR) 70,9 % Aktien-ETFs (BIP-Weltportfolio), Ziel 70% 4,7 % EM-Bonds, Ziel 5% 4,7 % REITs, Ziel 5% 19,7 % RK1, Ziel 20% Max Drawdown 27,6%, Annualisierte Rendite seit 07/2019 4,8% (TTWROR), YTD-Rendite 4,6 % (TTWROR) Share this post Link to post
kopfundkragen Posted March 29 On 2/29/2024 at 7:46 PM, Merol Rolod said: Ich schlage ab jetzt diverse Strategie-ETFs dem Wetten-Bereich zu und bewerte diese nun singulär. Bisher führte ich diese insgesamt als Strategiegruppe als Teil der Welt-ETFs. Aus der Definitionsänderung ergibt sich die prozentuale Verschiebung innerhalb des risikoreichen Teils. Worauf wettest Du denn so dieser Tage? Share this post Link to post
Merol Rolod Posted March 31 Am 29.2.2024 um 19:46 von Merol Rolod: Stand 29.02.2024 09,99 % Risikoarm - TG/FG 90,01 % Risikoreich - davon 65,78 % Aktien-ETFs Welt 34,22 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien Ich schlage ab jetzt diverse Strategie-ETFs dem Wetten-Bereich zu und bewerte diese nun singulär. Bisher führte ich diese insgesamt als Strategiegruppe als Teil der Welt-ETFs. Aus der Definitionsänderung ergibt sich die prozentuale Verschiebung innerhalb des risikoreichen Teils. Stand 31.03.2024 10,75 % Risikoarm - TG/FG 89,25 % Risikoreich - davon 65,79 % Aktien-ETFs Welt 34,21 % Aktien-ETFs Länder- und Strategiewetten/Einzelaktien Share this post Link to post
Sapine Posted March 31 Am 2.4.2023 um 23:24 von Sapine: Liquidität 5,2 % kurzlaufende Anleihen 4,4 % Gold 2,2 % Aktien 88,2 % Liquidität 6,7 % Gold 2,1 % Aktien 91,2 % Die kurzlaufenden Anleihen sind nach dem Auslaufen zum größten Teil in Geldmarktfonds umgeschichtet worden. Es bleibt neben Tagesgeld nur eine Miniposition im Fixed Income One, die bei Liquidität mit enthalten ist. Entnahmerate ab 2024 teildynamische 1,5 % Share this post Link to post
Frantek Posted April 1 · Edited April 1 by Frantek Ich habe mein Depot sukzessive 2022/23 komplett umstrukturiert und mich von allen Einzelaktien getrennt. Die freien Mittel sind in die vorhandenen ETFs, einen ETC und GMF geflossen. Grund: Vereinfachung des Depots und Reduzierung von 53 auf 17 Positionen. Stand 29.03.2024: Aktien 64 % 48 % Aktien Welt Large Caps (Richtung BIP gewichtet) 16 % Aktien Welt Small Caps " " Reits 6,2 % Anleihen 26,4 % 6,3 % GMF 4,8 % $ Glob. Agg. 4,8 % $ EM Bonds 4,7 % € Agg. 3,3 % € Langläufer 2,5 % € Kurzläufer Rohstoffe 3,4 % Euwax Gold Share this post Link to post
yuno2 Posted April 8 Stand 08.04.2024: Aktien ETFs 56% (Soll 60%) 80% World, 10% EM, 10% SC Einzelaktien 19% (Soll 10%) 16 Einzelaktien, u.A NVidia, Microsoft, Palo Alto, Applied Materials, Cadence Design Systems, Amazon, Eli Lilly, Stryker, Visa, Danaher, Waste Management, Costco REITs 8% (Soll 10%) 6 REITs: Iron Mountain, Prologis, STAG, American Tower, Realty, W.P. Carey TG 11% (Soll 18%) Cash 2% (Soll 2%) Dazu noch etwas Krypto und P2P Share this post Link to post
kopfundkragen Posted April 9 72% Aktien Weltportfolio 6% Schwellenland-Staatsanleihen 22% Euro Erstmal nachdenken. Ist euch (den jüngeren hier, ab einem gewissen Alter investiert es sich bequemer) mal aufgefallen, wie brutal einen die Kleinanlegerei mit allerlei Fragen hinsichtlich Lebenszielen konfrontiert. Und wie sie einen zwingt, sozial-biographische Parameter zu quantifizieren. Share this post Link to post