DonLuigi vor 12 Stunden @Bigwigster die internen Transaktionskosten müssten wir auch noch drauf rechnen, sobald diese in etwa bekannt sind. Die sind beim Kommer Multifaktor ETF nochmal 0,08% p.a., beim All-Cap nur 0,02% p.a. und beim Vanguard Lifestrategy 60 ca. 0,03%. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Moneycruncher vor 12 Stunden vor 13 Minuten von Puppi: Bei Fertigprodukten wie dem ARERO und auch dem Kommer Multi Asset Fonds fressen die Gebühren eben über lange Zeit schon einen gewissen Teil einer in der Theorie vielleicht guten Strategie wieder auf. Beim ARERO sind Teilfreistellung und 2x Rebalancing p.a. in den Kosten enthalten. Bin mir nicht sicher, ob man das im Selbstbau auch so realisieren kann und will. Kommer ist inzwischen eine Ich-AG, würde ich niemals wählen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Bigwigster vor 12 Stunden @DonLuigi Jo stimmt, mit ~ 0,05% p.a. Mehrkosten gegenüber Lifestrategy ist wohl zu rechnen Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Puppi vor 12 Stunden · bearbeitet vor 12 Stunden von Puppi vor 7 Minuten von Moneycruncher: Beim ARERO sind Teilfreistellung und 2x Rebalancing p.a. in den Kosten enthalten. Bin mir nicht sicher, ob man das im Selbstbau auch so realisieren kann und will. Von mir ein klares Nein für den markierten Teil. Ich würde den ARERO jederzeit einem Eigenbau vorziehen, alleine schon aus vethaltensökonomischen Gründen. Die reine "Papier-Kostenersparnis" in TER-Form beim Eigenbau klingt verführerisch, hat in der Praxis aber mMn unzählige Nachteile. Im Harry Brown Permanent Portfolio Thread hatte ich mal erwähnt, dass ein PP-Fertig-Fonds meiner Meinung nach eine sehr attraktive Sache wäre. Im Eigenbau traue ich mir das PP nicht zu. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
